Listas

Crea tus propias listas de información para bloquear, permitir o revisar pagos similares.

Los usuarios de Radar para Equipos de Fraude de Stripe pueden crear listas de determinados tipos de información y usarlas en reglas. Por ejemplo, puedes crear reglas usando una lista de los siguientes datos:

ID de clientes de confianza. Utiliza esta lista para autorizar los pagos de estos clientes automáticamente.
Direcciones de correo electrónico vinculadas con fraude. Bloquea automáticamente cualquier pago asociado con una dirección incluida en la lista.
Direcciones IP sospechosas. Coloca en revisión los pagos asociados a una de esas direcciones IP.

Las listas facilitan el manejo de las reglas. En lugar de crear una regla por tipo de dato, puedes agrupar en una lista tipos similares de información (por ejemplo, direcciones de correo electrónico) para ser utilizados automáticamente por una regla.

Listas predeterminadas

Stripe Radar incluye un conjunto de listas predeterminadas que te ayudan a empezar. Tus reglas predeterminadas de permitidos y bloqueos pueden hacer referencia a las listas de permitidos y bloqueos en las siguientes categorías. Algunas listas corresponden a todos los métodos de pago, mientras que otras solo se aplican a métodos de pago específicos.

BIN de tarjeta
El número de identificación bancaria (BIN) de la tarjeta utilizada para efectuar el pago. Se trata de los primeros seis dígitos del número de la tarjeta (por ejemplo, 424242).
País de la tarjeta
El código de dos letras correspondiente al país donde se emitió la tarjeta (por ejemplo, US).
Huella de la tarjeta
La huella de la tarjeta que se está usando para hacer el pago. La huella de la tarjeta es el identificador único de Stripe de un número de tarjeta en particular (por ejemplo, tefeI7n6cbh5YF). Es una propiedad del objeto Card y puedes verlo en el Dashboard al visualizar un pago.
Descripción del cargo
La descripción suministrada con el pago.
País de la IP del cliente
El código de dos letras correspondiente a la geolocalización por país de la dirección IP donde se origina el pago (por ejemplo, GB).
Dirección IP del cliente
La dirección IP desde la que se origina el pago (por ejemplo, 13.112.224.240).
ID del cliente
El ID del cliente proporcionado con el pago (por ejemplo, cus_AeFLnRaI51AbRi).
Correo electrónico
El primer correo electrónico derivado de los objetos Charge, Card o Customer, en ese orden (por ejemplo, jenny.rosen@example.com).
Dominio de correo electrónico
El primer dominio de correo electrónico derivado de los objetos Charge, Card o Customer, en ese orden (por ejemplo, example.com).

Nota

Puedes agregar y eliminar ítems de las listas, pero no puedes editar ni eliminar las listas predeterminadas en sí.

Listas personalizadas

Puedes crear listas propias que contengan ítems con un determinado tipo de información. Estos son los tipos de listas que puedes crear:

Cadena
Cadena que diferencia mayúsculas y minúsculas
Huella de la tarjeta
BIN de tarjeta
ID del cliente
Correo electrónico
Dirección IP
País
Huella del débito directo SEPA
Huella digital de ACH Direct Debit

Usa el Dashboard o la API para crear listas. Para crear una nueva lista en el Dashboard, realiza lo siguiente:

Haz click en Nuevo.
Ingresa el nombre de la lista (generamos automáticamente un alias como referencia cuando se escriben reglas, pero no puedes omitirlo).
Selecciona el tipo de lista a crear.
Haz click en Agregar para guardar tu nueva lista.

Después de crear tu nueva lista, agrega una nueva regla que haga referencia a la lista.

Puedes editar o eliminar las listas creadas haciendo click en el menú de contenido adicional (•••) o puedes editar una lista directamente haciendo click en el nombre de la lista.

Cómo administrar ítems de una lista

Puedes ver y eliminar ítems al visualizar una lista en el Dashboard. Cada ítem incluye información sobre cuándo se agregó y por quién fue agregado. Puedes filtrar ítems por valor, autor y fecha en que fue agregado. Cada lista contiene hasta 50,000 ítems.

Para los pagos con tarjeta, puedes reembolsar y denunciar un pago como fraudulento para activar las siguientes medidas:

La huella de la tarjeta se agrega a tu lista predeterminada de bloqueos de huellas digitales de tarjetas. Si el pago se realiza usando un objeto Customer, se agregan las huellas digitales de las otras tarjetas que también se agregaron a la lista.
La dirección de correo electrónico asociada con el pago se agrega a tu lista predeterminada de bloqueos de correos electrónicos. Toma la dirección de correo electrónico de:
- El receipt_email del pago
- El email del objeto Customer en el que se creó el pago
- Las direcciones de correo electrónico encontradas en los campos description del cliente o el pago, y en el campo name de la tarjeta.

Cuando rembolses un pago debido a una sospecha de fraude, asegúrate de especificar este motivo para ayudar a que nuestros modelos de IA puedan reconocer casos similares en el futuro.

También puedes hacer una solicitud de actualización del cargo usando la API y establecer fraud_details.user_report en fraudulent. De este modo, también se agregan las tarjetas y direcciones de correo electrónico asociadas a las listas de bloqueo de correos electrónicos y huellas de tarjetas.

Al agregar elementos de la lista de cadenas en el Dashboard, puedes seleccionar el período antes de que venzan. Después de que venzan, las evaluaciones de reglas ya no las usarán.

Las listas de permitidos pueden permitirles a los estafadores operar sin restricciones y eludir los controles, especialmente si las entradas innecesarias no se eliminan con regularidad. Por esta razón, las entradas en las listas de huellas dactilares permitidas predeterminadas tienen una vida útil máxima de 30 días.

Puedes crear listas de huellas dactilares de métodos de pago personalizadas con períodos de vencimiento más largos o indefinidos para tus reglas personalizadas mediante Radar para Equipos de Fraude de Stripe.

Consulta también

Reglas