サポート業務における推奨事項および「よくあるご質問」のテンプレート
納税申告期に連結アカウントをサポートする業務は、状況によっては慎重な対応が必要です。このガイドでは、連結アカウントへのサポートに関連して、プラットフォームから Stripe のサポートへのお問い合わせが多い事項を取り上げます。さらに、1099 納税申告の期間中、連結アカウントからプラットフォームに寄せられることが多い一連の質問事項を取りまとめ、それらの質問について、税務サポート戦略に盛り込むことができる回答の定型文を紹介します。
プラットフォームでのサポート業務に関する推奨事項
ここでは、1099 納税申告の期間中、プラットフォームから Stripe のサポートに寄せられることが多いご質問とともに、連結アカウントに対して事前対応的なサポートを提供するための推奨事項を取り上げます。
連結アカウントから、申告前の確認メールが Stripe からすでに送信されているかどうか知りたいという問い合わせがあった
申告前の確認メールが Stripe から連結アカウントに送信されているかどうかを確認するには、以下の手順に従います。
- 納税申告書ダッシュボードの 1099 タブに移動します。
- Stripe 加盟店 ID フィルターを使用して、連結アカウントの 1099 納税申告書を見つけます。
- 申告前の確認メールのステータスを確認して、受取人に通知します。
申告前の確認プロパティーに表示される可能性があるステータスは、以下のとおりです。
- 処理待ち: この連結アカウントは処理待ちの状態であり、まもなく Stripe から申告前の確認メールが送信されます。
- 送信済み: この連結アカウントには、申告前の確認メールが Stripe からすでに送信されています。
- 対象外: この連結アカウントは、申告前の確認に含めるための利用資格を満たしていません。利用資格を満たしていない理由として考えられるのは、以下の事項です。
- アカウントにメールアドレスがありません。
- アカウントは、1099 納税申告が必要となるしきい値を下回っています。
- アカウントの設定で対象から除外されています。詳細は、エッジケースをご覧ください。
- 未送信: この連結アカウントは利用資格を満たしていますが、申告前の確認のカットオフ日よりも前に招待が送信されていませんでした。詳細は、2023 年納税申告のチェックリストをご覧ください。
連結アカウントは Stripe からの申告前の確認メールを受信していないか、メールが見つからない
申告前の確認メールの受信について連結アカウントをサポートするには、納税申告書ダッシュボードの 1099 タブでの作業を進める前に、以下の事項を実施するよう連結アカウントにアドバイスします。
- 受信ボックスと迷惑メールフォルダーに、電子送信を有効にして [Platform_Name] 2023 年の納税申告書を早期に取得しましょうという件名のメールがないかどうかを確認します。
- セルフサービスツールを使用して、招待メールを自社宛に再送信します。
注
このメールアドレスは、Stripe アカウントに関連付けられているメールアドレスと一致している必要があります。
これらの作業で問題が解決しない場合は、納税申告書ダッシュボードの 1099 タブに移動し、以下のトラブルシューティングを実施します。
受取人が 1099 の利用資格を満たしているかどうかを確認する:
- 納税申告書ダッシュボードの 1099 タブにあるフィルターを使用して、連結アカウントの 1099 納税申告書を見つけます。
- 申告前の確認のステータスを確認します。ステータスが対象外である場合は、ツールチップの情報で理由が説明されています。
受取人のメールアドレスが正しいかどうか、登録されているかどうかを確認する:
- メールアドレスフィールドの横にある編集オプションを選択し、正しいメールアドレスを登録します。連結アカウント自体に関連付けられているメールアドレスが更新され、以後の納税申告期に問題が生じなくなります。
- アカウントのメール情報を更新するその他の方法について、詳細はこちらをご覧ください。
オーバーフローメニュー () に移動し、‘申告前の確認のリクエスト’を実行するためのオプションを選択して、受取人のメールアドレスに招待メールを送信します。
連結アカウントのアカウント申請試行回数が上限に達しているため、再試行がブロックされている
連結アカウントのアカウント申請試行回数をリセットするには、以下の手順に従います。
- 納税申告書ダッシュボードの 1099 タブに移動します。
- 連結アカウントのアカウント申請のステータスを見つけます。
- ステータスが申請なし、残り試行回数なしの場合は、オーバーフローメニュー () に移動し、 アカウント申請試行回数をリセットするオプションを選択します。
- ステータスが未請求であるのに受取人がアクセスできない場合は、アカウントについて最新の情報が登録されていることを確認してください。必要に応じて、申告前の確認に関する新しい招待を連結アカウントに送信します。
