TransaktionsabgleichBeta
Den Abgleich zwischen Stripe-Transaktionen und Ihren Transaktionsdaten einrichten.
Mit dem Transaktionsabgleich können Sie Ihre internen Aufzeichnungen mit von Stripe verarbeiteten Zahlungen und Rückerstattungen auf individueller Transaktionsebene abgleichen.
Der Transaktionsabgleich ist nützlich für Unternehmen mit:
- Hohem Transaktionsvolumen, z. B. Tausende von monatlichen Transaktionen.
- Mehreren Zahlungsmethoden, die in einer einzigen Transaktion verwendet werden, wie Geschenkkarten und Rabatte.
- Lange Transaktionslebenszyklen, bei denen sich die Transaktionen über mehrere Zeiträume erstrecken.
Mit dem Transaktionsabgleich können Sie:
- Die Einzüge für jede einzelne Transaktion verfolgen.
- Eine hohe Integrität Ihres Umsatzsicherungsprozesses sicherstellen.
- Große Datenmengen ohne Einschränkungen durch Tabellenkalkulationen abgleichen.
- Zeit für manuelle Abgleiche sparen.
Loslegen
Um mit dem Stripe-Abgleich zu beginnen, laden Sie Ihre Transaktionsdaten hoch. Anschließend können Sie Folgendes tun:
- Abgleichstatus verfolgen.
- Analysen anzeigen.
- Vordefinierte Berichte herunterladen.
- Nutzerdefinierte Berichte erstellen.
Daten importieren
Transaktionsdaten importieren:
- Navigieren Sie zum Stripe-Dashboard > Seite „Abgleichsübersicht“ und klicken Sie auf Daten importieren.
- Klicken Sie auf Durchsuchen und wählen Sie Ihre Datei aus. Sie muss kleiner als 70 MB sein.
- Klicken Sie auf CSV importieren.
- Um den Fortschritt des Imports zu verfolgen, klicken Sie auf Datenverwaltung anzeigen.
Notiz
Sie sind für die Daten verantwortlich, die Sie Stripe zur Verfügung stellen. Mit der Bereitstellung von Daten zur Verwendung bestätigen Sie, dass Sie die Erlaubnis eingeholt haben, diese Daten an Stripe weiterzugeben und dass Stripe diese verwenden darf, um Ihnen die Dienste anzubieten.
Abgleichsdatenschema
Die Transaktionsdaten müssen einige erforderliche Felder enthalten, um sie in das kanonische Abgleichsschema von Stripe zu konvertieren. Hier ist das erwartete Schema:
Name des Felds | Beschreibung | Typ | Erforderlich |
---|---|---|---|
Id | Eine eindeutige ID für die Zahlungserwartung. Beispiel: UUID, Kombination aus Auftragsposition und Erfüllungsstatus usw. | Zeichenfolge | Erforderlich |
gross_ | Der Bruttobetrag der Zahlungserwartung. Berücksichtigt keine Gebühren oder Währungsumrechnungen. | numeric | Erforderlich |
currency | Mit gross_ verknüpfte Währung. | Enum | Erforderlich |
type | Entweder inbound oder outbound . | Enum | Erforderlich |
customer_ | Kennung für den Kunden und die Kundin, der bzw. die an der Zahlungserwartung beteiligt ist. | Zeichenfolge | Optional |
created_ | Wann die Zahlungserwartung erstellt wurde. | Zeitstempel | Erforderlich |
updated_ | Wann die Zahlungserwartung aktualisiert wurde. | Zeitstempel | Optional |
reconciliation_ | Referenz, die zum Nachschlagen von Zahlungsabwicklungsdaten verwendet wird (charge_ ). | Zeichenfolge | Erforderlich |
Abgleichsstatusangaben
Nach dem Import der Daten beginnt der Abgleich automatisch und jede Transaktion erhält einen Abgleichsstatus. Der Abgleichsstatus zeigt den Status der Transaktion an und hilft Ihnen zu verstehen, welche Maßnahmen zu ergreifen sind. Zahlungsabwicklungsabgleich und Transaktionsabgleich weisen einen unterschiedlichen Status auf.
Statusangaben für den Zahlungsabwicklungsabgleich
Für den Abgleich zwischen Zahlungsabwicklung und Bankdaten wird jeder Zahlungsabwicklung eine der folgenden Statusangaben zugewiesen:
- Komplette Übereinstimmung: Sowohl „amount“ als auch „settlement_id“ stimmen mit dem Kontoauszug überein
- Keine Übereinstimmung: „Settlement_id“ weder in den Abwicklungsdaten noch in den Bankdaten übereinstimmend/gefunden
- Teilweise Übereinstimmung: „Settlement_id“ im Kontoauszug abgeglichen/gefunden, aber Differenz im „amount“ über dem Schwellenwert
Sie können den Schwellenwert für den Abwicklungsabgleich konfigurieren, wenn Sie Zahlungsabwicklungsdaten mit Bankeinzahlungsdaten vergleichen. Wenn die Differenz der Beträge innerhalb des Schwellenwerts liegt, wird die Abgleichs-ID als vollständig übereinstimmend gekennzeichnet. Liegt die Differenz der Beträge außerhalb des Schwellenwerts, wird die Abwicklungs-ID als teilweise übereinstimmend gekennzeichnet.
