# 必要な確認情報

連結アカウントがビジネス、店舗、リクエストされたケイパビリティに基づいて提供する必要がある現在および将来の情報要件を特定します。

#### 本番環境での支払いの処理と入金の受け取り

アラブ首長国連邦 (UAE) では、連結アカウントが本番環境での支払いの処理や*入金* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit)の受け取りを開始する前に、[トレードライセンス](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-company_license)や[銀行口座の証明書類](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-bank_account_ownership_verification)などの会社書類と、関連する本人確認書類を確認する必要があります。個人事業とフリーゾーンの事業所を除き、すべてのビジネスで[基本定款](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-company_memorandum_of_association)も確認する必要があります。

#### 本人確認書類をアップロードする

会社代表者および役員については、本人確認のために以下の本人確認書類が必要になります。

- パスポート: すべての個人
- UAE の ID: UAE 国民および UAE 居住者
- 居住ビザ: UAE に居住している外国籍の方

アラブ首長国連邦の ID は、[verification.document](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-verification-document) というパラメーターで指定できます。パスポートと居住ビザは、[documents](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-documents) という別のパラメーターで指定する必要があります。

#### 期限切れの確認書類を最新の状態に保つ

アラブ首長国連邦では、Stripe は会社の代表者、会社代表者、役員の主要な身分証明書に加えて、会社の [営業許可証](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-documents-company_license)を最新の状態に保つ必要があります。主要な身分証明書は、アラブ首長国連邦の国民と居住者のアラブ首長国連邦 ID、またはそれ以外の場合は個人の [パスポート](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-documents-passport)です。企業はこれらの書類の有効期限から最大 28 日間、更新後の書類を提出できます。有効期限が切れた書類は [会社要件](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-currently_due)または [個人要件](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-requirements-currently_due)に表示され、ケイパビリティが無効になるまでの 2 週間は現在対応が必要としてマークされます。

#### 最終的な会社の代表者

Stripe は、ビジネスの[会社代表者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)全員を確認することを求められています。会社代表者とは、主要ビジネスの 25% 以上を所有する個人です。[持株会社](https://support.stripe.com/questions/beneficial-ownership-by-a-trust-holding-company-or-other-legal-entity)が事業の 25% 以上を所有している場合は、この持株会社の基本定款と、主要事業の基本定款をアップロードする必要があります。これらの書類には、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) が true に設定されている人物が記載されている必要があります。

#### 会社の代表者に関する追加情報

この連結アカウントは、組織を統括、管理、指揮する重要な責任を持ち、Stripe の規約に同意することを組織から承認された会社の代表者が本番環境を有効化する必要があります。代表者は[オーナーまたは役員](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)である必要があります。これを指定するには、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) を `true`、または [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) を `true` に設定します。個人事業またはフリーゾーンの事業所の場合は、ビジネスのオーナーが本番環境を有効化する必要があります。

#### VAT 情報

有効な UAE の VAT ID が提供されている場合、Stripe は UAE に所在の顧客に対する Stripe 手数料に UAE の VAT を適用しません。Stripe から月次*請求書* (Invoices are statements of amounts owed by a customer. They track the status of payments from draft through paid or otherwise finalized. Subscriptions automatically generate invoices, or you can manually create a one-off invoice)を受領した時点で現地の UAE VAT の自己申告義務が生じる可能性があります。有効な UAE の VAT ID が提供されていない場合、Stripe は UAE に所在の顧客に対する Stripe 手数料に UAE の VAT 5% を適用します。

#### 委任状

会社の代表者が、会社のトレードライセンスや基本定款に記載されていない場合は、会社の代表者が会社を代表して行動する権限を持つことを示す[委任状](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-documents-company_authorization)または公証済みの委任状をアップロードする必要があります。

#### サポートされるビジネス構造

UAE では、設定可能なビジネスタイプは `company` のみです。以下の[ビジネス構造](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure)を利用できます。

- `sole_establishment`
- `free_zone_establishment`
- `llc`
- `free_zone_llc`

#### 代表者に関する追加情報

Stripe が代表者を確認できない場合は、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルを提出していただく必要があります。これは、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) 引数および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) 引数を指定することで収集できます。

#### オーナーに関する追加情報

Stripe がオーナーを確認できない場合は、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルを提出していただく必要があります。これは、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) 引数および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) 引数を指定することで収集できます。

#### 個人に関する追加情報

Stripe が個人を確認できない場合は、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像を提出していただく必要があります。これを収集するには、[individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) 引数および [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back) 引数を使用できます。

#### 銀行口座に関する追加情報

それぞれの入金銀行口座の法的所有者が [Stripe アカウントの法的所有者と一致する](https://support.stripe.com/questions/bank-account-ownership-verification)ことを確認します。

Stripe は銀行口座の所有者を確認できない場合、ExternalAccount のステータスを `verification_failed` に移行します。銀行口座の法的所有者を証明するために、無効化された小切手またはカード利用明細を収集する必要があります。これを収集するには、[documents.bank_account_ownership_verification.files](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-external_account-documents-bank_account_ownership_verification) 引数を使用します。

#### 代表者の身分証明書を提供

代表者の[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルの提出が必要になります。この画像を収集するには、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) 引数および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) 引数を使用します。

本人確認書類は、日本国内で発行されたもので、その代表者の在留資格を証明するものでなければなりません。

#### 個人の身分証明書を提供

個人の[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルの提出が必要になります。この画像を収集するには、[individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) 引数および [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back) 引数を使用します。

本人確認書類は、日本国内で発行されたもので、その個人の在留資格を証明するものでなければなりません。

#### 特別な考慮事項

日本のアカウントの情報収集を行う場合は、多くのパラメーターで「カナ」と「漢字」の両方の言語バリエーションが必要になります。

- `first_name_kana`
- `first_name_kanji`
- `last_name_kana`
- `last_name_kanji`
- `name_kana`
- `name_kanji`
- `address_kana`
- `address_kanji`

`first_name` や `last_name` などのパラメーターの代わりに、これらのパラメーターの情報を送信する必要があります。同じアカウント登録要件を示す 2 つの引数を指定するのは意外なことかもしれませんが、Stripe は両方の言語バリエーションの情報を受け取るまで、日本のアカウントを検証することができません。これらのバリエーションは、全角または半角のひらがな、カタカナ、アルファベットで構成され、漢字専用の API パラメーターでは漢字も使用できます。

#### 日本の住所

カナと漢字の両方の言語バリエーションは、日本の住所要件にも適用されます。

日本語の住所を指定する場合は、どちらの言語バリエーションでも `postal_code` が必要です。Stripe は送信された住所を検証し、`postal_code` が有効な場合、`address_kana` と `address_kanji` の「両方」に対して、一致する `state`、`city`、`town` の属性を自動入力します。

指定された `postal_code` と整合性のない住所詳細が指定されたリクエストは失敗します。

`line2`には、建物名 (必要に応じて部屋番号も) を含める必要があります。住所に建物の詳細が含まれていない場合、この属性は省略できます。

以下に示すのは日本の住所の表示例で、各部分が、対応する Stripe API 属性にどのようにマッピングされるかを示しています。

```json
// 〒150-0001 東京都渋谷区神宮前1-5-8 神宮前タワービルディング22F
{
  "country": "JP",
  "legal_entity": {
    "address_kana": {
      "country": "JP", // 2-letter country code
      "postal_code": "1500001", // Zip/Postal Code
      "state": "ﾄｳｷﾖｳﾄ", // Prefecture
      "city": "ｼﾌﾞﾔ", // City/Ward
      "town": "ｼﾞﾝｸﾞｳﾏｴ 1-", // Town/cho-me
      "line1": "5-8", // Block/Building number
      "line2": "ｼﾞﾝｸﾞｳﾏｴﾀﾜｰﾋﾞﾙﾃﾞｨﾝｸﾞ22F" // Building details (optional)
    },
    "address_kanji": {
      "country": "JP", // 2-letter country code
      "postal_code": "１５００００１", // Zip/Postal Code
      "state": "東京都", // Prefecture
      "city": "渋谷区", // City/Ward
      "town": "神宮前　１丁目", // Town/cho-me (no kanji numerals)
      "line1": "５－８", // Block/Building number
      "line2": "神宮前タワービルディング22F" // Building details (optional)
    }
  }
}
```

#### 明細書表記

明細書表記は、請求や支払いの記述に使用されるもので、銀行やカードネットワークが顧客に明細書を理解してもらうために必要な情報が含まれています。

日本の連結アカウントには、サポートされている 3 種類のすべての表記 (漢字、カナ、アルファベット) で明細書表記の[静的](https://docs.stripe.com/get-started/account/statement-descriptors.md#static)コンポーネントを設定することをお勧めします。

|                    | パラメーター                                                   |
| ------------------ | -------------------------------------------------------- |
| 明細書表記              | settings.payments.statement_descriptor                   |
| 明細書表記              | settings.payments.statement_descriptor_kanji             |
| 明細書表記 (カナ)         | settings.payments.statement_descriptor_kana              |
| 明細書表記のプレフィックス      | settings.card_payments.statement_descriptor_prefix       |
| 明細書表記のプレフィックス (漢字) | settings.card_payments.statement_descriptor_prefix_kanji |
| 明細書表記のプレフィックス (カナ) | settings.card_payments.statement_descriptor_prefix_kana  |

これらのフィールドは、[API](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-settings-payments-statement_descriptor) を使用して設定できます。

```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts \
  -u "<<YOUR_SECRET_KEY>>:" \
  -d type=custom \
  -d country=JP \
  -d business_type=company \
  -d "capabilities[card_payments][requested]=true" \
  -d "capabilities[transfers][requested]=true" \
  -d "settings[payments][statement_descriptor]=example descriptor" \
  -d "settings[payments][statement_descriptor_kanji]=漢字明細" \
  -d "settings[payments][statement_descriptor_kana]=カナメイサイ"
```

詳細については、[日本語の明細書表記](https://docs.stripe.com/get-started/account/statement-descriptors.md#set-japanese-statement-descriptors)をご覧ください。

#### アカウントに関する追加情報

Stripe が法人を確認できない場合、法人の `company.tax_id` がない場合、または[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合に、*入金* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit)を可能にするには、法人の確認のための証明書類の収集が必要になります。これは、[company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) 引数、および [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back) 引数を使用して収集します。

#### card_payments ケイパビリティを持つ会社

`company` は以下のような種類の法人を指します。

- 株式会社 (Sociedad Anónima (S.A.))
- 合同会社 (Sociedad de Responsabilidad Limitada (S. de R.L.))
- 投資促進会社 (Sociedad Anónima Promotora de Inversión (S.A.P.I.))
- 簡易式株式会社 (Sociedad por Acciones Simplificada (S.A.S.))

#### 個人に関する追加情報

個人が本人確認に失敗した場合、`individual.id_number` がない場合、または[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合に入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルが必要です。この情報は、[individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) 引数、および [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back) 引数を使用して収集できます。

#### 代表者に関する追加情報

この連結アカウントは、代表者として認識されている人物が本番環境の利用を申請する必要があります。代表者は、関連する法人書類に記載されているように、会社を代表する法的権限を持つ署名者であり、Stripe の利用規約に同意する権限を有している必要があります。

Stripe が代表者を確認できない場合、代表者に [representative.id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) がない場合、または[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合に入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルを収集する必要があります。本人確認情報は、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) 引数、および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) 引数を使用して収集します。

#### オーナーに関する追加情報

会社の所有権が 25% を超えるすべての [所有者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) に関する情報を収集する必要があります。必要な所有者情報の収集が完了したら、[company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) を `true` に設定して Stripe に通知する必要があります。

Stripe が所有者を確認できない場合、所有者に [owners.id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) がない場合、または[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合に入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルを収集する必要があります。本人確認情報は、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) 引数、および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) 引数を使用して収集します。

必要に応じて、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) 引数および [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) 引数を使用して、各人物の所有権情報を収集できます。

#### アカウントに関する追加情報

Stripe が会社を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合、*入金* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit)を有効にするには、[法人確認のための証明書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を収集する必要があります。これは、[company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) 引数および [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back) 引数を使用して収集します。

#### 個人に関する追加情報

状況に応じて異なりますが、入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイル、住所確認書類、またはその両方を収集する必要があります。これには、Stripe が個人を確認できない場合、または[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合などが該当します。本人確認情報は、[individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) 引数、および [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back) 引数を使用して収集します。

#### 代表者に関する追加情報

この連結アカウントは、代表者として認識されている人物が本番環境の利用を申請する必要があります。この代表者は、会社を代表して署名する権限を持つ[会社代表者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)でなければなりません。この関係を Stripe に示すには、[relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) を `true` に設定するか、また、この代表者が会社の 25% 以上を所有する場合は、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) を `true` に設定します。

状況に応じて異なりますが、入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルを収集する必要があります。これは、Stripe が代表者を確認できなかった場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合などが該当します。本人確認情報は、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) 引数、および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) 引数を使用して収集します。

必要に応じて、[relationship.representative](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-representative) 引数および [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) 引数を使用して、代表者の所有権情報を収集できます。

#### 取締役に関する追加情報

会社 (パートナーシップを除く) の場合、すべての[取締役](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。取締役は会社の取締役会のメンバーです。すべての取締役から必要な情報の収集を終了するか、会社に取締役がいない場合は、[company.directors_provided ](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-directors_provided)を `true`に設定して、Stripe に通知する必要があります。

[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合に入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルを収集する必要があります。本人確認情報は、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) 引数、および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) 引数を使用して収集します。

#### 会社代表者 (エグゼクティブとオーナーの両方) に関する追加情報

すべての[会社代表者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。会社代表者とは、会社に対して重要な経営支配権を行使する人物 (エグゼクティブ)、または会社の 25% 以上を所有する人物 (オーナー) を指します。すべての会社代表者から必要な情報の収集が完了したら、[company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) と [company.executives_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-executives_provided) の両方を `true` に設定して、Stripe に通知する必要があります。

状況に応じて異なりますが、入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルを収集する必要があります。これは、Stripe が会社代表者を確認できなかった場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合などが該当します。本人確認情報は、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) 引数、および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) 引数を使用して収集します。

必要に応じて、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) 引数および [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) 引数を使用して、会社の 25% 以上を所有する各人物の所有権情報を収集できます。

#### アカウントに関する追加情報

Stripe が会社を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)対象となる可能性がある場合、*入金* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit)を有効にするには、[法人確認のための証明書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を収集する必要があります。以下を使用して収集します。

- [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-response-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-front)
- [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-response-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-back)

