取引の照合ベータ
Stripe 取引とご自身の取引データ間の照合を設定します。
取引の照合では、Stripe で処理された支払いと返金を、個々の取引レベルで内部レコードと照合できます。
取引の照合は、以下のようなビジネスに役立ちます。
- 数千件もの月間取引など、取引件数が多い。
- ギフトカードや割引など、複数の支払い方法が単一の取引で使用される。
- 取引が複数の期間に分散されている長期の取引ライフサイクル。
取引の照合を使用すると、以下のことが可能です。
- 個々の取引に対する回収を追跡します。
- 収益保証プロセスのための高い信頼性を確保します。
- スプレッドシートの制約を受けずに大量のデータをシームレスに照合します。
- 手動の照合にかかる時間を節約します。
始める
Stripe の照合の使用を開始するには、取引データをアップロードしてください。その後、以下を実行できるようになります。
- 照合のステータスを追跡します。
- 分析を表示します。
- 構築済みのレポートをダウンロードします。
- カスタムレポートを生成します。
データをインポート
取引データをインポートするには、以下のようにします。
- Stripe ダッシュボード > 照合の概要ページに移動して、データをインポートをクリックします。
- 参照をクリックして、ファイルを選択します。サイズは 70 MB 未満でなければなりません。
- CSV をインポートをクリックします。
- インポートの進行状況を追跡するには、データ管理を表示をクリックします。
注
お客様は、Stripe に提供するデータに対する責任を負います。使用するデータを Stripe に提供することにより、お客様はそのデータを Stripe と共有し、Stripe がそのデータを使用してお客様にサービスを提供できるようにする許可を得たことを承認するものとします。
照合データスキーマ
取引データを Stripe の正規の照合スキーマに変換するには、いくつかの必須フィールドに入力する必要があります。以下は、想定されるスキーマです。
フィールド名 | 説明 | タイプ | 必須 |
---|---|---|---|
Id | 支払いの予測の一意の識別子。例: UUID、注文アイテムとフルフィルメントのステータスの組み合わせなど。 | 文字列 | 必須 |
gross_ | 支払いの予測の総額。手数料や通貨換算は考慮されません。 | 数値 | 必須 |
currency | gross_ に関連付けられた通貨。 | 列挙値 | 必須 |
type | inbound または outbound のいずれか。 | 列挙値 | 必須 |
customer_ | 支払いの予測に関与する顧客の ID。 | 文字列 | オプション |
created_ | 支払いの予測が作成された日時。 | タイムスタンプ | 必須 |
updated_ | 支払いの予測が更新された日時。 | タイムスタンプ | オプション |
reconciliation_ | 売上処理データで照会するために使用される参照 (charge_ )。 | 文字列 | 必須 |
照合のステータス
データがインポートされた後、照合が自動的に開始され、各取引に照合のステータスが割り当てられます。照合のステータスは、取引の状態を表し、実行すべきアクションを把握するのに役立ちます。売上処理の照合と取引の照合のステータスは異なります。
売上処理の照合のステータス
売上処理と銀行のデータの間の照合の場合、それぞれの売上処理には以下のいずれかのステータスが割り当てられます。
- 完全に一致: 「amount」と「settlement_id」は銀行明細書と一致しています
- 一致しない: 「Settlement_id」が売上処理データまたは銀行のデータと一致しないか、検出されませんでした
- 部分的に一致: 「Settlement_id」が銀行明細書で照合/検出されましたが、「amount」の差額が基準値を超えています
売上処理データを銀行預金データと比較するときに、売上処理の照合の基準値を設定できます。差額が基準値の範囲内である場合、売上処理 ID には「完全に一致」のタグが付けられます。差額が基準値の範囲外である場合は、売上処理 ID には「部分的に一致」のタグが付けられます。
以下は、売上処理の照合のステータスが計算される方法の例です (この例では、基準値は 1 USD です)。
売上処理の照合のステータス | 売上処理 ID (Stripe のデータ) | 売上処理 ID (銀行のデータ) | 予定されている売上処理金額 (Stripe のデータ) | 入金金額 (銀行のデータ) |
---|---|---|---|---|
完全に一致 | ST-123 | ST-123 | 1000 USD | 1000 USD |
部分的に一致 | ST-abc | ST-abc | 1000 USD | 900 USD |
一致しない | ST-xyz | null | 1000 USD | null |