Hier sehen Sie ein Beispiel für die Berechnung des Abgleichsstatus (in diesem Beispiel beträgt der Schwellenwert 1 USD):
Statusangabe für den Zahlungsabwicklungsabgleich | Zahlungsabwicklungs-ID (Stripe-Daten) | Zahlungsabwicklungs-ID (Bankdaten) | Erwarteter Zahlungsabwicklungsbetrag (Stripe-Daten) | Einzahlungsbetrag (Bankdaten) |
---|---|---|---|---|
Komplette Übereinstimmung | ST-123 | ST-123 | 1000 USD | 1000 USD |
Teilweise Übereinstimmung | ST-abc | ST-abc | 1000 USD | 900 USD |
Keine Übereinstimmung | ST-xyz | null | 1000 USD | null |
Transaktionsabgleich
Der Transaktionsabgleich (zwischen Transaktionsdaten und Zahlungsabwicklungsdaten) hat vier Statusangaben:
- Abgeglichen: Der Datensatz ist in beiden Datensätzen vorhanden und bei dem Betrag handelt es sich um eine exakte Übereinstimmung. Im Falle eines Einzahlungsabgleichs mit drei Datensätzen muss der Status des Abwicklungsabgleichs vollständig übereinstimmen.
- In Bearbeitung: Der Datensatz ist in beiden Datensätzen vorhanden, der Unterschied der beiden Beträge liegt jedoch über dem festgelegten Schwellenwert.
- Offen: Der Datensatz ist in den Transaktionsdaten vorhanden, fehlt aber in den Abwicklungsdaten von Stripe. Eine Transaktion kann offen sein, auch wenn es für den Abwicklungsabgleich für die entsprechende
charge_
keine Übereinstimmung gab.id - Ausland: Der Datensatz ist in den Abwicklungsdaten von Stripe vorhanden, fehlt aber in den Transaktionsdaten.
Konfigurieren Sie den Schwellenwert für den Transaktionsabgleich beim Vergleich des erwarteten Betrags (Transaktionsdaten) und des verarbeiteten Betrags (Stripe-Datensätze). Wenn die Differenz der Beträge innerhalb des Schwellenwerts liegt, wird die Zahlungs-ID als Abgeglichen gekennzeichnet. Liegt die Differenz der Beträge außerhalb des Schwellenwerts, wird die Zahlungs-ID als In Bearbeitung gekennzeichnet.
Hier sind die Beispieldaten, die zeigen, wie die Transaktionsabgleichsstatus berechnet werden (in diesem Beispiel beträgt der Schwellenwert 1 USD):
Transaktionsabgleichsstatus | Zahlungs-ID (Transaktionsdaten) | Zahlungs-ID (Stripe-Datensätze) | Erwarteter Betrag (Transaktionsdaten) | Verarbeiteter Betrag (Stripe-Datensätze) |
---|---|---|---|---|
Eingelöst | ch_ | ch_ | 50 USD | 50 USD |
In Bearbeitung | ch_ | ch_ | 50 USD | 45 USD |
Offen | ch_ | null | 50 USD | null |
Ausland | null | ch_ | null | 50 USD |
Analysen anzeigen
Auf der Seite „Abgleichsanalysen“ finden Sie detaillierte Informationen über die gesamten Geldbewegungen in Ihrem Unternehmen. Sie enthält außerdem Diagramme zum Abgleichsstatus und zur Übersicht der Altersstruktur.
Abgleichsstatusdiagramm
Das Abgleichsstatusdiagramm bietet einen Überblick über die von Stripe erhaltenen oder ausstehenden Gelder. Sie zeigt eine aggregierte Ansicht der Beträge, die den Transaktionen in den vier Abgleichsstatus entsprechen: „Offen“, „In Bearbeitung“, „Ausland“ und „Abgeglichen“. Die wichtigste Erkenntnis besteht darin, den Betrag für jeden der Abgleichsstatus zu verstehen und auf der Grundlage dieser Erkenntnisse Maßnahmen zu ergreifen.
Übersichtsdiagramm der Altersstruktur
Das Übersichtsdiagramm der Altersstruktur bietet einen Überblick über die Zeit, die Stripe benötigt, um verarbeitete Transaktionen abzurechnen. Sie zeigt eine aggregierte Ansicht des Transaktionsbetrags nach Zahlungsabwicklungstagen. Anhand des Diagramms können Sie feststellen, ob Stripe das Geld pünktlich abrechnet.