#### 個人に関する追加情報

状況によっては、入金を有効にするために[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンの収集が必要となることがあります。これは、Stripe がその個人を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)対象となる可能性がある場合などに該当します。

以下を使用して本人確認情報を収集します。

- [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-front)
- [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-back)

#### 代表者に関する追加情報

_「代表者」_と呼ばれる人物は、この連結アカウントを有効化する必要があります。この人物は、会社の署名権限を持つ[実質的支配者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)である必要があります。この関係を Stripe に示すには、[relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-executive) を true に設定します。代表者が会社の 25% 以上を所有している場合は、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) を true に設定します。

状況によっては、入金を有効にするために[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンの収集が必要となることがあります。これは、Stripe が代表者を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)対象となる可能性がある場合などに該当します。以下を使用して本人確認情報を収集します。

- [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-primary_verification-front_back-front)
- [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-primary_verification-front_back-back)

オプションで、[relationship.representative](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-representative) と [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) を使用して代表者の所有権情報を収集することもできます。

#### 取締役に関する追加情報

パートナーシップを除く会社の場合、すべての[取締役](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。取締役は会社の取締役会のメンバーです。すべての取締役から必要な情報の収集を終了するか、会社に取締役がいない場合は、[identity.attestations.persons_provided.directors](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-attestations-persons_provided-directors) を true に設定して Stripe に通知する必要があります。

[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)の懸念が生じる可能性がある場合は、入金を有効にするために[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンを収集する必要があります。[documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) パラメーターと [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back) パラメーターを使用して身分証明書情報を収集してください。

#### 会社代表者 (エグゼクティブとオーナーの両方) に関する追加情報

すべての[会社代表者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。会社代表者とは、会社に対して重要な経営支配権を行使する人物 (エグゼクティブ)、または会社の 25% 以上を所有する人物 (オーナー) を指します。すべての会社代表者から必要な情報の収集が完了したら、以下の両方を true に設定して、Stripe に通知する必要があります。

- [identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners)
- [identity.attestations.persons_provided.executives](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-executives)

状況によっては、入金を有効にするために、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンを収集する必要があります。これは、Stripe が会社代表者を確認できない場合、または[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)の懸念が生じる可能性がある場合に発生する可能性があります。[documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) パラメーターと [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back) パラメーターを使用して身分証明書情報を収集してください。

オプションで、会社の 25% 以上を所有する各人物の所有権情報を、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) と [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) を使用して収集することができます。

#### アカウントに関する追加情報

Stripe が会社を確認できない場合、または[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)の懸念が生じる可能性がある場合は、*入金* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit) を有効にするための[事業体証明書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=entity#acceptable-verification-documents)を収集する必要があります。[identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-front) および [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-back) パラメータを使用して収集してください。

#### 代表者に関する追加情報

Stripe が代表者を確認できない場合は、[Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) を使用して顔写真を撮影し、[政府発行の身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=identity#acceptable-verification-documents) をアップロードするなど、本人確認書類を提出する必要があります。この要件を満たすには、プラットフォームを [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) に統合する必要があります。

または、政府発行の身分証明書のスキャンと住所書類のスキャンを提供することもできます。政府発行の身分証明書を収集するには、[documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) パラメーターと [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back) パラメーターを使用します。住所書類を収集するには、[documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-front) パラメーターと [documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-back) パラメーターを使用します。

#### 個人に関する追加情報

Stripe が確認できない個人は、[Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) を使用して顔写真を撮影し、[政府発行の身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=identity#acceptable-verification-documents) をアップロードする、生存の証明を提出する必要があります。プラットフォームは、[Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) を統合して、その個人がこの要件を満たせるようにする必要があります。

または、プラットフォームが個人の身分証明書と住所書類をスキャンして収集し、Stripe に[アップロード](https://docs.stripe.com/api/files/create.md)することもできます。アップロードしたら、[identity.individual.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-front) パラメータと [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-back) パラメータを指定して個人の身分証明書を送信します。住所書類を収集するには、[identity.individual.documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-secondary_verification-front_back-front) パラメータと [identity.individual.documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-secondary_verification-front_back-back) パラメータを使用してください。

#### オーナーに関する追加情報

すべての[所有者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。所有者とは、会社の 25% 以上を所有する個人です。すべての所有者から必要な情報を収集し終えたら、[identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners) を true に設定します。これにより、この要件が完了したことが Stripe に通知されます。

オプションで、会社の 25% 以上を所有する各人物について、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) および [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) を使用して所有権情報を徴収することができます。

#### 取締役に関する追加情報

[取締役](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)全員の情報を収集する必要があります。提出いただいた[取締役](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)の情報を登記簿と照合し、次のいずれかの結果を返します。

- ビジネスが登記簿に存在し、情報が一致しています。アカウントは登録され、追加の作業は必要ありません。
- ビジネスが登記簿に見つかりましたが、取締役の情報が一致しません。[identity.business_details.documents.proof_of_registration.files](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-proof_of_registration-files) パラメータを使用して[登録証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=relationship#acceptable-verification-documents)をアップロードする必要があります。`File` の `purpose` パラメータを `account_requirement` に設定してください。

#### curl

```bash
curl https://files.stripe.com/v1/files \
  -u <<YOUR_SECRET_KEY>>: \
  -H "Stripe-Account: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \
  -F "purpose"="account_requirement" \
  -F "file"="@/path/to/a/file"
```

このリクエストはファイルをアップロードし、トークンを返します。

```json
{
  "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb",
  "created": 1403047735,
  "size": 4908
}
```

その後、トークンの `id` 値を使用して、連結アカウントにファイルを関連付けて本人確認に使用することができます。

```curl
curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
  -H "Authorization: Bearer <<YOUR_SECRET_KEY>>" \
  -H "Stripe-Version: preview" \
  --json '{
    "include": [
        "identity"
    ],
    "identity": {
        "business_details": {
            "documents": {
                "proof_of_registration": {
                    "files": [
                        "file_5dtoJkOhAxrMWb"
                    ]
                }
            }
        }
    }
  }'
```

#### 登録ステータスに関する追加情報

Stripe が慈善団体の登録ステータスを確認できない場合は、*入金* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit)を有効にするための[法人証明書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=entity#acceptable-verification-documents)を収集する必要があります。[identity.business_details.documents.company_registration_verification.files](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-company_registration_verification-files) パラメータを使用してアップロードしてください。

#### 政府機関としてのアカウント登録

政府機関は、標準的な企業確認とは異なる、専用のアカウント登録および確認プロセスに従います。利用資格の基準、必要書類、段階的なオンボーディング手順については、[政府機関向けビジネス確認要件](https://support.stripe.com/questions/business-verification-requirements-for-government-entities)をご覧ください。

### 会社所有者の本人確認

会社代表者の情報を入力すると、それが、国内企業登録簿 (NRB) と照合されます。この照合で生成される結果は以下の 3 種類です。

- ビジネスが NRB に存在し、情報が一致しています。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。
- ビジネスが NRB に存在しますが、情報が一致しません。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。相違に関するレポートが NRB に送信されます。
- ビジネスが NRB に存在しません。ビジネスが NRB に登録されてることと、Stripe に提供された情報が一致することを、宣言する証明書を提供する必要があります。

ビジネスが NRB で見つからない場合は、`Account` の [identity.attestations.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md?lang=curl#v2_update_accounts-identity-attestations-ownership_declaration) ハッシュに `date`、`ip_address`、`user_agent` を設定して証明を提供します。

```curl
curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
  -H "Authorization: Bearer <<YOUR_SECRET_KEY>>" \
  -H "Stripe-Version: preview" \
  --json '{
    "include": [
        "identity"
    ],
    "identity": {
        "attestations": {
            "ownership_declaration": {
                "date": "2022-09-18T13:22:18.123Z",
                "ip": "8.8.8.8",
                "user_agent": "Mozilla/5.0"
            }
        }
    }
  }'
```

### 会社所有者の本人確認

この要件は適用されなくなりました。代わりに、[UBO と取締役の関係の確認](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification)を行ってください。

### 会社所有者の本人確認

会社代表者の情報を入力すると、それが、国内企業登録簿 (NRB) と照合されます。この照合で生成される結果は以下の 3 種類です。

- ビジネスが NRB に存在し、情報が一致しています。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。
- ビジネスが NRB に存在しますが、情報が一致しません。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。相違に関するレポートが NRB に送信されます。
- ビジネスが NRB に存在しません。ビジネスが NRB に登録されてることと、Stripe に提供された情報が一致することを、宣言する証明書を提供する必要があります。

ビジネスが NRB で見つからない場合は、`Account` の [identity.attestations.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md?lang=curl#v2_update_accounts-identity-attestations-ownership_declaration) ハッシュに `date`、`ip_address`、`user_agent` を設定して証明を提供します。

```curl
curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
  -H "Authorization: Bearer <<YOUR_SECRET_KEY>>" \
  -H "Stripe-Version: preview" \
  --json '{
    "include": [
        "identity"
    ],
    "identity": {
        "attestations": {
            "ownership_declaration": {
                "date": "2022-09-18T13:22:18.123Z",
                "ip": "8.8.8.8",
                "user_agent": "Mozilla/5.0"
            }
        }
    }
  }'
```

### 会社所有者の本人確認

この要件は適用されなくなりました。代わりに、[UBO と取締役の関係の確認](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification)を行ってください。

#### KYC 検証

ヨーロッパの規制により、Stripe は連結アカウントに関連付けられた特定の人物の本人確認を行うことが義務付けられています。以下の事業体は、検証可能な KYC 情報を提供する必要があります。

- 法人 (個人および個人事業主の場合)

- 法人 (個人および個人事業主の場合)

- 担当者
- [UBOs](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) (Stripe のリスクモデルで高リスクと見なされるアカウントの場合)

- 担当者

[連結アカウントの本人確認](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure)の詳細をご確認ください。

Stripe はまず、アカウントが提供する情報 (`first_name`、`last_name`、`dob`、`address`) を使用して本人確認を行います。該当する国では、`nationality` も必須であり、確認用の任意フィールドとして `id_number` を使用できます。確認に失敗した場合、または制裁措置に関する懸念がある場合は、アカウントに次の追加要件フィールドが表示されます。

| フィールド                              | 使用方法                                                                                                                                                                                                                                                                   |
| ---------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| `documents.primary_verification`   | [身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#acceptable-verification-documents)のスキャン (表面と裏面)。[追加の書類をアップロード](https://support.stripe.com/questions/documents-for-identity-and-home-address-verification)方法をご覧ください。         |
| `documents.secondary_verification` | [住所書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#acceptable-verification-documents)のスキャン (表面と裏面)。[追加書類をアップロード](https://support.stripe.com/questions/documents-for-identity-and-home-address-verification)する方法についてはこちらをご覧ください。 |
| `id_number`                        | 連結アカウントは、氏名、生年月日、住所、国籍に加えて、代表者の国民 ID 番号を指定することも可能です。[対応している国民 ID 番号](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#national-id-verification)のリストをご覧ください。その人物の国籍が適格である場合、`alternatives.alternative_fields_due` に `id_number` が表示されます。                |

詳細については、[ヨーロッパの法令遵守要件](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#know-your-customer-kyc-verification)を参照してください。

公式書類のアップロードの詳細については、[アカウントの追加情報](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-the-account) をご覧ください。

公式書類のアップロードの詳細については、[その個人の追加情報](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-the-individual) を参照してください。

#### アカウントに関する追加情報

Stripe が会社を確認できない場合、または[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)の懸念が生じる可能性がある場合は、*入金* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit) を有効にするための[事業体証明書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を収集する必要があります。[identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-front) および [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-back) パラメータを使用して収集してください。

#### 個人に関する追加情報

状況に応じて異なりますが、入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイル、住所確認書類、またはその両方を収集する必要があります。これには、Stripe が個人を確認できない場合、または[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合などが該当します。状況によっては、計算されたさまざまなリスク要因に応じて、 Stripe は簡易型の適正評価手続きを使用して、後日の確認に備えて 1 通の書類のみをリクエストすることがあります。

[identity.individual.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-front) パラメータと [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-back) パラメータを使用して ID 情報を収集し、[identity.individual.documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-secondary_verification-front_back-front) パラメータと [identity.individual.documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-secondary_verification-front_back-back) パラメータを使用して住所情報を収集します。

#### 代表者に関する追加情報

代表者と呼ばれる人物が、この連結アカウントを有効化する必要があります。代表者は、会社を代表して署名する権限を持つ[会社代表者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)でなければなりません。この関係を Stripe に示すには、[relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-executive) を true に設定します。代表者が会社の 25% 以上を所有している場合は、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) を true に設定します。

入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) および [住所確認書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルの収集が必要になる場合があります。これには、 Stripe が代表者から提供された情報を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合などが該当します。状況によっては、計算されたさまざまなリスク要因に応じて、 Stripe は簡易型適正評価手続きを使用して、後日の確認に備えて 1 通の書類のみをリクエストすることがあります。

さらに、パートナーシップの場合は、[relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) 値を指定する必要があります。

ID 情報は、[documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-primary_verification-front_back-front) パラメータと [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-primary_verification-front_back-back) パラメータを使用して収集することができます。

#### UBO と取締役の関係の確認

ヨーロッパの規制では、法人に対する最終的な会社代表者 (UBO) と取締役の関係の確認が義務付けられています。Stripe は第三者の情報源を使用して各人物の関係の確認を試みます。自動確認に失敗した場合、アカウントは[公文書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)をアップロードするか、デジタル証明書に署名する方法をとることができます。

##### 確認を必要とする人物

**UBO:** [最終的な会社代表者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) —(法人の 25% 超を直接的または間接的に所有または支配する個人) の関係を確認します。各 UBO の `first_name`、`last_name`、`dob`、`address`、そして `email` を提供します。

**取締役:** [取締役](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) (取締役会のメンバー、または事業の運営に責任を負う上級職の人物。たとえば CEO、COO、常務取締役) との関係を確認します。各取締役の `first_name`、`last_name`、`dob`、`address`、`email`、および `title` を入力します。取締役全員の情報を入力しますが、5 名を超える場合は 5 名分のみ入力すればかまいません。

**UBO または取締役:** [UBOs](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) (法人の 25% 超を直接または間接的に所有または支配する個人) との関係を確認します。UBO が存在しない場合は、代わりに[取締役](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)を確認してください。対象者の `first_name`、`last_name`、`dob`、`address`、および `email` を入力します。取締役の場合は、`title` も入力してください。すべての取締役の情報を入力しますが、5 名を超える場合は 5 名分のみ入力すればかまいません。UBO がいない場合でも、取締役の確認を行う前に、所有者の情報提供要件を満たす必要があります:

[identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners) を true に設定して、すべてのオーナー情報を提出済みであること (オーナーがゼロの場合を含む) を証明します。

##### 自動確認に失敗した場合

Stripe が提供された情報を確認できない場合、または制裁に関する懸念がある場合、支払いを有効にするために追加情報を提供する必要があります。追加書類は、デジタル証明書または公式書類のアップロードのいずれかで提出できます。**デジタル証明書:** 次の書類テンプレートを使用してください:

- [会社代表者の最終的なデジタル証明書テンプレート](https://docs.stripecdn.com/6e82842bfc01bd0b1c46d77f7d46b69673a9ca965ed2ad9ef53139f98abdbbaf.pdf): `documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership` を使用して提出
- [取締役デジタル証明書テンプレート](https://docs.stripecdn.com/715ffef45157ff700bc368a4011659ee23bc8ba3c68746c5c15948a6eee1591f.pdf):`documents.proof_of_registration` を使用して提出

証明書を提出する場合は、ドキュメントに署名した権限のある人物を識別する `signer.person` パラメータも併せて指定する必要があります。署名者は、アカウントに関連付けられた既存の人物 (担当者、ビジネスオーナー、取締役など) である必要があります。

API の詳しい実装方法 (デジタル証明書の導入、署名者の確認、エラー処理など) については、[UBO と取締役関係検証](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#ubo-director-verification)を参照してください。

**追加書類のアップロード**:

- **取締役:** [取締役に関する追加情報](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-directors) をご覧ください

- **UBO:** [会社代表者に関する追加情報](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-beneficial-owners-for-both-executives-and-owners) をご覧ください

- **取締役:** [取締役に関する追加情報](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-directors) をご覧ください
- **UBO:** [会社代表者に関する追加情報](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-beneficial-owners-for-both-executives-and-owners) をご覧ください

#### 取締役に関する追加情報

パートナーシップを除く会社の場合、すべての[取締役](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。取締役は会社の取締役会のメンバーです。取締役が 5 人を超える場合は、5 人分の情報のみを提供すればかまいません。すべての取締役から必要な情報の収集が完了したか、会社に取締役がいない場合は、[identity.attestations.persons_provided.directors](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-attestations-persons_provided-directors) を true に設定して Stripe に通知する必要があります。

入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) および [住所確認書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルの収集が必要になる場合があります。これには、 Stripe が取締役から提供された情報を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合などが該当します。状況によっては、計算されたさまざまなリスク要因に応じて、 Stripe は簡易型適正評価手続きを使用して、後日の確認に備えて 1 通の書類のみをリクエストすることがあります。

[documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) パラメーターと [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back) パラメーターを使用して ID 情報を収集し、[documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-front) パラメーターと [documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-back) パラメーターを使用して住所情報を収集します。

#### 会社代表者 (エグゼクティブとオーナーの両方) に関する追加情報

すべての[会社代表者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。会社代表者とは、会社に対して重要な経営支配権を行使する人物 (エグゼクティブ) または会社の 25% 超を所有する人物 (オーナー) を指します。すべての会社代表者から必要な情報の収集が完了したら、[identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners) と [identity.attestations.persons_provided.executives](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-executives) の両方を true に設定して、Stripe に通知する必要があります。

入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) および [住所確認書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルの収集が必要になる場合があります。これには、 Stripe が会社代表者から提供された情報を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合などが該当します。状況によっては、計算されたさまざまなリスク要因に応じて、 Stripe は簡易型適正評価手続きを使用して、後日の確認に備えて 1 通の書類のみをリクエストすることがあります。

[documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) パラメーターと [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back) パラメーターを使用して ID 情報を収集し、[documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-front) パラメーターと [documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-back) パラメーターを使用して住所情報を収集します。

任意で、会社の 25% 以上を所有する各人物について、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) および [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) を使用して所有権情報を回収することができます。

さらに、パートナーシップの場合は、アカウントに追加された所有者の [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) 値を指定する必要があります。

#### 政府機関としてのアカウント登録

政府機関は、標準的な企業確認とは異なる、専用のアカウント登録および確認プロセスに従います。利用資格の基準、必要書類、段階的なオンボーディング手順については、[政府機関向けビジネス確認要件](https://support.stripe.com/questions/business-verification-requirements-for-government-entities)をご覧ください。

### 会社所有者の本人確認

会社代表者の情報を入力すると、それが、国内企業登録簿 (NRB) と照合されます。この照合で生成される結果は以下の 3 種類です。

- ビジネスが NRB に存在し、情報が一致しています。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。
- ビジネスが NRB に存在しますが、情報が一致しません。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。相違に関するレポートが NRB に送信されます。
- ビジネスが NRB に存在しません。ビジネスが NRB に登録されてることと、Stripe に提供された情報が一致することを、宣言する証明書を提供する必要があります。

ビジネスが NRB で見つからない場合は、`Account` の [identity.attestations.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md?lang=curl#v2_update_accounts-identity-attestations-ownership_declaration) ハッシュに `date`、`ip_address`、`user_agent` を設定して証明を提供します。

```curl
curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
  -H "Authorization: Bearer <<YOUR_SECRET_KEY>>" \
  -H "Stripe-Version: preview" \
  --json '{
    "include": [
        "identity"
    ],
    "identity": {
        "attestations": {
            "ownership_declaration": {
                "date": "2022-09-18T13:22:18.123Z",
                "ip": "8.8.8.8",
                "user_agent": "Mozilla/5.0"
            }
        }
    }
  }'
```

### 会社所有者の本人確認

この要件は適用されなくなりました。代わりに、[UBO と取締役の関係の確認](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification)を行ってください。

### 汎用的な会社代表権の確認

会社代表者の情報を入力すると、それが、国内企業登録簿 (NRB) と照合されます。この照合で生成される結果は以下の 3 種類です。

- ビジネスが NRB に存在し、情報が一致しています。アカウントは登録されました。追加の作業は必要ありません。
- ビジネスが NRB に存在しますが、情報が一致しません。アカウントは登録されました。追加の作業は必要ありません。相違に関するレポートが NRB に送信されます。
- ビジネスが NRB に存在しません。登録書類を立証するもの (登録のスクリーンショットまたは確認のメールのコピー) をアップロードする必要があります。

### 登録の証明のアップロード (Custom アカウント)

ビジネスが NRB で見つからない場合は、[identity.business_details.documents.proof_of_registration.files](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-proof_of_registration-files) パラメータを使用して、NRB の会社代表者情報のスクリーンショットをアップロードする必要があります。`File` の `purpose` パラメータを `account_requirement` に設定します。

#### curl

```bash
curl https://files.stripe.com/v1/files \
  -u <<YOUR_SECRET_KEY>>: \
  -H "Stripe-Account: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \
  -F "purpose"="account_requirement" \
  -F "file"="@/path/to/a/file"
```

このリクエストはファイルをアップロードし、トークンを返します。

```json
{
  "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb",
  "created": 1403047735,
  "size": 4908
}
```

その後、トークンの `id` 値を使用して、連結アカウントにファイルを関連付けて本人確認に使用することができます。

```curl
curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
  -H "Authorization: Bearer <<YOUR_SECRET_KEY>>" \
  -H "Stripe-Version: preview" \
  --json '{
    "include": [
        "identity"
    ],
    "identity": {
        "business_details": {
            "documents": {
                "proof_of_registration": {
                    "files": [
                        "file_5dtoJkOhAxrMWb"
                    ]
                }
            }
        }
    }
  }'
```

### 会社所有者の本人確認

会社代表者の情報を入力すると、それが、国内企業登録簿 (NRB) と照合されます。この照合で生成される結果は以下の 3 種類です。

- ビジネスが NRB に存在し、情報が一致しています。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。
- ビジネスが NRB に存在しますが、情報が一致しません。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。相違に関するレポートが NRB に送信されます。
- ビジネスが NRB に存在しません。ビジネスが NRB に登録されてることと、Stripe に提供された情報が一致することを、宣言する証明書を提供する必要があります。

ビジネスが NRB で見つからない場合は、`Account` の [identity.attestations.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md?lang=curl#v2_update_accounts-identity-attestations-ownership_declaration) ハッシュに `date`、`ip_address`、`user_agent` を設定して証明を提供します。

```curl
curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
  -H "Authorization: Bearer <<YOUR_SECRET_KEY>>" \
  -H "Stripe-Version: preview" \
  --json '{
    "include": [
        "identity"
    ],
    "identity": {
        "attestations": {
            "ownership_declaration": {
                "date": "2022-09-18T13:22:18.123Z",
                "ip": "8.8.8.8",
                "user_agent": "Mozilla/5.0"
            }
        }
    }
  }'
```

### 会社所有者の本人確認

この要件は適用されなくなりました。代わりに、[UBO と取締役の関係の確認](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification)を行ってください。

#### 担当者の確認

Stripe では、アカウント代表者に本人確認の強化および住所確認の実施を求めています。

##### 本人確認の強化

シンガポールでは、すべての事業形態において、代表者の本人確認を強化するために [Singpass MyInfo](https://www.singpass.gov.sg/main/individuals/) の使用が義務付けられています。MyInfo にアクセスできないユーザーは、[Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) を使用してライブネスを確認する必要があります。

SingPass MyInfo または Stripe Identity を使用した本人確認の強化を正常に完了するには、Connect アカウント登録または埋め込みアカウント登録と連携させる必要があります。Stripe API を使用して連結アカウントを登録する場合は、フォームを更新する必要があります。新しく要求される検証情報をユーザーから収集し、最終段階で Connect アカウント登録にリダイレクトし、本人確認の強化を完了するようにします。

##### 住所確認

すべてのビジネスで、ビジネス代表者の住所の確認が必要です。住所を確認できない場合、Stripe は[住所証明書](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=address)を収集する必要があります。

#### 権限証明の検証

Stripe は、[アカウント代表者が法人の代理として口座を開設するのに十分な権限を持っている](https://support.stripe.com/questions/representative-authority-verification)ことを確認する必要があります。

プログラムで確認できない場合、Stripe は [verification_failed_representative_authority](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-requirements-entries-errors) エラーコードを返します。可能な場合は、代表者を十分な権限を持つ人物に変更します。

必要に応じて、権限を持つ人物に書面で委任してもらうことで、確認可能な権限を持たないビジネス代表者を許可できます。

1. 権限を持つ人物を[権限を持つ](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-authorizer)`人物`として追加します。名前、姓、本人確認書類を指定する必要があります。
1. 権限を持つ人に、ビジネスの代表者にアカウントの管理を許可する委任状への署名を依頼します。[このテンプレート](https://b.stripecdn.com/content/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf)を使用してレターを作成する必要があります。
1. ビジネスの代表者を表す`Person`の[documents.company_authorization](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-company_authorization)として署名済みの書簡を提供します。

さらに、承認書の要件により、`verification_document_name_mismatch` や `verification_document_type_not_supported` などの文書関連のエラーが明らかになる可能性があります。[文書確認エラー](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#handle-document-verification-problems)と[新しい確認エラーコード](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#new-verification-error-codes)を処理できることを確認します。.

#### 権限証明の検証

Stripe は、[アカウント代表者が法人の代理として口座を開設するのに十分な権限を持っている](https://support.stripe.com/questions/representative-authority-verification)ことを確認する必要があります。

プログラムで確認できない場合、Stripe は [verification_failed_representative_authority](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-requirements-entries-errors) エラーコードを返します。可能な場合は、代表者を十分な権限を持つ人物に変更します。

必要に応じて、権限を持つ人物に書面で委任してもらうことで、確認可能な権限を持たないビジネス代表者を許可できます。

1. 権限を持つ人物を[権限を持つ](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-authorizer)`人物`として追加します。名前、姓、本人確認書類を指定する必要があります。
1. 権限を持つ人に、ビジネスの代表者にアカウントの管理を許可する委任状への署名を依頼します。[このテンプレート](https://b.stripecdn.com/content/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf)を使用してレターを作成する必要があります。
1. ビジネスの代表者を表す`Person`の[documents.company_authorization](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-company_authorization)として署名済みの書簡を提供します。

さらに、承認書の要件により、`verification_document_name_mismatch` や `verification_document_type_not_supported` などの文書関連のエラーが明らかになる可能性があります。[文書確認エラー](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#handle-document-verification-problems)と[新しい確認エラーコード](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#new-verification-error-codes)を処理できることを確認します。.

