Voraussetzungen für Treasury
Für Treasury gelten zusätzliche Konformitätsanforderungen neben denjenigen, die für Stripe Payments benötigt werden. Diese Anforderungen gelten sowohl für die Plattform als auch für die verbundenen Konten von Verkäufern und Dienstleistern, die die Plattform nutzen. Befolgen Sie diese Richtlinien für ein reibungsloses Onboarding, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Treasury-basierten Finanzdienstleistungen nur Unternehmen anbieten, die die Anforderungen erfüllen.
Unterstützte Länder
Stripe Treasury ist nur für Plattformen und verbundene Konten in den Vereinigten Staaten verfügbar.
Nur Geschäftsanwendungsfälle
Stripe Treasury ist derzeit nur für Plattformen mit Geschäftsanwendungsfällen verfügbar. Stripe bietet Verbraucher/innen weder Finanzkonten noch Treasury für Verbraucherzwecke an.
Arten verbundener Konten
Treasury unterstützt nur verbundene Konten, die kein von Stripe gehostetes Dashboard verwenden und bei denen Ihre Plattform für die Erfassung von Anforderungen und die Verlusthaftung verantwortlich ist, auch als verbundenes Custom-Konto bezeichnet. Erfahren Sie, wie Sie verbundene Konten erstellen, die mit Treasury kompatibel sind.
Als Nutzer/in mit verbundenen Konten sind Sie dafür verantwortlich, eine API-Mindestversion bereitzustellen, Ihren Nutzern und Nutzerinnen Aktualisierungen der Nutzungsbedingungen mitzuteilen, Informationsanfragen Ihrer Nutzer/innen zu bearbeiten und Nutzersupport zu bieten. Da letztlich Ihre Plattform für die Verluste verantwortlich ist, die durch diese verbundenen Konten entstehen, sind Sie auch dafür verantwortlich, Ihre Nutzer/innen hinsichtlich Betrug zu überprüfen. Um mehr über Betrug zu erfahren, lesen Sie den Betrugsleitfaden für Treasury.
Unterstützte Wohnsitzländer
Stripe Treasury unterstützt derzeit nur Unternehmen in den USA, aber die Geschäftsinhaber/innen und autorisierten Personen dieser Unternehmen können in über 150 Ländern ansässig sein. Einige Wohnsitzländer erfordern jedoch möglicherweise eine detailliertere Überprüfung, bevor Sie sie in Ihre Plattform integrieren können.
Stripe verbietet die Nutzung von Treasury für jegliche Geschäfte, Involvierung oder den Verkauf von Waren oder Dienstleistungen mit direkter oder indirekter Verbindung zu Rechtsgebieten, die Stripe als hochriskant einstuft, wie Kuba, Iran, Nordkorea, die Krim und Syrien.
Standardüberprüfung von Wohnsitzländern
Geschäftsinhaber/innen, wirtschaftliche Eigentümer/innen und autorisierte Personen, die eine Hauptadresse in einem der folgenden Länder haben, werden in der Regel ohne erweiterte Überprüfung unterstützt:
- Australien
- Österreich
- Belgien
- Bermuda
- Kanada
- Chile
- Tschechische Republik
- Dänemark
- Deutschland
- Finnland
- Frankreich
- Gibraltar
- Griechenland
- Guam
- Hongkong
- Island
- Irland
- Isle of Man
- Italien
- Japan
- Jersey
- Südkorea
- Luxemburg
- Niederlande
- Neuseeland
- Norwegen
- Polen
- Portugal
- Puerto Rico
- Singapur
- Slowakei
- Slowenien
- Südafrika
- Spanien
- Schweden
- Schweiz
- Taiwan
- Vereinigtes Königreich
- USA
- Britische Jungferninseln
- Jungferninseln, Amerikanische
Erweiterte Überprüfung von Wohnsitzländern
Geschäftsinhaber/innen, wirtschaftliche Eigentümer/innen und autorisierte Personen, die eine Hauptadresse in einem der folgenden Länder haben, werden unterstützt, aber einer erweiterten Überprüfung unterzogen:
- Albanien
- Algerien
- Andorra
- Angola
- Antigua und Barbuda
- Argentinien
- Armenien
- Bahamas
- Bahrain
- Bangladesch
- Barbados
- Belize
- Benin
- Bhutan
- Bolivien
- Botswana
- Brasilien
- Brunei
- Bulgarien
- Burkina Faso
- Kambodscha
- Kamerun
- Kap Verde
- Cayman Islands
- China
- Kolumbien
- Komoren
- Costa Rica
- Kroatien
- Zypern
- Dschibuti
- Dominica
- Dominikanische Republik
- Osttimor
- Ecuador
- Ägypten
- El Salvador
- Estland
- Eswatini
- Äthiopien
- Fidschi
- Gabun
- Georgien
- Ghana
- Grenada
- Guatemala
