Tolls für HändlerrisikenPrivate Vorschau
Nutzen Sie die Tools von Stripe für die Verwaltung und Prävention von Händlerrisiken.
Wenn Sie das Händlerrisiko selbst verwalten möchten, bietet Stripe Tools, die Ihnen helfen:
- Identifizieren Sie ein potenziell betrügerisches verbundenes Konto mithilfe einer Betrugsrisikobewertung.
- Untersuchen Sie ein verbundenes Konto, indem Sie Risikokennzahlen und Betrugsindikatoren überprüfen.
- Erfassen Sie zusätzliche Informationen über ein verbundenes Konto durch Dokumentenüberprüfung und einen Selfie-Check.
- Ergreifen Sie Maßnahmen gegen ein verbundenes Konto, indem Sie Auszahlungen und/oder Zahlungen aussetzen, das Konto ablehnen oder das externe Auszahlungskonto sperren.
Potenziell betrügerische verbundene Konten identifizieren
Stripe bietet eine Bewertung des Betrugsrisikos für jedes verbundene Konto auf der Grundlage der von uns erfassten risikobezogenen Signale. In Ihrem Dashboard können Sie die Kontenübersicht basierend auf der Bewertung des Betrugsrisikos filtern. Auf der Startseite werden Sie auch auf potenziell betrügerische verbundene Konten hingewiesen.
Verbundenes Konto untersuchen
In Ihrem Dashboard können Sie die folgenden Informationen auf der Detailseite für verbundene Konten anzeigen:
- Die Betrugsrisikobewertung des verbundenen Kontos
- Mögliche Betrugsindikatoren, die Ihnen Vorschläge für potenzielle Bereiche für weitere Untersuchungen geben
- Risikobedingte Kennzahlen, wie zum Beispiel Ablehnungen, Anfechtungen und Rückerstattungen, spezifisch für das verknüpfte Konto
Zusätzliche Informationen sammeln
Um weitere Informationen über das verbundene Konto zu erhalten, können Sie darum bitten, ein behördliches Ausweisdokument und optional ein Selfie zu verifizieren. Wenn Sie dies tun, legen Sie auch eine Durchsetzungsmaßnahme fest, die automatisch erfolgt, wenn das verbundene Konto die Prüfung nicht erfolgreich abschließt. Diese Durchsetzung kann entweder in der Unterbrechung von Auszahlungen oder von Auszahlungen und Zahlungen bestehen. Diese Durchsetzung kann entweder nach einem bestimmten Zeitraum oder nach einem bestimmten Gesamt-Lifetime-Volumen erfolgen.
Maßnahmen ergreifen
Über die API oder das Dashboard können Sie Zahlungen oder Auszahlungen unterbrechen oder ein verbundenes Konto ablehnen.