# Informations de vérification requises
Découvrez quelles sont les informations de vérification requises pour chaque pays si vous utilisez Connect.
#### Traitement des paiements directs et réception des virements
Aux Émirats arabes unis, pour qu’un compte connecté puisse traiter des paiements réels et recevoir des *virements* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit), les documents de l’entreprise tels que la [licence commerciale](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-company_license), l’[attestation de compte bancaire](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-bank_account_ownership_verification) et les pièces d’identité pertinentes doivent être vérifiés. Pour toutes les entreprises, à l’exception des entreprises individuelles et des entreprises en zone franche, l’[acte de constitution](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-company_memorandum_of_association) doit également être vérifié.
#### Chargement des pièces d’identité
Pour les représentants d’entreprise, les propriétaires véritables et les dirigeants, nous exigeons les pièces d’identité suivantes pour la vérification :
- Passeport : tous les individus
- Emirates ID : UAE nationals & UAE residents
- Visa de long séjour : ressortissants étrangers résidant aux Émirats arabes unis
Pour fournir une carte d’identité des Émirats arabes unis, utilisez le paramètre [verification.document](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-verification-document). Les passeports et les visas de long séjour doivent être fournis dans un paramètre distinct, intitulé [documents](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-documents).
#### Mise à jour de documents de vérification expirés
In the UAE, Stripe is required to keep up to date with a company’s [Trade License](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-documents-company_license) in addition to the primary identity document of the company’s representative, beneficial owners and executives. The primary identity document is either the Emirates ID for UAE nationals and residents, otherwise it’s an individual’s [Passport](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-documents-passport). Companies will have up to 28 days after the expiry date of these documents to provide an updated version. Expired documents will appear under [company requirements](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-currently_due) or [individual requirements](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-requirements-currently_due) and marked as currently due for two weeks before capabilities become disabled.
#### Propriétaires bénéficiaires finaux
Stripe est tenu de vérifier l’identité de tous les [propriétaires véritables](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) d’une entreprise. Il s’agit des personnes qui possèdent au moins 25 % de l’entreprise principale. Si une [société de portefeuille](https://support.stripe.com/questions/beneficial-ownership-by-a-trust-holding-company-or-other-legal-entity) détient au moins 25 % de l’entreprise, l’acte de constitution de cette société de portefeuille ainsi que celui de l’entreprise principale doivent être téléversés. Ces documents doivent mentionner les personnes pour lesquelles le paramètre [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) est défini à true.
#### Informations supplémentaires sur le représentant de l’entreprise
Ce compte connecté doit être activé par une personne représentant l’entreprise, qui dispose d’une responsabilité importante en matière de contrôle, de gestion ou de gouvernance de l’organisation. Elle doit de plus être autorisée par l’organisation à accepter les conditions générales de Stripe. Ce représentant doit être [un propriétaire ou un dirigeant](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions), information que vous précisez en définissant [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) sur `true` ou [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) sur `true`. Pour les entreprises individuelles ou les sociétés en zone franche, le compte doit être activé par le propriétaire de l’entreprise.
#### Informations relatives à la TVA
Stripe doesn’t charge UAE VAT on Stripe fees to customers located in the UAE, where a valid UAE VAT ID has been provided. Local UAE VAT self-assessment obligations might be triggered upon receipt of a monthly *invoice* (Invoices are statements of amounts owed by a customer. They track the status of payments from draft through paid or otherwise finalized. Subscriptions automatically generate invoices, or you can manually create a one-off invoice) from Stripe. Stripe does charge UAE VAT at 5% on Stripe fees to customers located in the UAE, where a valid UAE VAT ID hasn’t been provided.
#### Procuration
Si le représentant de l’entreprise n’apparaît pas sur la licence de commerce ou l’acte constitutif de l’entreprise, vous devez télécharger une [procuration](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-documents-company_authorization) qui prouve que le représentant de l’entreprise a le pouvoir d’agir au nom de l’entreprise ou une lettre d’autorisation notariée.
#### Structures d’entreprise prises en charge
Aux Émirats arabes unis, le seul type d’entreprise possible est `company` et les [structures d’entreprises](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) suivantes sont acceptées :
- `sole_establishment`
- `free_zone_establishment`
- `llc`
- `free_zone_llc`
#### Informations supplémentaires sur le représentant
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité du représentant, vous devez fournir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents). Vous pouvez recueillir cette information à l’aide des arguments [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
#### Informations supplémentaires sur le propriétaire
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité du propriétaire, vous devez fournir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents). Vous pouvez recueillir cette information à l’aide des arguments [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
#### Informations supplémentaires sur la personne
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité de la personne, vous devez fournir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents). Vous pouvez recueillir cette information à l’aide des arguments [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) et [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back).
#### Informations complémentaires sur les comptes bancaires
Nous vérifierons que le propriétaire légal de chaque compte bancaire de virement [correspond à celui du Compte Stripe]( https://support.stripe.com/questions/bank-account-ownership-verification ).
If Stripe can’t verify the owner of the bank account, we’ll transition the status of the ExternalAccount to `verification_failed`. You’ll need to collect a scan of a canceled check or bank statement to prove the legal owner of the bank account. Collect this information with the [documents.bank_account_ownership_verification.files](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-external_account-documents-bank_account_ownership_verification) argument.
#### Fournir une pièce d’identité pour le représentant
Vous devez fournir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) du représentant. Pour recueillir cette copie, utilisez les arguments [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
Les documents de vérification d’identité doivent être émis au Japon et indiquer le statut de résidence du représentant.
#### Fournir une pièce d’identité pour la personne
Vous devez recueillir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour une personne. Pour ce faire, utilisez les arguments [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) et [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back).
Les documents d’identité à vérifier doivent être émis au Japon et indiquer le statut de résidence de la personne.
#### Considérations particulières
La collecte des informations pour les comptes japonais est unique car les deux variantes linguistiques *kana* et *kanji* sont requises pour un certain nombre de paramètres :
- `first_name_kana`
- `first_name_kanji`
- `last_name_kana`
- `last_name_kanji`
- `name_kana`
- `name_kanji`
- `address_kana`
- `address_kanji`
You need to submit information for these parameters instead of their counterparts (that is, instead of `first_name`, `last_name`, and so forth). It might seem counterintuitive to provide two arguments that represent the same onboarding requirement, but Stripe can’t verify a Japanese account until we’ve received information for both language variations. These variations might be composed of full- or half-width hiragana, katakana, or Latin characters, with kanji-specific API parameters also allowing for kanji characters.
#### Adresses japonaises
Les deux variantes linguistiques kana et kanji s’appliquent également aux exigences relatives aux adresses japonaises.
`postal_code` est toujours requis lorsque vous fournissez une adresse japonaise, quelle que soit la variante de langue. Stripe valide les adresses soumises, et pour un `postal_code` valide, essaie de remplir automatiquement les attributs correspondant à `state`, `city` et `town` *à la fois* pour `address_kana` et `address_kanji`.
Les requêtes comportant des coordonnées incompatibles avec l’attribut `postal_code` fourni échouent.
`line2` doit contenir le nom du bâtiment en plus du numéro de la pièce, le cas échéant. Cet attribut peut être omis lorsque l’adresse ne contient pas de détails sur le bâtiment.
Voici en exemple la présentation d’une adresse japonaise, avec des explications sur la correspondance entre chaque élément et l’attribut API Stripe associé :
```json
// 〒150-0001 東京都渋谷区神宮前1-5-8 神宮前タワービルディング22F
{
"country": "JP",
"legal_entity": {
"address_kana": {
"country": "JP", // 2-letter country code
"postal_code": "1500001", // Zip/Postal Code
"state": "ﾄｳｷﾖｳﾄ", // Prefecture
"city": "ｼﾌﾞﾔ", // City/Ward
"town": "ｼﾞﾝｸﾞｳﾏｴ 1-", // Town/cho-me
"line1": "5-8", // Block/Building number
"line2": "ｼﾞﾝｸﾞｳﾏｴﾀﾜｰﾋﾞﾙﾃﾞｨﾝｸﾞ22F" // Building details (optional)
},
"address_kanji": {
"country": "JP", // 2-letter country code
"postal_code": "１５００００１", // Zip/Postal Code
"state": "東京都", // Prefecture
"city": "渋谷区", // City/Ward
"town": "神宮前 １丁目", // Town/cho-me (no kanji numerals)
"line1": "５－８", // Block/Building number
"line2": "神宮前タワービルディング22F" // Building details (optional)
}
}
}
```
#### Libellés sur les relevés de compte
Les libellés de relevé bancaire contiennent une description des débits ou paiements ainsi que des informations dont les banques et les réseaux de cartes ont besoin pour aider les clients à comprendre leurs relevés.
Pour les comptes connectés japonais, nous vous recommandons de définir la partie [statique](https://docs.stripe.com/get-started/account/statement-descriptors.md#static) des libellés de relevés bancaires dans les trois types de caractères pris en charge (kanji, kana et latins).
| | PARAMÈTRE |
| -------------------------------------------- | -------------------------------------------------------- |
| Libellé du relevé de compte | settings.payments. statement_descriptor |
| Libellé du relevé de compte (kanji) | settings.payments.statement_descriptor_kanji |
| Libellé du relevé de compte (kana) | settings.payments.statement_descriptor_kana |
| Préfixe de libellé de relevé bancaire | settings.card_payments.statement_descriptor_prefix |
| Préfix de libellé de relevé bancaire (kanji) | settings.card_payments.statement_descriptor_prefix_kanji |
| Préfix de libellé de relevé bancaire (kana) | settings.card_payments.statement_descriptor_prefix_kana |
Vous pouvez définir ces champs à l’aide de l’[API](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-settings-payments-statement_descriptor).
```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts \
-u "<>:" \
-d type=custom \
-d country=JP \
-d business_type=company \
-d "capabilities[card_payments][requested]=true" \
-d "capabilities[transfers][requested]=true" \
-d "settings[payments][statement_descriptor]=example descriptor" \
-d "settings[payments][statement_descriptor_kanji]=漢字明細" \
-d "settings[payments][statement_descriptor_kana]=カナメイサイ"
```
Pour en savoir plus, veuillez consulter la page [libellés de relevé bancaire japonais](https://docs.stripe.com/get-started/account/statement-descriptors.md#set-japanese-statement-descriptors).
#### Informations supplémentaires sur le compte
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’existence de l’entreprise, si l’entreprise ne dispose pas de numéro d’identification fiscale `company.tax_id` ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), vous devez obtenir un justificatif attestant de l’existence de l’entité pour activer les *virements* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit). Collectez ces informations à l’aide des arguments [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) et [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back).
#### Entreprises disposant de la fonctionnalité card_payments
L’attribut `company` fait référence aux types d’entreprises suivantes :
- Sociedad Anónima (S.A.)
- Sociedad de Responsabilidad Limitada (S. de R.L.)
- Sociedad Anónima Promotora de Inversión (S.A.P.I.)
- Sociedad por Acciones Simplificada (S.A.S.)
#### Informations supplémentaires sur la personne
Si la vérification ne confirme pas l’identité de l’individu, si celui-ci ne dispose pas d’un`individual.id_number` ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), une copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) est alors nécessaire pour activer les virements. Vous pouvez collecter ces informations à l’aide des arguments [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) et [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back).
#### Informations supplémentaires sur le représentant
Un représentant doit activer ce compte connecté. Ce représentant doit être un signataire autorisé disposant des pouvoirs juridiques pour représenter la société, tels que définis dans les documents d’entreprise pertinents, et doit être autorisé à accepter les conditions de Stripe.
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité du représentant, si le représentant ne dispose pas d’un [representative.id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), vous devez obtenir une copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Collectez les informations d’identité à l’aide des arguments [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
#### Informations supplémentaires sur les propriétaires
You must collect information on all [owners](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definition) with more than 25% ownership of the company. When you’ve finished collecting the required owner information, you must inform Stripe by setting [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) to `true`.
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité d’un propriétaire, si un propriétaire ne dispose pas d’un [owners.id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), vous devez obtenir une copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Collectez les informations d’identité à l’aide des arguments [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
Vous avez également la possibilité de collecter les informations de propriété concernant chaque personne avec les arguments [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) et [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership).
#### Informations supplémentaires sur le compte
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’existence de l’entreprise, ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), vous devez obtenir un [justificatif attestant de l’existence de l’entité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les *virements* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit). Collectez ces informations à l’aide des arguments [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) et [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back).
#### Informations supplémentaires sur la personne
Selon la situation, il vous faudra peut-être obtenir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents), d’un justificatif de domicile ou des deux pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité de la personne ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Collectez les informations d’identité à l’aide des arguments [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) et [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back).
#### Informations supplémentaires sur le représentant
Un représentant doit activer ce compte connecté. Ce représentant doit être un [bénéficiaire effectif](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) autorisé à signer au nom de l’entreprise. Informez Stripe de cette relation en définissant le paramètre [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) sur `true` ou, si le représentant détient plus de 25 % de l’entreprise, en définissant le paramètre [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) sur `true`.
Selon la situation, il vous faudra peut-être obtenir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité du représentant ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Recueillez les informations d’identité à l’aide des arguments [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
Vous pouvez également collecter les informations de propriété concernant le représentant à l’aide des arguments [relationship.representative](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-representative) et [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership).
#### Informations supplémentaires sur les administrateurs
For companies (excluding partnerships), you must collect information on all [directors](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Directors are members of the governing board of the company. When you’ve finished collecting the required information from all directors, or if your company doesn’t have any directors, you must notify Stripe by setting [company.directors_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-directors_provided) to `true`.
S’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), vous devez obtenir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Collectez les informations d’identité à l’aide des arguments [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
#### Informations supplémentaires sur les ayant droits économiques (dirigeants et propriétaires)
You must collect information on all [beneficial owners](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Beneficial owners are persons who exercise significant management control over the company (executives) or who own 25% or more of the company (owners). When you’ve finished collecting the required information from all beneficial owners, you must notify Stripe by setting both [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) and [company.executives_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-executives_provided) to `true`.