取引の照合
(取引データと売上処理データの間の) 取引の照合には、以下の 4 つのステータスがあります。
- 決済済み: レコードは両方のデータセットに存在し、金額は正確に一致しています。3 つのデータセットを使用する払い込みの照合の場合、売上処理の照合のステータスは完全に一致している必要があります。
- 処理中: レコードは両方のデータセットに存在しますが、差額が設定された基準値を超えています。
- 未完了: レコードは取引データに存在していますが、Stripe の売上処理データには存在しません。対応する
charge_
に対する売上処理の照合が一致していない場合でも、取引が未完了になることがあります。id - 外貨: レコードは Stripe の売上処理データには存在していますが、取引データには存在しません。
予定されている金額 (取引データ) と処理された金額 (Stripe のレコード) を比較するときに、取引の照合の基準値を設定します。差額が基準値の範囲内である場合、支払い ID には決済済みのタグが付けられます。差額が基準値の範囲外である場合は、支払い ID には処理中のタグが付けられます。
以下は、取引の照合のステータスが計算される方法を示すサンプルデータです (この例では、基準値は 1 USD です)。
取引の照合のステータス | 支払い ID (取引データ) | 支払い ID (Stripe のレコード) | 予定されている金額 (取引データ) | 処理された金額 (Stripe のレコード) |
---|---|---|---|---|
売上処理済み | ch_ | ch_ | 50 USD | 50 USD |
処理中 | ch_ | ch_ | 50 USD | 45 USD |
未完了 | ch_ | null | 50 USD | null |
外貨 | null | ch_ | null | 50 USD |
分析を表示する
照合の分析ページには、ビジネス全体の資金移動に関する概要が示されます。照合のステータスと売掛金年齢表サマリーのチャートも示されます。
照合のステータスのチャート
照合のステータスのチャートには、Stripe から受領済み、または保留中の売上の概要が示されます。「未完了」、「処理中」、「外貨」、「決済済み」の 4 つの照合のステータスの取引に対応した金額が集計されて示されます。インサイトとして重要なことは、それぞれの照合のステータスの金額を理解して、このインサイトに基づいてアクションを実行することです。
売掛金年齢表サマリーチャート
売掛金年齢表サマリーチャートには、処理された取引を Stripe が売上として処理するまでの時間の概要が示されます。売上処理の日数ごとに取引金額が集計されて示されます。このチャートを使用して、Stripe が時間どおりに売上として処理しているかどうかを判断します。
このチャートにより、Stripe が合意された SLA (サービスレベル契約) に従っているかどうかを把握できます。グラフでは、SLA 以前と SLA の後に売上として処理された金額が異なる色で示されて区別されています。青色のブロックは、SLA 以前に売上として処理された取引金額を表しています。赤色のブロックは、SLA の後に売上として処理された取引金額を表しています。
レポートを生成する
以下は、Stripe ダッシュボードで生成してダウンロードすることができる標準的なレポートです。
レポートタイプ | 説明 | 照合のタイプ |
---|---|---|
照合結果 | 対応する Stripe の支払いまたは返金に対するすべての取引の照合のステータスを示す取引レベルの照合レポート。Stripe がそれぞれの取引に対して正確な返金を処理したかどうかを追跡できます。 |
|
銀行決済 | それぞれの Stripe の売上処理に対応する金額を銀行口座で受領したかどうかを示す売上処理レベルのレポート。 |
|
取引検索 | 取引 ID または売上処理 ID を使用して取引のすべての詳細にアクセスできる取引レベルの検索レポート。 |
|
レポートをダウンロードする
レポートをダウンロードするには、以下のようにします。
- ダッシュボードの消し込み > Pay-in reconciliation (払い込みの照合) ページに移動します。
- レポートタブに移動します。
- 新しいレポートをクリックします。
- レポートのタイプとフィルターを選択します。
- 生成ボタンをクリックします。
- レポートの生成が終了したら、ダウンロードをクリックします。
照合結果レポート
以下は、照合レポートの列です。
列名 | デフォルト | 説明 |
---|---|---|
reference_ | Y | 取引データと Stripe の売上処理データに共通の参照キー。例: 支払いの場合は charge_ (先頭は ch_ )、返金の場合は refund_ (先頭は re_ )。 |
recon_ | Y | 支払いを処理したペイメントプロバイダーの名前(例: Stripe)。 |
