Usar boletos com faturas

Saiba como usar boletos com faturas.

Aprenda a configurar o boleto como forma de pagamento. O boleto é uma guia com um número gerado que pode ser obtido pelos clientes em caixas eletrônicos, bancos, portais de bancos online ou agências autorizadas.

Habilitar e-mails de boleto

Antes de iniciar a integração, acesse Gerenciar pagamentos que exigem confirmação em Configurações de assinaturas e e-mails e habilite Enviar um link hospedado pela Stripe para os clientes confirmarem os pagamentos quando necessário.

Escolher o método de cobrança

Você pode definir o método de cobrança no Dashboard ou API. Para faturas, é possível escolher entre enviar uma fatura ou cobrar automaticamente o cliente. Se estiver usando o API, os valores send_invoice e charge_automatically determinam o método de cobrança.

	Enviar fatura	Cobrar automaticamente
Quando usar	O cliente não definiu a forma de pagamento preferida para pagar faturas ou assinaturas. Neste caso, você quer oferecer a opção de usar um cartão de crédito ou boleto. Faltam dados importantes do cliente, necessários para usar o boleto (nome completo, endereço e ID fiscal).	O cliente já optou por pagar faturas e assinaturas usando boletos. Você tem os dados do cliente necessários para criar uma fatura que usa boleto (nome completo, endereço e ID fiscal).
Experiência do cliente	O cliente precisa informar novamente os dados pessoais (nome completo, endereço e ID fiscal) para cada fatura enviada ou novo ciclo de assinatura. Esse método de cobrança não considera a forma de pagamento padrão associada ao cliente.	O cliente configurou boleto como forma de pagamento padrão. Ele recebe um e-mail com um boleto sempre que você envia uma fatura ou ocorre um ciclo de assinatura.
Datas de validade e vencimento	A fatura precisa ter uma data de vencimento. A Stripe cria o boleto assim que o cliente informa os dados necessários, independentemente da data de vencimento da fatura. Como os boletos têm uma data de vencimento própria (o padrão é 3 dias), a data de vencimento da fatura e a data de validade do boleto nem sempre são iguais. O boleto pode expirar antes ou depois do vencimento da fatura.	A fatura não tem uma data de vencimento. A Stripe cria o boleto quando o comerciante cria a fatura com uma data de validade (o padrão é 3 dias).

Criar um cliente

Crie um cliente para cada novo usuário ou empresa que você deseja faturar. Na criação do cliente, configure um perfil mínimo de cliente para ajudar a criar faturas mais úteis e habilite o Smart Retries (se você for usuário do Invoicing Plus). Depois de configurar o cliente, você pode emitir faturas avulsas ou criar assinaturas.

Cuidado

Antes de criar um cliente, verifique se ele ainda não existe no Dashboard. Criar várias entradas para o mesmo cliente pode causar problemas posteriormente, como quando você precisa reconciliar o histórico de transações ou coordenar formas de pagamento salvas.

Você pode criar e gerenciar clientes na página Clientes quando não quiser usar código para criar um cliente ou se quiser cobrar manualmente uma fatura avulsa do cliente.

Observação

Também é possível criar um cliente no Dashboard durante a criação da fatura.

Criar um cliente

Quando cria um cliente, você pode definir dados da conta e de faturamento, como E-mail, Nome e País, assim como o idioma preferido, a moeda e outros dados importantes do cliente.

Para criar um cliente:

Verifique se o cliente já não existe.
Clique em Adicionar cliente ou pressione N na página Clientes.
É obrigatório informar o Nome e o E-mail da conta do cliente.
Clique em Adicionar cliente no diálogo.

Editar um cliente

Para editar o perfil de um cliente:

Encontre o cliente que deseja modificar e clique no nome na página Clientes.
Na página de informações da conta, selecione Ações > Editar dados.
Faça as alterações no perfil do cliente.
Clique em Atualizar cliente.

Excluir um cliente

Para excluir um cliente:

Encontre o cliente que deseja excluir na página Clientes.
Clique na caixa de seleção ao lado do nome do cliente e depois em Excluir. Também é possível clicar na página de dados do cliente e selecionar Ações > Excluir cliente.