Selon la situation, il vous faudra peut-être obtenir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité du bénéficiaire effectif, ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Collectez les informations d’identité à l’aide des arguments [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
Vous avez également la possibilité de collecter les informations sur chaque personne détenant plus de 25 % de l’entreprise à l’aide des arguments [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) et [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership).
#### Informations supplémentaires sur le compte
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’entreprise, ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), vous devez obtenir un [justificatif attestant de l’existence de l’entité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les *virements* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit). Collectez ce document à l’aide de :
- [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-response-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-front)
- [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-response-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-back)
#### Informations supplémentaires sur la personne
Selon la situation, il vous faudra peut-être obtenir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité de la personne ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns).
Collectez les informations d’identité à l’aide des paramètres suivants :
- [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-front)
- [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-back)
#### Informations supplémentaires sur le représentant
A person known as a *representative* must activate this connected account. This person must be a [beneficial owner](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) who is authorized to sign for the company. Indicate this relationship to Stripe by setting [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-executive) to true, or, if the representative owns 25% or more of the company, by setting [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) to true.
Selon la situation, il vous faudra peut-être obtenir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité du représentant ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Collectez les informations d’identité à l’aide des paramètres suivants :
- [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-primary_verification-front_back-front)
- [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-primary_verification-front_back-back)
Optionally, you can collect the representative’s ownership information using [relationship.representative](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-representative) and [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership).
#### Informations supplémentaires sur les administrateurs
For companies (excluding partnerships), you must collect information on all [directors](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Directors are members of the governing board of the company. When you’ve finished collecting the required information from all directors, or if your company doesn’t have any directors, you must inform Stripe by setting [identity.attestations.persons_provided.directors](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-attestations-persons_provided-directors) to true.
If there are possible concerns about [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), you must collect a scan of an [ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) to enable payouts. Collect ID information using the [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) and [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back) parameters.
#### Informations supplémentaires sur les ayant droits économiques (dirigeants et propriétaires)
You must collect information on all [beneficial owners](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Beneficial owners are persons who exercise significant management control over the company (executives) or who own 25% or more of the company (owners). When you’ve finished collecting the required information from all beneficial owners, you must inform Stripe by setting both of the following to true:
- [identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners)
- [identity.attestations.persons_provided.executives](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-executives)
Depending on the situation, you might need to collect a scan of an [ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) to enable payouts. That can happen if Stripe can’t verify a beneficial owner or if there are possible concerns about [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Collect ID information using the [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) and [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back) parameters.
Optionally, you can collect ownership information on each person who owns 25% or more of the company using [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) and [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership).
#### Informations supplémentaires sur le compte
If Stripe can’t verify the company, or if there are possible concerns about [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), you must collect a [proof-of-entity document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=entity#acceptable-verification-documents) to enable *payouts* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit). Collect it using the [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-front) and [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-back) parameters.
#### Informations supplémentaires sur le représentant
If Stripe can’t verify the representative, they need to provide proof of liveness, which entails taking a selfie and uploading a [government-issued ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=identity#acceptable-verification-documents) using [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md). Your platform needs to integrate with [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) to satisfy this requirement.
Alternatively, you can provide a scan of a government-issued ID document and a scan of an address document. To collect a government-issued ID document, use the [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) and [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back) parameters. To collect an address document, use the [documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-front) and [documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-back) parameters.
#### Informations supplémentaires sur la personne
Les particuliers que Stripe ne peut pas vérifier doivent fournir une preuve de vie, ce qui implique de prendre un égoportrait et de télécharger une [pièce d’identité officielle](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=identity#acceptable-verification-documents) en utilisant [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md). Votre plateforme doit s’intégrer à [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) pour permettre à ces particuliers de remplir cette exigence.
Alternatively, your platform can collect scans of an individual’s ID and address documents and [upload them](https://docs.stripe.com/api/files/create.md) to Stripe. After uploading, submit the individual’s ID document with the [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-front) and [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-back) parameters. To collect an address document, use the [identity.individual.documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-secondary_verification-front_back-front) and [identity.individual.documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-secondary_verification-front_back-back) parameters.
#### Informations supplémentaires sur les propriétaires
You must collect information on all [owners](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Owners are any individual who owns 25% or more of the company. When you finish collecting the required information from all owners, set [identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners) to true. This lets Stripe know that you’ve completed this requirement.
Optionally, you can collect ownership information on each person who owns 25% or more of the company with [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) and [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership).
#### Informations supplémentaires sur les administrateurs
Vous devez recueillir des informations sur tous les [membres du conseil d’administration](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Nous vérifions les informations du [membre du conseil d’administration](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) que vous fournissez par rapport au registre et aboutissons à l’un des résultats suivants :
- L’entreprise figure dans le registre et les informations concordent. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise.
- The business is found in the registry, but the director information doesn’t match. You must upload a [proof of registration document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=relationship#acceptable-verification-documents) using the [identity.business_details.documents.proof_of_registration.files](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-proof_of_registration-files) parameter. Set the `File`’s `purpose` parameter to `account_requirement`.
#### curl
```bash
curl https://files.stripe.com/v1/files \
-u <>: \
-H "Stripe-Account: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \
-F "purpose"="account_requirement" \
-F "file"="@/path/to/a/file"
```
Cette requête charge le ficher et renvoie un token :
```json
{
"id": "file_5dtoJkOhAxrMWb",
"created": 1403047735,
"size": 4908
}
```
Vous pouvez ensuite utiliser la valeur `id` du token pour associer le fichier à un compte connecté à des fins de vérification d’identité.
```curl
curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
-H "Authorization: Bearer <>" \
-H "Stripe-Version: preview" \
--json '{
"include": [
"identity"
],
"identity": {
"business_details": {
"documents": {
"proof_of_registration": {
"files": [
"file_5dtoJkOhAxrMWb"
]
}
}
}
}
}'
```
#### Informations complémentaires sur les statuts des immatriculations
If Stripe can’t verify the registration status of the charity, you need to collect a [proof-of-entity document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=entity#acceptable-verification-documents) to enable *payouts* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit). Upload it using the [identity.business_details.documents.company_registration_verification.files](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-company_registration_verification-files) parameter.
### Vérification des propriétaires réels effectifs
After supplying the beneficial owner information, it’s checked against the National Registry of Businesses (NRB). Depending on the results of this check, there are three outcomes:
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB et les informations concordent. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise.
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB, mais les informations ne concordent pas. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise. Un rapport sur les écarts est envoyé au NRB.
- L’entreprise n’est pas répertoriée dans le NRB. Il est nécessaire de fournir une attestation certifiant que l’entreprise est enregistrée auprès du NRB et que les informations fournies à Stripe concordent.
In the case where the business isn’t found in the NRB, provide the attestation by setting the `date`, `ip_address`, and `user_agent` in the `Account`’s [identity.attestations.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md?lang=curl#v2_update_accounts-identity-attestations-ownership_declaration) hash.
```curl
curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
-H "Authorization: Bearer <>" \
-H "Stripe-Version: preview" \
--json '{
"include": [
"identity"
],
"identity": {
"attestations": {
"ownership_declaration": {
"date": "2022-09-18T13:22:18.123Z",
"ip": "8.8.8.8",
"user_agent": "Mozilla/5.0"
}
}
}
}'
```
### Vérification des propriétaires réels effectifs
After supplying the beneficial owner information, it’s checked against the National Registry of Businesses (NRB). Depending on the results of this check, there are three outcomes:
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB et les informations concordent. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise.
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB, mais les informations ne concordent pas. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise. Un rapport sur les écarts est envoyé au NRB.
- L’entreprise n’est pas répertoriée dans le NRB. Il est nécessaire de fournir une attestation certifiant que l’entreprise est enregistrée auprès du NRB et que les informations fournies à Stripe concordent.
In the case where the business isn’t found in the NRB, provide the attestation by setting the `date`, `ip_address`, and `user_agent` in the `Account`’s [identity.attestations.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md?lang=curl#v2_update_accounts-identity-attestations-ownership_declaration) hash.
```curl
curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
-H "Authorization: Bearer <>" \
-H "Stripe-Version: preview" \
--json '{
"include": [
"identity"
],
"identity": {
"attestations": {
"ownership_declaration": {
"date": "2022-09-18T13:22:18.123Z",
"ip": "8.8.8.8",
"user_agent": "Mozilla/5.0"
}
}
}
}'
```
#### KYC verification
European regulations require Stripe to verify the identity of certain persons associated with connected accounts. The following entities must provide verifiable KYC information:
- Legal entity (for individuals and sole proprietor entities)
- Account representative
- [UBOs and directors](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) (for accounts deemed high risk by the Stripe risk model)
Learn more about [Identity verification for connected accounts](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure).
Stripe initially verifies identity using the information the account provides: `first_name`, `last_name`, `dob`, `address`, and `nationality`. If verification fails, or if there are possible concerns about sanctions, you see the following additional requirement fields on the account:
| Field | Usage |
| ---------------------------------- | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| `documents.primary_verification` | A scan of an [ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#acceptable-verification-documents) (front and back). See how to [upload additional documents](https://support.stripe.com/questions/documents-for-identity-and-home-address-verification). |
| `documents.secondary_verification` | A scan of an [address document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#acceptable-verification-documents) (front and back). See how to [upload additional documents](https://support.stripe.com/questions/documents-for-identity-and-home-address-verification). |
| `id_number` | A connected account can also provide the representative’s national ID number, in addition to their name, birthdate, address, and nationality. See a list of [supported national ID numbers](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#national-id-verification). If the person’s nationality is eligible, `alternatives.alternative_fields_due` contains their `id_number`. |
To learn more, see [compliance requirements for Europe](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#know-your-customer-kyc-verification).
For more information on uploading official documents, see [Additional information on the account](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-the-account).
For more information on uploading official documents, see [Additional information on the individual](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-the-individual).
#### Informations supplémentaires sur le compte
If Stripe can’t verify the company, or if there are possible concerns about [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), you must collect a [proof-of-entity document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) to enable *payouts* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit). Collect it using the [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-front) and [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-back) parameters.
#### Informations supplémentaires sur la personne
Selon la situation, vous devrez peut-être obtenir une copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents), d’un justificatif de domicile ou des deux pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier les informations données par le client, ou s’il existe des doutes quant aux [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Dans certains cas, en fonction de divers facteurs de risque calculés, Stripe peut mettre en œuvre une obligation de vigilance simplifiée et ne demander qu’un seul document pour effectuer une vérification à une date ultérieure.
Collect ID information using the [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-front) and [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-back) parameters, and address information using the [identity.individual.documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-secondary_verification-front_back-front) and [identity.individual.documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-secondary_verification-front_back-back) parameters.
#### Informations supplémentaires sur le représentant
A person known as a representative must activate this connected account. The representative must be a [beneficial owner](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) who is authorized to sign for the company. Indicate this relationship to Stripe by setting [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-executive) to true, or, if the representative owns 25% or more of the company, by setting [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) to true.
Vous devrez peut-être obtenir une copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) et d’un [justificatif de domicile](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier les informations fournies par le représentant ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Dans certains cas, selon le calcul des différents facteurs de risque, Stripe peut mettre en œuvre une obligation de vigilance simplifiée et ne demander qu’un seul document pour effectuer une vérification à une date ultérieure.
Additionally, for partnerships you must provide a [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) value.
You can collect ID information with the [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-primary_verification-front_back-front) and [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-primary_verification-front_back-back) parameters.
#### Relationship verification for UBOs and directors
European regulations require verification of the relationship of ultimate beneficial owners (UBOs) and directors to the legal entity. Stripe attempts to verify each person’s relationship using third-party sources. If automatic verification fails, the account can upload an [official document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) or sign a digital attestation.
##### Who needs to be verified
**UBOs:** Verify the relationship of [ultimate beneficial owners](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)—individuals who own or control (directly or indirectly) more than 25% of the legal entity. Provide each UBO’s `first_name`, `last_name`, `dob`, `address`, and `email`.
**Directors:** Verify the relationship of [directors](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)—board members or senior persons responsible for managing the business (for example, CEO, COO, managing director). Provide each director’s `first_name`, `last_name`, `dob`, `address`, `email`, and `title`.
**UBOs or directors:** Verify the relationship of [UBOs](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)—individuals who own or control (directly or indirectly) more than 25% of the legal entity. If no UBOs exist, verify [directors](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) instead. Provide the person’s `first_name`, `last_name`, `dob`, `address`, and `email`. For directors, also provide `title`. When there are no UBOs (no owners with 25% or more), you must still satisfy the owners-provided requirement before director verification applies:
Set [identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners) to true to attest that all owners have been provided (including the case of zero owners).
##### If automatic verification fails
If Stripe can’t verify the provided information or if there are possible concerns about sanctions, you might need to provide additional information to enable payouts. The additional documentation can either be a digital attestation or an official document upload: **Digital attestation:** Use the following document templates:
- [Ultimate beneficial owner digital attestation template](https://docs.stripecdn.com/6e82842bfc01bd0b1c46d77f7d46b69673a9ca965ed2ad9ef53139f98abdbbaf.pdf)—submit using `documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership`
- [Director digital attestation template](https://docs.stripecdn.com/715ffef45157ff700bc368a4011659ee23bc8ba3c68746c5c15948a6eee1591f.pdf)—submit using `documents.proof_of_registration`
When submitting an attestation, you must also provide a `signer.person` parameter identifying the authorized person who signed the document. The signer must be an existing person associated with the account (for example, the account representative, a business owner, or a director).
For the full API implementation details (including digital attestation integration, signer validation, and error handling), see [Relationship verification for UBOs and directors](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#ubo-director-verification).
**Upload additional documents**:
- **Directors:** See [Additional information on directors](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-directors)
- **UBOs:** See [Additional information on beneficial owners](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-beneficial-owners-for-both-executives-and-owners)
- **Directors:** See [Additional information on directors](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-directors)
- **UBOs:** See [Additional information on beneficial owners](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-beneficial-owners-for-both-executives-and-owners)
#### Informations supplémentaires sur les administrateurs
For companies, excluding partnerships, you must collect information on all [directors](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Directors are members of the governing board of the company. When you’ve finished collecting the required information from all directors, or if your company doesn’t have any directors, you must inform Stripe by setting [identity.attestations.persons_provided.directors](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-attestations-persons_provided-directors) to true.