#### 法人の確認

Stripe では、ビジネス名、UEN、および法人タイプの確認が必要です。Stripe が会社の存在を確認できない場合は、会社の書類を収集していただく必要があります。

また、Stripe は事業形態と事業構造が政府の記録と一致していることも確認する必要があります。[identity.entity_type](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-entity_type) または [identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-business_details-structure) の不一致が発生すると、エラーが生成されるため、法人を確認するために情報を更新するか、会社の書類を提出する必要があります。

UEN 情報は、[Singapore Open Data License version 1.0](https://data.gov.sg/open-data-licence) の条項に基づき、https://data.gov.sg で公開されているデータで確認されている可能性があります。

#### 法人の確認

Stripe では、ビジネス名、UEN、および法人タイプの確認が必要です。Stripe が会社の存在を確認できない場合は、会社の書類を収集していただく必要があります。

また、Stripe は事業形態と事業構造が政府の記録と一致していることも確認する必要があります。[identity.entity_type](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-entity_type) または [identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-business_details-structure) の不一致が発生すると、エラーが生成されるため、法人を確認するために情報を更新するか、会社の書類を提出する必要があります。

UEN 情報は、[Singapore Open Data License version 1.0](https://data.gov.sg/open-data-licence) の条項に基づき、https://data.gov.sg で公開されているデータで確認されている可能性があります。

#### 実質的支配者の確認

実質的支配者の確認要件は、ユーザーの事業形態によって異なります。

##### 民間企業

Stripe は、25% 以上の所有権を持つ個人を最終的な会社代表者 (UBO) として定義し、識別を試みます。[Stripe ホスティング登録](https://docs.stripe.com/connect/hosted-onboarding.md)または[埋め込みユーザ登録](https://docs.stripe.com/connect/embedded-onboarding.md)を使用して、ユーザーが所有者をプレビューおよび確認できるようにすることをお勧めします。または、すべての UBO の情報を収集して、[所有者関係](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner)を持つ`個人`としてアカウントに追加することもできます。

Stripe がこれらの個人を特定できない場合、会社は所有権構造を証明するために[実質的支配者の証明書類](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)を提出する必要があります。これには、連結アカウントの株式を 25% 以上所有する持株会社の所有権を証明する書類を含める必要があります。Stripe のホスティング登録や埋め込みアカウント登録では、これらの書類が自動的に収集されますが、Accounts API を使用して収集して送信することもできます。実質的支配者の証明書に記載されているすべての UBO をアカウントに追加する必要があります。

> 連結アカウントは、ビジネス用の文書と、重要な所有権を持つ持株会社ごとに別の文書の代わりに、1 つの[最終的な受益者証明書](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)を提出できます。
> 
> 会社に 25% 以上の所有権を持つ所有者がいない場合、政府の記録に記載されている (Stripe のホスティング登録または埋め込みアカウント登録でプレビューできる) すべての取締役が UBO と見なされ、アカウントに追加する必要があります。

##### パートナーシップ

パートナーシップは、ビジネスと、すべてのパートナー、マネージャー、および 25% 以上の所有権を持つその他の個人との関係を確認する必要があります。そのようなすべての人物を[所有者関係](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner)を持つ`人物`としてアカウントに追加する必要があります。

##### 免除

状況によっては、法人の所有権の宣言が不要な場合があります。免除を受けるには、[identity.attestations.persons_provided.ownership_exemption_reason](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-attestations-persons_provided-ownership_exemption_reason) フィールドに正当な理由を指定する必要があります。免除の有効な理由は次のとおりです。

- `qualified_entity_exceeds_ownership_threshold`:政府、上場企業、または金融機関が事業の 75% 以上を所有している場合、その事業は所有権の詳細の提供が免除されます。
- `qualifies_as_financial_institution`:[シンガポール金融管理局](https://eservices.mas.gov.sg/fid/institution?sector=Banking&category=Finance%20Company)によって規制されている金融機関であるビジネスは、所有権の詳細を共有することが免除されます。

免除理由を提出すると、Stripe は法人の詳細をレビューします。その法人が免除の対象にならないと Stripe が判断した場合、エラーメッセージが表示され、アカウントは [identity.business_details.documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-business_details-documents-proof_of_ultimate_beneficial_ownership) を指定して所有権を宣言する必要があります。

##### 実装の詳細

API で [owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) または [director](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-director) のポジションを持つ UBO と取締役をアカウントに追加する必要があります。非公開会社、民間パートナーシップ、非営利団体では、会社代表者の証明が必要です。Stripe が UBO を確認できない場合、未確認の UBO の[身分証明書](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update-person.md#v2_update_persons-documents-primary_verification)を収集する必要があります。

アカウントの所有者、取締役、持株会社の書類がアカウントに不足していると Stripe が判断した場合、その `requirements` ハッシュには、[description](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-requirements-entries-description) が `identity.business_details.documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership` のエントリーが含まれます。受付可能な書類の一覧は、[受付可能な確認書類](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)で確認してください。

さらに、API の以下のフィールドを設定することで、取締役のリストが最新かつ正しいことを証明するよう求められる場合があります。

- `identity.attestations.directorship_declaration.ip`
- `identity.attestations.directorship_declaration.date`
- (任意) `identity.attestations.directorship_declaration.user_agent`

取締役のリストで不一致が検出された場合、Stripe はそれらのプロパティの 1 つ以上を `requirements` ハッシュのエントリーとして返して、新しい宣言をリクエストすることがあります。

Stripe がオンラインで提供するアカウント登録と埋め込み型アカウント登録はどちらでも、未入力のオーナーおよび取締役のリストが表示され、アカウントユーザーはクリックしてアカウントに追加できます。提案された個人を追加すると、所有構造に持株会社がない会社の UBO 要件が満たされます。持株会社がある会社の場合、Stripe は所有者の確認を試みます。提出できない場合は、アカウントの実質的支配者を判断するために、[実質的支配者の証明書類または関連する所有権に関する書類](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)をアップロードするように求める画面がアカウントユーザーに表示されます。(これは、非営利団体など、他の事業形態にも当てはまります)。

代表者が未入力のアカウントでは、要件の `errors` ハッシュに以下のエラーコードが 1 つ以上含まれます。

- 会社代表者が入力されていないアカウント: `verification_missing_owners`
- 取締役が入力されていないアカウント: `verification_missing_directors`
- Stripe が所有権に関する追加情報を必要とするアカウント: `verification_requires_additional_proof_of_registration`

#### 実質的支配者の確認

非営利団体の場合、すべての主要幹部と取締役は UBO と見なされます。以下のサービスが含まれます。

- 社長
- 取締役
- CEO
- 経理
- 幹事または総書記
- 議長
- 理事
- 新たに追加された役職
- アシスタント、代理、または副責任者の役職のいずれか。

Stripe は、シンガポールで登録された慈善団体のすべての取締役と主要幹部を特定しようとします。これは、Stripe がオンラインで提供するアカウント登録または埋め込みユーザ登録でプレビューして確認できます。その他すべての非営利団体は、最終的な会社代表権の[証明書類](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)を提供する必要があり、リストされた個人を API で[director](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-director)のポジションとしてアカウントに追加する必要があります。

##### 組み込みの詳細

API で [director](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-director) のポジションを持つ非営利組織のすべての UBO をアカウントに追加する必要があります。UBO を正常に確認できない場合は、未確認の UBO の[身分証明書](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update-person.md#v2_update_persons-documents-primary_verification)を収集する必要があります。

アカウントの所有者、取締役、持株会社の書類がアカウントに不足していると Stripe が判断した場合、その `requirements` ハッシュには、[description](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-requirements-entries-description) が `identity.business_details.documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership` のエントリーが含まれます。シンガポールで受け付け可能な書類の一覧は、[受付可能な確認書類](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)で確認してください。

Stripe がオンラインで提供するアカウント登録と埋め込み型アカウント登録はどちらでも、未入力のオーナーおよび取締役のリストが表示され、アカウントユーザーはクリックしてアカウントに追加できます。提案された個人を追加すると、所有構造に持株会社がない会社の UBO 要件が満たされます。持株会社がある会社の場合、Stripe は所有者の確認を試みます。提出できない場合は、アカウントの実質的支配者を判断するために、[実質的支配者の証明書類または関連する所有権に関する書類](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)をアップロードするように求める画面がアカウントユーザーに表示されます。(これは、非営利団体など、他の事業形態にも当てはまります)。

会社代表者が入力されていない非営利団体は、要件の `errors` ハッシュに `verification_missing_directors` エラーコードが含まれます。

#### 未確認のアカウントの閉鎖

[シンガポールの Payment Services Act (資金決済法)](https://stripe.com/guides/sg-payment-services-act-2019) で要求されるように、Stripe は 120 営業日を超えて未確認のシンガポールのアカウントを永久に閉鎖します。これらのアカウントでは、支払いや入金はすでに一時停止されているため、この閉鎖は非アクティブなアカウントにのみ影響します。

影響を受けるアカウントを識別しやすくするために、Stripe は「未確認のアカウントリスト」というタイトルの月次レポートを、ダッシュボードの[準拠と書類セクション](https://dashboard.stripe.com/settings/documents)にアップロードします。影響を受けるアカウントとそれぞれの要件の期限のリストご確認いただけます。前月に閉鎖されたアカウントは、「Closed unverified account list (閉鎖された未確認のアカウントリスト)」というタイトルのレポートに含まれます。

Stripe では、指定された期限までに確認されなかったすべてのアカウントを閉鎖します。アカウントの閉鎖を希望しない場合は、アカウント所有者が期限までに不足している確認情報を提出する必要があります。期限を過ぎた後に情報が提供された場合、Stripe はすべての差引残高をアカウント所有者の銀行口座に送金しますが、当該の Stripe アカウントを再度有効にすることはできません。

Stripe は長期にわたって未確認のままの Standard および Express アカウントにメールを送信して、アカウントがまもなく閉鎖されることを伝え、アカウント情報を更新するように再度お知らせします。Stripe が Custom の連結アカウントと直接やり取りすることはないため、プラットフォームであるお客様が、アカウントの閉鎖を避けるために連絡を取ることができます。

#### 追加の本人確認

タイの規制要件に準拠するには、連結アカウントの一部に対して追加の本人確認が必要になります。これには、[Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) を使用した顔写真の撮影と [政府発行の身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) のアップロードが必要です。この本人確認要件を満たすには、プラットフォームに [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) を統合する必要があります。

追加の本人確認は、個人、個人事業主、未登録パートナーシップに属する連結アカウントの代表者と会社代表者に適用されます。

> [Connect アカウント登録](https://stripe.com/connect/onboarding)を導入していない場合は、追加の本人確認の対象となる連結アカウントを登録できません。

#### 登録住所の要件

登録住所の要件は、世帯の登録住所を指します。ブルーブック (タイ国籍) またはイエローブック (タイ国籍以外) とも呼ばれる ‘Tabien Bann’ または戸籍簿に記載されている住所をお知らせください。世帯の登録住所を収集するには、`Person` の [additional_addresses](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-additional_addresses) 配列にエントリーを追加し、その `purpose` パラメーターを `registered` に設定します。

ユーザーがタイ国籍でもタイ居住者でもない場合は、同じパラメーターを使用して、代わりに現住所を収集します。

#### ID 番号の要件

ID 番号の要件は、タイの ID カードの表面に記載されている 13 桁のコードを参照し、セカンダリ ID 番号の要件は、タイの ID カードの裏面に記載されているレーザーコードを参照します。これらの両方の番号を `Person` の [id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-id_numbers) 配列に追加します。タイの ID 番号の場合は、`type` パラメータを `th_pin` に設定し、レーザーコードの場合は、`type` パラメータを `th_lc` に設定します。

これらの要件はタイ国籍の方にのみ適用されるので、ユーザーがタイ国籍ではない場合はパラメーターを空のままにします。

#### 個人に関する追加情報

Stripe が個人を確認できない場合、またはタイ国籍でない場合、[政府発行の身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンを収集する必要があります。政府発行の身分証明書を収集するには、`Account` の [identity.individual.documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification) ハッシュに表面と裏面の画像を追加してください。

#### 代表者に関する追加情報

Stripe がアカウント代表者を確認できない場合、またはアカウント代表者がタイ国籍でない場合は、[政府発行の身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンを提出する必要があります。政府発行の身分証明書を収集するには、`Person` の [documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) ハッシュに表面と裏面の画像を追加してください。

#### 会社代表者に関する追加情報

企業および登録パートナーシップに属するアカウントは、実質的支配者全員の情報を提出する必要があります。実質的支配者は、ビジネスの株式の 25% 以上を所有する個人と定義されています。存在しない場合、重要な支配権を行使する個人が実質的支配者と見なされます。それ以外の場合は、上級管理職の地位に就いている個人に関する情報を提出してください。

Stripe が会社の実質的支配者を確認できない場合、または会社の実質的支配者がタイ国籍でない場合、[政府発行の身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンを提出する必要があります。政府発行の身分証明書を収集するには、`Person` の [documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) ハッシュに表面と裏面の画像を追加してください。

#### 企業に関する追加情報

Stripe が会社を確認できない場合は、発行から 6 カ月未満の [会社確認書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンを提出する必要があります。会社確認書類を収集するには、`Account` の [identity.business_details.documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification) ハッシュに表面と裏面の画像を追加してください。

#### 税金に関する追加情報

Stripe が会社の EIN (雇用者識別番号) を確認できない場合は、[identity.business_details.documents.company_tax_id_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-company_tax_id_verification) パラメーターを使用して、[IRS Letter 147C 書類または IRS SS-4 確認レター](https://support.stripe.com/questions/using-irs-documentation-as-reference-when-entering-business-name-and-tax-id-number-tin-for-us-based-businesses)のコピーをアップロードします。書類には連結アカウントの会社名と EIN が記載されている必要があります。

#### アカウントに関する追加情報

カード決済を有効にするには、`identity.business_details.address` の郵便番号、都道府県、市区町村の確認が必要です。また、30 日以内、または決済金額が 1,500 USD に達する時点のいずれか早い方までに、会社の EIN (雇用者識別番号) の提出も求められます。Stripe が期限までに EIN を確認できない場合、カード決済は無効になります。

*入金* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit)を有効にするには、30 日以内に `identity.business_details.address` と EIN を確認する必要があります。期限までに正確な住所または EIN を確認しなかった場合、Stripe は入金を無効にします。

#### 個人に関する追加情報

カード決済を有効にするには、`identity.individual.address` の郵便番号、都道府県、市区町村の確認が必要です。

入金を有効にするには、検証済みの正確な `identity.individual.address` が必要です。30 日以内に正確な住所が確認されなかった場合、Stripe は入金を無効にします。

個人が `us_ssn_last_4` の確認に失敗した場合、カード決済を有効にするには、完全な SSN と本人確認を行う必要があります。[identity.individual.id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-id_numbers) パラメーターを使用して完全な SSN をアップロードしてください。

#### 代表者に関する追加情報

代表者と呼ばれる [Person](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/create.md) は、この連結アカウントを有効化する必要があります。代表者は、組織を管理、運営、または指揮する重大な責任を持ち、Stripe の規約に同意することを組織から承認されている必要があります。代表者は[所有者またはエグゼクティブ](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)である必要があります。これは、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-owner) または [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-executive) を true に設定することで指定できます。

代表者が `us_ssn_last_4` の確認に失敗した場合、カード決済を有効にするには、完全な SSN と本人確認を行う必要があります。[id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-id_numbers) パラメーターを使用して完全な SSN をアップロードしてください。

Stripe が代表者を確認できない場合、またはその人物が SSN を持っていない場合、カード決済を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンを提出する必要があります。書類の表面と裏面をアップロードするには、[documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) パラメーターを使用します。

#### 未成年者に関する追加情報

アカウント代表者が未成年者である場合、未成年者の法定後見人を確認する必要があります。法定後見人は、[relationship.legal_guardian](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-legal_guardian) が `true` に設定されたアカウントの [Person](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/create.md) オブジェクトです。さらに、法定後見人は情報を提供し、Stripe 利用規約に署名する必要があります。この利用規約は、後見人を表す `Person` オブジェクトに保存されます。法定後見人の利用規約への同意は、[additional_terms_of_service](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-additional_terms_of_service) ハッシュに保存します。

法定後見人が `us_ssn_last_4` の確認に失敗した場合、カード決済を有効にするには、完全な SSN と本人確認を行う必要があります。[id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-id_numbers) パラメーターを使用して完全な SSN をアップロードしてください。

Stripe が法定後見人を確認できない場合、または SSN を持っていない場合、カード決済を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンを提出する必要があります。書類の表面と裏面をアップロードするには、[documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) パラメーターを使用します。

