Informations de vérification requises

Vérification de l’autorité

Stripe doit vérifier que le représentant du compte dispose des pouvoirs requis pour ouvrir un compte au nom de l’entité juridique.

If we can’t verify this programmatically, Stripe returns the verification_failed_representative_authority error code. If possible, change the representative to a person with sufficient authority.

If necessary, you can allow a business representative without verifiable authority by having a person with authority authorize them in writing:

1. Add the person with authority as a Person with the authorizer relationship. You must provide their first name, last name, and identity document.
2. Have the person with authority sign a Letter of Authorization that permits the business representative to manage the account. They must create the letter using this template.
3. Provide the signed letter as the documents.company_authorization on the Person representing the business representative.

De plus, l’exigence de lettre d’autorisation peut révéler des erreurs liées aux documents, telles que verification_document_name_mismatch ou verification_document_type_not_supported. Assurez-vous de pouvoir gérer les erreurs de vérification de documents et les nouveaux codes d’erreur de vérification.

Vérification de l’entité juridique

Stripe requires the verification of business name, UEN, and legal entity type. If we can’t verify the existence of the company, you must collect a company document.

Stripe doit également vérifier que le type et la structure de l’entreprise correspondent aux registres publics locaux. En cas d’incohérence du type d’entreprise ou de la structure de l’entreprise, une erreur verification_legal_entity_structure_mismatch est générée. Vous devez alors mettre à jour le type ou la structure de l’entreprise, ou fournir un justificatif d’identité pour vérifier son entité juridique.

Les informations de l’UEN peuvent être vérifiées avec les données mises à disposition sur https://data.gov.sg selon les conditions de la Singapore Open Data License version 1.0.

Vérification des propriétaires véritables

Les exigences de vérification de propriété véritable dépendent du type d’entreprise de l’utilisateur.

Sociétés fermées

Stripe defines and attempts to identify any individual with 25% or more ownership as the ultimate beneficial owner (UBO). We recommend using Stripe-hosted or Embedded Onboarding to allow your users to preview and confirm the owners. Alternatively, you can collect and add all UBOs to the account as Persons with the owner relationship.

If Stripe can’t determine these individuals, a company must submit a proof of ultimate beneficial ownership document to attest to their ownership structure. This must include proof of ownership documents for any holding companies owning 25% or more shares of the connected account. Stripe-hosted or embedded onboarding automatically seeks to collect these documents, or you can collect and submit them using the Accounts API. You must add all UBOs listed on the proof of ultimate beneficial ownership to the account.

$$$Sociétés de personnes

Partnerships must verify the relationship between the business and all partners, managers, and any other individual with 25% or more ownership. You must add all such people to the account as Persons with the owner relationship.

Exemptions

Dans certains cas, une entité commerciale peut être exemptée de déclarer sa propriété. Pour bénéficier d’une exemption, vous devez fournir un motif valable dans le champ company.ownership_exemption_reason. Les motifs valables d’exemption sont les suivants :

• qualified_entity_exceeds_ownership_threshold : Si l’entreprise appartient à 75 % (minimum) au gouvernement, à une société cotée en bourse ou à une institution financière, elle est exemptée de fournir des justificatifs sur la propriété.
• qualifies_as_financial_institution : Les institutions financières régies par la Monetary Authority of Singapore sont exemptées de communiquer les informations de propriété.

After submitting an exemption reason, we review the business entity’s details. During this review, the requirement moves to requirements.pending_verification. If Stripe determines that the business entity doesn’t qualify for the exemption, we display an error message, and the ownership requirement remains:

{
  "id": "{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}",
  "requirements": {
    "past_due": [
      "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
    ],
    "alternatives": [
      {
        "original_fields_due": [
          "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
        ],
        "alternative_fields_due": [
          "company.ownership_exemption_reason",
        ]
      }
    ],
    "errors": [
      {
        "code": "verification_rejected_ownership_exemption_reason",
        "reason": "The ownership exemption reason was rejected.",
        "requirement": "company.ownership_exemption_reason"
      }
    ],
    ...
  },
  ...
}

Informations sur l’intégration

Vous devez ajouter des propriétaires véritables et des membres du conseil d’administration au compte avec la fonction propriétaire ou membre du conseil d’administration dans l’API. Les entreprises privées, les sociétés de personnes privées et les organismes à but non lucratif exigent une preuve de propriété véritable. Si nous ne parvenons pas à confirmer le propriétaire véritable, vous devrez obtenir une pièce d’identité pour la personne concernée.

Si Stripe détermine que le compte n’a pas de propriétaires, de membres du conseil d’administration ou de justificatifs de sociétés de portefeuille, le champ documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files sera renvoyé dans les exigences. Vous trouverez la liste complète des documents acceptés à la page Documents de vérification acceptés.

Additionally, you could be asked to attest that the list of directors is current and correct by setting the following fields in the API:

• company.directorship_declaration.ip
• company.directorship_declaration.date
• (Optional) company.directorship_declaration.user_agent

If a discrepancy in your list of directors is detected, Stripe might request a new declaration by returning the company.directorship_declaration.ip and company.directorship_declaration.date requirements in the requirements field.

Both Stripe-hosted and embedded onboarding display a list of missing owners and directors, and the account user can add them to their account by clicking on them. Adding the suggested individuals fulfills the UBO requirement for companies without any holding companies in their ownership structure. For companies with holding companies, Stripe attempts to verify their owners. If we can’t, we prompt the account user to upload either an ultimate beneficial owner attestation document or relevant ownership documents to determine the account’s ultimate beneficial owners. (This also applies to other business types, such as non-profits.)

Les comptes pour lesquels il manque des propriétaires véritables affichent un code d’erreur verification_missing_owners dans le hachage des erreurs des exigences. De la même façon, les comptes pour lesquels il manque des membres du conseil d’administration affichent un code d’erreur verification_document_directors_mismatch. Enfin, les comptes pour lesquels Stripe a besoin de renseignements supplémentaires sur leur propriété affichent un code d’erreur verification_requires_additional_proof_of_registration.

{
  "id": "{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}",
  "requirements": {
    "past_due": [
      "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
    ],
    "errors": [
      {
        "code": "verification_missing_owners",
        "requirement": "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
        "reason": "..."
      },
      ...
    ],
    ...
  },
  ...
}