Migrer depuis un autre prestataire de services de paiement

Si vous possédez des comptes bancaires vérifiés que vous avez utilisés pour traiter des paiements par prélèvement automatique ACH d’un autre prestataire, vous pouvez les migrer vers Stripe pour accepter des paiements.

Vous et Stripe partagez tous deux la responsabilité de conserver la preuve des autorisations de prélèvement, ainsi que la vérification du compte bancaire.

Demander une migration de données avec Stripe

Stripe travaille avec vous et votre prestataire de services de paiement actuel pour migrer les données vers votre compte Stripe. Une fois l’importation terminée, Stripe vous fournit un fichier de mappage CSV ou JSON pour vous aider à faire correspondre les anciens identifiants clients aux identifiants des objets Stripe importés.

Pour demander cette option, contactez-nous via notre formulaire de contact et sélectionnez le type de paiement ACH.

Migrer manuellement des comptes bancaires à partir d’un autre prestataire de services de paiement

Si vous choisissez de migrer vous-même, Stripe vous autorise temporairement à contourner la vérification des comptes bancaires. Pour demander cette fonctionnalité temporaire, contactez le service Support de Stripe et précisez la façon dont votre entreprise :

• Collecte des autorisations auprès des clients
• Vérifie les comptes bancaires des clients

Une fois l’option activée par Stripe, traitez chaque compte bancaire et créez un SetupIntent pour chacun d’entre eux :

1. Créez un nouvel objet Customer ou récupérez-en un existant pour l’associer à ce compte bancaire.

curl -X POST https://api.stripe.com/v1/customers \
  -u "
sk_test_BQokikJOvBiI2HlWgH4olfQ2
:"

1. Créez et confirmez un SetupIntent avec vos coordonnées bancaires enregistrées ainsi que la date de l’autorisation initiale de votre client d’effectuer des prélèvements sur le compte.

curl https://api.stripe.com/v1/setup_intents \
  -u "
sk_test_BQokikJOvBiI2HlWgH4olfQ2
:" \
  -d "payment_method_types[]"=us_bank_account \
  -d customer={{CUSTOMER_ID}} \
  -d confirm=true \
  -d "payment_method_options[us_bank_account][verification_method]"=skip \
  -d "payment_method_data[type]"=us_bank_account \
  -d "payment_method_data[billing_details][name]"={{ACCOUNT_HOLDER_NAME}} \
  -d "payment_method_data[us_bank_account][routing_number]"={{ROUTING_NUMBER}} \
  -d "payment_method_data[us_bank_account][account_number]"={{ACCOUNT_NUMBER}} \
  -d "payment_method_data[us_bank_account][account_holder_type]"=individual \
  -d "mandate_data[customer_acceptance][type]"=offline \
  -d "mandate_data[customer_acceptance][accepted_at]"=1692821946

1. Récupérez et enregistrez l’ID PaymentMethod dans la réponse à l’utilisation des paiements ultérieurs. Vous pouvez également le récupérer en listant l’ensemble des PaymentMethods dont dispose le client.