#### オーナーに関する追加情報

アカウントの [Person](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons.md) オブジェクトに代表される、会社の 25% 以上を所有するすべての[所有者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。必要な所有者情報の収集が完了したら、[identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners) を true に設定する必要があります。

会社の 25% 以上を所有する未確認のオーナーがいる場合、Stripe は支払いが 75 万 USD に達すると、連結アカウントの入金を無効にすることができます。入金の無効化を回避するには、25% を所有するオーナー全員について、次の情報を収集する必要があります。

- [address](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-address)
- [date_of_birth.day](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-date_of_birth-day)
- [date_of_birth.month](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-date_of_birth-month)
- [date_of_birth.year](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-date_of_birth-year)
- [id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-id_numbers) (`us_ssn_last_4`)
- [phone](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-phone)

Stripe が所有者を確認できない場合、または所有者が SSN を持っていない場合は、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンを提出する必要があります。書類の表面と裏面をアップロードするには、[documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) パラメーターを使用します。

必要に応じて、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-owner) を true に設定し、[relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-percent_ownership) を個人の所有割合に設定することで、会社所有者情報を収集することができます。`relationship.percent_ownership` を指定しない場合、デフォルトは 25% になります。

#### サポートされるビジネス構造

オプションで、[identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-structure) パラメータを使用して、連結アカウントのビジネスの[法的構造](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure)に関する情報を指定できます。

Stripe は、株式非公開企業向けの以下のビジネス構造に対応しています。

- `multi_member_llc`
- `single_member_llc`
- `private_partnership`
- `private_corporation`
- `unincorporated_association`

Stripe は、上場企業向けの以下のビジネス構造に対応しています。これらの構造のいずれかをビジネスに割り当てる場合、[代表者](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#additional-company-card-representative-us)はオーナーや経営幹部である必要はなく、その他のオーナーについての情報の提供も不要となります。

- `public_corporation`
- `public_partnership`

#### サポートされるビジネス構造

オプションで、[identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-structure) パラメータを使用して、連結アカウントのビジネスの[法的構造](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure)に関する情報を指定できます。

Stripe は、政府機関向けの以下のビジネス構造に対応しています。

- `governmental_unit`
- `government_instrumentality`

連結アカウントが非課税ステータスの政府代行機関の場合には、`identity.business_details.structure` を `tax_exempt_government_instrumentality` に設定できます。

#### サポートされるビジネス構造

稀なケースですが、`individual` のビジネスが運営され、社員が 1 名の LLC など、より `company` のように扱われる状況もあります。これらのアカウントの場合、[identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-structure) パラメータを使用して、オプションで[法的構造](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure)に関する情報を提供できます。

連結アカウントのビジネスにメンバーまたは所有者が 1 人しかおらず、アメリカの州に LLC として登録されている場合は、[identity.entity_type](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-entity_type) を `company` に、`identity.business_details.structure` を `single_member_llc` に設定できます。`identity.individual` ハッシュの代わりに [identity.business_details](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details) ハッシュと [Persons v2](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md) API を使用する点を除き、同じ必須情報を収集します。この場合、`identity.individual` ハッシュの要件をアカウントの代表者の対応するプロパティにマッピングします。たとえば、`Account` の `identity.individual.given_name` ではなく、代表者の `Person` に `given_name` を設定します。

連結アカウントにビジネスの ID (個人 ID とは別の納税者番号、自宅住所とは異なるビジネスの住所など) がある場合は、`identity.entity_type` を `company` に、`identity.business_details.structure` を `sole_proprietorship` に設定できます。`individual` ハッシュではなく [identity.business_details](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details) ハッシュと [Persons v2](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md) API を使用する点を除き、同じ必須情報を収集します。この場合、`individual` ハッシュの要件をアカウントの代表者の対応するプロパティにマッピングします。たとえば、`Account` の `identity.individual.given_name` ではなく、代表者の `Person` に `given_name` を設定します。

#### サポートされるビジネス構造

オプションで、[identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-structure) パラメータを使用して、連結アカウントのビジネスの[法的構造](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure)に関する情報を指定できます。

Stripe は、非営利団体向けの以下のビジネス構造に対応しています。

- `incorporated_non_profit`
- `unincorporated_non_profit`

米国政府は、非営利と見なされる特定の政府団体に非課税ステータスを付与しています。連結アカウントが非課税ステータスの政府代行機関の場合には、[identity.entity_type](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-entity_type) を `government_entity` に、`identity.business_details.structure` を `tax_exempt_government_instrumentality` に設定できます。その上で、[適切な確認要件](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#government-entity-card-us)を収集してください。

#### 納税申告に関する情報

Accounts v2 には適用されません。

#### しきい値に関する情報

オンボーディング要件に加えて、入金では、支払いが特定のしきい値に達する前に連結アカウントの雇用者識別番号 (EIN) を提供する必要があります。しきい値は、業種と Stripe によるプラットフォームプロフィールのレビューに応じて、10,000 USD または 3,000 USD のいずれかです。[identity.business_details.id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-id_numbers) パラメーターを使用して EIN を指定します。Stripe がしきい値に達する前に連結アカウントの EIN を確認できない場合、入金は無効になります。

#### しきい値に関する情報

アカウント登録要件に加えて、入金では、支払いが一定のしきい値に達する前に、連結アカウントについて次の情報を提供する必要があります。しきい値は、業種や Stripe によるプラットフォームプロフィールの審査に応じて 1 万 USD または 3,000 USD になります。アカウントがしきい値に達する前に Stripe がこの情報を確認できない場合、入金は無効になります。

- [identity.individual.date_of_birth.day](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-date_of_birth-day)
- [identity.individual.date_of_birth.month](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-date_of_birth--month)
- [identity.individual.date_of_birth.year](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-date_of_birth-year)
- [identity.individual.id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-id_numbers) (`us_ssn_last_4`)

#### 支払いのしきい値に関する情報

`card_payments` の連結アカウントが累計で 50 万米ドルに達すると、アメリカ居住のオーナーについては SSN または ITIN の下 4 桁を徴収し、プログラムで 9 桁の SSN 全体を取得しようとします。提供された情報から 9 桁全体を取得できない場合、ユーザーは 9 桁全てを提供する必要があります。すでに全桁が提供されている場合は、再度提供する必要はありません。

`identity.entity_type` が `individual` に設定され、所有者が未成年ではない連結アカウントの場合、`Account` の [identity.individual.id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-id_numbers) パラメーターを使用して SSN をタイプ `us_ssn` として追加します。`relationship.legal_guardian`、`relationship.representative`、または `relationship.owner` が true に設定されている関連人物を持つその他のアカウントの場合、適切な `Person` の [id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-id_numbers) パラメーターを使用して SSN をタイプ `us_ssn` として追加します。

#### サポートの電話番号

Stripe がホストするダッシュボードにアクセスできないアカウント、およびマイナス残高に対する責任を Stripe が負うアカウントの場合、`card_payments` を有効化するには [configuration.merchant.support.phone](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-configuration-merchant-support-phone) が必要です。

#### アカウントに関する追加情報

Stripe が会社を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)対象となる可能性がある場合、*入金* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit)を有効にするには、[法人確認のための証明書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を収集する必要があります。以下を使用して収集します。

- [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front)
- [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back)

#### 個人に関する追加情報

状況によっては、入金を有効にするために[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンの収集が必要となることがあります。これは、Stripe がその個人を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)対象となる可能性がある場合などに該当します。

以下を使用して本人確認情報を収集します。

- [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front)
- [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back)

#### 代表者に関する追加情報

代表者として認識されている人物が、この連結アカウントの本番環境の利用を申請する必要があります。この人物は、組織を代表して署名する権限を持つ[会社代表者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)でなければなりません。[relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) を true に設定するか、また、この代表者が会社の 25% 以上を所有する場合は、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) を true に設定して、この関係を Stripe に通知します。

状況によっては、入金を有効にするために[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンの収集が必要となることがあります。これは、Stripe が代表者を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)対象となる可能性がある場合などに該当します。本人確認情報は、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) パラメーターを使用して収集します。

必要に応じて、[relationship.representative](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-representative) および [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) を使用して、代表者の所有権情報を収集できます。

#### 取締役に関する追加情報

パートナーシップを除く会社の場合、すべての[取締役](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。取締役は会社の取締役会のメンバーです。すべての取締役から必要な情報の収集を終了するか、会社に取締役がいない場合は、[company.directors_provided ](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-directors_provided)を true に設定して Stripe に通知する必要があります。

[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)対象となる可能性がある場合は、入金を有効にするために、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンを収集する必要があります。本人確認情報は、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) パラメーターを使用して収集します。

#### 会社代表者 (エグゼクティブとオーナーの両方) に関する追加情報

すべての[会社代表者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。会社代表者とは、会社に対して重要な経営支配権を行使する人物 (エグゼクティブ)、または会社の 25% 以上を所有する人物 (オーナー) を指します。すべての会社代表者から必要な情報の収集が完了したら、[company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) と [company.executives_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-executives_provided) の両方を true に設定して、Stripe に通知する必要があります。

状況によっては、入金を有効にするために[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)のスキャンの収集が必要となることがあります。これは、Stripe が会社代表者を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)対象となる可能性がある場合などに該当します。本人確認情報は、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) パラメーターを使用して収集します。

必要に応じて、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) および [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) を使用して、会社の 25% 以上を所有する各人物の所有権情報を収集できます。

#### アカウントに関する追加情報

Stripe が会社を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合、*入金* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit)を有効にするには、[法人確認のための証明書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=entity#acceptable-verification-documents)を収集する必要があります。これは、[company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) 引数および [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back) 引数を使用して収集します。

#### 代表者に関する追加情報

Stripe が代表者を確認できない場合は、[Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) を使用して顔写真を撮影し、[政府発行の身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=identity#acceptable-verification-documents) をアップロードするなど、本人確認書類を提出する必要があります。この要件を満たすには、プラットフォームを [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) に統合する必要があります。

または、政府発行の身分証明書のスキャンと住所確認書類のスキャンを提供することもできます。政府発行の身分証明書を徴収するには、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) パラメーターと [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) パラメーターを使用します。住所確認書類を徴収するには、[verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-front) パラメーターと [verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-back) パラメーターを使用します。本人確認と住所確認の両方に同じ書類を指定することはできません。

#### 個人に関する追加情報

Stripe が確認できない個人は、[Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) を使用して顔写真を撮影し、[政府発行の身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=identity#acceptable-verification-documents) をアップロードする、生存の証明を提出する必要があります。プラットフォームは、[Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) を統合して、その個人がこの要件を満たせるようにする必要があります。

または、プラットフォームは個人の本人確認書類と住所確認書類を直接撮影した画像ファイルを収集して、Stripe に[アップロード](https://docs.stripe.com/api/files/create.md)できます。アップロード後に、本人確認書類を収集するには [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-individual-verification-document-front) および [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-individual-verification-document-back) フィールドを、住所確認書類を収集するには、[individual.verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-individual-verification-additional_document-front) および [individual.verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-individual-verification-additional_document-back) フィールドを使用します。本人確認と住所確認の両方に同じ書類を提出することはできません。

#### オーナーに関する追加情報

すべての [所有者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。所有者とは、会社の 25% 以上を所有する個人です。すべての所有者から必要な情報を収集し終えたら、[company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) を true に設定します。これにより、この要件が完了したことが Stripe に通知されます。

オプションとして、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) および [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) を使用して、会社の 25% 以上を所有する各人物の所有権情報を収集できます。

#### 取締役に関する追加情報

[取締役](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)全員の情報を収集する必要があります。提出いただいた[取締役](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)の情報を登記簿と照合し、次のいずれかの結果を返します。

- ビジネスが登記簿に存在し、情報が一致しています。アカウントは登録され、追加の作業は必要ありません。
- ビジネスは登記簿に存在していますが、取締役の情報が一致しません。[documents.proof_of_registration.files](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-proof_of_registration-files) パラメーターを使用して、[登録書類の証明](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=relationship#acceptable-verification-documents)をアップロードする必要があります。`File` の `purpose` パラメーターを `account_requirement` に設定します。

#### curl

```bash
curl https://files.stripe.com/v1/files \
  -u <<YOUR_SECRET_KEY>>: \
  -H "Stripe-Account: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \
  -F "purpose"="account_requirement" \
  -F "file"="@/path/to/a/file"
```

このリクエストはファイルをアップロードし、トークンを返します。

```json
{
  "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb",
  "created": 1403047735,
  "size": 4908
}
```

その後、トークンの `id` 値を使用して、連結アカウントにファイルを関連付けて本人確認に使用することができます。

```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
  -u "<<YOUR_SECRET_KEY>>:" \
  -d "documents[proof_of_registration][files][]=file_5dtoJkOhAxrMWb"
```

#### 登録ステータスに関する追加情報

Stripe が慈善団体の登録ステータスを確認できない場合に*入金* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit)を有効にするには、[法人確認のための証明書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=entity#acceptable-verification-documents)を収集する必要があります。[documents.company_registration_verification.files](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-documents-company_registration_verification-files) パラメーターを使用してアップロードします。

#### 政府機関としてのアカウント登録

政府機関は、標準的な企業確認とは異なる、専用のアカウント登録および確認プロセスに従います。利用資格の基準、必要書類、段階的なオンボーディング手順については、[政府機関向けビジネス確認要件](https://support.stripe.com/questions/business-verification-requirements-for-government-entities)をご覧ください。

### 会社所有者の本人確認

会社代表者の情報を入力すると、それが、国内企業登録簿 (NRB) と照合されます。この照合で生成される結果は以下の 3 種類です。

- ビジネスが NRB に存在し、情報が一致しています。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。
- ビジネスが NRB に存在しますが、情報が一致しません。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。相違に関するレポートが NRB に送信されます。
- ビジネスが NRB に存在しません。ビジネスが NRB に登録されてることと、Stripe に提供された情報が一致することを、宣言する証明書を提供する必要があります。

ビジネスが NRB に存在しない場合は、`Account` の [company.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-ownership_declaration) ハッシュで `date`、`ip_address`、`user_agent` を設定して、証明書を提供します。

```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
  -u "<<YOUR_SECRET_KEY>>:" \
  -d "company[ownership_declaration][date]=1609798905" \
  -d "company[ownership_declaration][ip]=8.8.8.8" \
  --data-urlencode "company[ownership_declaration][user_agent]=Mozilla/5.0"
```

### 会社所有者の本人確認

この要件は適用されなくなりました。代わりに、[UBO と取締役の関係の確認](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification)を行ってください。

