Erforderliche Verifizierungsinformationen

Erfahren Sie, welche erforderlichen Verifizierungsinformationen Sie für die einzelnen Länder erfassen müssen, wenn Sie Connect verwenden.

Onboarding connected accounts to a Connect platform requires collecting certain information for each account (which Stripe verifies). For Custom accounts, you can build an onboarding UI yourself using our API. Embedded onboarding and Stripe hosted onboarding are prebuilt UIs that you use to collect the required information from connected accounts.

Notiz

Beim Onboarding von Express- oder Standard-Konten müssen Sie keine Informationen erfassen, da Stripe dies über die Stripe-Nutzeroberflächen für Sie übernimmt. Sie können jedoch auf dieser Seite erfahren, welche Informationen von Ihren Nutzerinnen/Nutzern erfasst werden.

Die Verifizierungsanforderungen unterscheiden sich je nach:

Das Ursprungsland der verbundenen Konten
Art des Rahmenvertrags, der für die verbundenen Konten gilt
Für die verbundenen Konten angeforderte Funktionen
Der Unternehmenstyp (zum Beispiel Einzelperson oder Unternehmen) und company.structure (zum Beispiel öffentliche Kapitalgesellschaft oder private Partnerschaft)

Zur Vereinfachung folgt auf die meisten Argumente in den folgenden Tabellen eine übersetzte Version, die zur Kennzeichnung in der Nutzeroberfläche verwendet werden kann.

Erforderliche Verifizierungsinformationen werden geladen.

Live-Zahlungen abwickeln und Auszahlungen empfangen

In den VAE müssen Unternehmensdokumente wie der Gewerbeschein und ein Nachweis über ein Bankkonto sowie entsprechende Identitätsnachweise verifiziert werden, bevor ein verbundenes Konto mit der Abwicklung von Live-Zahlungen und dem Erhalt von Auszahlungen beginnen kann. Für alle Unternehmen außer Einzelunternehmen und Unternehmen innerhalb einer Freizone muss außerdem die Gründungsurkunde verifiziert werden.

Identitätsnachweise hochladen

Für Unternehmensvertreter/innen, wirtschaftliche Eigentümer/innen und Geschäftsführer/innen benötigen wir zur Verifizierung folgende Identitätsnachweise:

Reisepass: alle Personen
Emirates ID: VAE-Staatsangehörige und Personen mit Wohnsitz in den VAE
Aufenthaltsvisum: Für Nicht-Staatsangehörige mit Wohnsitz in den VAE

Die Emirates ID kann im Parameter verification.document angegeben werden. Reisepässe und Aufenthaltsvisa sollten separat im Parameter documents angegeben werden.

Abgelaufene Verifizierungsdokumente aktualisieren

Neben dem wesentlichen Identitätsnachweis für Unternehmensvertreter/innen, wirtschaftliche Eigentümer/innen und Geschäftsführer/innen muss Stripe in den VAE aktuelle Informationen zum Gewerbeschein eines Unternehmens erfassen. Bei dem wesentlichen Identitätsnachweis handelt es sich bei VAE-Staatsangehörigen und Personen mit Wohnsitz in den VAE um eine Emirates ID und bei anderen Personen um einen Reisepass. Unternehmen haben nach Ablauf eines dieser Dokumente 28 Tage Zeit, eine aktualisierte Version vorzulegen. Abgelaufene Dokumente werden unter Anforderungen für Unternehmen oder Anforderungen für Einzelpersonen angezeigt und zwei Wochen vor der Deaktivierung von Funktionen als „Momentan fällig“ gekennzeichnet.

Letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen

Stripe muss alle wirtschaftlichen Eigentümer/innen eines Unternehmens verifizieren. Wirtschaftliche Eigentümer/innen sind Personen, die mindestens 25 % der Anteile an der Muttergesellschaft besitzen. Wenn eine Holdinggesellschaft mindestens 25 % der Anteile am Unternehmen besitzt, muss sowohl die Gründungsurkunde dieser Holdinggesellschaft als auch die der Muttergesellschaft hochgeladen werden. In diesen Dokumenten müssen die Personen genannt werden, bei denen relationship.owner auf „true“ festgelegt ist.