アカウント申請のステータスに表示される値は、以下のとおりです。
- 要求済み: 連結アカウントはアカウント申請を完了しており、Stripe Express ダッシュボードにアクセスできます。
- 申請なし、残り試行回数なし: 連結アカウントはアカウント申請試行回数をすべて使用済みであり、プラットフォームが回数をリセットする必要があります。
- 未請求: 連結アカウントはアカウント申請を一度も実行していないか、アカウント申請試行回数がまだ残っています。
連結アカウントから、個人の税務情報ではなく法人の税務情報 (または法人の税務情報ではなく個人の税務情報) を 1099 納税申告書に使用したいという問い合わせがあった
1099 納税申告書に掲載される税務情報は、連結アカウントのビジネスタイプによって決まります。個人会社 (SPE) の場合、IRS は 1099 納税申告書に SSN を記入することを求めています。申告書に掲載される税務情報を変更するには、連結アカウントのビジネスタイプを以下の手順で更新してください。
- 以下の詳細を連結アカウントから収集します。
- 目的の法人タイプ
- 目的の法人名と TIN
- 連結アカウントを見つけてビジネスの詳細に移動し、編集を選択します。
- ビジネスのタイプを変更を選択し、目的の事業形態とビジネス構造を選択します。
- 連結アカウントの事業について、画面の指示に従って新しい法人の詳細を入力します。
- 納税申告書ダッシュボードの 1099 タブに戻り、1099 納税申告書にある名前と TIN が、連結アカウントから自社に通知された内容と一致していることを確認します。
- 必要に応じて、新たに提供された情報で 1099 納税申告書を編集します。
注
ダッシュボードでこの情報を更新できるのは、Connect アカウント登録アナリストや管理者など、特定の役割が付与されているユーザーに限られます。税金アナリストは連結アカウントの情報を編集できません。詳細は、チームの役割に関するドキュメントをご覧ください。この情報は accounts_update API でも更新できます。
連結アカウントが Stripe Express アカウントで使用していた電話番号を廃止した
連結アカウントによる電話番号の更新作業をサポートするには、以下の手順に従います。
- 連結アカウントに、Stripe Express のログインページの下部にあるオプションまで移動してもらいます。
- オプションが表示されたら、この電話番号を使用できなくなりましたを連結アカウントが選択し、画面の指示に従って電話番号を更新します。
注
必要な確認の手順を完了するには、受取人が連結アカウントのメールアドレスにアクセスできる必要があります。
連結アカウントから、ペーパーレスでの送付に同意したが、書面も郵送してほしいという問い合わせがあった
連結アカウントは、申告前の確認でアカウントを設定した後、Stripe Express の納税申告書ページで送付の設定を変更できます。1099 納税申告書の郵送をリクエストするには、以下の手順に従います。
- Stripe Express の納税申告書ページに移動します。
- 直近の 1099 納税申告書の横にあるオーバーフローメニュー () を選択します。
- 情報を編集を選択します。
- 郵送をオフからオンに切り替えます。
注
この設定項目は、プラットフォームが送付方法の設定でオプションの郵送を有効にしている場合のみ使用できます。
連結アカウントから、1099 納税申告書に含まれているすべての取引について取引ログの提供を要請された
各 1099 納税申告書のログをエクスポートする手順については、取引ログのエクスポートをご覧ください。
連結アカウントの 1099 納税申告のサポートに関してよくある質問のテンプレート
連結アカウントの Stripe Express での納税申告の機能について、一般向けに公開されるサポート記事を作成することをお勧めします。DoorDash の素晴らしいサンプルをご覧ください。
1099 納税申告書とは
1099 納税申告書は、賃金、給与、チップ (連邦 W-2 フォームで報告される) 以外の収入や収益を申告するための連邦所得税情報の申告書です。この申告書は、アメリカ合衆国内国歳入庁 (IRS) と、必要に応じて州の税務当局に提出されます。申告書は 1 月 31 日までに受取人に送付する必要があり、郵送またはペーパーレスでの送付の形をとることができます。
Stripe Express の概要と、アクセスする方法を教えてください。
Stripe Express では、税務情報を更新し、納税申告書を管理し、利益を追跡できます。[Platform_Name] と連携し、$600 以上 (アメリカでの年間) 収益がある場合、アカウントを作成し Stripe Express にログインするための招待メールが Stripe から送信されます。
アプリをダウンロードするにはどうすればよいですか?