transaction_ | Y | 取引のタイプ: 先渡し (支払い) または差戻し (返金)。 |
reconciliation_ | Y | 取引の照合のステータス。「未完了」、「処理中」、「決済済み」、「外貨」のいずれかです。 |
transaction_ | Y | 取引データ (内部レコード) に従って販売または返金が作成された日付。 |
settlement_ | Y | Stripe が売上処理または入金を開始した日付。 |
bank_ | Y | 売上処理または入金が銀行で受領された日付。この情報は、銀行明細書から取得されます。 |
total_ | Y | 取引データによる支払いまたは返金に対応する総額。 |
total_ | Y | Stripe の売上処理データによる支払いまたは返金に対応する総額。 |
account_ | Y | 仕訳を作成するために勘定科目表からの引き落としまたは入金が行われたアカウントの名前。 |
credit_ | N | 売上が利用できるようになって入金されるまでの日数。 |
age | N | transaction_ と settlement_ の差。これは、取引が作成されてから、対応する入金が開始されるまでの時間を表します。 |
settlement_ | Y | Stripe が支払いまたは返金を処理するために使用した通貨。 |
settlement_ | N | 支払いまたは返金が行われた売上処理または入金の ID。 |
settlement_ | N | 売上処理の照合のステータス。Stripe の入金が銀行明細書と照合され、それぞれの売上処理に「一致」、「一致しない」、「部分的に一致」のステータスが割り当てられます。 |
カスタムデータの追加
取引データから照合結果レポートに追加の列としてカスタムのメタデータを追加することができます。たとえば、store_
が取引データの一部である場合は、カスタムのメタデータのセクションに表示されます。
利用できるカスタムのメタデータを表示するには、列の下にある表示をクリックします。メタデータは、charge_
などの照合の参照に基づいて集計することでレポートに設定されます。複数行のメタデータが同じ charge_
で検出された場合は、レポートにカンマ区切り値として表示されます。
銀行決済レポート
列名 | 説明 |
---|---|
recon_ | この売上処理を開始した相手側の名前 (例: Stripe)。 |
settlement_ | 売上処理または入金の ID。 |
settlement_ | Stripe が売上処理または入金を開始した日付。 |
bank_ | 売上処理または入金が銀行で受領された日付。この情報は、銀行明細書から取得されます。 |
settlement_ | 売上処理に対して Stripe によって支払われた正味金額。 |
bank_ | 売上処理に対して銀行口座で受領した金額。 |
outstanding_ | 売上処理に対する未払い金額。これは、settlement_ と bank_ の差額です。 |
settlement_ | 売上処理の照合のステータス。Stripe の入金が銀行明細書がと照合され、それぞれの売上処理に「一致」、「一致しない」、「部分的に一致」のステータスが割り当てられます。 |
取引検索レポート
列名 | 説明 |
---|---|
reference_ | 取引データと Stripe の売上処理データに共通の参照キー。例: 支払いの場合は charge_ (先頭は ch_ )、返金の場合は refund_ (先頭は re_ )。 |
recon_ | 支払いを処理したペイメントプロバイダーの名前(例: Stripe)。 |
transaction_ | 取引のタイプ: 先渡し (支払い) または差戻し (返金)。 |
reconciliation_ | 取引の照合のステータス。「未完了」、「処理中」、「決済済み」、「外貨」のいずれかです。 |
transaction_ | 取引データ (内部レコード) に従って売上または返金が作成された日付。 |
settlement_ | Stripe が売上処理または入金を開始した日付。 |
total_ | 取引データによる支払いまたは返金に対応する総額。 |
total_ | Stripe の売上処理データによる支払いまたは返金に対応する総額。 |
account_ | 仕訳を作成するために COA からの引き落とし、または入金が行われたアカウントの名前。 |
settlement_ | Stripe が支払いまたは返金を処理するために使用した通貨。 |
settlement_ | 支払いまたは返金が行われた売上処理または入金の ID。 |
settlement_ | 売上処理の照合のステータス。Stripe の入金が銀行明細書と照合され、それぞれの売上処理に「一致」、「一致しない」、「部分的に一致」のステータスが割り当てられます。 |