Weitere Informationen zu Unternehmensvertreter/innen

Dieses verbundene Konto muss von einer als Unternehmensvertreter/in bezeichneten Person aktiviert werden, die die wesentliche Verantwortung für die Kontrolle, Verwaltung oder Leitung der Organisation trägt und von der Organisation die Befugnis erhalten hat, den Bedingungen von Stripe zuzustimmen. Der/die Vertreter/in muss entweder ein/e Eigentümer/in oder eine Führungskraft sein. Diese können Sie festlegen, indem Sie relationship.owner auf true oder relationship.executive auf true setzen. Für ein Einzelunternehmen oder ein Unternehmen in einer Freizone muss das Konto von dem/der Eigentümer/in des Unternehmens aktiviert werden.

Informationen zur Umsatzsteuer

Stripe erhebt auf Stripe-Gebühren für Kundinnen und Kunden in den VAE keine VAE-Umsatzsteuer, wenn eine gültige UAE-USt.-ID vorgelegt wurde. Durch den Erhalt einer monatlichen Rechnung von Stripe entsteht für Sie unter Umständen eine Verpflichtung zur Umsatzsteuermeldung in den VAE. Stripe erhebt auf Stripe-Gebühren für Kundinnen und Kunden in den VAE Umsatzsteuer in Höhe von 5 %, wenn keine gültige UAE-USt.-ID vorgelegt wurde.

Vollmacht

Falls der/die Unternehmensvertreter/in weder im Gewerbeschein noch in der Gründungsurkunde genannt wird, müssen Sie eine Vollmacht hochladen. Aus dieser Vollmacht muss hervorgehen, dass der/die Unternehmensvertreter/in ermächtigt ist, im Auftrag des Unternehmens zu handeln. Alternativ können Sie eine notariell beurkundete Ermächtigung hochladen.

Unterstützte Unternehmensstrukturen

In den VAE wird nur der Unternehmenstyp company unterstützt, und es werden folgende Unternehmensstrukturen akzeptiert:

sole_establishment
free_zone_establishment
llc
free_zone_llc

Weitere Informationen zum Konto

Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie ein Dokument zum Nachweis der juristischen Person erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie es mit den Argumenten company.verification.document.front und company.verification.document.back.

Weitere Informationen zur Einzelperson

Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe die Einzelperson nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt.

Erfassen Sie ID-Informationen mit den Argumenten individual.verification.document.front und individual.verification.document.back.

Weitere Informationen zu Verantwortlichen

Eine als Verantwortliche/r bezeichnete Person muss dieses verbundene Konto aktivieren. Diese Person muss ein/e wirtschaftliche/r Eigentümer/in sein, der/die für das Unternehmen zeichnungsberechtigt ist. Geben Sie diese Beziehung zu Stripe an, indem Sie relationship.executive auf true setzen oder relationship.owner auf true setzen, wenn der/die Verantwortliche 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt.

Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen, Dies kann der Fall sein, wenn Stripe die Verantwortliche/den Verantwortlichen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Erfassen Sie die ID-Informationen mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back.

Optional können Sie die Eigentumsinformationen des/der Verantwortlichen mit relationship.representative und relationship.percent_ownership erfassen.

Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen

Für Unternehmen (mit Ausnahme von Personengesellschaften) müssen Sie Informationen zu allen Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen erfassen. Geschäftsführer/innen sind Mitglieder des Vorstands des Unternehmens. Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen erfasst haben oder wenn das Unternehmen keine Geschäftsführer/innen hat, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie company.directors_provided auf true setzen.

Wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back.

Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern und Eigentümerinnen (für Eigentümer/innen und Führungskräfte)

Sie müssen Informationen zu allen wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen erfassen. Wirtschaftliche Eigentümer/innen sind Personen, die maßgeblich mit der Unternehmensleitung betraut sind (Führungskräfte) oder die 25 % oder mehr des Unternehmens besitzen (Eigentümer/innen). Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen erfasst haben, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie company.owners_provided und company.executives_provided auf true festlegen.

Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen, Dies kann der Fall sein, wenn Stripe eine/n wirtschaftliche/n Eigentümer/in nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Erfassen Sie die ID-Informationen mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back.

Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzt, mit relationship.owner und relationship.percent_ownership erfassen.

Weitere Informationen zum Konto

Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie ein Dokument zum Nachweis der juristischen Person erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie dies mit den Argumenten company.verification.document.front und company.verification.document.back.

Weitere Informationen zu Verantwortlichen

Wenn Stripe die Verantwortliche/den Verantwortlichen nicht verifizieren kann, müssen diese nachweisen, dass sie eine lebende Person sind, d. h. ein Selfie machen und ein Ausweisdokument mit Stripe Identity hochladen. Ihre Plattform muss mit Connect Onboarding vernetzt werden, um diese Anforderung zu erfüllen.

Alternativ können Sie einen Scan eines Ausweisdokuments und einen Scan eines Adressdokuments bereitstellen. Um ein Ausweisdokument zu erfassen, verwenden Sie die Felder verification.document.front und verification.document.back. Um ein Adressdokument zu erfassen, verwenden Sie die Felder verification.additional_document.front und verification.additional_document.back. Sie können nicht dasselbe Dokument zur Identitäts- und Adressprüfung vorlegen.

Weitere Informationen zur Einzelperson

Personen, die Stripe nicht verifizieren kann, müssen nachweisen, dass sie eine lebende Person sind, d. h. ein Selfie machen und ein Ausweisdokument mit Stripe Identity hochladen. Ihre Plattform muss mit Connect Onboarding integriert werden, damit diese Personen diese Anforderung erfüllen können.

Alternativ kann Ihre Plattform Scans der Ausweis- und Adressdokumente einer Person erfassen und diese bei Stripe hochladen. Übermitteln Sie nach dem Upload das Ausweisdokument der Person mit den Feldern individual.verification.document.front und individual.verification.document.back und das Adressdokument mit den Feldern individual.verification.additional_document.front und individual.verification.additional_document.back. Sie können nicht dasselbe Dokument zur Identitäts- und Adressprüfung vorlegen.

Weitere Informationen zu Inhabern/Inhaberinnen

Sie müssen Informationen zu allen Inhabern/Inhaberinnen erfassen. Inhaber und Inhaberinnen sind alle Personen, die mehr als 25 % des Unternehmens besitzen (Inhaber/innen). Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen Inhabern und Inhaberinnen erfasst haben, setzen Sie company.owners_provided auf true. Dadurch erfährt Stripe, dass Sie diese Anforderung erfüllt haben.

Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzt, mit relationship.owner und relationship.percent_ownership erfassen.

Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen

You must collect information on all directors. We check the director information you supply against the registry and results in one of these outcomes:

Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding des Kontos wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich.
Das Unternehmen wird im Register gefunden, aber die Angaben zum Geschäftsführer/zur Geschäftsführerin stimmen nicht überein. Sie müssen einen Nachweis über die Registrierung mit dem Feld documents.proof_of_registration.files hochladen. Übergeben Sie die Datei im Parameter file und legen Sie den Parameter purpose auf account_requirement fest.

Mit dieser Anfrage wird die Datei hochgeladen und ein Token zurückgegeben:

{
  "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb",
  "created": 1403047735,
  "size": 4908
}

Sie können dann den Wert id des Tokens verwenden, um die Datei zur Identitätsprüfung an ein verbundenes Konto anzufügen.

Weitere Informationen zum Registrierungsstatus

Wenn Stripe den Registrierungsstatus der gemeinnützigen Einrichtung nicht verifizieren kann, müssen Sie ein Dokument zum Nachweis der juristischen Person erfassen, um Auszahlungen zu aktivieren. Erfassen Sie dies mit dem Feld documents.company_registration_verification.files.

Verifizierung der alleinigen wirtschaftlichen Eigentümerschaft

Nachdem Sie Angaben zu Ihrem/Ihrer wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (NRB) überprüft. Je nach Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich:

Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich.
Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet.
Das Unternehmen kann im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) nicht gefunden werden. Eine Bescheinigung bestehend aus einer IP-Adresse, dem Datum und einer/m Nutzervertreter/in der Person, die die Daten einreicht, muss vorgelegt werden. Die Person bescheinigt, dass das Unternehmen im Register registriert wurde und die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen.