Vous devrez peut-être obtenir une copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) et d’un [justificatif de domicile](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier les informations fournies par le directeur ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Dans certains cas, selon le calcul des différents facteurs de risque, Stripe peut mettre en œuvre une obligation de vigilance simplifiée et ne demander qu’un seul document pour effectuer une vérification à une date ultérieure.
Collect ID information using the [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) and [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back) parameters, and address information using the [documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-front) and [documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-back) parameters.
#### Informations supplémentaires sur les ayant droits économiques (dirigeants et propriétaires)
You must collect information on all [beneficial owners](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Beneficial owners are persons who exercise significant management control over the company (executives) or who own 25% or more of the company (owners). When you’ve finished collecting the required information from all beneficial owners, you must inform Stripe by setting both [identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners) and [identity.attestations.persons_provided.executives](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-executives) to true.
Vous devrez peut-être obtenir une copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) et d’un [justificatif de domicile](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier les informations fournies par le bénéficiaire effectif ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Dans certains cas, selon le calcul des différents facteurs de risque, Stripe peut mettre en œuvre une obligation de vigilance simplifiée et ne demander qu’un seul document pour effectuer une vérification à une date ultérieure.
Collect ID information using the [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) and [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back) parameters, and address information using the [documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-front) and [documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-back) parameters.
Optionally, you can collect ownership information on each person who owns 25% or more of the company with [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) and [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership).
Additionally, for partnerships you need to provide a [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) value for any owners added to the account.
### Vérification des propriétaires réels effectifs
After supplying the beneficial owner information, it’s checked against the National Registry of Businesses (NRB). Depending on the results of this check, there are three outcomes:
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB et les informations concordent. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise.
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB, mais les informations ne concordent pas. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise. Un rapport sur les écarts est envoyé au NRB.
- L’entreprise n’est pas répertoriée dans le NRB. Il est nécessaire de fournir une attestation certifiant que l’entreprise est enregistrée auprès du NRB et que les informations fournies à Stripe concordent.
In the case where the business isn’t found in the NRB, provide the attestation by setting the `date`, `ip_address`, and `user_agent` in the `Account`’s [identity.attestations.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md?lang=curl#v2_update_accounts-identity-attestations-ownership_declaration) hash.
```curl
curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
-H "Authorization: Bearer <>" \
-H "Stripe-Version: preview" \
--json '{
"include": [
"identity"
],
"identity": {
"attestations": {
"ownership_declaration": {
"date": "2022-09-18T13:22:18.123Z",
"ip": "8.8.8.8",
"user_agent": "Mozilla/5.0"
}
}
}
}'
```
### Vérification des propriétaires réels effectifs
After supplying the beneficial owner information, it’s checked against the National Registry of Businesses (NRB). Depending on the results of this check, there are three outcomes:
- The business is found in the NRB, and the information matches. The account is fully onboarded, and no additional action is required.L’entreprise est répertoriée dans le NRB et les informations concordent. Le compte est entièrement intégré, et aucune action supplémentaire n’est requise.
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB, mais les informations ne concordent pas. Le compte est entièrement intégré, aucune action supplémentaire n’est requise. Un rapport sur les écarts est envoyé au NRB.
- The business isn’t found in the NRB. A proof of registration document (screenshot of the registration or copy of the confirmation email) is required to be uploaded.
### Téléchargement de la preuve d’immatriculation (Comptes Custom)
In the case the business isn’t found in the NRB, a screenshot of the beneficial owner information from the NRB must be uploaded using the [identity.business_details.documents.proof_of_registration.files](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-proof_of_registration-files) parameter. Set the `File`’s `purpose` parameter to `account_requirement`.:
#### curl
```bash
curl https://files.stripe.com/v1/files \
-u <>: \
-H "Stripe-Account: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \
-F "purpose"="account_requirement" \
-F "file"="@/path/to/a/file"
```
Cette requête charge le ficher et renvoie un token :
```json
{
"id": "file_5dtoJkOhAxrMWb",
"created": 1403047735,
"size": 4908
}
```
Vous pouvez ensuite utiliser la valeur `id` du token pour associer le fichier à un compte connecté à des fins de vérification d’identité.
```curl
curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
-H "Authorization: Bearer <>" \
-H "Stripe-Version: preview" \
--json '{
"include": [
"identity"
],
"identity": {
"business_details": {
"documents": {
"proof_of_registration": {
"files": [
"file_5dtoJkOhAxrMWb"
]
}
}
}
}
}'
```
### Vérification des propriétaires réels effectifs
After supplying the beneficial owner information, it’s checked against the National Registry of Businesses (NRB). Depending on the results of this check, there are three outcomes:
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB et les informations concordent. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise.
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB, mais les informations ne concordent pas. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise. Un rapport sur les écarts est envoyé au NRB.
- L’entreprise n’est pas répertoriée dans le NRB. Il est nécessaire de fournir une attestation certifiant que l’entreprise est enregistrée auprès du NRB et que les informations fournies à Stripe concordent.
In the case where the business isn’t found in the NRB, provide the attestation by setting the `date`, `ip_address`, and `user_agent` in the `Account`’s [identity.attestations.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md?lang=curl#v2_update_accounts-identity-attestations-ownership_declaration) hash.
```curl
curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
-H "Authorization: Bearer <>" \
-H "Stripe-Version: preview" \
--json '{
"include": [
"identity"
],
"identity": {
"attestations": {
"ownership_declaration": {
"date": "2022-09-18T13:22:18.123Z",
"ip": "8.8.8.8",
"user_agent": "Mozilla/5.0"
}
}
}
}'
```
#### Vérification du représentant de l’entreprise
Stripe exige que le représentant du compte se soumette à une vérification renforcée de son identité et de son adresse.
##### Vérification d’identité renforcée
À Singapour, vous devez utiliser [Singpass MyInfo](https://www.singpass.gov.sg/main/individuals/) pour renforcer la vérification de l’identité des représentants pour tous les types d’entreprises. Si les utilisateurs n’ont pas accès à MyInfo, ils doivent vérifier leur identité à l’aide de [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md).
Pour effectuer une vérification renforcée de l’identité à l’aide de SingPass MyInfo ou de Stripe Identity, vous devez passer par l’inscription des utilisateurs de type Connect Onboarding ou Embedded Onboarding. Si vous utilisez l’API Stripe pour inscrire des comptes connectés, vous devez mettre à jour vos formulaires de manière à recueillir les nouvelles informations de vérification requises auprès de vos utilisateurs, et les rediriger vers Connect Onboarding à l’étape finale pour procéder à la vérification d’identité renforcée.
##### Vérification de l’adresse
La vérification de l’adresse du représentant de l’entreprise est obligatoire pour toutes les entreprises. Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’adresse, vous devez obtenir un [justificatif d’adresse](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=address).
#### Vérification de l’autorité
Stripe doit vérifier que le [représentant du compte dispose des pouvoirs requis](https://support.stripe.com/questions/representative-authority-verification) pour ouvrir un compte au nom de l’entité juridique.
If we can’t verify this programmatically, Stripe returns the [verification_failed_representative_authority](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-requirements-entries-errors) error code. If possible, change the representative to a person with sufficient authority.
Si nécessaire, vous pouvez autoriser un représentant de l’entreprise sans autorisation vérifiable en demandant à une personne habilitée de l’autoriser par écrit :
1. Add the person with authority as a `Person` with the [authorizer relationship](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-authorizer). You must provide their first name, last name, and identity document.
1. Demandez à la personne autorisée de signer une lettre d’autorisation qui permet au représentant de l’entreprise de gérer le compte. Elle doit créer la lettre à l’aide de [ce modèle](https://b.stripecdn.com/content/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf).
1. Provide the signed letter as the [documents.company_authorization](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-company_authorization) on the `Person` representing the business representative.
De plus, l’exigence de lettre d’autorisation peut révéler des erreurs liées aux documents, telles que `verification_document_name_mismatch` ou `verification_document_type_not_supported`. Assurez-vous de pouvoir gérer les [erreurs de vérification de documents](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#handle-document-verification-problems) et les [nouveaux codes d’erreur de vérification](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#new-verification-error-codes).
#### Vérification de l’autorité
Stripe doit vérifier que le [représentant du compte dispose des pouvoirs requis](https://support.stripe.com/questions/representative-authority-verification) pour ouvrir un compte au nom de l’entité juridique.
If we can’t verify this programmatically, Stripe returns the [verification_failed_representative_authority](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-requirements-entries-errors) error code. If possible, change the representative to a person with sufficient authority.
Si nécessaire, vous pouvez autoriser un représentant de l’entreprise sans autorisation vérifiable en demandant à une personne habilitée de l’autoriser par écrit :
1. Add the person with authority as a `Person` with the [authorizer relationship](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-authorizer). You must provide their first name, last name, and identity document.
1. Demandez à la personne autorisée de signer une lettre d’autorisation qui permet au représentant de l’entreprise de gérer le compte. Elle doit créer la lettre à l’aide de [ce modèle](https://b.stripecdn.com/content/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf).
1. Provide the signed letter as the [documents.company_authorization](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-company_authorization) on the `Person` representing the business representative.
De plus, l’exigence de lettre d’autorisation peut révéler des erreurs liées aux documents, telles que `verification_document_name_mismatch` ou `verification_document_type_not_supported`. Assurez-vous de pouvoir gérer les [erreurs de vérification de documents](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#handle-document-verification-problems) et les [nouveaux codes d’erreur de vérification](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#new-verification-error-codes).
#### Vérification de l’entité juridique
Stripe exige la vérification du nom, de l’UEN et du type d’entité juridique de l’entreprise. Si nous ne pouvons pas vérifier son existence, vous devez obtenir un document de l’entreprise.
Stripe also needs to check that the business type and business structure matches the local government records. When a mismatch in [identity.entity_type](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-entity_type) or [identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-business_details-structure) occurs, it generates an error, and you need to update the information or provide a company document to verify the legal entity.
Les informations de l’UEN peuvent être vérifiées avec les données mises à disposition sur https://data.gov.sg selon les conditions de la [Singapore Open Data License version 1.0](https://data.gov.sg/open-data-licence).
#### Vérification de l’entité juridique
Stripe exige la vérification du nom, de l’UEN et du type d’entité juridique de l’entreprise. Si nous ne pouvons pas vérifier son existence, vous devez obtenir un document de l’entreprise.
Stripe also needs to check that the business type and business structure matches the local government records. When a mismatch in [identity.entity_type](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-entity_type) or [identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-business_details-structure) occurs, it generates an error, and you need to update the information or provide a company document to verify the legal entity.
Les informations de l’UEN peuvent être vérifiées avec les données mises à disposition sur https://data.gov.sg selon les conditions de la [Singapore Open Data License version 1.0](https://data.gov.sg/open-data-licence).
#### Vérification des propriétaires véritables
Les exigences de vérification de propriété véritable dépendent du type d’entreprise de l’utilisateur.
##### Sociétés fermées
Stripe defines and attempts to identify any individual with 25% or more ownership as the ultimate beneficial owner (UBO). We recommend using [Stripe-hosted](https://docs.stripe.com/connect/hosted-onboarding.md) or [Embedded Onboarding](https://docs.stripe.com/connect/embedded-onboarding.md) to allow your users to preview and confirm the owners. Alternatively, you can collect and add all UBOs to the account as `Persons` with the [owner relationship](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner).
Si Stripe n’est pas en mesure d’identifier ces personnes, l’entreprise doit soumettre un [justificatif de propriété véritable](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) pour attester de sa structure de propriété. Il s’agit des justificatifs de propriété pour toute société de portefeuille détenant au moins 25 % des parts du compte connecté. L’inscription hébergée par Stripe ou l’inscription intégrée cherche automatiquement à obtenir ces documents, mais vous pouvez aussi les récupérer et les soumettre à l’aide de l’API Accounts. Vous devez ajouter au compte tous les propriétaires véritables indiqués sur le justificatif de propriété véritable.
> Les comptes connectés peuvent soumettre une seule [attestation de propriétaire véritable](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) au lieu d’un document pour l’entreprise et d’un autre pour chaque société de portefeuille détenant une participation significative.
>
> Si l’entreprise n’a pas de propriétaires détenant 25 % ou plus des parts, tous les membres de conseil d’administration figurant dans les registres publics (et disponibles en prévisualisation dans le cadre de l’inscription intégrée ou hébergée par Stripe) sont considérés comme des propriétaires véritables et vous devez les ajouter au compte.
##### $$$Sociétés de personnes
Partnerships must verify the relationship between the business and all partners, managers, and any other individual with 25% or more ownership. You must add all such people to the account as `Persons` with the [owner relationship](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner).
##### Exemptions
In certain situations, a business entity might not need to declare its ownership. To qualify for an exemption, you must provide a legitimate reason in the [identity.attestations.persons_provided.ownership_exemption_reason](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-attestations-persons_provided-ownership_exemption_reason) field. Valid reasons for exemption include:
- `qualified_entity_exceeds_ownership_threshold` : Si l’entreprise appartient à 75 % (minimum) au gouvernement, à une société cotée en bourse ou à une institution financière, elle est exemptée de fournir des justificatifs sur la propriété.
- `qualifies_as_financial_institution` : Les institutions financières régies par la [Monetary Authority of Singapore](https://eservices.mas.gov.sg/fid/institution?sector=Banking&category=Finance%20Company) sont exemptées de communiquer les informations de propriété.
After submitting an exemption reason, we’ll review the business entity’s details. If Stripe determines that the business entity doesn’t qualify for the exemption, we display an error message, and the account must declare its ownership by providing an [identity.business_details.documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-business_details-documents-proof_of_ultimate_beneficial_ownership).