Dies hilft Ihnen zu verstehen, ob Stripe sich an die vereinbarte Service-Level-Vereinbarung (SLA) hält. Das Diagramm unterscheidet mit unterschiedlichen Farben zwischen dem Betrag, der an oder vor der SLA und nach der SLA abgewickelt wurde. Blöcke in Blau stehen für den Transaktionsbetrag, der an oder vor der SLA abgewickelt wurde. Blöcke in Rot stehen für den Transaktionsbetrag, der nach der SLA abgerechnet wurde.
Berichte erzeugen
Hier sind die Standardberichte, die Sie über das Stripe-Dashboard erstellen und herunterladen können:
Berichtstyp | Beschreibung | Abgleichstyp |
---|---|---|
Abgleichsresultat | Abgleichsbericht auf Transaktionsebene, der Ihnen den Abgleichsstatus jeder Transaktion mit den entsprechenden Stripe-Zahlungen oder -Rückerstattungen anzeigt. So können Sie nachverfolgen, ob Stripe die richtigen Beträge für jede Ihrer Transaktionen verarbeitet hat oder nicht. |
|
Zahlungsabwicklung per Bank | Bericht auf Zahlungsabwicklungsebene, der zeigt, ob das Geld für jede Stripe-Zahlungsabwicklung auf Ihrem Bankkonto eingegangen ist. |
|
Transaktionssuche | Suchbericht auf Transaktionsebene, mit dem Sie anhand einer Transaktions- oder Zahlungsabwicklungs-ID auf alle Details einer Transaktion zugreifen können. |
|
Bericht herunterladen
Einen Bericht herunterladen:
- Rufen Sie die Seite Abgleich > Abgleich der Einzahlungen im Dashboard auf.
- Navigieren Sie zur Registerkarte Berichte.
- Klicken Sie auf Neuer Bericht.
- Wählen Sie den Berichtstyp und die Filter aus.
- Klicken Sie auf Schaltfläche generieren.
- Klicken Sie auf Herunterladen, nachdem die Berichterstellung abgeschlossen wurde.
Bericht zum Abgleichsresultat
Hier sind die Spalten des Abgleichsberichts:
Spaltenname | Standard | Beschreibung |
---|---|---|
reference_ | Y | Der gemeinsame Referenzschlüssel zwischen Ihren Transaktionsdaten und den Zahlungsabwicklungsdaten von Stripe. Zum Beispiel charge_ (beginnend mit ch_ ) für die Zahlungen und refund_ (beginnend mit re_ ) für die Rückerstattungen. |
recon_ | Y | Name des Zahlungsanbieters, der die Zahlung verarbeitet hat. Zum Beispiel: Stripe. |
transaction_ | Y | Typ der Transaktion: Vorwärts (für Zahlungen) oder Rückwärts (für Rückerstattungen). |
reconciliation_ | Y | Der Abgleichsstatus der Transaktion. Eine der folgenden Angaben: „Offen„“, „In Bearbeitung“, „Abgeglichen“, „Ausland“. |
transaction_ | Y | Das Datum, an dem der Verkauf oder die Rückerstattung gemäß Ihren Transaktionsdaten (interne Datensätze) erstellt wurde. |
settlement_ | Y | Das Datum, an dem Stripe die Zahlungsabwicklung oder die Auszahlung veranlasst hat |
bank_ | Y | Das Datum, an dem die Zahlungsabwicklung oder Auszahlung bei Ihrer Bank eingeht. Diese Informationen werden Ihren Kontoauszügen entnommen. |
total_ | Y | Der Bruttobetrag, der der Zahlung oder Rückerstattung gemäß Ihren Transaktionsdaten entspricht. |
total_ | Y | Der Bruttobetrag, der der Zahlung oder Rückerstattung gemäß den Zahlungsabwicklungsdaten von Stripe entspricht. |
account_ | Y | Der Name des Kontos, das im Kontenplan belastet oder gutgeschrieben wird, um die Journalbuchung zu erstellen. |
credit_ | N | Anzahl der Tage, die es dauert, bis Ihre Gelder zur Verfügung stehen und ausgezahlt werden. |
age | N | Die Differenz zwischen transaction_ und settlement_ , die die Zeit angibt, die benötigt wird, um die entsprechende Auszahlung nach der Erstellung der Transaktion zu veranlassen. |
settlement_ | Y | Die Währung, in der Stripe die Zahlung oder Rückerstattung abgerechnet hat. |
settlement_ | N | Die ID der Zahlungsabwicklung oder Auszahlung, mit der die Zahlung oder Rückerstattung abgewickelt wurde. |
settlement_ | N | Der Abgleichsstatus der Zahlungsabwicklung. Wir gleichen Stripe-Auszahlungen mit Ihren Kontoauszügen ab und weisen jeder Zahlungsabwicklung eine der folgenden Statusangaben zu: „Übereinstimmung“, „Keine Übereinstimmung“, „Teilweise Übereinstimmung“ |
Nutzerdefinierte Daten hinzufügen
Sie können nutzerdefinierte Metadaten aus Ihren Transaktionsdaten als zusätzliche Spalten in den Abgleichsergebnisbericht einfügen. Wenn zum Beispiel store_
Teil der Transaktionsdaten ist, wird sie im Abschnitt für nutzerdefinierte Metadaten angezeigt.