Wird das Unternehmen nicht im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) gefunden, wird die wirtschaftliche Eigentümerschaft vollständig und korrekt nachgewiesen, indem die Argumente company.ownership_declaration.date und company.ownership_declaration.ip angegeben werden.

Verifizierung der alleinigen wirtschaftlichen Eigentümerschaft

Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich.
Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet.
Das Unternehmen kann im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) nicht gefunden werden. Eine Bescheinigung bestehend aus einer IP-Adresse, dem Datum und einer/m Nutzervertreter/in der Person, die die Daten einreicht, muss vorgelegt werden. Die Person bescheinigt, dass das Unternehmen im Register registriert wurde und die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen.

Weitere Informationen zum Konto

Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie ein Dokument zum Nachweis der juristischen Person erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie dies mit den Argumenten company.verification.document.front und company.verification.document.back.

Weitere Informationen zur Einzelperson

Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines Ausweisdokuments, eines Adressdokuments oder beides erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben der Einzelperson nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern.

Erfassen Sie ID-Informationen mit den Argumenten individual.verification.document.front und individual.verification.document.back. Adressinformationen können mit den Argumenten verification.additional_document.front und verification.additional_document.back erfasst werden.

Weitere Informationen zu Verantwortlichen

Eine als Verantwortliche/r bezeichnete Person muss dieses verbundene Konto aktivieren. Diese Person muss ein/e wirtschaftliche/r Eigentümer/in sein, der/die für das Unternehmen zeichnungsberechtigt ist. Geben Sie diese Beziehung zu Stripe an, indem Sie relationship.executive auf true setzen oder relationship.owner auf true setzen, wenn der/die Verantwortliche 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt.

Möglicherweise müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments und eines Adressdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben des/der Veranwortlichen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern.

Außerdem müssen Sie für Partnerschaften den Wert relationship.percent_ownership angeben.

Sie können ID-Informationen mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back erfassen.

Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen

Möglicherweise müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments und eines Adressdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben des Geschäftsführers/der Geschäftsführerin nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern.

Sie können ID-Informationen mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back erfassen. Adressinformationen können mit den Argumenten verification.additional_document.front und verification.additional_document.back erfasst werden.

Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern und Eigentümerinnen (für Eigentümer/innen und Führungskräfte)

Möglicherweise müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments und eines Adressdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben des wirtschaftlichen Eigentümers/der wirtschaftlichen Eigentümerin nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern.

Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzt, mit relationship.owner und relationship.percent_ownership erfassen.

Außerdem müssen Sie bei Partnerschaften den Wert relationship.percent_ownership für alle dem Konto hinzugefügten Inhaber/innen angeben.

Verifizierung der alleinigen wirtschaftlichen Eigentümerschaft

Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich.
Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet.
Das Unternehmen kann im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) nicht gefunden werden. Eine Bescheinigung bestehend aus einer IP-Adresse, dem Datum und einer/m Nutzervertreter/in der Person, die die Daten einreicht, muss vorgelegt werden. Die Person bescheinigt, dass das Unternehmen im Register registriert wurde und die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen.

Weitere Informationen zu Verantwortlichen

Wenn Stripe eine Vertreterin/einen Vertreter nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments zur Verfügung stellen. Diese Informationen können mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back erfasst werden.

Weitere Informationen zum/zur Inhaber/in

Wenn Stripe eine Inhaberin/einen Inhaber nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments zur Verfügung stellen. Diese Informationen können mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back erfasst werden.

Weitere Informationen zur Einzelperson

Wenn Stripe die Einzelperson nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments zur Verfügung stellen. Dies kann mithilfe der Argumente individual.verification.document.front und individual.verification.document.back erfasst werden.