##### Informations sur l’intégration
You must add UBOs and directors to the account with the [owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) or [director](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-director) position in the API. Private companies, private partnerships, and non-profits require proof of beneficial ownership. When we can’t successfully verify the UBO, you need to collect an [ID Document](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update-person.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) for the unverified UBO.
If Stripe determines that the account is missing owners, directors, or documentation of holding companies, its `requirements` hash includes an entry with the [description](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-requirements-entries-description) `identity.business_details.documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership`. You can find a complete list of acceptable documents at [Acceptable Verification Documents](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship).
En outre, il peut vous être demandé d’attester que la liste des membres du conseil d’administration est à jour et exacte en définissant les champs suivants dans l’API :
- `identity.attestations.directorship_declaration.ip`
- `identity.attestations.directorship_declaration.date`
- (Facultatif) `identity.attestations.directorship_declaration.user_agent`
En cas de divergence dans la liste des membres du conseil d’administration, Stripe peut demander une nouvelle déclaration en renvoyant une ou plusieurs de ces propriétés en tant qu’entrées dans le hachage `requirements`
L’inscription hébergée par Stripe et l’inscription intégrée affichent toutes deux une liste de propriétaires et de membres du conseil d’administration, et l’utilisateur du compte peut les ajouter à son compte en cliquant dessus. L’ajout des personnes suggérées répond à l’exigence relative aux propriétaires véritables des entreprises sans société de portefeuille dans leur structure de propriété. Pour les entreprises ayant des sociétés de portefeuille, Stripe tente de vérifier leurs propriétaires. Si cela n’est pas possible, nous invitons l’utilisateur du compte à téléverser une [attestation de propriétaire réel ou des justificatifs de propriété pertinents](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) afin de déterminer les propriétaires réels du compte. (Cela s’applique également à d’autres types d’entreprises, telles que les organisations à but non lucratif.)
Les comptes pour lesquels il manque des personnes affichent un ou plusieurs des codes d’erreur suivants dans le hachage `errors` de l’exigence :
- Comptes pour lesquels il manque des propriétaires réels : `verification_missing_owners`
- Comptes pour lesquels il manque des membres du conseil d’administration : `verification_missing_directors`
- Comptes pour lesquels Stripe a besoin de renseignements supplémentaires sur leur propriété : `verification_requires_additional_proof_of_registration`
#### Vérification des propriétaires véritables
Dans le cas des organisations à but non lucratif, tous les principaux dirigeants et membres du conseil d’administration sont considérés comme des propriétaires véritables. Comprend :
- Président
- Administrateur
- PDG
- Trésorier
- Secrétaire ou secrétaire général
- Président du conseil
- Fiduciaire
- Ajout de nouveaux postes
- Et n’importe lequel de ces postes à titre d’assistant, d’adjoint ou de vice-président.
Stripe attempts to identify all directors and key executives of charities registered in Singapore, which you can preview and confirm in Stripe-hosted or embedded onboarding. All other non-profits must provide a [proof of ultimate beneficial ownership document](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) and you must add the listed individuals to the account with the [director](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-director) position in the API.
##### Détails de l’intégration
You must add all UBOs of non-profits to the account with [director](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-director) position in the API. When we can’t successfully verify the UBO, you need to collect an [ID Document](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update-person.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) for the unverified UBO.
If Stripe determines that the account is missing owners, directors, or documentation of holding companies, its `requirements` hash will include an entry with the [description](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-requirements-entries-description) `identity.business_details.documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership`. You can find a complete list of acceptable documents for Singapore at [Acceptable Verification Documents](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship).
L’inscription hébergée par Stripe et l’inscription intégrée affichent toutes deux une liste de propriétaires et de membres du conseil d’administration, et l’utilisateur du compte peut les ajouter à son compte en cliquant dessus. L’ajout des personnes suggérées répond à l’exigence relative aux propriétaires véritables des entreprises sans société de portefeuille dans leur structure de propriété. Pour les entreprises ayant des sociétés de portefeuille, Stripe tente de vérifier leurs propriétaires. Si cela n’est pas possible, nous invitons l’utilisateur du compte à téléverser [une attestation de propriétaire réel ou des justificatifs de propriété pertinents](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) afin de déterminer les propriétaires réels du compte. (Cela s’applique également à d’autres types d’entreprises, telles que les organisations à but non lucratif.)
Les organismes à but non lucratif pour lesquels il manque des propriétaires réels affichent un code d’erreur `verification_missing_directors` dans le hachage `errors` de l’exigence.
#### Clôture des comptes non vérifiés
Conformément à la [Loi sur les services de Paiement de Singapour] (https://stripe.com/guides/sg-payment-services-act-2019) , nous clôturons définitivement les comptes singapouriens qui restent non vérifiés pendant plus de 120 jours ouvrables. Il s’agit des comptes dont les paiements ou les virements ont déjà été suspendus. Cette clôture n’affecte donc que les comptes inactifs.
Pour vous aider à repérer les comptes concernés, nous téléversons des rapports mensuels intitulés « Liste des comptes non vérifiés » dans la [section Conformité et documents](https://dashboard.stripe.com/settings/documents) de votre Dashboard, où vous trouverez la liste des comptes concernés et les dates limites de leurs obligations. Tous les comptes clôturés au cours du mois précédent figurent dans le rapport intitulé « Liste des comptes clôturés non vérifiés ».
Nous clôturerons tout compte qui n’aura pas été vérifié dans les délais prévus. Le propriétaire du compte doit fournir les informations de vérification manquantes avant la date limite pour que le compte reste ouvert. Si les informations sont fournies après la date limite, nous verserons tout solde restant sur le compte bancaire du titulaire du compte, mais nous ne pourrons pas réactiver son Compte Stripe.
Stripe envoie des e-mails aux comptes Standard et Express non vérifiés depuis trop longtemps pour les informer de la clôture imminente et leur rappeler de mettre à jour les informations de leur compte. Stripe ne communiquera pas directement avec les comptes connectés Custom. Cela signifie que vous, en tant que plateforme, pouvez la contacter pour éviter la clôture de votre compte.
#### Vérification supplémentaire de l’identité
Pour respecter les exigences réglementaires en Thaïlande, nous exigeons une vérification d’identité supplémentaire pour certains comptes connectés. Cela implique de prendre un égoportrait et de télécharger une [pièce d’identité officielle](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) en utilisant [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md). Votre plateforme doit s’intégrer à [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) pour satisfaire à cette exigence de vérification d’identité.
La vérification d’identité supplémentaire concerne les représentants et propriétaires réels des comptes connectés détenus par des particuliers, des entreprises individuelles ou des sociétés de personnes non immatriculées.
> Si vous n’intégrez pas [Connect Onboarding] (https://stripe.com/connect/onboarding) , vous ne pourrez pas inscrire de comptes connectés soumis à une vérification d’identité supplémentaire.
#### Exigence en matière d’adresse officielle
The registered address requirement refers to the Household Registration address. Provide an address as per the ‘Tabien Bann’ or Household Registration book, also known as the Blue book for Thai nationals, or Yellow book for non-Thai nationals. To collect a Household Registration address, add an entry to the `Person`’s [additional_addresses](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-additional_addresses) array, and set its `purpose` parameter to `registered`.
Si l’utilisateur n’a pas la nationalité thaïlandaise ni le statut de résident de ce pays, recueillez son adresse de résidence actuelle à l’aide du même paramètre.
#### Numéro de pièce d’identité
The ID number requirement refers to the 13-digit code found on the front of a Thai ID card, and secondary ID number requirement refers to the laser code found at the back of a Thai ID card. Add both of these numbers to the `Person`’s [id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-id_numbers) array. For the Thai ID number, set its `type` parameter to `th_pin`, and for the laser code, set its `type` parameter to `th_lc`.
Ces exigences concernent uniquement les ressortissants thaïlandais. Si l’utilisateur n’a pas la nationalité thaïlandaise, laissez ces paramètres vides.
#### Informations supplémentaires sur la personne
If Stripe can’t verify the individual, or if they’re not a Thai national, you need to collect a scan of a [government-issued ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents). To collect a government-issued ID document, add its front and back images to the `Account`’s [identity.individual.documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification) hash.
#### Informations supplémentaires sur le représentant
If Stripe can’t verify the account representative, or if they’re not a Thai national, you need to provide a scan of a [government-issued ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents). To collect a government-issued ID document, add its front and back images to the `Person`’s [documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) hash.
#### Informations supplémentaires sur les propriétaire réel
Accounts belonging to companies and registered partnerships are required to provide information on all beneficial owners. A beneficial owner is defined as any individual who owns 25% or more shares of the business. If there is no such person, then any individual who exercises significant control over the company is considered a beneficial owner. Otherwise, provide information on any individual holding the position of senior management.
If Stripe can’t verify a beneficial owner, or if they’re not a Thai national, you need to provide a scan of a [government-issued ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents). To collect a government-issued ID document, add its front and back images to the `Person`’s [documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) hash.
#### Informations complémentaires sur l’entreprise
If Stripe can’t verify the company, you need to provide a scan of a [company verification document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) issued less than 6 months ago. To collect a company verification document, add its front and back images to the `Account`’s [identity.business_details.documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification) hash.
#### Informations supplémentaires sur les taxes
If Stripe can’t verify the company’s EIN (Employer Identification Number), upload a copy of [an IRS Letter 147C document or an IRS SS-4 confirmation letter](https://support.stripe.com/questions/using-irs-documentation-as-reference-when-entering-business-name-and-tax-id-number-tin-for-us-based-businesses) using the [identity.business_details.documents.company_tax_id_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-company_tax_id_verification) parameter. The document must include the connected account’s company name and EIN.
#### Informations supplémentaires sur le compte
Pour activer les paiements par carte, vous devez valider la ville, l’État et le code postal de `identity.business_details.address`. Stripe exige également l’EIN de l’entreprise dans les 30 jours ou avant d’atteindre 1 500 USD de paiements, selon la première éventualité. Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’EIN avant la date limite, nous désactiverons les paiements par carte.
L’activation des *virements* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit) nécessite une `identity.business_details.address` et un EIN complets validés dans les 30 jours. Stripe désactive les virements si l’adresse complète ou l’EIN n’a pas pu être validé avant la date limite.
#### Informations supplémentaires sur la personne
Pour activer les paiements par carte, vous devez valider la ville, l’État et le code postal de `identity.individual.address`.
L’activation des virements nécessite une `identity.individual.address` complète et validée. Stripe désactive les virements si l’adresse complète n’a pas pu être vérifiée dans les 30 jours.
If the individual fails verification with their `us_ssn_last_4`, then enabling card payments requires verifying their full SSN and their identity. Upload their full SSN using the [identity.individual.id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-id_numbers) parameter.
#### Informations supplémentaires sur le représentant
A [Person](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/create.md) known as a representative must activate this connected account. The representative must have significant responsibility to control, manage, or direct the organization, and must be authorized by the organization to agree to Stripe’s terms. The representative must be either [an owner or an executive](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions), which you specify by setting either [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-owner) or [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-executive) to true.
If the representative fails verification with their `us_ssn_last_4`, then enabling card payments requires verifying their full SSN and their identity. Upload their full SSN using the [id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-id_numbers) parameter.
If Stripe can’t verify the representative, or if the person doesn’t have an SSN, then enabling card payments requires you to provide a scan of an [ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents). Upload the front and back of the document using the [documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) parameter.
#### Informations supplémentaires pour les mineurs
If the account representative is a minor, you must verify the minor’s legal guardian. A legal guardian is a [Person](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/create.md) object on the account with [relationship.legal_guardian](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-legal_guardian) set to `true`. Additionally, the legal guardian must provide their information and sign the Stripe terms of service, which we store on the `Person` object that represents the guardian. Store the legal guardian’s terms of service acceptance in the [additional_terms_of_service](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-additional_terms_of_service) hash.
If the legal guardian fails verification with `us_ssn_last_4`, then enabling card payments requires verifying their full SSN and their identity. Upload their full SSN using the [id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-id_numbers) parameter.
If Stripe can’t verify the legal guardian, or if the person doesn’t have an SSN, then enabling card payments requires you to provide a scan of an [ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents). Upload the front and back of the document using the [documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) parameter.
#### Informations supplémentaires sur les propriétaires
You must collect information on all [owners](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) who have 25% or more ownership of the company, represented by [Person](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons.md) objects on the account. When you finish collecting the required owner information, you must set [identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners) to true.
Si des propriétaires à 25 % de l’entreprise ne sont pas vérifiés, Stripe peut désactiver les virements sur le compte connecté lorsque le montant des paiements atteint 750 000 USD. Pour éviter de désactiver les virements, vous devez recueillir les informations suivantes pour l’ensemble des propriétaires détenant au moins 25 % de l’entreprise :
- [address](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-address)
- [date_of_birth.day](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-date_of_birth-day)
- [date_of_birth.month](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-date_of_birth-month)
- [date_of_birth.year](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-date_of_birth-year)
- [id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-id_numbers) (`us_ssn_last_4`)
- [phone](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-phone)
If Stripe can’t verify an owner, or if an owner doesn’t have an SSN, you must provide a scan of an [ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) for them. Upload the front and back of the document using the [documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) parameter.
Optionally, you can collect company ownership information by setting [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-owner) to true and [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-percent_ownership) to the person’s ownership percentage. If you don’t specify `relationship.percent_ownership`, it defaults to 25%.
#### Structures d’entreprise prises en charge
Optionally, you can provide information on the [legal structure](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) of your connected account’s business using the [identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-structure) parameter.
Stripe prend en charge les structures commerciales suivantes pour les sociétés privées :
- `multi_member_llc`
- `single_member_llc`
- `private_partnership`
- `private_corporation`
- `unincorporated_association`
Stripe prend en charge les structures d’entreprise suivantes pour les sociétés cotées en bourse. Si vous attribuez l’une ou l’autre de ces structures à l’entreprise, le [représentant](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#additional-company-card-representative-us) n’a pas besoin d’être un propriétaire ou un dirigeant, et vous n’avez pas besoin de fournir d’informations sur les autres propriétaires.
- `public_corporation`
- `public_partnership`
#### Structures d’entreprise prises en charge
Optionally, you can provide information on the [legal structure](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) of your connected account’s business using the [identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-structure) parameter.