### 会社所有者の本人確認

会社代表者の情報を入力すると、それが、国内企業登録簿 (NRB) と照合されます。この照合で生成される結果は以下の 3 種類です。

- ビジネスが NRB に存在し、情報が一致しています。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。
- ビジネスが NRB に存在しますが、情報が一致しません。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。相違に関するレポートが NRB に送信されます。
- ビジネスが NRB に存在しません。ビジネスが NRB に登録されてることと、Stripe に提供された情報が一致することを、宣言する証明書を提供する必要があります。

ビジネスが NRB に存在しない場合は、`Account` の [company.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-ownership_declaration) ハッシュで `date`、`ip_address`、`user_agent` を設定して、証明書を提供します。

```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
  -u "<<YOUR_SECRET_KEY>>:" \
  -d "company[ownership_declaration][date]=1609798905" \
  -d "company[ownership_declaration][ip]=8.8.8.8" \
  --data-urlencode "company[ownership_declaration][user_agent]=Mozilla/5.0"
```

### 会社所有者の本人確認

この要件は適用されなくなりました。代わりに、[UBO と取締役の関係の確認](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification)を行ってください。

#### KYC 検証

ヨーロッパの規制により、Stripe は連結アカウントに関連付けられた特定の人物の本人確認を行うことが義務付けられています。以下の事業体は、検証可能な KYC 情報を提供する必要があります。

- 法人 (個人および個人事業主の場合)

- 法人 (個人および個人事業主の場合)

- 担当者
- [UBOs](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) (Stripe のリスクモデルで高リスクと見なされるアカウントの場合)

- 担当者

[連結アカウントの本人確認](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure)の詳細をご確認ください。

Stripe はまず、アカウントが提供する情報 (`first_name`、`last_name`、`dob`、`address`) を使用して本人確認を行います。該当する国では、`nationality` も必須であり、確認用の任意フィールドとして `id_number` を使用できます。確認に失敗した場合、または制裁措置に関する懸念がある場合は、アカウントに次の追加要件フィールドが表示されます。

| フィールド                              | 使用方法                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                 |
| ---------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| `verification.document`            | [身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#acceptable-verification-documents)のスキャン (表面と裏面)。[追加の書類をアップロード](https://support.stripe.com/questions/documents-for-identity-and-home-address-verification)方法をご覧ください。                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                       |
| `verification.additional_document` | [住所書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#acceptable-verification-documents)のスキャン (表面と裏面)。[追加書類をアップロード](https://support.stripe.com/questions/documents-for-identity-and-home-address-verification)する方法についてはこちらをご覧ください。                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               |
| `id_number`                        | その人物の国籍が適格である場合、`alternatives.alternative_fields_due` に `id_number` が表示されます。連結アカウントは、氏名、生年月日、住所、国籍に加えて、代表者の国民 ID 番号を指定することも可能です。[対応している国民 ID 番号](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#national-id-verification)と実施ガイドラインのリストをご覧ください。                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                     |
| `proof_of_liveness`                | 最初の確認に失敗した場合は、`proof_of_liveness` を代わりの確認方法として使うことができます。この確認は、[Stripe 上のアカウント登録](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1&liveness=hosted)、[埋め込みのユーザ登録](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1&liveness=embedded)、または [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1&liveness=identity) API を使用して行うことができます。実装の詳細については、[実在要件の処理](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#handle-liveness-requirements)をご覧ください。 |

詳細については、[ヨーロッパの法令遵守要件](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#know-your-customer-kyc-verification)を参照してください。

公式書類のアップロードの詳細については、[アカウントの追加情報](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-the-account) をご覧ください。

公式書類のアップロードの詳細については、[その個人の追加情報](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-the-individual) を参照してください。

#### Stripe Identity (推奨)

自動KYC検証に失敗した連結アカウントは、[Stripe Identity](https://stripe.com/identity) を使用して確認できます。Stripe Identity は、自撮りの顔写真と[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を撮影することで、`Person` オブジェクトの `proof_of_liveness` 要件を満たすことができます。

Stripe Identity API を直接使用するには、まず [create a VerificationSession](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1&liveness=identity#handle-liveness-requirements) パラメーターを作成して本人確認データをその人物に関連付けます。本人確認が完了すると、アカウントが自動的に更新されます。

#### アカウントに関する追加情報

Stripe が会社を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)対象となる可能性がある場合、*入金* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit)を有効にするには、[法人確認のための証明書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を収集する必要があります。[company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-company-verification-document-front) および [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-company-verification-document-back) パラメーターを使用して収集します。

#### 個人に関する追加情報

状況に応じて異なりますが、入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイル、住所確認書類、またはその両方を収集する必要があります。これには、Stripe が個人を確認できない場合、または[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合などが該当します。状況によっては、計算されたさまざまなリスク要因に応じて、 Stripe は簡易型の適正評価手続きを使用して、後日の確認に備えて 1 通の書類のみをリクエストすることがあります。

本人確認情報は、[individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) および [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back) パラメーターを使用して、住所情報は、[verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-front) および [verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-back) パラメーターを使用して収集できます。

#### 代表者に関する追加情報

代表者と呼ばれる人物が、この連結アカウントを有効化する必要があります。代表者は、会社を代表して署名する権限を持つ[会社代表者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)でなければなりません。この関係を Stripe に示すには、[relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) を true に設定します。代表者が会社の 25% 以上を所有している場合は、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) を true に設定します。

入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) および [住所確認書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルの収集が必要になる場合があります。これには、 Stripe が代表者から提供された情報を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合などが該当します。状況によっては、計算されたさまざまなリスク要因に応じて、 Stripe は簡易型適正評価手続きを使用して、後日の確認に備えて 1 通の書類のみをリクエストすることがあります。

また、共同事業の場合は、[relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) 値を指定する必要もあります。

本人確認情報は、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) パラメーターを使用して収集できます。

#### UBO と取締役の関係の確認

ヨーロッパの規制では、法人に対する最終的な会社代表者 (UBO) と取締役の関係の確認が義務付けられています。Stripe は第三者の情報源を使用して各人物の関係の確認を試みます。自動確認に失敗した場合、アカウントは[公文書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)をアップロードするか、デジタル証明書に署名する方法をとることができます。

##### 確認を必要とする人物

**UBO:** [最終的な会社代表者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) —(法人の 25% 超を直接的または間接的に所有または支配する個人) の関係を確認します。各 UBO の `first_name`、`last_name`、`dob`、`address`、そして `email` を提供します。

**取締役:** [取締役](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) (取締役会のメンバー、または事業の運営に責任を負う上級職の人物。たとえば CEO、COO、常務取締役) との関係を確認します。各取締役の `first_name`、`last_name`、`dob`、`address`、`email`、および `title` を入力します。取締役全員の情報を入力しますが、5 名を超える場合は 5 名分のみ入力すればかまいません。

**UBO または取締役:** [UBOs](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) (法人の 25% 超を直接または間接的に所有または支配する個人) との関係を確認します。UBO が存在しない場合は、代わりに[取締役](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)を確認してください。対象者の `first_name`、`last_name`、`dob`、`address`、および `email` を入力します。取締役の場合は、`title` も入力してください。すべての取締役の情報を入力しますが、5 名を超える場合は 5 名分のみ入力すればかまいません。UBO がいない場合でも、取締役の確認を行う前に、所有者の情報提供要件を満たす必要があります:

[company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) を true に設定して、すべてのオーナー情報を提出済みであること (オーナーがゼロの場合を含む) を証明します。

##### 自動確認に失敗した場合

Stripe が提供された情報を確認できない場合、または制裁に関する懸念がある場合、支払いを有効にするために追加情報を提供する必要があります。追加書類は、デジタル証明書または公式書類のアップロードのいずれかで提出できます。**デジタル証明書:** 次の書類テンプレートを使用してください:

- [会社代表者の最終的なデジタル証明書テンプレート](https://docs.stripecdn.com/6e82842bfc01bd0b1c46d77f7d46b69673a9ca965ed2ad9ef53139f98abdbbaf.pdf): `documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership` を使用して提出
- [取締役デジタル証明書テンプレート](https://docs.stripecdn.com/715ffef45157ff700bc368a4011659ee23bc8ba3c68746c5c15948a6eee1591f.pdf):`documents.proof_of_registration` を使用して提出

証明書を提出する場合は、ドキュメントに署名した権限のある人物を識別する `signer.person` パラメータも併せて指定する必要があります。署名者は、アカウントに関連付けられた既存の人物 (担当者、ビジネスオーナー、取締役など) である必要があります。

API の詳しい実装方法 (デジタル証明書の導入、署名者の確認、エラー処理など) については、[UBO と取締役関係検証](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#ubo-director-verification)を参照してください。

**追加書類のアップロード**:

- **取締役:** [取締役に関する追加情報](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-directors) をご覧ください

- **UBO:** [会社代表者に関する追加情報](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-beneficial-owners-for-both-executives-and-owners) をご覧ください

- **取締役:** [取締役に関する追加情報](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-directors) をご覧ください
- **UBO:** [会社代表者に関する追加情報](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-beneficial-owners-for-both-executives-and-owners) をご覧ください

#### 取締役に関する追加情報

パートナーシップを除く会社の場合、すべての[取締役](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。取締役は会社の取締役会のメンバーです。取締役が 5 人を超える場合は、5 人分の情報のみを提供すればかまいません。すべての取締役から必要な情報の収集が完了したか、会社に取締役がいない場合は、[company.directors_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-directors_provided) を true に設定して Stripe に通知する必要があります。

入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) および [住所確認書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルの収集が必要になる場合があります。これには、 Stripe が取締役から提供された情報を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合などが該当します。状況によっては、計算されたさまざまなリスク要因に応じて、 Stripe は簡易型適正評価手続きを使用して、後日の確認に備えて 1 通の書類のみをリクエストすることがあります。

本人確認情報は、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) パラメーターを使用して、住所情報は [verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-front) および [verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-back) パラメーターを使用して収集できます。

#### 会社代表者 (エグゼクティブとオーナーの両方) に関する追加情報

すべての [会社代表者](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。会社代表者とは、会社に対して重要な経営支配権を行使する人物 (エグゼクティブ) または会社の 25% 超を所有する人物 (オーナー) を指します。すべての会社代表者から必要な情報の収集が完了したら、[company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) と [company.executives_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-executives_provided) の両方を true に設定して、Stripe に通知する必要があります。

入金を有効にするには、[身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) および [住所確認書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルの収集が必要になる場合があります。これには、 Stripe が会社代表者から提供された情報を確認できない場合や、[制裁措置](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns)に関する懸念が発生するおそれがある場合などが該当します。状況によっては、計算されたさまざまなリスク要因に応じて、 Stripe は簡易型適正評価手続きを使用して、後日の確認に備えて 1 通の書類のみをリクエストすることがあります。

本人確認情報は、[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) パラメーターを使用して、住所情報は [verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-front) および [verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-back) パラメーターを使用して収集できます。

任意で、会社の 25% 以上を所有する各人物について、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) および [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) を使用して所有権情報を回収することができます。

さらに共同事業では、アカウントに追加されるすべてのオーナーに [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) の値を指定する必要があります。

#### 政府機関としてのアカウント登録

政府機関は、標準的な企業確認とは異なる、専用のアカウント登録および確認プロセスに従います。利用資格の基準、必要書類、段階的なオンボーディング手順については、[政府機関向けビジネス確認要件](https://support.stripe.com/questions/business-verification-requirements-for-government-entities)をご覧ください。

### 会社所有者の本人確認

会社代表者の情報を入力すると、それが、国内企業登録簿 (NRB) と照合されます。この照合で生成される結果は以下の 3 種類です。

- ビジネスが NRB に存在し、情報が一致しています。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。
- ビジネスが NRB に存在しますが、情報が一致しません。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。相違に関するレポートが NRB に送信されます。
- ビジネスが NRB に存在しません。ビジネスが NRB に登録されてることと、Stripe に提供された情報が一致することを、宣言する証明書を提供する必要があります。

ビジネスが NRB に存在しない場合は、`Account` の [company.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-ownership_declaration) ハッシュで `date`、`ip_address`、`user_agent` を設定して、証明書を提供します。

```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
  -u "<<YOUR_SECRET_KEY>>:" \
  -d "company[ownership_declaration][date]=1609798905" \
  -d "company[ownership_declaration][ip]=8.8.8.8" \
  --data-urlencode "company[ownership_declaration][user_agent]=Mozilla/5.0"
```

### 会社所有者の本人確認

この要件は適用されなくなりました。代わりに、[UBO と取締役の関係の確認](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification)を行ってください。

### 汎用的な会社代表権の確認

会社代表者の情報を入力すると、それが、国内企業登録簿 (NRB) と照合されます。この照合で生成される結果は以下の 3 種類です。

- ビジネスが NRB に存在し、情報が一致しています。アカウントは登録されました。追加の作業は必要ありません。
- ビジネスが NRB に存在しますが、情報が一致しません。アカウントは登録されました。追加の作業は必要ありません。相違に関するレポートが NRB に送信されます。
- ビジネスが NRB に存在しません。登録書類を立証するもの (登録のスクリーンショットまたは確認のメールのコピー) をアップロードする必要があります。

### 登録の証明のアップロード (Custom アカウント)

ビジネスが NRB で見つからない場合は、[documents.proof_of_registration.files](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-proof_of_registration-files) パラメータを使用して、NRB の会社代表者情報のスクリーンショットをアップロードする必要があります。`File` の `purpose` パラメータを `account_requirement` に設定します。

#### curl

```bash
curl https://files.stripe.com/v1/files \
  -u <<YOUR_SECRET_KEY>>: \
  -H "Stripe-Account: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \
  -F "purpose"="account_requirement" \
  -F "file"="@/path/to/a/file"
```

このリクエストはファイルをアップロードし、トークンを返します。

```json
{
  "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb",
  "created": 1403047735,
  "size": 4908
}
```

その後、トークンの `id` 値を使用して、連結アカウントにファイルを関連付けて本人確認に使用することができます。

```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
  -u "<<YOUR_SECRET_KEY>>:" \
  -d "documents[proof_of_registration][files][]=file_5dtoJkOhAxrMWb"
```

### 会社所有者の本人確認

会社代表者の情報を入力すると、それが、国内企業登録簿 (NRB) と照合されます。この照合で生成される結果は以下の 3 種類です。

- ビジネスが NRB に存在し、情報が一致しています。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。
- ビジネスが NRB に存在しますが、情報が一致しません。アカウントは完全に登録され、追加の作業は必要ありません。相違に関するレポートが NRB に送信されます。
- ビジネスが NRB に存在しません。ビジネスが NRB に登録されてることと、Stripe に提供された情報が一致することを、宣言する証明書を提供する必要があります。