Stripe Express アプリは、こちらからダウンロードできます。
- iOS: https://apps.apple.com/us/app/stripe-express/id1560214813
- Android: 使用できません
アプリをダウンロードする必要はありますか?
アプリのダウンロードは不要です。ウェブベースのポータルまたは Stripe Express アプリを使用してアカウントと税金の情報にアクセスできます。
Stripe Express の招待メールを送付する際、Stripe はどのメールアドレスを使用しますか?
Stripe はご使用の [プラットフォーム名を挿入] アカウントに関連付けられているメールアドレス情報を使用して、Stripe Express に登録するための招待メールを送信します。
メールを見つけられない場合は、このサポートサイトページに移動して、新しいリンクをメールで送信してもらうようにリクエストできます。それでも招待メールを確認できない場合は、メールアドレスを更新して新しい招待メールを取得できるように、[Platform_Name] サポートにお問い合わせください。
登録した電話番号を使用できなくなりました。Stripe Express アカウントにログインする方法を教えてください。
電話番号を紛失または変更した場合は、ログインまたはアカウントを作成する際に、「この電話番号を使用できなくなりました」オプションを選択してメールで認証を行い、電話番号を変更します。
2023 年に 1099 納税申告書を必要とする利益を得ました。Stripe からメールが届かない理由を教えてください。
2023 年に 1099 納税申告書を必要とする利益があった場合は、2024 年 1 月中旬までに Stripe からメールが届くはずです。申告前の確認メールは、2023 年 11 月 1 日から送信が開始され、1 月にプラットフォームによって納税申告書が申請されたときに受け取るメールとは別に送信されます。
Stripe からのメールを確認できない場合は、以下の可能性が考えられます。
- メールが迷惑メールフォルダーに入っている可能性があります。受信ボックスで、「電子送信を有効にして [Platform_Name] 2023 年の納税申告書を早期に取得しましょう」というタイトルのメールを検索してください。
- [Platform_Name] に登録されているメールアドレスが最新のものではありません。[Platform_Name] への登録に使用した可能性のある別のメールアドレスを確認するか、[Platform_Name] に連絡し、メールアドレスを更新して招待メールを送ってもらいます。
- [Platform_Name] アカウントに関連付けたメールアドレスが正しくない、見つからない、またはメールを受信できません。
- [Platform_Name] が納税申告書を郵送することを選択しています。Stripe からのメールや郵送による 1099 納税申告書が届いていない場合には、[Platform_Name] に連絡して納税申告書のコピーを入手してください。
他には、次のような理由で招待メールが届かない場合があります。
- 収入が申告書タイプのしきい値条件を下回っている。
- 登録されているメールアドレスに誤りがある、メールアドレスが登録されていない、メールを受信できない状態になっている。
- ご使用のアカウントが Stripe Express でサポートされていない (複数のユーザーが同じアカウントを共有しているか、20 件を超えるアカウントで同じメールアドレスが使用されているというまれな状況です)
私には 1099 納税申告書が送付されますか?