Um die verfügbaren nutzerdefinierten Metadaten anzuzeigen, klicken Sie unter den Spalten auf Anzeigen. Die Metadaten werden in den Bericht eingefügt, indem sie auf der Grundlage der Abgleichsreferenz, z. B. der charge_
, aggregiert werden. Wenn mehrere Zeilen Metadaten mit derselben charge_
gefunden werden, werden sie im Bericht als durch Komma getrennte Werte angezeigt.
Bericht zur Zahlungsabwicklung per Bank
Spaltenname | Beschreibung |
---|---|
recon_ | Name der Partei, die diese Zahlungsabwicklung veranlasst hat. Zum Beispiel: Stripe. |
settlement_ | ID der Zahlungsabwicklung oder Auszahlung. |
settlement_ | Das Datum, an dem Stripe die Zahlungsabwicklung oder die Auszahlung veranlasst hat |
bank_ | Das Datum, an dem die Zahlungsabwicklung oder Auszahlung bei Ihrer Bank eingeht. Diese Informationen werden Ihren Kontoauszügen entnommen. |
settlement_ | Der von Stripe gezahlte Nettobetrag für die Zahlungsabwicklung. |
bank_ | Der Betrag, der auf Ihrem Bankkonto für die Zahlungsabwicklung eingegangen ist. |
outstanding_ | Der ausstehende Betrag aus der Zahlungsabwicklung. Dies ist die Differenz zwischen dem settlement_ und dem bank_ . |
settlement_ | Der Abgleichsstatus der Zahlungsabwicklung. Wir gleichen Stripe-Auszahlungen mit Ihren Kontoauszügen ab und weisen jeder Zahlungsabwicklung eine der folgenden Statusangaben zu: „Übereinstimmung“, „Keine Übereinstimmung“, „Teilweise Übereinstimmung“. |
Bericht zur Transaktionssuche
Spaltenname | Beschreibung |
---|---|
reference_ | Der gemeinsame Referenzschlüssel zwischen Ihren Transaktionsdaten und den Zahlungsabwicklungsdaten von Stripe. Beispiel: charge_ (beginnend mit ch_ ) für die Zahlungen und refund_ (beginnend mit re_ ) für die Rückerstattungen. |
recon_ | Name des Zahlungsanbieters, der die Zahlung verarbeitet hat. Zum Beispiel: Stripe. |
transaction_ | Typ der Transaktion: Vorwärts (für Zahlungen) oder Rückwärts (für Rückerstattungen). |
reconciliation_ | Der Abgleichsstatus der Transaktion. Eine der folgenden Angaben: „Offen„“, „In Bearbeitung“, „Abgeglichen“, „Ausland“. |
transaction_ | Das Datum, an dem der Verkauf oder die Rückerstattung gemäß Ihren Transaktionsdaten (interne Datensätze) erstellt wurde. |
settlement_ | Das Datum, an dem Stripe die Zahlungsabwicklung oder die Auszahlung veranlasst hat. |
total_ | Der Bruttobetrag, der der Zahlung oder Rückerstattung gemäß Ihren Transaktionsdaten entspricht. |
total_ | Der Bruttobetrag, der der Zahlung oder Rückerstattung gemäß den Zahlungsabwicklungsdaten von Stripe entspricht. |
account_ | Der Name des Kontos, das für die Lastschrift oder Gutschrift genutzt wurde, um die Journalbuchung zu erstellen. |
settlement_ | Die Währung, in der Stripe die Zahlung oder Rückerstattung abgerechnet hat. |
settlement_ | Die ID der Zahlungsabwicklung oder Auszahlung, mit der die Zahlung oder Rückerstattung abgewickelt wurde. |
settlement_ | Der Abgleichsstatus der Zahlungsabwicklung. Wir gleichen Stripe-Auszahlungen mit Ihren Kontoauszügen ab und weisen jeder Zahlungsabwicklung einer der folgenden Statusangaben zu: „Übereinstimmung“, „Keine Übereinstimmung“, „Teilweise Übereinstimmung“. |