Erforderliche Verifizierungsinformationen

Nachweis der Verifizierung von Befugnissen

Stripe muss überprüfen, ob der/die Kontovertreter/in über ausreichende Befugnisse verfügt, um ein Konto im Namen der juristischen Person zu eröffnen.

Wenn wir dies nicht programmgesteuert überprüfen können, gibt Stripe den Fehlercode verification_failed_representative_authority zurück. Ersetzen Sie den/die Vertreter/in nach Möglichkeit durch eine Person mit ausreichenden Befugnissen.

Falls erforderlich, können Sie eine/n Unternehmensvertreter/in ohne überprüfbare Befugnis zulassen, indem Sie ihn/sie von einer bevollmächtigten Person schriftlich bevollmächtigen lassen:

1. Fügen Sie die Person mit der Befügnis als Person mit der Beziehung zu der autorisierenden Person hinzu. Sie müssen den Vornamen, den Nachnamen und ein Ausweisdokument der Person vorlegen.
2. Lassen Sie die zuständige Person ein Ermächtigungsschreiben unterzeichnen, das es dem/der Unternehmensvertreter/in gestattet, das Konto zu verwalten. Er/sie muss das Schreiben mit dieser Vorlage erstellen.
3. Geben Sie das unterzeichnete Schreiben als documents.company_authorization der Person an, die die Unternehmensvertretung darstellt.

Darüber hinaus kann die Anforderung des Autorisierungsbriefs dokumentbezogene Fehler wie verification_document_name_mismatch oder verification_document_type_not_supported anzeigen. Stellen Sie sicher, dass Sie mit Dokumentverifizierungsfehlern und den Fehlercodes „Neue Verifizierungsfehler“ umgehen können.

Verifizierung juristischer Personen

Stripe verlangt die Verifizierung des Unternehmensnamens, der UEN und des Typs der juristischen Person. Wenn wir nicht überprüfen können, ob das Unternehmen existiert, müssen Sie ein Unternehmensdokument einholen.

Stripe muss auch prüfen, ob der Unternehmenstyp und die Unternehmensstruktur mit den Unterlagen der lokalen Behörden übereinstimmen. Wenn der Unternehmenstyp oder die Unternehmensstruktur nicht übereinstimmen, wird ein verification_legal_entity_structure_mismatch-Fehler generiert. Sie müssen den Unternehmenstyp oder die Unternehmensstruktur aktualisieren oder ein Unternehmensdokument vorlegen, um die juristische Person zu verifizieren.

Die UEN-Informationen können mit den auf https://data.gov.sg unter den Bedingungen der Singapore Open Data License Version 1.0 zur Verfügung gestellten Daten überprüft werden.

Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft

Die Anforderungen für die Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft hängen vom Unternehmenstyp des Nutzers/der Nutzerin ab.

Private Unternehmen

Stripe definiert jede Person mit einem Anteil von 25 % oder mehr als letztendlich wirtschaftlich Berechtigte/n (UBO) und versucht, alle diese Personen zu identifizieren. Wir empfehlen, von Stripe gehostetes oder Eingebettetes Onboarding zu verwenden, damit Ihre Nutzer/innen die Inhaber/innen in der Vorschau anzeigen und sie bestätigen können. Alternativ können Sie alle UBOs erfassen und dem Konto als Persons mit der Beziehung zu den Inhabern/Inhaberinnen hinzufügen.

Wenn Stripe diese Personen nicht ermitteln kann, muss ein Unternehmen ein Dokument zum Nachweis der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft einreichen, um seine Eigentumsstruktur zu bestätigen. Dies muss Eigentumsnachweise für alle Holdinggesellschaften umfassen, die 25 % oder mehr Anteile an dem verbundenen Konto besitzen. Beim von Stripe gehosteten oder eingebetteten Onboarding wird automatisch versucht, diese Dokumente zu erfassen, oder Sie können sie über die Accounts API erfassen und übermitteln. Sie müssen alle wirtschaftlich Berechtigten des Kontos hinzufügen, die auf dem Nachweis des letztendlichen wirtschaftlichen Eigentums aufgeführt sind.

Partnerschaften

Personengesellschaften müssen die Beziehung zwischen dem Unternehmen und allen Partnern, Managern und allen anderen Personen, die mindestens 25 % der Anteile besitzen, verifizieren. Sie müssen alle diese Personen dem Konto als Persons mit der Beziehung zu den Inhabern/Inhaberinnen hinzufügen.