Stripe prend en charge les structures commerciales suivantes pour les administrations publiques :
- `governmental_unit`
- `government_instrumentality`
Si votre compte connecté est une agence gouvernementale exonérée de taxes, vous pouvez définir le paramètre `identity.business_details.structure` sur `tax_exempt_government_instrumentality`.
#### Structures d’entreprise prises en charge
While uncommon, there are circumstances where an `individual` business operates and is treated more like a `company`, such as a single-member LLC. For these accounts, you can optionally provide information on their [legal structure](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) using the [identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-structure) parameter.
If your connected account’s business has only one member or owner, and is registered as an LLC with a US state, you can set the [identity.entity_type](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-entity_type) to `company` and the `identity.business_details.structure` to `single_member_llc`. You collect the same required information, except you use the [identity.business_details](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details) hash and the [Persons v2](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md) API instead of the `identity.individual` hash. In that case, you map requirements in the `identity.individual` hash to the corresponding properties of the account’s representative. For example, set `given_name` on the representative’s `Person` instead of `identity.individual.given_name` on the `Account`.
If your connected account has a business identification (for example, a tax ID separate from their personal ID, or a business address different than their home address), you can set the `identity.entity_type` to `company` and the `identity.business_details.structure` to `sole_proprietorship`. You collect the same required information, except you use the [identity.business_details](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details) hash and the [Persons v2](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md) API instead of the `individual` hash In that case, you map requirements in the `individual` hash to the corresponding properties of the account’s representative. For example, set `given_name` on the representative’s `Person` instead of `identity.individual.given_name` on the `Account`.
#### Structures d’entreprise prises en charge
Optionally, you can provide information on the [legal structure](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) of your connected account’s business using the [identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-structure) parameter.
Stripe prend en charge les structures commerciales suivantes pour les organismes à but non lucratif :
- `incorporated_non_profit`
- `unincorporated_non_profit`
The US government grants tax-exempt status to certain government entities that it considers to be non-profit. If your connected account is an instrumentality with tax-exempt status, you can set the [identity.entity_type](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-entity_type) to `government_entity` and the `identity.business_details.structure` to `tax_exempt_government_instrumentality`. You must then collect the [appropriate verification requirements](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#government-entity-card-us).
#### Informations sur les déclarations fiscales
Ne s’applique pas à Accounts v2.
#### Informations de seuil
In addition to the onboarding requirements, payouts require that you provide your connected account’s Employer Identification Number (EIN) before its charges reach a certain threshold. The threshold is either 10,000 USD or 3,000 USD, depending on your industry and Stripe’s review of your platform profile. Provide the EIN using the [identity.business_details.id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-id_numbers) parameter. If Stripe can’t verify your connected account’s EIN before it reaches the threshold, we disable payouts.
#### Informations de seuil
En plus des conditions d’inscription, pour activer les virements, vous devez fournir les informations suivantes pour votre compte connecté avant que les montants n’atteignent un certain seuil. Le seuil est de 10 000 USD ou de 3 000 USD, en fonction de votre secteur d’activité et de l’examen du profil de votre plateforme par Stripe. Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier ces informations avant que le compte n’atteigne le seuil, nous désactivons les virements.
- [identity.individual.date_of_birth.day](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-date_of_birth-day)
- [identity.individual.date_of_birth.month](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-date_of_birth--month)
- [identity.individual.date_of_birth.year](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-date_of_birth-year)
- [identity.individual.id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-id_numbers) (`us_ssn_last_4`)
#### Informations sur les seuils de paiement
When a connected account with `card_payments` reaches 500,000 USD in lifetime charges, we’ll collect the last four digits of their SSN or ITIN for US-resident owners and attempt to programmatically obtain the full nine digit SSN for them. If we’re unable to obtain the full number using information provided, the User will need to provide the full nine digits. If the full number has already been provided, it isn’t needed again.
For connected accounts with `identity.entity_type` set to `individual`, and where the owner isn’t a minor, add the SSN as type `us_ssn` using the `Account`’s [identity.individual.id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-id_numbers) parameter. For other accounts, which have associated persons with `relationship.legal_guardian`, `relationship.representative`, or `relationship.owner` set to true, add the SSN as type `us_ssn` using the appropriate `Person`’s [id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-id_numbers) parameter.
#### Numéro de téléphone du service d’assistance
For accounts without access to a Stripe-hosted dashboard, and where Stripe is responsible for negative balances, activating `card_payments` requires [configuration.merchant.support.phone](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-configuration-merchant-support-phone).
#### Informations supplémentaires sur le compte
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’entreprise, ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), vous devez obtenir un [justificatif attestant de l’existence de l’entité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les *virements* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit). Collectez ce document à l’aide de :
- [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front)
- [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back)
#### Informations supplémentaires sur la personne
Selon la situation, il vous faudra peut-être obtenir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité de la personne ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns).
Collectez les informations d’identité à l’aide des paramètres suivants :
- [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front)
- [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back)
#### Informations supplémentaires sur le représentant
Une personne, que l’on appelle un représentant, doit activer ce compte connecté. Cette personne doit être un [propriétaire réel](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) autorisé à signer au nom de l’entreprise. Informez Stripe de cette relation en définissant le paramètre [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) sur true ou, si le représentant détient 25 % ou plus de l’entreprise, en définissant le paramètre [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) sur true.
Selon la situation, il vous faudra peut-être obtenir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité du représentant ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Collectez les informations d’identité à l’aide des paramètres [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
Vous pouvez également collecter les informations de propriété du représentant à l’aide des arguments [relationship.representative](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-representative) et [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership).
#### Informations supplémentaires sur les administrateurs
For companies (excluding partnerships), you must collect information on all [directors](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Directors are members of the governing board of the company. When you’ve finished collecting the required information from all directors, or if your company doesn’t have any directors, you must inform Stripe by setting [company.directors_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-directors_provided) to true.
S’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), vous devez obtenir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Collectez les informations d’identité à l’aide des paramètres [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
#### Informations supplémentaires sur les ayant droits économiques (dirigeants et propriétaires)
You must collect information on all [beneficial owners](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Beneficial owners are persons who exercise significant management control over the company (executives) or who own 25% or more of the company (owners). When you’ve finished collecting the required information from all beneficial owners, you must inform Stripe by setting both [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) and [company.executives_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-executives_provided) to true.
Selon la situation, il vous faudra peut-être obtenir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité d’un propriétaire réel ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Collectez les informations d’identité à l’aide des paramètres [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
Vous avez également la possibilité de collecter les informations sur chaque personne détenant plus de 25 % de l’entreprise à l’aide des paramètres [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) et [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership).
#### Informations supplémentaires sur le compte
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’existence de l’entreprise, ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), vous devez obtenir un [justificatif attestant de l’existence de l’entité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=entity#acceptable-verification-documents) pour activer les *virements* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit). Collectez ces informations à l’aide des arguments [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) et [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back).
#### Informations supplémentaires sur le représentant
If Stripe can’t verify the representative, they need to provide proof of liveness, which entails taking a selfie and uploading a [government-issued ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=identity#acceptable-verification-documents) using [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md). Your platform needs to integrate with [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) to satisfy this requirement.
Vous pouvez également fournir une numérisation d’une pièce d’identité officielle et une numérisation d’un document d’adresse. Pour collecter une pièce d’identité officielle, utilisez les paramètres [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back). Pour collecter un document d’adresse, utilisez les paramètres [verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-front) et [verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-back). Vous ne pouvez pas fournir le même document pour la vérification de l’identité et de l’adresse.
#### Informations supplémentaires sur la personne
Les particuliers que Stripe ne peut pas vérifier doivent fournir une preuve de vie, ce qui implique de prendre un égoportrait et de télécharger une [pièce d’identité officielle](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=identity#acceptable-verification-documents) en utilisant [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md). Votre plateforme doit s’intégrer à [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) pour permettre à ces particuliers de remplir cette exigence.
Alternativement, votre plateforme peut collecter les scans des justificatifs d’identité et d’adresse d’une personne et [les charger](https://docs.stripe.com/api/files/create.md) sur Stripe. Une fois le chargement effectué, envoyez le justificatif d’identité avec les champs [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-individual-verification-document-front) et [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-individual-verification-document-back) et le justificatif d’adresse avec les champs [individual.verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-individual-verification-additional_document-front) et [individual.verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-individual-verification-additional_document-back). Vous ne pouvez pas fournir le même justificatif pour la vérification de l’identité et de l’adresse.
#### Informations supplémentaires sur les propriétaires
You must collect information on all [owners](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Owners are any individual who owns 25% or more of the company. When you finish collecting the required information from all owners, set [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) to true. This lets Stripe know that you’ve completed this requirement.
Vous avez également la possibilité de collecter les informations sur chaque personne détenant plus de 25 % de l’entreprise à l’aide des paramètres [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) et [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership).
#### Informations supplémentaires sur les administrateurs
Vous devez recueillir des informations sur tous les [membres du conseil d’administration](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Nous vérifions les informations du [membre du conseil d’administration](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) que vous fournissez par rapport au registre et aboutissons à l’un des résultats suivants :
- L’entreprise figure dans le registre et les informations concordent. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise.
- L’entreprise figure dans le registre, mais les informations sur les membres du conseil d’administration ne correspondent pas. Vous devez téléverser un [justificatif d’inscription](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=relationship#acceptable-verification-documents) à l’aide du paramètre [documents.proof_of_registration.files](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-proof_of_registration-files). Définissez le paramètre `purpose` du `File` sur `account_requirement`.
#### curl
```bash
curl https://files.stripe.com/v1/files \
-u <>: \
-H "Stripe-Account: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \
-F "purpose"="account_requirement" \
-F "file"="@/path/to/a/file"
```
Cette requête charge le ficher et renvoie un token :
```json
{
"id": "file_5dtoJkOhAxrMWb",
"created": 1403047735,
"size": 4908
}
```
Vous pouvez ensuite utiliser la valeur `id` du token pour associer le fichier à un compte connecté à des fins de vérification d’identité.
```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
-u "<>:" \
-d "documents[proof_of_registration][files][]=file_5dtoJkOhAxrMWb"
```
#### Informations complémentaires sur les statuts des immatriculations
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’état d’enregistrement de l’organisme de bienfaisance, vous devez obtenir un [justificatif attestant de l’existence de l’entité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=entity#acceptable-verification-documents) pour activer les *virements* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit). Téléversez-le à l’aide du paramètre [documents.company_registration_verification.files](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-documents-company_registration_verification-files).
### Vérification des propriétaires réels effectifs
After supplying the beneficial owner information, it’s checked against the National Registry of Businesses (NRB). Depending on the results of this check, there are three outcomes:
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB et les informations concordent. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise.
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB, mais les informations ne concordent pas. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise. Un rapport sur les écarts est envoyé au NRB.
- L’entreprise n’est pas répertoriée dans le NRB. Il est nécessaire de fournir une attestation certifiant que l’entreprise est enregistrée auprès du NRB et que les informations fournies à Stripe concordent.
Si l’entreprise n’est pas répertoriée dans le NRB, fournissez l’attestation en définissant les valeurs `date`, `ip_address` et `user_agent` dans le hachage [company.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-ownership_declaration) de l’objet `Account`.
```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
-u "<>:" \
-d "company[ownership_declaration][date]=1609798905" \
-d "company[ownership_declaration][ip]=8.8.8.8" \
--data-urlencode "company[ownership_declaration][user_agent]=Mozilla/5.0"
```
### Vérification des propriétaires réels effectifs
After supplying the beneficial owner information, it’s checked against the National Registry of Businesses (NRB). Depending on the results of this check, there are three outcomes:
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB et les informations concordent. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise.
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB, mais les informations ne concordent pas. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise. Un rapport sur les écarts est envoyé au NRB.
- L’entreprise n’est pas répertoriée dans le NRB. Il est nécessaire de fournir une attestation certifiant que l’entreprise est enregistrée auprès du NRB et que les informations fournies à Stripe concordent.
Si l’entreprise n’est pas répertoriée dans le NRB, fournissez l’attestation en définissant les valeurs `date`, `ip_address` et `user_agent` dans le hachage [company.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-ownership_declaration) de l’objet `Account`.
```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
-u "<>:" \
-d "company[ownership_declaration][date]=1609798905" \
-d "company[ownership_declaration][ip]=8.8.8.8" \
--data-urlencode "company[ownership_declaration][user_agent]=Mozilla/5.0"
```
#### KYC verification
European regulations require Stripe to verify the identity of certain persons associated with connected accounts. The following entities must provide verifiable KYC information:
- Legal entity (for individuals and sole proprietor entities)
- Account representative
- [UBOs and directors](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) (for accounts deemed high risk by the Stripe risk model)
Learn more about [Identity verification for connected accounts](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure).
Stripe initially verifies identity using the information the account provides: `first_name`, `last_name`, `dob`, `address`, and `nationality`. If verification fails, or if there are possible concerns about sanctions, you see the following additional requirement fields on the account:
| Field | Usage |
| ---------------------------------- | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| `verification.document` | A scan of an [ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#acceptable-verification-documents) (front and back). See how to [upload additional documents](https://support.stripe.com/questions/documents-for-identity-and-home-address-verification). |
| `verification.additional_document` | A scan of an [address document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#acceptable-verification-documents) (front and back). See how to [upload additional documents](https://support.stripe.com/questions/documents-for-identity-and-home-address-verification). |
| `id_number` | If the person’s nationality is eligible, `alternatives.alternative_fields_due` contains their `id_number`. A connected account can also provide the representative’s national ID number, in addition to their name, birthdate, address, and nationality. See a list of [supported national ID numbers](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#national-id-verification) and implementation guidelines. |
| `proof_of_liveness` | If initial verification fails, you can use `proof_of_liveness` as an alternative verification path . Fulfill this requirement using [Stripe-hosted onboarding](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1&liveness=hosted), [embedded onboarding](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1&liveness=embedded), or the [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1&liveness=identity) API. See [handling liveness requirements](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#handle-liveness-requirements) for complete implementation details. |
To learn more, see [compliance requirements for Europe](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#know-your-customer-kyc-verification).