年間の収入が $600 未満の場合、州のしきい値に達していない限り、1099 納税申告書は送付されず、生成されることもありません。州の税申告のしきい値が $600 未満の場合は、1099 納税申告書が送付される可能性があります。
州の要件については、各州の 1099 納税申告書の要件を確認するでご確認いただけます。
1099 はいつ届きますか?
Your 1099 tax form will be sent to you by January 31st, 2024 (note: paper forms delivered by postal delivery might take up to 10 additional business days).
- Starting November 1st, 2023: Stripe will email you instructions on how to set up e-delivery and create a Stripe Express account. If you haven’t already, you’ll need to complete these steps to access your 1099 tax form electronically.
- 1 月中旬以前: Stripe Express で税務情報 (氏名、住所、SSN または EIN など) が正しいことを確認します。
- By January 31st, 2024:
- 1099 納税申告書を Stripe Express からダウンロードできるようになります。
- Stripe からメールが届かない場合、または電子送付に同意しない場合は、1099 納税申告書は郵送されます。郵送の場合は最大 10 営業日お待ちください。
- [Platform_Name] は、1099 納税申告書を IRS と関連する州の税務当局に提出します。
- April 15, 2024: IRS deadline to file taxes. You’ll need your 1099 tax form to file your taxes.
In January, we strongly suggest that you make sure all of your tax filing details and delivery preferences are up to date in Stripe Express. Your name, address, and Taxpayer Identification Number (Social Security Number /Employer Identification Number) are of primary importance.
税務情報を更新する方法を教えてください。
Stripe から届いたメールを開き、「始める」ボタンをクリックすると、Stripe Express アカウントの作成を求められます。アカウントを作成した後、Stripe Express を介して税務情報 (氏名、住所、SSN または EIN など) を確認し、必要な変更を行うことができます。情報の更新は 2024 年 1 月中旬までに行ってください。
2024 年 1 月中旬までにペーパーレスでの送付への同意が行われない場合、Stripe は登録されている住所に 1099 納税申告書を自動的に郵送します。そのため、情報が最新で正確、かつ漏れがないことが重要になる点にご注意ください。
1099 納税申告書が SSN を報告していて、代わりに EIN を使用したい (またはその逆) 場合は、プラットフォームに連絡して法人情報を更新してください。
個人、個人事業、社員が 1 名の LLC として事業を運営している場合、IRS は個人所有者の氏名と SSN (ビジネス名と EIN ではなく) が 1099 納税申告書に表示されると想定する点にご注意ください。
アカウント申請のセキュリティに関する質問に答える際に、回答が誤っていると表示されます。どうすればよいですか?
[Platform_Name] サポートに問い合わせて、登録されている情報と入力している情報を照合してください。
Stripe が社会保障番号などの個人情報を要求するのはなぜですか?
1099 納税申告書を IRS と関連する州の税務当局に提出するには、SSN、EIN、または ITIN が必要です。
税務情報は安全に保護されますか?
Stripe のセキュリティツールとベストプラクティスによって、機密情報は安全に保管され、暗号化されます。情報を保護するために Stripe が導入したセーフガードの詳細については、こちらでご確認ください。Stripe Express のログイン認証情報は、必ず安全に保管するようにしてください。
1099 納税申告書をダウンロードするにはどうすればよいですか?
Stripe Express アカウントを作成してペーパーレスでの送付に同意すると、1099 納税申告書が Stripe Express からダウンロード可能になった時点で、そのことを通知するメールが Stripe から届きます。ペーパーレスでの送付に同意しない場合、Stripe は代わりに書面による 1099 納税申告書を郵送します。
[Platform_Name] に登録した後に情報の変更がありました。情報を編集するにはどうすればよいですか?
