加盟店リスク管理ツール非公開プレビュー
Stripe のツールを使用して、加盟店のリスクを防止し管理します。
加盟店リスクをお客様自身で管理する場合、Stripe では以下のために役立つツールを提供しています。
- 不正利用リスクスコアを使用して、不正利用の可能性がある連結アカウントを特定する。
- リスク指標と不正利用の兆候を確認して、連結アカウントを調査する。
- 書類確認と顔写真のチェックを通じて、連結アカウントに関する追加情報を収集する。
- 連結アカウントに対して、入金の一時停止、支払いの一時停止、アカウントの拒否、外部の入金口座のブロックなどの対応を取る。
不正利用の可能性がある連結アカウントを特定する
Stripe は、収集したリスク関連のシグナルに基づいて、連結アカウントごとに不正利用リスクスコアを提供します。ダッシュボードで、不正利用リスクスコアを基準にしてアカウントの概要をフィルタリングできます。「ホーム」ページでは、不正利用の可能性がある連結アカウントについても通知が行われます。
連結アカウントを調べる
ダッシュボードの連結アカウントの詳細ページでは、次の情報を確認できます。
- 連結アカウントの不正利用リスクスコア
- さらに調査が必要な可能性のある領域に関する推奨事項を示す、不正利用の可能性のある兆候
- 支払い拒否、不審請求の申請、返金など、その連結アカウントに固有のリスク関連の指標
追加情報を収集する
連結アカウントの詳細を収集するために、政府発行の身分証明書、および必要に応じて顔写真の確認を依頼することができます。これを行う際には、連結アカウントがその確認を正常に完了しない場合に自動的に発生する適用も設定します。この適用により、入金のみを一時停止することも、入金と支払いの両方を一時停止することもできます。この適用は、一定期間後に、または全期間の総額が一定額に達した後に行うことができます。
対策を講じる
API またはダッシュボードを使用して、支払いの一時停止、入金の一時停止、または連結アカウントの拒否を行うことができます。