Onboarding-Übersicht
Go-Live Ihrer Integration.
Verwenden Sie diesen Leitfaden, um eine Integration mit Stripe Issuing (in den USA, EU oder im Vereinigten Königreich) oderFinanzkonten für Plattformen (nur in den USA) zu entwickeln und zu starten. Um erfolgreich live gehen zu können, muss Ihr Angebot ein Unternehmen sein, das wir unterstützen, und Sie müssen Systeme integrieren und Unternehmensprozesse etablieren.
Vor dem Go-Live müssen Sie:
- Get your use case approved: Submit information pertaining to your use case, familiarize yourself with the compliance requirements, and explore testing environments.
- Obtain live mode access: Build in the production environment, manage the necessary operational responsibilities, and complete the required compliance tasks.
- Get ready to launch your offering: Test the program out with your employees using real funds.
Erstellen Sie Karten und Finanzkonten für Ihre Kundinnen/Kunden (nur in den USA).
Example segments: SaaS platforms, e-commerce businesses, and corporate benefits providers.
Meilenstein 1: Die Genehmigung für Ihr Anwendungsszenario erhalten.
Beginnen Sie mit dem Einreichen eines Aufnahmeformular, das eine allgemeine Übersicht dessen enthält, wofür Sie Stripe Issuing und Finanzkonten für Plattformen verwenden möchten. Wenn Sie ein finanziertes Unternehmen mit einem engagierten Entwicklerteam sind oder einfach nur mit einem einzigen Entwickler zusammenarbeiten, geben Sie diese Details in das Formular ein.
Nachdem Sie das Formular abgesendet haben, wird sich unser Team innerhalb von 5 Tagen mit Ihnen in Verbindung setzen, und Ihnen mitteilen, ob wir Ihr Anwendungsszenario unterstützen können. Wir informieren Sie auch, wenn wir der Meinung sind, dass Ihre gewünschten Produkte Ihr Anwendungsszenario nicht gut unterstützen. Während des Anrufs wird Ihre Kontovertreterin/Ihr Kontovertreter Ihnen Fragen zu Ihrem Szenario und Ihrer Motivation stellen. Außerdem machen wir Empfehlungen zu den Best Practices und erklären, wie Sie ein überzeugendes Produktangebot im Bereich der Finanzdienstleistungen aufbauen.
Im Anschluss an den Anruf teilen wir Ihnen innerhalb von 5 Werktagen mit, ob wir Ihr Unternehmen unterstützen können (bei manchen Anwendungszenarien dauert dies auch länger). In der Zwischenzeit können Sie eine Test-Integration in einer Sandbox-Umgebung erstellen, um die Funktionen des Produkts kennenzulernen und sich mit unseren Compliance-Anforderungen vertraut zu machen. Sollten wir Ihr Anwendungsszenario unterstützen können, stellt Ihnen Ihr/e Kontovertreter/in alle erforderlichen Vereinbarungen zur Verfügung und konfiguriert das Programm für Sie, sobald alle Dokumente unterschrieben sind.
Meilenstein 2: Live-Zugriff erhalten
Um Zugriff auf den Live-Modus zu erhalten, müssen Sie die erforderlichen Konformitätsschritte abschließen. Parallel dazu empfehlen wir Ihnen, Ihre Integration in einer Produktionsumgebung zu erstellen und die erforderlichen Vorgänge zu präzisieren.
Ihre Integration erstellen
At any time, you can explore an integration in a sandbox environment using our sample app. After you sign the legal agreement, Stripe configures your program to the capabilities required for your business model. After you receive approval, you can begin submitting live transactions.
| Sandbox | Live | |
|---|---|---|
| Nutzungsbeschränkungen | With no permissions necessary, explore a broad set of platform use cases by using the sample app or the Issuing or Financial Accounts for platforms APIs | Beschränkt auf das, wofür Sie genehmigt wurden |
| Sofortiger Zugriff | Ja | Nein, Sie erhalten Zugang, nachdem Sie die Genehmigung der Partnerbank eingegangen ist. |
| Echtes Geld verwenden | Nein | Ja |
Betriebliche Verantwortlichkeiten verwalten
Vor dem Go-Live müssen Sie sich um verschiedene betriebliche Aufgaben kümmern:
- Kunden-Support: Verstehen Sie, welche Arten von Kundenanfragen Sie bearbeiten müssen, und stellen Sie Ihrem Support-Team die entsprechenden Informationen und Tools zur Verfügung.
- Compliance-Management: Richten Sie die erforderlichen, im Abschnitt Compliance beschriebenen, Konformitätsprozesse ein.
- Physische Karten: Wenn für Ihr Anwendungsszenario physische Karten erforderlich sind, können Sie auch Standardkarten bestellen. Diese ermöglichen eine schnellere Markteinführung. Oder Sie können Ihre Karten mit einzigartigen Grafiken und Materialien vollständig anpassen, wenn physische Karten ein zentraler Bestandteil Ihres Unternehmens sind.