アカウント情報は、アカウントタブで更新します。
- Stripe Express アカウントでは、Stripe Express へのログインに使用するメールアドレスと電話番号を更新できます。ただし一度に更新できる連絡方法はその一方のみに限られますのでご注意ください。
- 言語設定では、Stripe Express の利用言語を選択できます。
- 入金とプロフェッショナルの詳細では、個人情報や法人情報を更新したり、入金用の銀行口座やデビットカードの情報を確認することができます。入金の詳細を更新する場合は、ご利用のプラットフォームにお問い合わせください。
1099 納税申告書を修正するにはどうすればよいですか?
すでに「提出済み」の 1099 納税申告書を修正する必要がある場合は、Stripe Express の納税申告書ページにある編集オプションを使用します。編集した情報は、Stripe Express ダッシュボードの 1099 納税申告書には表示されませんが、[Platform_Name] に共有されます。必要な編集を行った後は、[Platform_Name] までご連絡いただければ、修正に関するサポートが提供されます。[Platform_Name] が修正内容を「提出」すると、メールで通知が届き、新しい 1099 納税申告書が Stripe Express ダッシュボードに表示されていることを確認できます。
プラットフォームが修正内容を提出した後、通知が届くまで最長で 72 時間かかる場合がありますのでご了承ください。
Stripe への問い合わせ方法を教えてください。
ここで回答されていない質問については、1099 納税申告書や Stripe Express の情報ページを確認することをお勧めします。それでも問題が解決しない場合は、Stripe サポートにお問い合わせください。
アカウントにログインするにはどうすればよいですか?
connect.stripe.com/express_login にアクセスすることで、アカウントにログインできます。ここでは、ログイン用のメールアドレスと携帯電話に送信される 6 桁の確認コードの入力を求められます。登録に使用したメールアドレスが分からない場合は、受信ボックスで過去にお送りしたペーパーレスでの送付のための納税情報の確認に関するメールを確認してください。それ以外の場合は、Stripe アカウントに関連付けられているメールアドレスを確認する必要があります。これまで[プラットフォームのポータル名を挿入]から Stripe Express アカウントにアクセスしていた場合は、引き続きこの方法でログインできます。ただし、ログインにはアカウントに関連付けられた電話番号に SMS によって送信される 6 桁の確認コードの入力が必要です。携帯電話を紛失したり、電話番号を変更した場合は、「この電話番号を使用できなくなりました」オプションを選択し、メールで認証を行ってから電話番号を変更できます。
電話番号を更新するにはどうすればよいですか?電話番号が変わったため、ロックアウトされてしまいました。
携帯電話を紛失したり、電話番号を変更した場合は、Stripe Express にログインする際に SMS 認証で使用される電話番号を更新できます。
- express.stripe.com にアクセスして、アカウントのメールアドレスを入力してください
- 次の画面で 6 桁の確認コードの入力をリクエストされたら、「この電話番号を使用できなくなりました」オプションを選択します
- 指示に従ってリクエストを認証し、アカウントに新しい電話番号を追加します。
メールを再送信してもらうことはできますか?
Stripe Express サポートページのツールを使用して新しい招待メールをリクエストできますが、これを行う前に以下を確認してください。
- メールが迷惑メールフォルダーに入っている可能性があります。受信ボックスで Stripe からのメールを検索してください。
- ご利用のプラットフォームに登録されているメールアドレスが最新のものではありません。ご利用のプラットフォームで使用した可能性のある別のメールアドレスを確認するか、プラットフォームに連絡してメールアドレスを更新してください。
- アカウントに関連付けたメールアドレスが正しくない、見つからない、またはメールを受信できません。
メールアドレスが異なる複数のアカウントを持っています。複数回登録する必要がありますか?
すべてのアカウントが 1099 の申告しきい値を超え、プラットフォームが電子送付に Stripe Express を利用している場合は、アカウントごとに招待メールが送信され、それぞれにアカウントを作成する必要があります。招待メールの指示に従ってください。
Stripe Express で Custom 連結アカウントの銀行口座またはカードを更新できますか?