Ausnahmen

Unter bestimmten Umständen muss eine Geschäftseinheit möglicherweise keine Angaben zur Eigentümerschaft machen. Um sich für eine Ausnahme zu qualifizieren, müssen Sie im Feld company.ownership_exemption_reason einen triftigen Grund angeben. Gültige Gründe für eine Ausnahmen sind unter anderem:

• qualified_entity_exceeds_ownership_threshold: Wenn eine Regierung, ein börsennotiertes Unternehmen oder ein Finanzinstitut mindestens 75 % des Unternehmens besitzt, muss das Unternehmen keine Angaben zu den Eigentumsverhältnissen machen.
• qualifies_as_financial_institution: Unternehmen, bei denen es sich um Finanzinstitute handelt, die der Aufsicht der Währungsbehörde von Singapur unterliegen, müssen keine Eigentumsdaten weitergeben.

Nachdem Sie einen Ausnahmegrund übermittelt haben, prüfen wir die Angaben der Geschäftseinheit. Während dieser Überprüfung wechselt die Anforderung zu requirements.pending_verification. Wenn Stripe feststellt, dass die Geschäftseinheit nicht für die Ausnahme qualifiziert ist, zeigen wir eine Fehlermeldung an und die Anforderung bezüglich der Inhaberschaft bleibt bestehen:

{
  "id": "{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}",
  "requirements": {
    "past_due": [
      "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
    ],
    "alternatives": [
      {
        "original_fields_due": [
          "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
        ],
        "alternative_fields_due": [
          "company.ownership_exemption_reason",
        ]
      }
    ],
    "errors": [
      {
        "code": "verification_rejected_ownership_exemption_reason",
        "reason": "The ownership exemption reason was rejected.",
        "requirement": "company.ownership_exemption_reason"
      }
    ],
    ...
  },
  ...
}

Integrationsdetails

Sie müssen dem Konto mit der Position Inhaber/in oder Vorstandsmitglied in der API UBOs und Vorstandsmitglieder hinzufügen. Private Unternehmen, Personengesellschaften und gemeinnützige Organisationen benötigen einen Nachweis der wirtschaftlichen Eigentümerschaft. Wenn wir den/die UBO nicht erfolgreich verifizieren können, müssen Sie ein Ausweisdokument für den/die nicht verifizierte/n UBO erfassen.

Wenn Stripe feststellt, dass für das Konto Eigentümer/innen, Vorstandsmitglieder oder Unterlagen von Holdinggesellschaften fehlen, wird das Feld documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files in den Anforderungen zurückgegeben. Eine vollständige Liste der akzeptierten Dokumente finden Sie unter Akzeptierte Verifizierungsdokumente.

Darüber hinaus könnten Sie aufgefordert werden, zu bestätigen, dass die Liste der Geschäftsführer/innen aktuell und korrekt ist, indem Sie die folgenden Felder in der API festlegen:

• company.directorship_declaration.ip
• company.directorship_declaration.date
• (Optional) company.directorship_declaration.user_agent

Wenn eine Diskrepanz in der Liste der Geschäftsführer/innen festgestellt wird, fordert Stripe möglicherweise eine neue Erklärung an, indem die Anforderungen company.directorship_declaration.ip and company.directorship_declaration.date im Anforderungsfeld zurückgegeben werden.

Sowohl beim von Stripe gehosteten als auch beim eingebetteten Onboarding wird eine Liste der fehlenden Inhaber/innen und Vorstandsmitglieder angezeigt. Diese können Nutzer/innen dann mit einem Klick zu ihrem Konto hinzufügen. Durch das Hinzufügen der vorgeschlagenen Personen wird die UBO-Anforderung für Unternehmen ohne Holdinggesellschaften in ihrer Eigentümerstruktur erfüllt. Bei Unternehmen mit Holdinggesellschaften versucht Stripe, die Inhaber/innen zu verifizieren. Wenn dies nicht möglich ist, fordern wir den/die Kontonutzer/in auf, entweder eine Bescheinigung über die wirtschaftliche Eigentümerschaft oder relevante Dokumente zur Inhaberschaft hochzuladen, um die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen des Kontos zu ermitteln. (Dies gilt auch für andere Unternehmensformen, zum Beispiel gemeinnützige Organisationen.)

Konten mit fehlenden wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen haben den Fehlercode verification_missing_owners im Fehler-Hash der Anforderungen. Ebenso haben Konten mit fehlenden Vorstandsmitgliedern den Fehlercode verification_document_directors_mismatch. Schließlich weisen Konten, für die Stripe zusätzliche Informationen zu ihrer Eigentümerschaft benötigt, den Fehlercode verification_requires_additional_proof_of_registration auf.

{
  "id": "{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}",
  "requirements": {
    "past_due": [
      "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
    ],
    "errors": [
      {
        "code": "verification_missing_owners",
        "requirement": "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files",
        "reason": "..."
      },
      ...
    ],
    ...
  },
  ...
}