Liste de surveillance Issuing

Découvrez-en plus sur le processus de mise sur liste de surveillance Issuing et sur les bonnes pratiques.

Stripe contrôle automatiquement les utilisateurs Issuing par rapport aux listes de sanctions américaines et internationales. Pour Issuing, nous contrôlons toutes les données pertinentes. Le contrôle peut être déclenché par les événements suivants :

Inscription des utilisateurs
Mises à jour des listes de sanctions
Création ou mise à jour de titulaires de cartes

Si le contrôle automatisé signale un utilisateur, Stripe ouvre une vérification manuelle pour lui. Notre équipe vérifie tous les titulaires de carte signalés et met à jour les informations les concernant dans les 24 heures. Au cours de la vérification, ce processus peut avoir des répercussions sur vos activités, et toutes les cartes refusent des autorisations avec le motif cardholder_verification_required.

Intégration aux événements de la liste de surveillance

Assurez-vous que votre intégration écoute les événements webhook issuing_cardholder.updated. C’est ainsi que nous vous informons lorsqu’un événement intéressant se produit.

Lorsqu’un utilisateur crée ou met à jour un titulaire de carte, Stripe met à jour le requirements.disabled_reason sur under_review. Cela informe l’utilisateur qu’un contrôle est en cours.
```
"requirements": {
  "disabled_reason": "under_review",
  "past_due": []
}
```
Dans la plupart des cas, notre système de vérification automatisé supprime le titulaire de la carte en quelques secondes.
```
"requirements": {
  "disabled_reason": null,
  "past_due": []
}
```
Si un titulaire de carte figure sur une liste de personnes ou d’entreprises interdites, nous mettons à jour le requirements.disabled_reason sur listed. Le champ past_due contient les informations que vous devez fournir pour que le titulaire de carte puisse approuver les autorisations.
```
"requirements": {
  "disabled_reason": "listed",
  "past_due": [
    "individual.dob.day",
    "individual.dob.month",
    "individual.dob.year"
  ]
}
```
Dans le Dashboard, sous Issuing > Titulaires de carte, un message reprenant les informations de l’attribut requirements.disabled_reason mentionné ci-dessus s’affiche en haut de la page.
Stripe vous envoie également une notification par e-mail pour vous demander de plus amples informations afin d’accélérer le processus de vérification. Il est recommandé de surveiller l’adresse e-mail que vous avez enregistrée auprès de Stripe.
Stripe peut refuser le titulaire de la carte si l’utilisateur figure sur une liste de personnes ou d’entreprises tierces interdites (comme un fournisseur de services financiers ou une entité publique). Nous mettons à jour le requirements.disabled_reason sur rejected.listed. De plus, le status sera défini sur blocked.
```
"requirements": {
  "disabled_reason": "rejected.listed",
  "past_due": []
},
"status": "blocked",
"type": "individual"
```

Bonnes pratiques

Indiquez la date de naissance lors de la création du titulaire de la carte. Lorsque nos systèmes lancent des vérifications sur des titulaires de cartes émises avec Issuing sans date de naissance, les analystes doivent contacter la plateforme Issuing ou le titulaire de la carte concerné pour obtenir cette information.
Pour les titulaires d’une carte Issuing, vous pouvez commander une carte physique (facultatif). Sachez que nous n’expédions une carte physique qu’après avoir effectué le processus de contrôle de la liste de surveillance lors de l’inscription et déterminé qu’elle ne figure pas sur cette liste.

Voir aussi

Issuing : prise en charge de la vérification des listes de surveillance