- Guernsey
- Guyana
- Honduras
- Ungarn
- Indien
- Indonesien
- Israel
- Jamaika
- Jordanien
- Kasachstan
- Kenia
- Kiribati
- Kuwait
- Kirgisistan
- Laos
- Lettland
- Lesotho
- Liechtenstein
- Litauen
- Macau
- Nordmazedonien
- Madagaskar
- Malawi
- Malediven
- Malta
- Marshallinseln
- Mauritius
- Mexiko
- Mikronesien
- Republik Moldau
- Monaco
- Mongolei
- Montenegro
- Marokko
- Mosambik
- Namibia
- Nepal
- Nicaragua
- Oman
- Palau
- Panama
- Papua-Neuguinea
- Paraguay
- Peru
- Philippinen
- Katar
- Republik Kongo
- Rumänien
- Ruanda
- Samoa
- San Marino
- Saudi-Arabien
- Senegal
- Serbien
- Seychellen
- Salomonen
- Sri Lanka
- St. Lucia
- St. Vincent und die Grenadinen
- Suriname
- Tadschikistan
- Tansania
- Thailand
- Gambia
- Togo
- Tonga
- Tunesien
- Türkei
- Tuvalu
- Uruguay
- Vietnam
- Sambia
Nicht zugelassene und eingeschränkte Unternehmenstypen
Für die Unternehmen und Geschäftspraktiken in den folgenden Kategorien ist die Nutzung von Stripe Treasury entweder eingeschränkt oder nicht zulässig. Regeln von Finanznetzwerken oder die Anforderungen unserer Finanzdienstleister können darüber bestimmen, ob Stripe Dienstleistungen erbringen kann. In einigen Fällen kann ein Unternehmen aus einer der Kategorien Treasury nach ausdrücklicher Genehmigung durch Stripe nutzen.
Achtung
Unternehmen, die illegale Produkte oder Dienstleistungen anbieten, sind keinesfalls zur Nutzung der Dienste von Stripe Treasury berechtigt sind.
Weitere Informationen zu Unternehmen, die durch Stripe Payments und damit auch Treasury eingeschränkt sind, finden Sie unter Nicht zugelassene und eingeschränkte Unternehmen.
Unzulässige Geschäftsfelder
Die Unternehmen und Geschäftspraktiken in den folgenden Kategorien sind als „Unzulässig“ eingestuft und können Treasury nicht nutzen:
- Erotikbranche, Begleitservice oder Partnervermittlung
- Waffenhandel – Einzelhandel oder Herstellung
- Kasinos oder Glücksspiel
- Kryptowährungen
- Marihuana, Tabak oder illegale Drogenprodukte und -Dienstleistungen
- Gelddienstleistungen und Währungsumtausch
- Unfaire, räuberische oder betrügerische Praktiken, einschließlich mehrstufiger Werbung und Schneeballsysteme
- Zahltagdarlehen und Antizipationsprogramme für Steuern
- Werbung für Aktien
- Tätowier- und Massagesalons
- Abfall- oder Gefahrstoffmanagement
Eingeschränkte Geschäftsfelder
Die folgenden Kategorien von Unternehmen und Geschäftspraktiken sind als „Eingeschränkt“ eingestuft und unterliegen einer erweiterten Überprüfung:
Regulierte Branchen wie:
- Virtuelle Währungen und Kryptowährungen, nicht fungible Token (NFTs) und Mining-Dienste
- Investment- und Maklerdienstleistungen
- Versicherungsdienstleistungen
- Inkasso-, Schuldenerlass- und Wiederherstellungsagenturen
- Kautionsversicherungen
- Kreditvergabe und Bargeldvorschussdienste
- Unternehmen zur Unterstützung von Studentendarlehen
- Nicht registrierte Wohltätigkeitsorganisationen
Unternehmen, die ein erhöhtes finanzielles Risiko darstellen können, wie z. B.:
- Kunsthandel, Antiquitätenhandel oder Auktionshäuser
- Import, Export und Frachttransport von physischen Waren
- Schmuck, Edelsteine, Edelmetalle – Einzel- oder Großhandel
- Geschicklichkeits- und Glücksspiele, einschließlich Lotterie, Fantasy-Sport und Gewinnspiele
- Direktmarketing-Unternehmen, einschließlich Telemarketing, “As Sees on TV” und Tür-zu-Tür-Verkäufe
- Anbieter von Telekommunikations- oder Überwachungsgeräten
- Talent- und Modelagenturen
- Fahrzeugverkauf
- Trödelläden und Pfandleiher
- Garantien und lebenslange Garantien
- Reisebüros, einschließlich Reiseveranstalter, Hotelreservierungsdienste und Resort-Aktionen
- Verkauf von Arzneimitteln, Vitaminen und Nahrungsergänzungsmitteln
Politisch exponierte Person
Stripe überprüft die Anträge der Nutzer/innen, um festzustellen, ob es sich um PEP (politically exposed person – „Politisch exponierte Person“) handelt. Alle PEP unterliegen einer erweiterten Überprüfung.