Criar um produto e preço

Defina todas as ofertas de negócios e produtos em um só lugar. Os produtos definem o que você vende e os preços acompanham quanto e com que frequência você cobra. Entidade central da Stripe que funciona com assinaturas, faturas e o Checkout.

Os preços habilitam estes casos de uso:

Um provedor de software que cobra uma tarifa de configuração avulsa sempre que um usuário cria uma nova assinatura.
Uma loja de e-commerce que envia uma caixa de produtos regularmente aos clientes por US$ 10 por mês e quer permitir que os clientes comprem complementos avulsos.
Uma firma de serviços profissionais que agora pode criar uma lista padrão de serviços e criar faturas a partir dessa lista em vez de digitar cada item manualmente.
Uma organização sem fins lucrativos que permite aos doadores definir um valor de doação recorrente personalizado por cliente.

Gerencie o catálogo de produtos usando produtos e preços. Os produtos definem o que você vende e os preços definem quanto e com que frequência você cobra. Gerencie produtos e seus preços no Dashboard ou pela API.

Se você usou o Dashboard em uma área restrita para configurar sua empresa, copie cada um dos produtos para o modo de produção usando Copiar para modo de produção na página Catálogo de produtos. Use nossas bibliotecas oficiais para acessar a API Stripe em seu aplicativo.

Acesse a página Catálogo de produtos e clique em Adicionar produto.
Defina se quer criar um Produto de compra avulsa ou um Produto de compra avulsa recorrente.
Atribua um nome e preço ao produto.

Criar e enviar uma fatura

Para criar e enviar uma fatura:

No Dashboard, acesse a página Visão geral das faturas e clique em Criar fatura para abrir o editor de faturas. Sempre que você sair do editor de faturas, a Stripe salva um rascunho. Para excluir uma fatura provisória, clique no menu de navegação () ao lado de uma fatura na página Faturas.
Escolha um cliente existente informando o nome.
Selecione o produto em Itens e informe a Quantidade. A Stripe preenche automaticamente o preço que você definiu durante a criação do produto.
(Opcional) Clique em Opções de item se precisar adicionar uma alíquota, cupom ou data de fornecimento. Você também pode usar o Dashboard para criar uma alíquota ou cupom.
(Opcional) Use a caixa Observação para fornecer mais informações ao cliente. Para editar a observação em uma fatura, clique em Editar observação na página de detalhes.
Selecione abaixo a opção de entrega da fatura para indicar se você quer enviar a fatura ou cobrar imediatamente o cliente:
Observação
Se quiser cobrar automaticamente o cliente usando um boleto, acesse a página Clientes, clique no cliente e selecione Adicionar boleto em Formas de pagamento.
- Cobrar automaticamente uma forma de pagamento cadastrada: cobra imediatamente o valor da fatura da forma de pagamento cadastrada do cliente. (selecione Boleto como opção de pagamento).
- Enviar fatura com link por e-mail: Permite que a Stripe envie um e-mail com uma página de pagamento e um PDF da fatura. (selecione Boleto e Cartão como opções de pagamento).
(Opcional) Para agendar esta fatura para finalização automática em alguma data futura, selecione Agendar a data de envio. Ou, dependendo do que você selecionou na etapa anterior, Agendar a data de cobrança ou Agendar a data de finalização.
(Opcional) Expanda Opções avançadas e adicione campos personalizados. Você também pode optar entre preços de item Com impostos ou Sem impostos. Para saber mais, consulte Preços e impostos líquidos. Expanda Opções avançadas e adicione campos personalizados.
Clique em Revisar fatura para decidir se deseja incluir e-mails adicionais ou continuar editando. Envie a fatura.

Se você cobrar automaticamente o cliente, ele precisará pagar o boleto para concluir o pagamento (apesar da finalização da fatura). A Stripe envia um e-mail para o cliente com um link para o pagamento com boleto.

Criar uma fatura com o Dashboard

Veja também

Como funciona o Invoicing