- ** Mobile Wallets:** Wenn in Ihrem Anwendungsszenario Apple Pay genutzt wird, lesen Sie sich die Schritte durch, die für die Genehmigung erforderlich sind.
Compliance-Aufgaben abschließen
Bevor Sie Ihre Integration starten können, müssen Sie eine Reihe von Compliance-Punkten erfüllen. Stripe muss außerdem Ihre Gebühren, Nutzungsbedingungen, Marketingmaterialien und Benutzeroberflächen prüfen und genehmigen. Wir haben für diesen Fall ein Workflow-Tool entwickelt, das Sie bei der Einreichung von Compliance-Angelegenheiten und Feedback unterstützt und nützlich für eine gute Organisation ist.
Implementieren Sie alle Anforderungen für das öffentliche Go-Live
Um Ihre Compliance nachzuweisen, müssen Sie Screenshots Ihres Marketings, Ihres Onboardings und Ihrer Kontoverwaltung über das Compliance-Formular übermitteln. Bevor Sie Marketing-, Onboarding- und Kontoverwaltungsseiten für Ihre Kundinnen/Kunden erstellen, sollten Sie sich zunächst die folgenden Richtlinien zu erlaubten Inhalten durchlesen:
- Unlautere und täuschende Handlungen oder Praktiken (UDAP): Halten Sie Ihre Werbung klar und ehrlich.
- Kontrolle des Angriffs von unerwünschter Pornografie und Marketing (CAN-SPAM): Halten Sie sich an die Vorgaben zum gewerblichen E-Mail-Versand.
- Nachrichten und Marketing: Verwenden Sie die richtigen Begriffe, um die Struktur und die Vorteile des Kontos genau widerzuspiegeln, auch bei den Nachrichten bezüglich der Finanzkonten für Plattformen. Verwenden Sie die richtigen Begriffe, um die Kontostruktur und die Vorteile genau widerzuspiegeln. % /if %}
- Verbot der internationalen Vermarktung: Beschränkung auf in den USA niedergelassen Händler/innen.
- Erforderliche Vereinbarungen und Mitteilungen für Finanzkonto für Plattformen,Issuing undandere Funktionen: Geben Sie die Gebühren und die erforderlichen identifizierenden Informationen in angemessener Weise an.
Stripe benötigt Screenshots von Ihnen, die Folgendes demonstrieren:
- Sie nehmen alle erforderlichen Vereinbarungen und Offenlegungen in Ihren Onboarding-Ablauf auf und stellen sie außerhalb des Onboardings zur Verfügung.
- Kunden haben einen Kanal, um Beschwerden bei Ihnen einzureichen und um Anfechtungen von Transaktionen einzuleiten.
- Aufsichtsrechtliche E-Mails werden gesendet, wenn dies für Issuing-Konten erforderlich ist.
- Behördliche Zahlungsbelege werden bereitgestellt, wenn dies für Transaktionen in Ihrem Finanzkonto erforderlich ist.
- Wenn Sie sich dafür entscheiden, Kontoauszüge bereitzustellen, müssen Sie Beweise vorlegen, die belegen, dass die Anforderungen für Kontoauszüge erfüllt sind.
Für die Veröffentlichung freigeben lassen
Nachdem Sie Ihre Screenshots eingereicht haben, überprüft und genehmigt Stripe diese innerhalb von zwei Wochen oder fordert weitere Informationen an. Sollten Änderungen an Ihrer Einreichung erforderlich sein, informieren wir Sie darüber, damit Sie Ihre angepasste Version erneut einreichen können.
Milestone 3: Get ready to launch your offering
Jetzt können Sie Ihre erste virtuelle oder physische Karte anfordern. Testen Sie das Programm mit echten Geldern, indem Sie bestimmte Mitarbeitende erste Transaktionen durchführen lassen.
Laufende Aktivitäten präzisieren, um Vorschriften einzuhalten
Nach dem Go-Live müssen Sie Ressourcen für die laufenden Betriebsanforderungen bereitstellen:
- Marketing-Bewertungen: Erfahren Sie, wie Sie neues Marketingmaterial oder Benutzeroberflächen zur Genehmigung einreichen.
- Kundenbeschwerden: Nehmen Sie Kundenbeschwerden entgegen und beheben Se diese. Melden Sie sie monatlich an Stripe.
- Umgang mit Zahlungsanfechtungen: Richten Sie Abläufe für den Umgang mit Zahlungsanfechtungen für Ihr Kartenprogramm ein.
- Verlorene oder gestohlene Karten: Ihre Kundinnen/Kunden müssen die Möglichkeit haben, verlorene oder gestohlene Karten zu melden, damit Sie diese sofort sperren oder (optional) eine Ersatzkarte anfordern können.
- Aufzeichnungen: Führen Sie Aufzeichnungen aller Marketingmaterialien, Kundendaten undbehördlicher Zahlungsbelege sowie der Mitteilungen, die Sie seit mindestens 5 Jahren tätigen.