For more information on uploading official documents, see [Additional information on the account](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-the-account).
For more information on uploading official documents, see [Additional information on the individual](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-the-individual).
#### Stripe Identity (Recommended)
You can verify connected accounts that fail automatic KYC verification using [Stripe Identity](https://stripe.com/identity). Stripe Identity captures a selfie and an [ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) to fulfill the `proof_of_liveness` requirement on the `Person` object.
To use the Stripe Identity API directly, [create a VerificationSession](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1&liveness=identity#handle-liveness-requirements) parameter to associate the verification data with the person. Verification completion automatically updates the account.
#### Informations supplémentaires sur le compte
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’entreprise, ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns), vous devez obtenir un [justificatif attestant de l’existence de l’entité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les *virements* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit). Collectez ces informations à l’aide des paramètres [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-company-verification-document-front) et [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-company-verification-document-back).
#### Informations supplémentaires sur la personne
Selon la situation, vous devrez peut-être obtenir une copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents), d’un justificatif de domicile ou des deux pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier les informations données par le client, ou s’il existe des doutes quant aux [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Dans certains cas, en fonction de divers facteurs de risque calculés, Stripe peut mettre en œuvre une obligation de vigilance simplifiée et ne demander qu’un seul document pour effectuer une vérification à une date ultérieure.
Collectez les informations d’identité à l’aide des paramètres [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) et [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back), ainsi que les informations d’adresse à l’aide des paramètres [verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-front) et [verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-back).
#### Informations supplémentaires sur le représentant
Une personne, que l’on appelle un représentant, doit activer ce compte connecté. Le représentant doit être un [propriétaire réel](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) autorisé à signer au nom de l’entreprise. Informez Stripe de cette relation en définissant le paramètre [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) sur true ou, si le représentant détient 25 % ou plus de l’entreprise, en définissant le paramètre [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) sur true.
Vous devrez peut-être obtenir une copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) et d’un [justificatif de domicile](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier les informations fournies par le représentant ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Dans certains cas, selon le calcul des différents facteurs de risque, Stripe peut mettre en œuvre une obligation de vigilance simplifiée et ne demander qu’un seul document pour effectuer une vérification à une date ultérieure.
En outre, s’agissant des sociétés de personnes, vous devez fournir une valeur pour le paramètre [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership).
Vous pouvez collecter les informations d’identité à l’aide des paramètres [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
#### Relationship verification for UBOs and directors
European regulations require verification of the relationship of ultimate beneficial owners (UBOs) and directors to the legal entity. Stripe attempts to verify each person’s relationship using third-party sources. If automatic verification fails, the account can upload an [official document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) or sign a digital attestation.
##### Who needs to be verified
**UBOs:** Verify the relationship of [ultimate beneficial owners](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)—individuals who own or control (directly or indirectly) more than 25% of the legal entity. Provide each UBO’s `first_name`, `last_name`, `dob`, `address`, and `email`.
**Directors:** Verify the relationship of [directors](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)—board members or senior persons responsible for managing the business (for example, CEO, COO, managing director). Provide each director’s `first_name`, `last_name`, `dob`, `address`, `email`, and `title`.
**UBOs or directors:** Verify the relationship of [UBOs](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions)—individuals who own or control (directly or indirectly) more than 25% of the legal entity. If no UBOs exist, verify [directors](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) instead. Provide the person’s `first_name`, `last_name`, `dob`, `address`, and `email`. For directors, also provide `title`. When there are no UBOs (no owners with 25% or more), you must still satisfy the owners-provided requirement before director verification applies:
Set [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) to true to attest that all owners have been provided (including the case of zero owners).
##### If automatic verification fails
If Stripe can’t verify the provided information or if there are possible concerns about sanctions, you might need to provide additional information to enable payouts. The additional documentation can either be a digital attestation or an official document upload: **Digital attestation:** Use the following document templates:
- [Ultimate beneficial owner digital attestation template](https://docs.stripecdn.com/6e82842bfc01bd0b1c46d77f7d46b69673a9ca965ed2ad9ef53139f98abdbbaf.pdf)—submit using `documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership`
- [Director digital attestation template](https://docs.stripecdn.com/715ffef45157ff700bc368a4011659ee23bc8ba3c68746c5c15948a6eee1591f.pdf)—submit using `documents.proof_of_registration`
When submitting an attestation, you must also provide a `signer.person` parameter identifying the authorized person who signed the document. The signer must be an existing person associated with the account (for example, the account representative, a business owner, or a director).
For the full API implementation details (including digital attestation integration, signer validation, and error handling), see [Relationship verification for UBOs and directors](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#ubo-director-verification).
**Upload additional documents**:
- **Directors:** See [Additional information on directors](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-directors)
- **UBOs:** See [Additional information on beneficial owners](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-beneficial-owners-for-both-executives-and-owners)
- **Directors:** See [Additional information on directors](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-directors)
- **UBOs:** See [Additional information on beneficial owners](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-beneficial-owners-for-both-executives-and-owners)
#### Informations supplémentaires sur les administrateurs
For companies, excluding partnerships, you must collect information on all [directors](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Directors are members of the governing board of the company. When you’ve finished collecting the required information from all directors, or if your company doesn’t have any directors, you must inform Stripe by setting [company.directors_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-directors_provided) to true.
Vous devrez peut-être obtenir une copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) et d’un [justificatif de domicile](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier les informations fournies par le directeur ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Dans certains cas, selon le calcul des différents facteurs de risque, Stripe peut mettre en œuvre une obligation de vigilance simplifiée et ne demander qu’un seul document pour effectuer une vérification à une date ultérieure.
Vous pouvez collecter les informations d’identité à l’aide des paramètres [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back), ainsi que les informations d’adresse à l’aide des paramètres [verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-front) et [verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-back).
#### Informations supplémentaires sur les ayant droits économiques (dirigeants et propriétaires)
You must collect information on all [beneficial owners](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Beneficial owners are persons who exercise significant management control over the company (executives) or who own 25% or more of the company (owners). When you’ve finished collecting the required information from all beneficial owners, you must inform Stripe by setting both [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) and [company.executives_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-executives_provided) to true.
Vous devrez peut-être obtenir une copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) et d’un [justificatif de domicile](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les virements. Cette manipulation peut être demandée si Stripe n’est pas en mesure de vérifier les informations fournies par le bénéficiaire effectif ou s’il existe des risques de [sanctions](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns). Dans certains cas, selon le calcul des différents facteurs de risque, Stripe peut mettre en œuvre une obligation de vigilance simplifiée et ne demander qu’un seul document pour effectuer une vérification à une date ultérieure.
Vous pouvez collecter les informations d’identité à l’aide des paramètres [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back), ainsi que les informations d’adresse à l’aide des paramètres [verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-front) et [verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-back).
Vous avez également la possibilité de collecter les informations sur chaque personne détenant plus de 25 % de l’entreprise à l’aide des paramètres [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) et [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership).
En outre, s’agissant des partenariats, vous devez fournir une valeur pour le paramètre [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) pour tous les propriétaires ajoutés au compte.
### Vérification des propriétaires réels effectifs
After supplying the beneficial owner information, it’s checked against the National Registry of Businesses (NRB). Depending on the results of this check, there are three outcomes:
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB et les informations concordent. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise.
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB, mais les informations ne concordent pas. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise. Un rapport sur les écarts est envoyé au NRB.
- L’entreprise n’est pas répertoriée dans le NRB. Il est nécessaire de fournir une attestation certifiant que l’entreprise est enregistrée auprès du NRB et que les informations fournies à Stripe concordent.
Si l’entreprise n’est pas répertoriée dans le NRB, fournissez l’attestation en définissant les valeurs `date`, `ip_address` et `user_agent` dans le hachage [company.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-ownership_declaration) de l’objet `Account`.
```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
-u "<>:" \
-d "company[ownership_declaration][date]=1609798905" \
-d "company[ownership_declaration][ip]=8.8.8.8" \
--data-urlencode "company[ownership_declaration][user_agent]=Mozilla/5.0"
```
### Vérification des propriétaires réels effectifs
After supplying the beneficial owner information, it’s checked against the National Registry of Businesses (NRB). Depending on the results of this check, there are three outcomes:
- The business is found in the NRB, and the information matches. The account is fully onboarded, and no additional action is required.L’entreprise est répertoriée dans le NRB et les informations concordent. Le compte est entièrement intégré, et aucune action supplémentaire n’est requise.
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB, mais les informations ne concordent pas. Le compte est entièrement intégré, aucune action supplémentaire n’est requise. Un rapport sur les écarts est envoyé au NRB.
- The business isn’t found in the NRB. A proof of registration document (screenshot of the registration or copy of the confirmation email) is required to be uploaded.
### Téléchargement de la preuve d’immatriculation (Comptes Custom)
In the case the business isn’t found in the NRB, a screenshot of the beneficial owner information from the NRB must be uploaded using the [documents.proof_of_registration.files](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-proof_of_registration-files) parameter. Set the `File`’s `purpose` parameter to `account_requirement`.:
#### curl
```bash
curl https://files.stripe.com/v1/files \
-u <>: \
-H "Stripe-Account: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \
-F "purpose"="account_requirement" \
-F "file"="@/path/to/a/file"
```
Cette requête charge le ficher et renvoie un token :
```json
{
"id": "file_5dtoJkOhAxrMWb",
"created": 1403047735,
"size": 4908
}
```
Vous pouvez ensuite utiliser la valeur `id` du token pour associer le fichier à un compte connecté à des fins de vérification d’identité.
```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
-u "<>:" \
-d "documents[proof_of_registration][files][]=file_5dtoJkOhAxrMWb"
```
### Vérification des propriétaires réels effectifs
After supplying the beneficial owner information, it’s checked against the National Registry of Businesses (NRB). Depending on the results of this check, there are three outcomes:
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB et les informations concordent. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise.
- L’entreprise est répertoriée dans le NRB, mais les informations ne concordent pas. Le compte est entièrement intégré et aucune action supplémentaire n’est requise. Un rapport sur les écarts est envoyé au NRB.
- L’entreprise n’est pas répertoriée dans le NRB. Il est nécessaire de fournir une attestation certifiant que l’entreprise est enregistrée auprès du NRB et que les informations fournies à Stripe concordent.
Si l’entreprise n’est pas répertoriée dans le NRB, fournissez l’attestation en définissant les valeurs `date`, `ip_address` et `user_agent` dans le hachage [company.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-ownership_declaration) de l’objet `Account`.
```curl
curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \
-u "<>:" \
-d "company[ownership_declaration][date]=1609798905" \
-d "company[ownership_declaration][ip]=8.8.8.8" \
--data-urlencode "company[ownership_declaration][user_agent]=Mozilla/5.0"
```
#### Vérification du représentant de l’entreprise
Stripe exige que le représentant du compte se soumette à une vérification renforcée de son identité et de son adresse.
##### Vérification d’identité renforcée
À Singapour, vous devez utiliser [Singpass MyInfo](https://www.singpass.gov.sg/main/individuals/) pour renforcer la vérification de l’identité des représentants pour tous les types d’entreprises. Si les utilisateurs n’ont pas accès à MyInfo, ils doivent vérifier leur identité à l’aide de [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md).
Pour effectuer une vérification renforcée de l’identité à l’aide de SingPass MyInfo ou de Stripe Identity, vous devez passer par l’inscription des utilisateurs de type Connect Onboarding ou Embedded Onboarding. Si vous utilisez l’API Stripe pour inscrire des comptes connectés, vous devez mettre à jour vos formulaires de manière à recueillir les nouvelles informations de vérification requises auprès de vos utilisateurs, et les rediriger vers Connect Onboarding à l’étape finale pour procéder à la vérification d’identité renforcée.
##### Vérification de l’adresse
La vérification de l’adresse du représentant de l’entreprise est obligatoire pour toutes les entreprises. Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’adresse, vous devez obtenir un [justificatif d’adresse](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=address).
#### Vérification de l’autorité
Stripe doit vérifier que le [représentant du compte dispose des pouvoirs requis](https://support.stripe.com/questions/representative-authority-verification) pour ouvrir un compte au nom de l’entité juridique.
Si nous ne pouvons pas vérifier cette information par voie programmatique, Stripe renvoie le code d’erreur [verification_failed_representative_authority](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-errors-code). Si possible, remplacez le représentant par une personne disposant des pouvoirs requis.
Si nécessaire, vous pouvez autoriser un représentant de l’entreprise sans autorisation vérifiable en demandant à une personne habilitée de l’autoriser par écrit :
1. Ajoutez la personne autorisée en tant que `Person` avec la [relation d’autorisateur](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-relationship-authorizer). Vous devez fournir son prénom, son nom et sa pièce d’identité.
1. Demandez à la personne autorisée de signer une lettre d’autorisation qui permet au représentant de l’entreprise de gérer le compte. Elle doit créer la lettre à l’aide de [ce modèle](https://b.stripecdn.com/content/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf).
1. Fournissez la lettre signée en tant que [documents.company_authorization](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-documents-company_authorization) dans l’objet `Person` qui représente le représentant de l’entreprise.
De plus, l’exigence de lettre d’autorisation peut révéler des erreurs liées aux documents, telles que `verification_document_name_mismatch` ou `verification_document_type_not_supported`. Assurez-vous de pouvoir gérer les [erreurs de vérification de documents](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#handle-document-verification-problems) et les [nouveaux codes d’erreur de vérification](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#new-verification-error-codes).
#### Vérification de l’autorité
Stripe doit vérifier que le [représentant du compte dispose des pouvoirs requis](https://support.stripe.com/questions/representative-authority-verification) pour ouvrir un compte au nom de l’entité juridique.
Si nous ne pouvons pas vérifier cette information par voie programmatique, Stripe renvoie le code d’erreur [verification_failed_representative_authority](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-errors-code). Si possible, remplacez le représentant par une personne disposant des pouvoirs requis.