ビジネスが NRB に存在しない場合は、`Account` の [company.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-ownership_declaration) ハッシュで `date`、`ip_address`、`user_agent` を設定して、証明書を提供します。

```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
  -u "<<YOUR_SECRET_KEY>>:" \
  -d "company[ownership_declaration][date]=1609798905" \
  -d "company[ownership_declaration][ip]=8.8.8.8" \
  --data-urlencode "company[ownership_declaration][user_agent]=Mozilla/5.0"
```

### 会社所有者の本人確認

この要件は適用されなくなりました。代わりに、[UBO と取締役の関係の確認](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification)を行ってください。

#### 担当者の確認

Stripe では、アカウント代表者に本人確認の強化および住所確認の実施を求めています。

##### 本人確認の強化

シンガポールでは、すべての事業形態において、代表者の本人確認を強化するために [Singpass MyInfo](https://www.singpass.gov.sg/main/individuals/) の使用が義務付けられています。MyInfo にアクセスできないユーザーは、[Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) を使用してライブネスを確認する必要があります。

SingPass MyInfo または Stripe Identity を使用した本人確認の強化を正常に完了するには、Connect アカウント登録または埋め込みアカウント登録と連携させる必要があります。Stripe API を使用して連結アカウントを登録する場合は、フォームを更新する必要があります。新しく要求される検証情報をユーザーから収集し、最終段階で Connect アカウント登録にリダイレクトし、本人確認の強化を完了するようにします。

##### 住所確認

すべてのビジネスで、ビジネス代表者の住所の確認が必要です。住所を確認できない場合、Stripe は[住所証明書](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=address)を収集する必要があります。

#### 権限証明の検証

Stripe は、[アカウント代表者が法人の代理として口座を開設するのに十分な権限を持っている](https://support.stripe.com/questions/representative-authority-verification)ことを確認する必要があります。

これをプログラムで確認できない場合、Stripe は [verification_failed_representative_authority](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-errors-code) エラーコードを返します。可能であれば、代表者を十分な権限を持つ人物に変更してください。

必要に応じて、権限を持つ人物に書面で委任してもらうことで、確認可能な権限を持たないビジネス代表者を許可できます。

1. 権限を持つ人を[承認者関係](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-relationship-authorizer)を持つ `Person` として追加します。名、姓、身分証明書を提出する必要があります。
1. 権限を持つ人に、ビジネスの代表者にアカウントの管理を許可する委任状への署名を依頼します。[このテンプレート](https://b.stripecdn.com/content/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf)を使用してレターを作成する必要があります。
1. ビジネスの代表者を表す `Person` の [documents.company_authorization](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-documents-company_authorization) として、署名入りの手紙を提出します。

さらに、承認書の要件により、`verification_document_name_mismatch` や `verification_document_type_not_supported` などの文書関連のエラーが明らかになる可能性があります。[文書確認エラー](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#handle-document-verification-problems)と[新しい確認エラーコード](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#new-verification-error-codes)を処理できることを確認します。.

#### 権限証明の検証

Stripe は、[アカウント代表者が法人の代理として口座を開設するのに十分な権限を持っている](https://support.stripe.com/questions/representative-authority-verification)ことを確認する必要があります。

これをプログラムで確認できない場合、Stripe は [verification_failed_representative_authority](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-errors-code) エラーコードを返します。可能であれば、代表者を十分な権限を持つ人物に変更してください。

必要に応じて、権限を持つ人物に書面で委任してもらうことで、確認可能な権限を持たないビジネス代表者を許可できます。

1. 権限を持つ人を[承認者関係](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-relationship-authorizer)を持つ `Person` として追加します。名、姓、身分証明書を提出する必要があります。
1. 権限を持つ人に、ビジネスの代表者にアカウントの管理を許可する委任状への署名を依頼します。[このテンプレート](https://b.stripecdn.com/content/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf)を使用してレターを作成する必要があります。
1. ビジネスの代表者を表す `Person` の [documents.company_authorization](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-documents-company_authorization) として、署名入りの手紙を提出します。

さらに、承認書の要件により、`verification_document_name_mismatch` や `verification_document_type_not_supported` などの文書関連のエラーが明らかになる可能性があります。[文書確認エラー](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#handle-document-verification-problems)と[新しい確認エラーコード](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#new-verification-error-codes)を処理できることを確認します。.

#### 法人の確認

Stripe では、ビジネス名、UEN、および法人タイプの確認が必要です。Stripe が会社の存在を確認できない場合は、会社の書類を収集していただく必要があります。

また、Stripe は、事業形態やビジネス構造が地方自治体の記録と一致しているかも確認する必要があります。[事業形態](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-business_type)または[ビジネス構造](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-structure)の不一致が発生すると、`verification_legal_entity_structure_mismatch` エラーが生成され、事業形態またはビジネス構造を更新するか、法人を確認するための会社の書類を提供する必要があります。

UEN 情報は、[Singapore Open Data License version 1.0](https://data.gov.sg/open-data-licence) の条項に基づき、https://data.gov.sg で公開されているデータで確認されている可能性があります。

#### 法人の確認

Stripe では、ビジネス名、UEN、および法人タイプの確認が必要です。Stripe が会社の存在を確認できない場合は、会社の書類を収集していただく必要があります。

また、Stripe は、事業形態やビジネス構造が地方自治体の記録と一致しているかも確認する必要があります。[事業形態](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-business_type)または[ビジネス構造](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-structure)の不一致が発生すると、`verification_legal_entity_structure_mismatch` エラーが生成され、事業形態またはビジネス構造を更新するか、法人を確認するための会社の書類を提供する必要があります。

UEN 情報は、[Singapore Open Data License version 1.0](https://data.gov.sg/open-data-licence) の条項に基づき、https://data.gov.sg で公開されているデータで確認されている可能性があります。

#### 実質的支配者の確認

実質的支配者の確認要件は、ユーザーの事業形態によって異なります。

##### 民間企業

Stripe は、25% 以上の所有権を持つ個人を最終受益者 (UBO) と定義し、特定するよう努めています。ユーザーが所有者をプレビューして確認できるように、[Stripe 上のオンラインアカウント登録](https://docs.stripe.com/connect/hosted-onboarding.md)または[埋め込み型アカウント登録](https://docs.stripe.com/connect/embedded-onboarding.md)を使用することをお勧めします。または、すべての UBO を収集し、[所有者の関係](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-relationship-owner)を持つ `Persons` としてアカウントに追加することもできます。

Stripe がこれらの個人を特定できない場合、会社は所有権構造を証明するために[実質的支配者の証明書類](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)を提出する必要があります。これには、連結アカウントの株式を 25% 以上所有する持株会社の所有権を証明する書類を含める必要があります。Stripe のホスティング登録や埋め込みアカウント登録では、これらの書類が自動的に収集されますが、Accounts API を使用して収集して送信することもできます。実質的支配者の証明書に記載されているすべての UBO をアカウントに追加する必要があります。

> 連結アカウントは、ビジネス用の文書と、重要な所有権を持つ持株会社ごとに別の文書の代わりに、1 つの[最終的な受益者証明書](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)を提出できます。
> 
> 会社に 25% 以上の所有権を持つ所有者がいない場合、政府の記録に記載されている (Stripe のホスティング登録または埋め込みアカウント登録でプレビューできる) すべての取締役が UBO と見なされ、アカウントに追加する必要があります。

##### パートナーシップ

パートナーシップの場合は、ビジネスとすべてのパートナー、経営者および 25% 以上の所有権を持つその他の個人との関係を確認する必要があります。このような人すべてを、[所有者の関係](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner)を持つ `Persons` としてアカウントに追加する必要があります。

##### 免除

状況によっては、事業体が所有権を申告する必要がない場合があります。免除の対象となるには、[company.ownership_exemption_reason](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-company-ownership_exemption_reason) フィールドに正当な理由を入力する必要があります。免除の有効な理由は次のとおりです。

- `qualified_entity_exceeds_ownership_threshold`:政府、上場企業、または金融機関が事業の 75% 以上を所有している場合、その事業は所有権の詳細の提供が免除されます。
- `qualifies_as_financial_institution`:[シンガポール金融管理局](https://eservices.mas.gov.sg/fid/institution?sector=Banking&category=Finance%20Company)によって規制されている金融機関であるビジネスは、所有権の詳細を共有することが免除されます。

免除の理由を送信すると、事業体の詳細が審査されます。この審査中に、要件は [requirements.pending_verification](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-pending_verification) に移行します。事業体が免除の対象ではないと Stripe が判断した場合、エラーメッセージが表示され、所有権の要件はそのまま残ります。

```
{
  "id": ""{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}"",
  "requirements": {
    "past_due": [
      "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
    ],
    "alternatives": [
      {
        "original_fields_due": [
          "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
        ],
        "alternative_fields_due": [
          "company.ownership_exemption_reason",
        ]
      }
    ],
    "errors": [
      {
        "code": "verification_rejected_ownership_exemption_reason",
        "reason": "The ownership exemption reason was rejected.",
        "requirement": "company.ownership_exemption_reason"
      }
    ],
    ...
  },
  ...
}
```

##### 実装の詳細

UBO と取締役を、API で [owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) または [director](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director) ポジションを指定してアカウントに追加する必要があります。非公開会社、非公開パートナーシップ、非営利組織では、会社代表者の証明が必要です。Stripe が UBO を正しく確認できない場合は、未確認の UBO の[本人確認書類](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-verification-document)を収集していただく必要があります。

アカウントに持株会社の所有者、取締役、書類が不足していると Stripe が判断した場合、`documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files` フィールドは [requirements](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements) で返されます。受付可能な書類の一覧については、[受付可能な確認書類](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)をご覧ください。

さらに、API の以下のフィールドを設定することで、取締役のリストが最新かつ正しいことを証明するよう求められる場合があります。

- `company.directorship_declaration.ip`
- `company.directorship_declaration.date`
- (任意) `company.directorship_declaration.user_agent`

取締役のリストに不一致が検出された場合、Stripe は、要件フィールドに`company.directorship_declaration.ip` および `company.directorship_declaration.date` の要件を返して、新しい宣言を要求する場合があります。

Stripe のホスティング登録と埋め込みアカウント登録のどちらにも、未入力の[所有者](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner)と[取締役](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director)のリストが表示され、アカウントユーザーはクリックしてアカウントに追加できます。提案された個人を追加すると、所有構造に持株会社がない会社の UBO 要件が満たされます。持株会社がある会社の場合、Stripe は所有者の確認を試みます。提出できない場合は、アカウントの実質的支配者を判断するために、[実質的支配者の証明書類または関連する所有権に関する書類](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)をアップロードするように求める画面がアカウントユーザーに表示されます。(これは、非営利団体など、他の事業形態にも当てはまります)。

会社代表者が入力されていないアカウントは、[requirements](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-errors) のエラーハッシュに `verification_missing_owners` エラーコードが含まれます。同様に、取締役が入力されていないアカウントには `verification_document_directors_mismatch` エラーコードが表示されます。最後に、Stripeが所有権に関する追加情報を必要とするアカウントには、`verification_requires_additional_proof_of_registration` エラーコードが表示されます。

```
{
  "id": ""{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}"",
  "requirements": {
    "past_due": [
      "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
    ],
    "errors": [
      {
        "code": "verification_missing_owners",
        "requirement": "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
        "reason": "..."
      },
      ...
    ],
    ...
  },
  ...
}
```

#### 実質的支配者の確認

非営利団体の場合、すべての主要幹部と取締役は UBO と見なされます。以下のサービスが含まれます。

- 社長
- 取締役
- CEO
- 経理
- 幹事または総書記
- 議長
- 理事
- 新たに追加された役職
- アシスタント、代理、または副責任者の役職のいずれか。

Stripe は、シンガポールで登録されている慈善団体のすべての取締役と主要役員の本人確認を行います。これらの情報は、Stripe のホスティング登録または埋め込みアカウント登録でプレビューして確定することができます。その他すべての非営利団体は、[実質的支配者の証明書類](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)を提供する必要があります。また、リストに記載されている個人を、API で [director](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director) ポジションを指定してアカウントに追加する必要があります。

##### 組み込みの詳細

非営利団体のすべての UBO を、API で [director](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director) ポジションを指定してアカウントに追加する必要があります。Stripe が UBO を正しく確認できない場合は、未確認の UBO の[本人確認書類](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-verification-document)を収集していただく必要があります。

アカウントに持株会社の所有者、取締役、書類がないと Stripe が判断した場合、`documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files` フィールドは[期限を迎えます](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements)。シンガポールで受付可能な書類の一覧については、[受付可能な確認書類](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)をご覧ください。

Stripe のホスティング登録と埋め込みアカウント登録のどちらにも、未入力の[所有者](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner)と[取締役](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director)のリストが表示され、アカウントユーザーはクリックしてアカウントに追加できます。提案された個人を追加すると、所有構造に持株会社がない会社の UBO 要件が満たされます。持株会社がある会社の場合、Stripe は所有者の確認を試みます。提出できない場合は、アカウントの実質的支配者を判断するために、[実質的支配者の証明書類または関連する所有権に関する書類](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship)をアップロードするように求める画面がアカウントユーザーに表示されます。(これは、非営利団体など、他の事業形態にも当てはまります)。

会社代表者が入力されていない非営利団体には `verification_document_directors_mismatch` エラーコードが表示されます。

```
{
  "id": ""{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}"",
  "requirements": {
    "past_due": [
      "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
    ],
    "errors": [
      {
        "code": "verification_document_directors_mismatch",
        "requirement": "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
        "reason": "..."
      },
      ...
    ],
    ...
  },
  ...
}
```

#### 未確認のアカウントの閉鎖

[シンガポールの Payment Services Act (資金決済法)](https://stripe.com/guides/sg-payment-services-act-2019) で要求されるように、Stripe は 120 営業日を超えて未確認のシンガポールのアカウントを永久に閉鎖します。これらのアカウントでは、支払いや入金はすでに一時停止されているため、この閉鎖は非アクティブなアカウントにのみ影響します。

影響を受けるアカウントを識別しやすくするために、Stripe は「未確認のアカウントリスト」というタイトルの月次レポートを、ダッシュボードの[準拠と書類セクション](https://dashboard.stripe.com/settings/documents)にアップロードします。影響を受けるアカウントとそれぞれの要件の期限のリストご確認いただけます。前月に閉鎖されたアカウントは、「Closed unverified account list (閉鎖された未確認のアカウントリスト)」というタイトルのレポートに含まれます。

