Outils de gestion du risque marchandVersion bêta privée

Si vous décidez de gérer vous-même le risque marchand, Stripe propose des outils pour vous aider :

• Identifier un compte connecté potentiellement frauduleux grâce à un score de risque de fraude.
• Enquêter sur un compte connecté en examinant les indicateurs de risque et de fraude.
• Recueillir des informations supplémentaires sur un compte connecté via la vérification d’un document et d’un selfie.
• Prendre des mesures à l’encontre d’un compte connecté en suspendant les virements ou les paiements, en rejetant le compte ou en bloquant son compte de virement externe.

Identifier les comptes connectés potentiellement frauduleux

Stripe fournit un score de risque de fraude pour chaque compte connecté sur la base des indicateurs de risque que nous collectons. Dans votre Dashboard, vous pouvez filtrer l’aperçu des comptes en fonction du score de risque de fraude. La page d’accueil vous alerte également sur les comptes connectés potentiellement frauduleux.

Enquêter sur un compte connecté

Dans votre Dashboard, vous pouvez consulter les informations ci-dessous dans la page d’informations du compte connecté :

• Le score de risque de fraude du compte connecté
• Les indicateurs de fraude potentielle, qui vous suggèrent des domaines potentiels à examiner plus en détail
• Les mesures liées au risque spécifiques à ce compte connecté, telles que les refus, les litiges et les remboursements

Recueillir des informations supplémentaires

Pour recueillir plus d’informations sur le compte connecté, vous pouvez demander à vérifier un document d’identité émis par le gouvernement et un selfie (facultatif). Vous pouvez également définir des mesures qui se déclenchent automatiquement si la vérification du compte connecté échoue. Ces mesures consiste à suspendre les virements uniquement ou à suspendre à la fois les virements et les paiements. Elles peuvent s’appliquer après une certaine période de temps ou après un certain volume total depuis l’inscription du compte.

Faire le nécessaire

Vous pouvez suspendre les paiements, les virements, ou rejeter un compte connecté via l’API ou le Dashboard.

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