Si nécessaire, vous pouvez autoriser un représentant de l’entreprise sans autorisation vérifiable en demandant à une personne habilitée de l’autoriser par écrit :
1. Ajoutez la personne autorisée en tant que `Person` avec la [relation d’autorisateur](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-relationship-authorizer). Vous devez fournir son prénom, son nom et sa pièce d’identité.
1. Demandez à la personne autorisée de signer une lettre d’autorisation qui permet au représentant de l’entreprise de gérer le compte. Elle doit créer la lettre à l’aide de [ce modèle](https://b.stripecdn.com/content/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf).
1. Fournissez la lettre signée en tant que [documents.company_authorization](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-documents-company_authorization) dans l’objet `Person` qui représente le représentant de l’entreprise.
De plus, l’exigence de lettre d’autorisation peut révéler des erreurs liées aux documents, telles que `verification_document_name_mismatch` ou `verification_document_type_not_supported`. Assurez-vous de pouvoir gérer les [erreurs de vérification de documents](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#handle-document-verification-problems) et les [nouveaux codes d’erreur de vérification](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#new-verification-error-codes).
#### Vérification de l’entité juridique
Stripe exige la vérification du nom, de l’UEN et du type d’entité juridique de l’entreprise. Si nous ne pouvons pas vérifier son existence, vous devez obtenir un document de l’entreprise.
Stripe doit également vérifier que le type et la structure de l’entreprise correspondent aux registres publics locaux. En cas d’incohérence du [type d’entreprise](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-business_type) ou de la [structure de l’entreprise](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-structure), une erreur `verification_legal_entity_structure_mismatch` est générée. Vous devez alors mettre à jour le type ou la structure de l’entreprise, ou fournir un justificatif d’identité pour vérifier son entité juridique.
Les informations de l’UEN peuvent être vérifiées avec les données mises à disposition sur https://data.gov.sg selon les conditions de la [Singapore Open Data License version 1.0](https://data.gov.sg/open-data-licence).
#### Vérification de l’entité juridique
Stripe exige la vérification du nom, de l’UEN et du type d’entité juridique de l’entreprise. Si nous ne pouvons pas vérifier son existence, vous devez obtenir un document de l’entreprise.
Stripe doit également vérifier que le type et la structure de l’entreprise correspondent aux registres publics locaux. En cas d’incohérence du [type d’entreprise](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-business_type) ou de la [structure de l’entreprise](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-structure), une erreur `verification_legal_entity_structure_mismatch` est générée. Vous devez alors mettre à jour le type ou la structure de l’entreprise, ou fournir un justificatif d’identité pour vérifier son entité juridique.
Les informations de l’UEN peuvent être vérifiées avec les données mises à disposition sur https://data.gov.sg selon les conditions de la [Singapore Open Data License version 1.0](https://data.gov.sg/open-data-licence).
#### Vérification des propriétaires véritables
Les exigences de vérification de propriété véritable dépendent du type d’entreprise de l’utilisateur.
##### Sociétés fermées
Stripe définit, et tente d’identifier, toute personne détenant au moins 25 % des parts comme étant le propriétaire véritable. Nous vous recommandons d’utiliser l’inscription [hébergée par Stripe](https://docs.stripe.com/connect/hosted-onboarding.md) ou [l’inscription intégrée](https://docs.stripe.com/connect/embedded-onboarding.md) pour permettre à vos utilisateurs de prévisualiser et de confirmer l’identité des propriétaires. Vous pouvez également collecter et ajouter tous les propriétaires réels au compte en tant `Persons` avec la [relation de propriétaire](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-relationship-owner).
Si Stripe n’est pas en mesure d’identifier ces personnes, l’entreprise doit soumettre un [justificatif de propriété véritable](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) pour attester de sa structure de propriété. Il s’agit des justificatifs de propriété pour toute société de portefeuille détenant au moins 25 % des parts du compte connecté. L’inscription hébergée par Stripe ou l’inscription intégrée cherche automatiquement à obtenir ces documents, mais vous pouvez aussi les récupérer et les soumettre à l’aide de l’API Accounts. Vous devez ajouter au compte tous les propriétaires véritables indiqués sur le justificatif de propriété véritable.
> Les comptes connectés peuvent soumettre une seule [attestation de propriétaire véritable](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) au lieu d’un document pour l’entreprise et d’un autre pour chaque société de portefeuille détenant une participation significative.
>
> Si l’entreprise n’a pas de propriétaires détenant 25 % ou plus des parts, tous les membres de conseil d’administration figurant dans les registres publics (et disponibles en prévisualisation dans le cadre de l’inscription intégrée ou hébergée par Stripe) sont considérés comme des propriétaires véritables et vous devez les ajouter au compte.
##### $$$Sociétés de personnes
Les sociétés de personnes doivent vérifier la relation entre l’entreprise et tous les associés, dirigeants et autres personnes détenant au moins 25 % des parts. Vous devez ajouter toutes ces personnes au compte en tant que `Persons` avec la [relation de propriétaire](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner).
##### Exemptions
Dans certains cas, une entité commerciale peut être exemptée de déclarer sa propriété. Pour bénéficier d’une exemption, vous devez fournir un motif valable dans le champ [company.ownership_exemption_reason](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-company-ownership_exemption_reason). Les motifs valables d’exemption sont les suivants :
- `qualified_entity_exceeds_ownership_threshold` : Si l’entreprise appartient à 75 % (minimum) au gouvernement, à une société cotée en bourse ou à une institution financière, elle est exemptée de fournir des justificatifs sur la propriété.
- `qualifies_as_financial_institution` : Les institutions financières régies par la [Monetary Authority of Singapore](https://eservices.mas.gov.sg/fid/institution?sector=Banking&category=Finance%20Company) sont exemptées de communiquer les informations de propriété.
Après avoir indiqué le motif de l’exemption, nous examinons les informations de l’entité commerciale. Au cours de cet examen, l’exigence passe à [requirements.pending_verification](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-pending_verification). Si Stripe détermine que l’entité commerciale n’est pas admissible à l’exemption, nous affichons un message d’erreur et l’exigence de propriété est maintenue :
```
{
"id": ""{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}"",
"requirements": {
"past_due": [
"documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
],
"alternatives": [
{
"original_fields_due": [
"documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
],
"alternative_fields_due": [
"company.ownership_exemption_reason",
]
}
],
"errors": [
{
"code": "verification_rejected_ownership_exemption_reason",
"reason": "The ownership exemption reason was rejected.",
"requirement": "company.ownership_exemption_reason"
}
],
...
},
...
}
```
##### Informations sur l’intégration
Vous devez ajouter des propriétaires véritables et des membres du conseil d’administration au compte avec la fonction [propriétaire](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) ou [membre du conseil d’administration](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director) dans l’API. Les entreprises privées, les sociétés de personnes privées et les organismes à but non lucratif exigent une preuve de propriété véritable. Si nous ne parvenons pas à confirmer le propriétaire véritable, vous devrez obtenir une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-verification-document) pour la personne concernée.
Si Stripe détermine que le compte n’a pas de propriétaires, de membres du conseil d’administration ou de justificatifs de sociétés de portefeuille, le champ `documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files` sera renvoyé dans les [exigences](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements). Vous trouverez la liste complète des documents acceptés à la page [Documents de vérification acceptés](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship).
En outre, il peut vous être demandé d’attester que la liste des membres du conseil d’administration est à jour et exacte en définissant les champs suivants dans l’API :
- `company.directorship_declaration.ip`
- `company.directorship_declaration.date`
- (Facultatif) `company.directorship_declaration.user_agent`
En cas de divergence dans la liste des membres du conseil d’administration, Stripe peut demander une nouvelle déclaration en renvoyant les exigences `company.directorship_declaration.ip` et `company.directorship_declaration.date` dans le champ des exigences.
L’inscription hébergée par Stripe et l’inscription intégrée affichent toutes deux une liste de [propriétaires](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) et de [membres du conseil d’administration](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director) manquants, et l’utilisateur du compte peut les ajouter à son compte en cliquant dessus. L’ajout des personnes suggérées répond à l’exigence relative aux propriétaires véritables des entreprises sans société de portefeuille dans leur structure de propriété. Pour les entreprises ayant des sociétés de portefeuille, Stripe tente de vérifier leurs propriétaires. Si cela n’est pas possible, nous invitons l’utilisateur du compte à téléverser une [attestation de propriétaire réel ou des justificatifs de propriété pertinents](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) afin de déterminer les propriétaires réels du compte. (Cela s’applique également à d’autres types d’entreprises, telles que les organisations à but non lucratif.)
Les comptes pour lesquels il manque des propriétaires véritables affichent un code d’erreur `verification_missing_owners` dans le hachage des erreurs des [exigences](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-errors). De la même façon, les comptes pour lesquels il manque des membres du conseil d’administration affichent un code d’erreur `verification_document_directors_mismatch`. Enfin, les comptes pour lesquels Stripe a besoin de renseignements supplémentaires sur leur propriété affichent un code d’erreur `verification_requires_additional_proof_of_registration`.
```
{
"id": ""{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}"",
"requirements": {
"past_due": [
"documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
],
"errors": [
{
"code": "verification_missing_owners",
"requirement": "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
"reason": "..."
},
...
],
...
},
...
}
```
#### Vérification des propriétaires véritables
Dans le cas des organisations à but non lucratif, tous les principaux dirigeants et membres du conseil d’administration sont considérés comme des propriétaires véritables. Comprend :
- Président
- Administrateur
- PDG
- Trésorier
- Secrétaire ou secrétaire général
- Président du conseil
- Fiduciaire
- Ajout de nouveaux postes
- Et n’importe lequel de ces postes à titre d’assistant, d’adjoint ou de vice-président.
Stripe tente d’identifier tous les membres des conseils d’administration et dirigeants clés d’organisations caritatives enregistrées à Singapour, ce que vous pouvez consulter et confirmer dans l’inscription intégrée ou hébergée par Stripe. Toutes les autres organisations à but non lucratif doivent fournir un [justificatif de propriété véritable](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) et vous devez ajouter les personnes indiquées au compte en tant que [membres du conseil d’administration](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director) dans l’API.
##### Détails de l’intégration
Vous devez ajouter au compte tous les propriétaires véritables des organisations à but non lucratif ayant le poste de [membre du conseil d’administration](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director) dans l’API. Si nous ne parvenons pas à confirmer le propriétaire véritable, vous devrez obtenir une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-verification-document) pour la personne concernée.
Si Stripe détermine qu’il manque des propriétaires véritables, des membres du conseil d’administration ou des documents relatifs à des sociétés de portefeuille, le champ `documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files` [devient obligatoire](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements). Vous trouverez la liste complète des documents acceptés à Singapour sur la page [Documents de vérification acceptés](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship).
L’inscription hébergée par Stripe et l’inscription intégrée affichent toutes deux une liste de [propriétaires](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) et de [membres du conseil d’administration](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director) manquants, et l’utilisateur du compte peut les ajouter à son compte en cliquant dessus. L’ajout des personnes suggérées répond à l’exigence relative aux propriétaires véritables des entreprises sans société de portefeuille dans leur structure de propriété. Pour les sociétés ayant des sociétés de portefeuille, Stripe tente de vérifier leurs propriétaires. Si cela n’est pas possible, nous invitons l’utilisateur du compte à téléverser [une attestation de propriétaire réel ou des justificatifs de propriété pertinents](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) afin de déterminer les propriétaires réels du compte. (Cela s’applique également à d’autres types d’entreprises, telles que les organisations à but non lucratif.)
Les organismes à but non lucratif pour lesquels il manque des propriétaires véritables affichent un code d’erreur `verification_document_directors_mismatch`.
```
{
"id": ""{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}"",
"requirements": {
"past_due": [
"documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
],
"errors": [
{
"code": "verification_document_directors_mismatch",
"requirement": "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
"reason": "..."
},
...
],
...
},
...
}
```
#### Clôture des comptes non vérifiés
Conformément à la [Loi sur les services de Paiement de Singapour] (https://stripe.com/guides/sg-payment-services-act-2019) , nous clôturons définitivement les comptes singapouriens qui restent non vérifiés pendant plus de 120 jours ouvrables. Il s’agit des comptes dont les paiements ou les virements ont déjà été suspendus. Cette clôture n’affecte donc que les comptes inactifs.
Pour vous aider à repérer les comptes concernés, nous téléversons des rapports mensuels intitulés « Liste des comptes non vérifiés » dans la [section Conformité et documents](https://dashboard.stripe.com/settings/documents) de votre Dashboard, où vous trouverez la liste des comptes concernés et les dates limites de leurs obligations. Tous les comptes clôturés au cours du mois précédent figurent dans le rapport intitulé « Liste des comptes clôturés non vérifiés ».
Nous clôturerons tout compte qui n’aura pas été vérifié dans les délais prévus. Le propriétaire du compte doit fournir les informations de vérification manquantes avant la date limite pour que le compte reste ouvert. Si les informations sont fournies après la date limite, nous verserons tout solde restant sur le compte bancaire du titulaire du compte, mais nous ne pourrons pas réactiver son Compte Stripe.
Stripe envoie des e-mails aux comptes Standard et Express non vérifiés depuis trop longtemps pour les informer de la clôture imminente et leur rappeler de mettre à jour les informations de leur compte. Stripe ne communiquera pas directement avec les comptes connectés Custom. Cela signifie que vous, en tant que plateforme, pouvez la contacter pour éviter la clôture de votre compte.
Les comptes clôturés dans le cadre de ce processus voient leur [disabled_reason](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-disabled_reason) défini à `rejected.other`.
#### Vérification supplémentaire de l’identité
Pour respecter les exigences réglementaires en Thaïlande, nous exigeons une vérification d’identité supplémentaire pour certains comptes connectés. Cela implique de prendre un égoportrait et de télécharger une [pièce d’identité officielle](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) en utilisant [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md). Votre plateforme doit s’intégrer à [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) pour satisfaire à cette exigence de vérification d’identité.
La vérification d’identité supplémentaire concerne les représentants et propriétaires réels des comptes connectés détenus par des particuliers, des entreprises individuelles ou des sociétés de personnes non immatriculées.