Stripe では、指定された期限までに確認されなかったすべてのアカウントを閉鎖します。アカウントの閉鎖を希望しない場合は、アカウント所有者が期限までに不足している確認情報を提出する必要があります。期限を過ぎた後に情報が提供された場合、Stripe はすべての差引残高をアカウント所有者の銀行口座に送金しますが、当該の Stripe アカウントを再度有効にすることはできません。

Stripe は長期にわたって未確認のままの Standard および Express アカウントにメールを送信して、アカウントがまもなく閉鎖されることを伝え、アカウント情報を更新するように再度お知らせします。Stripe が Custom の連結アカウントと直接やり取りすることはないため、プラットフォームであるお客様が、アカウントの閉鎖を避けるために連絡を取ることができます。

このプロセスで閉鎖されたアカウントの [disabled_reason](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-disabled_reason) には `rejected.other` が設定されます。

#### 追加の本人確認

タイの規制要件に準拠するには、連結アカウントの一部に対して追加の本人確認が必要になります。これには、[Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) を使用した顔写真の撮影と [政府発行の身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) のアップロードが必要です。この本人確認要件を満たすには、プラットフォームに [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) を統合する必要があります。

追加の本人確認は、個人、個人事業主、未登録パートナーシップに属する連結アカウントの代表者と会社代表者に適用されます。

> [Connect アカウント登録](https://stripe.com/connect/onboarding)を導入していない場合は、追加の本人確認の対象となる連結アカウントを登録できません。

#### 登録住所の要件

登録住所の要件は、世帯の登録住所を指します。ブルーブック (タイ国籍) またはイエローブック (タイ国籍以外) とも呼ばれる ‘Tabien Bann’ または戸籍簿に記載されている住所をお知らせください。世帯の登録住所を収集するには、`Person`の[registered_address](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-registered_address)パラメーターを使用します。

ユーザーがタイ国籍でもタイ居住者でもない場合は、同じパラメーターを使用して、代わりに現住所を収集します。

#### ID 番号の要件

身分証明書番号の要件とは、タイの身分証明書の表面にある 13 桁のコードを指します。第二の身分証明書番号の要件とは、タイの身分証明書の裏面にあるレーザーコードを指します。タイの身分証明書番号を収集するには、`Person` の [id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-id_number) パラメーターを使用し、レーザーコードを収集するには [id_number_secondary](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-id_number_secondary) パラメーターを使用します。

これらの要件はタイ国籍の方にのみ適用されるので、ユーザーがタイ国籍ではない場合はパラメーターを空のままにします。

#### 個人に関する追加情報

Stripe が個人を確認できない場合、またはタイ国籍でない場合、[政府発行の身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) のスキャンを徴収する必要があります。政府発行の身分証明書を徴収するには、`Account` の [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) パラメーターと [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back) パラメーターを使用します。

#### 代表者に関する追加情報

Stripe がアカウント代表者を確認できない場合、またはアカウント代表者がタイ国籍でない場合、[政府発行の身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) のスキャンを提出する必要があります。政府発行の身分証明書を徴収するには、`Person` の [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) パラメーターと [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) パラメーターを使用します。

#### 会社代表者に関する追加情報

企業および登録パートナーシップに属するアカウントは、実質的支配者全員の情報を提出する必要があります。実質的支配者は、ビジネスの株式の 25% 以上を所有する個人と定義されています。存在しない場合、重要な支配権を行使する個人が実質的支配者と見なされます。それ以外の場合は、上級管理職の地位に就いている個人に関する情報を提出してください。

Stripe が会社代表者を確認できない場合、または会社代表者がタイ国籍でない場合、[政府発行の身分証明書](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) のスキャンを提出する必要があります。政府発行の身分証明書を徴収するには、`Person` の [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) パラメーターと [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) パラメーターを使用します。

#### 企業に関する追加情報

Stripe が会社を確認できない場合は、6 カ月以内に発行された[会社の確認書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像の提出が必要になります。会社の確認書類を直接撮影した画像を収集するには、`Account` の [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) および [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back) パラメーターを使用します。

#### 税金に関する追加情報

Stripe が `company.tax_id` を確認できない場合には、[company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) パラメーターを使用して、[IRS Letter 147C ドキュメントまたは IRS SS-4 Confirmation Letter](https://support.stripe.com/questions/using-irs-documentation-as-reference-when-entering-business-name-and-tax-id-number-tin-for-us-based-businesses) のコピーをアップロードしてください。この書類には連結アカウントの `company.name` と `company.tax_id` が記載されている必要があります。

#### アカウントに関する追加情報

カード決済を有効にするには、`company.address` の郵便番号、都道府県、市区町村の確認が必要です。また、30 日以内、または決済金額が 1,500 USD に達する時点のいずれか早い方までに `company.tax_id` (EIN) が必要です。Stripe が期限までに EIN を確認できない場合、カード決済は無効になります。

*入金* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit)を有効にするには、30 日以内に `company.address` と `company.tax_id` (EIN) を確認する必要があります。期限までに正確な住所または `company.tax_id` を確認しなかった場合、Stripe は入金を無効にします。

#### 個人に関する追加情報

カード決済を有効にするには、`individual.address` の郵便番号、都道府県、市区町村の確認が必要です。

入金を有効にするには、検証済みの正確な `individual.address` が必要です。30 日以内に正確な住所が確認されなかった場合、Stripe は入金を無効にします。

個人が `ssn_last_4` の確認に失敗した場合、カード決済を有効にするには、全桁の SSN と本人確認が必要になります。[individual.id_number](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-id_number) パラメーターを使用して、全桁の SSN をアップロードします。

#### 代表者に関する追加情報

代表者として認識されている [Person (人物)](https://docs.stripe.com/api/persons.md) が、この連結アカウントの本番環境の利用を申請する必要があります。代表者は、組織の管理、経営、運営に重大な責任を負っており、また Stripe の規約に同意する権限を組織から与えられている必要があります。代表者は[オーナーまたは経営幹部](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)である必要があり、これは、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) または [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) を true に設定して指定します。

代表者が `ssn_last_4` の確認に失敗した場合、カード決済を有効にするには、全桁の SSN と本人確認が必要になります。[person.id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) パラメーターを使用して、全桁の SSN をアップロードします。

Stripe が代表者を確認できない場合、またはその個人に SSN がない場合、カード決済を有効にするには、[本人確認書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルの提出が必要になります。[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) パラメーターを使用して、書類の表面と裏面をアップロードします。

#### 未成年者に関する追加情報

アカウント代表者が未成年者の場合、その未成年者の法的後見人を確認する必要があります。法的後見人とは、アカウントの [Person (人物)](https://docs.stripe.com/api/persons.md) オブジェクトで、[relationship.legal_guardian](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-relationship-legal_guardian) が `true` に設定されている人物です。さらに、法的後見人は自身の情報を提供して Stripe 利用規約に署名する必要があります。この利用規約は、後見人を表す `Person` オブジェクトに保存されます。法的後見人の利用規約への同意を [additional_tos_acceptances](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-additional_tos_acceptances) ハッシュに格納します。

法的後見人が `ssn_last_4` の確認に失敗した場合、カード決済を有効にするには、全桁の SSN と本人確認が必要になります。[person.id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) パラメーターを使用して、全桁の SSN をアップロードします。

Stripe が法的後見人を確認できない場合、またはその個人に SSN がない場合、カード決済を有効にするには、[本人確認書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルの提出が必要になります。[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) パラメーターを使用して、書類の表面と裏面をアップロードします。

#### オーナーに関する追加情報

会社の 25% 以上を所有するすべての[オーナー](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)に関する情報を収集する必要があります。これらの情報は、アカウントの [Person (人物)](https://docs.stripe.com/api/persons.md) オブジェクトで表されます。必要な所有権情報の収集が終了したら、[company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-company-owners_provided) を true に設定する必要があります。

会社の 25% 以上を所有する未確認のオーナーがいる場合、Stripe は支払いが 75 万 USD に達すると、連結アカウントの入金を無効にすることができます。入金の無効化を回避するには、25% を所有するオーナー全員について、次の情報を収集する必要があります。

- [address](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-address)
- [dob.day](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-dob-day)
- [dob.month](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-dob-month)
- [dob.year](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-dob-year)
- [id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number)
- [phone](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-phone)

Stripe がオーナーを確認できない場合、またはオーナーの SSN がない場合には、オーナーの[本人確認書類](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents)を直接撮影した画像ファイルの提出が必要になります。[verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) および [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) パラメーターを使用して、書類の表面と裏面をアップロードします。

必要に応じて、[relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) を true に設定し、[relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) に会社の所有率を設定することで、会社の所有権情報を収集できます。`relationship.percent_ownership` を指定しない場合、デフォルトの 25% になります。

#### サポートされるビジネス構造

オプションとして、[company.structure](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-company-structure) パラメーターを使用して、連結アカウントのビジネスの[法的構造](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure)に関する情報を指定できます。

Stripe は、株式非公開企業向けの以下のビジネス構造に対応しています。

- `multi_member_llc`
- `single_member_llc`
- `private_partnership`
- `private_corporation`
- `unincorporated_association`

Stripe は、上場企業向けの以下のビジネス構造に対応しています。これらの構造のいずれかをビジネスに割り当てる場合、[代表者](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#additional-company-card-representative-us)はオーナーや経営幹部である必要はなく、その他のオーナーについての情報の提供も不要となります。

- `public_corporation`
- `public_partnership`

#### サポートされるビジネス構造

オプションとして、[company.structure](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-company-structure) パラメーターを使用して、連結アカウントのビジネスの[法的構造](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure)に関する情報を指定できます。

Stripe は、政府機関向けの以下のビジネス構造に対応しています。

- `governmental_unit`
- `government_instrumentality`

連結アカウントが非課税ステータスの政府代行機関の場合には、`company.structure` を `tax_exempt_government_instrumentality` に設定できます。

#### サポートされるビジネス構造

一般的ではありませんが、`individual` による事業の運営や取り扱いが `company` のように扱われることがあります (社員が 1 名の LLC など)。これらのアカウントについては、必要に応じて [company.structure](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-company-structure) パラメーターを使用して、[法的構造](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure)に関する情報を指定できます。

連結アカウントのメンバーまたはオーナーが 1 人のみで、アメリカの州で LLC として登録されている場合には、`business_type` を `company` に、`company.structure` を `single_member_llc` に設定できます。同じ必要な情報を収集しますが、`individual` ハッシュの代わりに [company](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company) ハッシュと [Persons](https://docs.stripe.com/api/persons.md) API を使用します。その場合は、`individual` ハッシュ内の要件を、アカウント代表者の対応するプロパティにマッピングします。たとえば、代表者の `Person` には、`Account` の `individual.first_name` ではなく、`first_name` を設定します。

連結アカウントに企業識別番号がある (個人の ID とは別の納税者番号、または自宅住所とは異なるビジネスの所在地など) 場合、`business_type` を `company` に、`company.structure` を `sole_proprietorship` に設定できます。同じ必要な情報を収集しますが、`individual` ハッシュの代わりに [company](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company) ハッシュと [Persons](https://docs.stripe.com/api/persons.md) API を使用します。その場合は、`individual` ハッシュの要件を、アカウント代表者の対応するプロパティにマッピングします。たとえば、代表者の `Person` には、`Account` の `individual.first_name` ではなく、`first_name` を設定します。

#### サポートされるビジネス構造

オプションとして、[company.structure](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-company-structure) パラメーターを使用して、連結アカウントのビジネスの[法的構造](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure)に関する情報を指定できます。

Stripe は、非営利団体向けの以下のビジネス構造に対応しています。

- `incorporated_non_profit`
- `unincorporated_non_profit`

アメリカ政府は、非営利と見なした特定の政府機関に非課税ステータスを与えています。連結アカウントが非課税ステータスの政府代行機関の場合には、`business_type` を `government_entity` に、`company.structure` を `tax_exempt_government_instrumentality` に設定できます。その場合は、[適切な確認要件](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#government-entity-card-us)を収集する必要があります。

#### 納税申告に関する情報

デフォルトの `transfers` の要件では、IRS 1099-K または 1099-MISC フォームを申請するための適切なしきい値で、すべての情報が徴収されているわけではありません。アメリカの連邦 1099 の申告要件があり、Stripe を通じて申告する予定の場合には、[適切な納税申告書ケイパビリティ](https://docs.stripe.com/connect/account-capabilities.md?accounts-namespace=v1#tax-reporting)をリクエストして、ユーザーから[必要な情報](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information-taxes.md)を収集する必要があります。

#### しきい値に関する情報

アカウント登録の要件に加えて、入金では、支払いが一定のしきい値に達する前に連結アカウントの `company.tax_id` (EIN) を提供する必要があります。しきい値は、業種や Stripe によるプラットフォームプロフィールの審査に応じて 1 万 USD または 3,000 USD になります。しきい値に達する前に Stripe が連結アカウントの EIN を確認できない場合、入金は無効になります。

#### しきい値に関する情報

アカウント登録要件に加えて、入金では、支払いが一定のしきい値に達する前に、連結アカウントについて次の情報を提供する必要があります。しきい値は、業種や Stripe によるプラットフォームプロフィールの審査に応じて 1 万 USD または 3,000 USD になります。アカウントがしきい値に達する前に Stripe がこの情報を確認できない場合、入金は無効になります。

- `individual.dob.day`
- `individual.dob.month`
- `individual.dob.year`
- `individual.ssn_last_4`

#### 支払いのしきい値に関する情報

`card_payments` の連結アカウントが累計で 50 万米ドルに達すると、アメリカ居住のオーナーについては SSN または ITIN の下 4 桁を徴収し、プログラムで 9 桁の SSN 全体を取得しようとします。提供された情報から 9 桁全体を取得できない場合、ユーザーは 9 桁全てを提供する必要があります。すでに全桁が提供されている場合は、再度提供する必要はありません。

`business_type` が `individual` に設定されていて、オーナーが未成年ではない連結アカウントの場合は、`Account` の [individual.id_number](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-id_number) を更新します。`relationship.legal_guardian`、`relationship.representative`、または `relationship.owner` が true に設定されている人物が含まれるその他のアカウントでは、該当する `Person` の [id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) を更新します。

#### サポートの電話番号

Stripe がホストするダッシュボードにアクセスできないアカウントについて、Stripe がマイナス残高の責任を負っている場合、`card_payments` を有効にするには `business_profile.support_phone` が必要です。