注: Stripe Express でこれを許可しているプラットフォームの場合にのみ使用してください。このような詳細を更新するには、右上のアバターアイコンをクリックしてアカウントページに移動します。入金の詳細の下に、アカウントに関連付けられているプラットフォームが表示されます。プラットフォームを選択すると、以下を更新できます。
- 入金先 (デビットカードまたは銀行口座)
- 銀行口座またはカード情報。Stripe Express サポートサイトのヘルプページに移動して、入金の詳細の更新に関連するその他のシナリオのトラブルシューティングについての詳細情報をご覧ください。
SSN/EIN を提供する必要があるのはなぜですか?
IRS は、この情報を 1099 納税申告書で正確に申告することを義務付けています。IRS は、1099 納税申告書に納税者番号 (TIN) を記載することを義務付けています。個人の場合は、社会保障番号 (SSN) または個人納税者番号 (ITIN) が TIN として使用されます。ビジネスの場合は、雇用者識別番号 (EIN) が TIN として使用されます。1099 納税申告書の提出対象となる収益がある場合、IRS は、1099 納税申告書の提出時に詳細をすべて申告することを義務付けています。1099 納税申告書のコピーを受け取る税務当局は、個人またはビジネスの納税申告書に収入が記載されているものと考えます。EIN / SSN / ITIN はこの情報を関連付けるうえで非常に重要な情報であるため、IRS により申告が義務付けられています。
アカウントを有効化していませんが、その情報に誤りがあると思われます。情報を変更するにはどうすればよいですか?
ウェブブラウザーで個人情報を更新するには、まず、ページの上部にあるアカウントタブに移動します。
- Stripe Express アカウントでは、Stripe Express へのログインに使用するメールアドレスと電話番号を更新できます。ただし一度に更新できる連絡方法はその一方のみに限られますのでご注意ください。
- 言語設定では、ダッシュボードの利用言語を選択できます。
- 入金の詳細では、アカウントに紐づけられたプラットフォームが表示されます。プラットフォームを選択すると、そのプラットフォームに関連付けられている銀行口座情報を更新できます。この機能は Stripe Express を使用する一部のアカウントでのみ利用可能であることにご注意ください。
- プラットフォームの設定では、アカウントに紐づけられたプラットフォームが表示されます。プラットフォームを選択すると、そのプラットフォームに関連付けられているプロフェッショナルの詳細と個人情報を更新できます。また、ご自身のアカウントにユーザーを招待したり、ユーザーを削除することも可能です。詳細については、こちらにリンクされている記事をご確認ください。
以前の年の納税申告書にアクセスする方法を教えてください。
以前の年の 1099 納税申告書の対象であり、プラットフォームがそれらの年に Stripe Express を使用して納税申告書を提出していた場合、Stripe Express のドロップダウンメニューを使用して年を変更して以前の年の納税申告書を表示できます。
注: 2023 年より前の 1099-K 納税申告書の申告しきい値は、$20,000 および 200 件の取引でした。
1099 納税申告のエッジケース
Stripe Express ダッシュボードは、次のように、一部のタイプのアカウントに対応していません。
- 単独および分割の納税申告書: 納税申告書が分割されているか、単独の申告書である (連結アカウントのアクティブなユーザーに関連付けられていない) 場合は、電子配信の対象にはなりません。
- 複数ユーザーおよび多通貨の Express アカウント: 複数のユーザーまたは多通貨が関連付けられている Express アカウントは、新しい Express ダッシュボードを表示できないため、納税申告書の電子配信を受け取ることはできません
- 複数のアカウントが同じメールアドレスを共有している場合: 複数のアカウントが同じプラットフォームで同じメールアドレスを使用している場合、申告前の確認に関しては最大 5 通まで、アカウントごとにメールを 1 通受け取ります。電子送付については、アカウントごとに 1 通のメールを受信します。
- 拒否済みおよび削除済みのアカウント: 拒否または削除したアカウントは、Stripe との関係がなくなっているため、Stripe Express にログインすることはできません
- 申告前の確認に関する Stripe からの連絡: メールアドレスが不足していたり、申告のしきい値を下回る場合は、Stripe の連絡から除外されます。