> Si vous n’intégrez pas [Connect Onboarding] (https://stripe.com/connect/onboarding) , vous ne pourrez pas inscrire de comptes connectés soumis à une vérification d’identité supplémentaire.
#### Exigence en matière d’adresse officielle
The registered address requirement refers to the Household Registration address. Provide an address as per the ‘Tabien Bann’ or Household Registration book, also known as the Blue book for Thai nationals, or Yellow book for non-Thai nationals. To collect a Household Registration address, use the `Person`’s [registered_address](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-registered_address) parameter.
Si l’utilisateur n’a pas la nationalité thaïlandaise ni le statut de résident de ce pays, recueillez son adresse de résidence actuelle à l’aide du même paramètre.
#### Numéro de pièce d’identité
Le numéro de pièce d’identité correspond au code à 13 chiffres figurant au recto des cartes d’identité thaïlandaises, tandis que le deuxième numéro de pièce d’identité correspond au code laser se trouvant au verso des cartes d’identité thaïlandaises. Utilisez le paramètre [id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-id_number) de l’objet `Person` pour collecter un numéro de carte d’identité thaïlandaise et le paramètre [id_number_secondary](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-id_number_secondary) pour collecter un code laser.
Ces exigences concernent uniquement les ressortissants thaïlandais. Si l’utilisateur n’a pas la nationalité thaïlandaise, laissez ces paramètres vides.
#### Informations supplémentaires sur la personne
If Stripe can’t verify the individual, or if they’re not a Thai national, you need to collect a scan of a [government-issued ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents). To collect a government-issued ID document, use the `Account`’s [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) and [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back) parameters.
#### Informations supplémentaires sur le représentant
Si Stripe ne peut pas vérifier le représentant du compte, ou s’il n’est pas de nationalité thaïlandaise, vous devez fournir une numérisation d’une [pièce d’identité officielle ](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents). Pour collecter une pièce d’identité officielle, utilisez les paramètres `Person`’s [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
#### Informations supplémentaires sur les propriétaire réel
Accounts belonging to companies and registered partnerships are required to provide information on all beneficial owners. A beneficial owner is defined as any individual who owns 25% or more shares of the business. If there is no such person, then any individual who exercises significant control over the company is considered a beneficial owner. Otherwise, provide information on any individual holding the position of senior management.
If Stripe can’t verify a beneficial owner, or if they’re not a Thai national, you need to provide a scan of a [government-issued ID document](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents). To collect a government-issued ID document, use the `Person`’s [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) and [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) parameters.
#### Informations complémentaires sur l’entreprise
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité de l’entreprise, vous devez fournir la copie numérisée d’un [document de vérification d’entreprise](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) émis il y a moins de 6 mois. Pour obtenir la copie numérisée d’un document de vérification d’entreprise, utilisez les paramètres [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) et [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back) de l’objet `Account`.
#### Informations supplémentaires sur les taxes
Si Stripe ne parvient pas à vérifier le `company.tax_id`, téléversez une copie d’[une lettre 147C de l’IRS ou d’une lettre de confirmation SS-4 de l’IRS](https://support.stripe.com/questions/using-irs-documentation-as-reference-when-entering-business-name-and-tax-id-number-tin-for-us-based-businesses) à l’aide du paramètre [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front). Le document doit comporter les `company.name` et `company.tax_id` du compte connecté.
#### Informations supplémentaires sur le compte
Pour activer les paiements par carte, vous devez valider la ville, l’État et le code postal du paramètre `company.address`. Stripe exige également le `company.tax_id` (EIN) dans les 30 jours ou avant 1 500 USD de paiements, selon la première éventualité. Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’EIN avant la date limite, nous désactiverons les paiements par carte.
Pour activer les *virements* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit), les paramètres `company.address` et `company.tax_id` (EIN) doivent être complets et validés dans les 30 jours. Stripe désactive les virements si l’adresse complète ou le `company.tax_id` n’a pas pu être vérifié dans les 30 jours.
#### Informations supplémentaires sur la personne
Pour activer les paiements par carte, vous devez valider la ville, l’État et le code postal du paramètre `individual.address`.
Pour activer les virements, vous devez valider une `individual.address` complète. Stripe désactive les virements si l’adresse complète n’a pas pu être vérifiée dans les 30 jours.
Si la personne échoue à la vérification avec son `ssn_last_4`, l’activation des paiements par carte nécessite la vérification de son SSN complet et de son identité. Téléversez son SSN complet à l’aide du paramètre [individual.id_number](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-id_number).
#### Informations supplémentaires sur le représentant
Une [personne](https://docs.stripe.com/api/persons.md), que l’on appelle un représentant, doit activer ce compte connecté. Le représentant doit disposer d’une responsabilité suffisante pour contrôler, gérer ou diriger l’organisation, et doit être autorisé par celle-ci à accepter les conditions de Stripe. Le représentant doit être [un propriétaire ou un dirigeant](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions), ce que vous précisez en définissant [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) ou [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) à true.
En cas d’échec de la vérification de l’identité du représentant avec `ssn_last_4`, l’activation des paiements par carte nécessite la vérification de son SSN complet et de son identité. Téléversez son SSN complet à l’aide du paramètre [person.id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number).
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité du représentant ou si cette personne n’a pas de SSN, vous devez fournir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les paiements par carte. Téléversez l’image recto-verso du document à l’aide des paramètres [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
#### Informations supplémentaires pour les mineurs
Si le représentant du compte est mineur, vous devez vérifier son tuteur légal. Un tuteur légal est un objet [Person](https://docs.stripe.com/api/persons.md) sur le compte dont le paramètre [relationship.legal_guardian](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-relationship-legal_guardian) est défini à `true`. De plus, le tuteur légal doit fournir ses informations et accepter les conditions d’utilisation du service Stripe, que nous enregistrons dans l’objet `Person` correspondant au tuteur. Enregistrez l’acceptation des conditions d’utilisation du service par le tuteur légal dans le hachage [additional_tos_acceptances](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-additional_tos_acceptances).
Si le tuteur légal échoue à la vérification de son `ssn_last_4`, l’activation des paiements par carte nécessite la vérification de son identité et de son SSN complet. Téléversez son SSN complet à l’aide du paramètre [person.id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number).
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier le tuteur légal, ou si la personne n’a pas de SSN, vous devez fournir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) pour activer les paiements par carte. Téléversez l’image recto-verso du document à l’aide des paramètres [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
#### Informations supplémentaires sur les propriétaires
Vous devez recueillir des informations sur tous les [propriétaires](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) qui détiennent au moins 25 % de l’entreprise et qui sont représentés par des objets [Person](https://docs.stripe.com/api/persons.md) sur le compte. Une fois les informations requises sur le propriétaire recueillies, vous devez définir [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-company-owners_provided) à true.
Si des propriétaires à 25 % de l’entreprise ne sont pas vérifiés, Stripe peut désactiver les virements sur le compte connecté lorsque le montant des paiements atteint 750 000 USD. Pour éviter de désactiver les virements, vous devez recueillir les informations suivantes pour l’ensemble des propriétaires détenant au moins 25 % de l’entreprise :
- [adress](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-address)
- [dob.day](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-dob-day)
- [dob.month](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-dob-month)
- [dob.year](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-dob-year)
- [id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number)
- [phone](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-phone)
Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier l’identité d’un propriétaire, ou si un propriétaire n’a pas de SSN, vous devez fournir la copie numérisée d’une [pièce d’identité](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) le concernant. Téléversez l’image recto-verso du document à l’aide des paramètres [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) et [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back).
Vous avez également la possibilité de recueillir les informations de propriété de l’entreprise en définissant le paramètre [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) sur true et le paramètre [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) sur le pourcentage de propriété de la personne. Si vous ne précisez pas la valeur de `relationship.percent_ownership`, la valeur par défaut est de 25 %.
#### Structures d’entreprise prises en charge
Vous avez également la possibilité de fournir des informations sur la [structure juridique](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) de l’entreprise de votre compte connecté à l’aide du paramètre [company.structure](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-company-structure).
Stripe prend en charge les structures commerciales suivantes pour les sociétés privées :
- `multi_member_llc`
- `single_member_llc`
- `private_partnership`
- `private_corporation`
- `unincorporated_association`
Stripe prend en charge les structures d’entreprise suivantes pour les sociétés cotées en bourse. Si vous attribuez l’une ou l’autre de ces structures à l’entreprise, le [représentant](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#additional-company-card-representative-us) n’a pas besoin d’être un propriétaire ou un dirigeant, et vous n’avez pas besoin de fournir d’informations sur les autres propriétaires.
- `public_corporation`
- `public_partnership`
#### Structures d’entreprise prises en charge
Vous avez également la possibilité de fournir des informations sur la [structure juridique](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) de l’entreprise de votre compte connecté à l’aide du paramètre [company.structure](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-company-structure).
Stripe prend en charge les structures commerciales suivantes pour les administrations publiques :
- `governmental_unit`
- `government_instrumentality`
Si votre compte connecté est une agence gouvernementale exonérée de taxes, vous pouvez définir le paramètre `company.structure` sur `tax_exempt_government_instrumentality`.
#### Structures d’entreprise prises en charge
Bien que cela soit peu fréquent, il est possible qu’une entreprise de type `individual` agisse et soit considérée comme une `company`. C’est par exemple le cas des LLC à un seul membre. Dans ce cas, vous pouvez fournir des informations sur leur [structure juridique](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) à l’aide du paramètre [company.structure](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-company-structure).
Si l’entreprise de votre compte connecté n’a qu’un seul membre ou propriétaire et est enregistrée en tant que LLC auprès d’un État américain, vous pouvez définir le paramètre `business_type` sur `company` et le paramètre `company.structure` sur `single_member_llc`. Vous recueillez les mêmes informations requises, sauf que vous utilisez le hachage [company](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company) et l’API [Persons](https://docs.stripe.com/api/persons.md) au lieu du hachage `individual`. Dans ce cas, vous devez faire correspondre les exigences du hachage `individual` aux propriétés du représentant du compte. Par exemple, définissez `first_name` sur `Person` du représentant au lieu de `individual.first_name` sur `Account`.
Si votre compte connecté dispose d’une identification d’entreprise (par exemple, un numéro d’identification fiscale différent de son numéro personnel ou une adresse d’entreprise différente de son adresse de domicile), vous pouvez définir le `business_type` sur `company` et la `company.structure` sur `sole_proprietorship`. Vous recueillez les mêmes informations requises, sauf que vous utilisez le hachage [company](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company) et l’API [Persons](https://docs.stripe.com/api/persons.md) au lieu du hachage `individual`. Dans ce cas, vous devez faire correspondre les exigences du hachage `individual` aux propriétés du représentant du compte. Par exemple, définissez `first_name` sur `Person` du représentant au lieu de `individual.first_name` sur `Account`.
#### Structures d’entreprise prises en charge
Vous avez également la possibilité de fournir des informations sur la [structure juridique](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) de l’entreprise de votre compte connecté à l’aide du paramètre [company.structure](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-company-structure).
Stripe prend en charge les structures commerciales suivantes pour les organismes à but non lucratif :
- `incorporated_non_profit`
- `unincorporated_non_profit`
Le gouvernement américain accorde une exemption fiscale à certaines entités publiques qu’il considère comme des organisations à but non lucratif. Si votre compte connecté est une agence gouvernementale exonérée de taxes, vous pouvez définir le paramètre `business_type` sur `government_entity` et le paramètre `company.structure` sur `tax_exempt_government_instrumentality`. Vous devez ensuite recueillir les [informations nécessaires pour procéder à la vérification](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#government-entity-card-us).
#### Informations sur les déclarations fiscales
By default, the requirements for `transfers` don’t collect all information at the appropriate thresholds to file IRS Form 1099-K or Form 1099-MISC. If your business has US federal 1099 filing requirements and plans to file these through Stripe, request the [appropriate tax reporting capability](https://docs.stripe.com/connect/account-capabilities.md?accounts-namespace=v1#tax-reporting) and make sure to collect the [necessary information](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information-taxes.md) from your users.
#### Informations de seuil
En plus des conditions d’inscription, pour activer les virements, vous devez fournir le `company.tax_id` (EIN) de votre compte connecté avant que les montants n’atteignent un certain seuil. Le seuil est de 10 000 USD ou de 3 000 USD, en fonction de votre secteur d’activité et de l’examen du profil de votre plateforme par Stripe. Si Stripe ne peut pas vérifier l’EIN de votre compte connecté avant qu’il n’atteigne le seuil, nous désactiverons les virements.
#### Informations de seuil
En plus des conditions d’inscription, pour activer les virements, vous devez fournir les informations suivantes pour votre compte connecté avant que les montants n’atteignent un certain seuil. Le seuil est de 10 000 USD ou de 3 000 USD, en fonction de votre secteur d’activité et de l’examen du profil de votre plateforme par Stripe. Si Stripe n’est pas en mesure de vérifier ces informations avant que le compte n’atteigne le seuil, nous désactivons les virements.
- `individual.dob.day`
- `individual.dob.month`
- `individual.dob.year`
- `individual.ssn_last_4`
#### Informations sur les seuils de paiement
When a connected account with `card_payments` reaches 500,000 USD in lifetime charges, we’ll collect the last four digits of their SSN or ITIN for US-resident owners and attempt to programmatically obtain the full nine digit SSN for them. If we’re unable to obtain the full number using information provided, the User will need to provide the full nine digits. If the full number has already been provided, it isn’t needed again.
Pour les comptes connectés dont `business_type` est défini sur `individual` et dont le propriétaire n’est pas mineur, mettez à jour le [individual.id_number](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-id_number) de `Account`. Pour les autres comptes, mettez à jour le [id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) des personnes dont le paramètre `relationship.legal_guardian`, `relationship.representative` ou `relationship.owner` de l’objet `Person` est défini à true.
#### Numéro de téléphone du service d’assistance
Pour les comptes qui n’ont pas accès à un Dashboard hébergé par Stripe et dont Stripe est responsable des soldes négatifs, l’activation de `card_payments` nécessite le `business_profile.support_phone`.