Verifizierung der alleinigen wirtschaftlichen Eigentümerschaft

Nachdem Sie Angaben zu dem/der wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (NRB) überprüft. Je nach Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich:

Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) gefunden, und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt, und es sind keine weiteren Schritte erforderlich.
Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) gefunden, und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt, und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Register gesendet.
Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) nicht gefunden. Ein Nachweis des Registrierungsdokuments (Bildschirmfoto der Registrierung oder Kopie der Bestätigungs-E-Mail) muss hochgeladen werden.

Registrierungsnachweis hochladen Custom accounts

Wird das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) nicht gefunden, muss ein Bildschirmfoto der Daten zur wirtschaftlichen Eigentümerschaft aus dem Register unter Verwendung des Arguments documents.proof_of_registration.files hochgeladen werden.

Übergeben Sie die Datei im Parameter file und legen Sie den Parameter purpose auf account_requirement fest:

Diese Anfrage lädt die Datei hoch und gibt ein Token zurück:

{
  "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb",
  "created": 1403047735,
  "size": 4908
}

Anschließend können Sie den id-Wert des Tokens verwenden, um die Datei zur Identitätsprüfung einem Konto zuzuordnen.

Weitere Informationen zu Bankkonten

Wir überprüfen, ob der/die rechtliche Inhaber/in des Auszahlungsbankkontos mit dem/der des Stripe-Kontos übereinstimmt.

Wenn Stripe den/die Inhaber/in des Bankkontos nicht verifizieren kann, wird der Status des ExternalAccount in verification_failed geändert. Sie benötigen einen Scan eines stornierten Schecks oder Kontoauszugs, um die rechtmäßige Inhaberschaft des Bankkontos nachzuweisen. Erfassen Sie diese Informationen mit dem Argument documents.bank_account_ownership_verification.files.

Ausweisdokument für den/die Vertreter/in bereitstellen

Sie müssen einen Scan eines Ausweisdokuments für die Vertreterin/den Vertreter bereitstellen. Erfassen Sie diesen Scan mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back.

Identitätsnachweisdokumente müssen in Japan ausgestellt werden und den Aufenthaltsstatus des Vertreters/der Vertreterin enthalten.

Ausweisdokument für die Person bereitstellen

Sie müssen einen Scan eines Ausweisdokuments für eine Person erfassen. Erfassen Sie diesen Scan mit den Argumenten individual.verification.document.front und individual.verification.document.back.

Identitätsnachweisdokumente müssen in Japan ausgestellt werden und den Aufenthaltsstatus der Person enthalten.

Besondere Überlegungen

Die Erfassung von Informationen für japanische Konten ist insofern besonders, als für eine Reihe von Parametern sowohl Kana- als auch Kanji-Sprachvarianten erforderlich sind:

first_name_kana
first_name_kanji
last_name_kana
last_name_kanji
name_kana
name_kanji
address_kana
address_kanji

Sie müssen Informationen für diese Parameter anstelle ihrer Gegenstücke (d. h. anstelle von first_name, last_name usw.) übermitteln. Die Angabe zweier Argumente, die dieselbe Onboarding-Anforderung darstellen, mag kontraintuitiv erscheinen, doch Stripe kann ein japanisches Konto erst verifizieren, wenn wir Informationen für beide Sprachvarianten erhalten haben. Diese Variationen können aus Hiragana-, Katakana- oder lateinischen Zeichen in voller oder halber Breite bestehen, wobei Kanji-spezifische API-Parameter auch Kanji-Zeichen zulassen.

Japanische Adressen

Sowohl Kana- als auch Kanji-Sprachvarianten gelten auch für japanische Adressanforderungen.

postal_code ist immer erforderlich, wenn eine japanische Adresse in einer der beiden Sprachvarianten angegeben wird. Stripe validiert übermittelte Adressen, und für eine gültige postal_code versuchen wir, automatisch Attribute für übereinstimmende Angaben für state, city und town sowohl in address_kana als auch in address_kanji auszufüllen.

Anfragen mit Adressdetails, die nicht mit der angegebenen postal_code kompatibel sind, schlagen fehl.

line2 sollte ggf. zusätzlich zur Raumnummer den Gebäudenamen enthalten. Dieses Attribut kann weggelassen werden, wenn die Adresse keine Angaben zum Gebäude enthält.

Hier ist eine Beispieldarstellung einer japanischen Adresse mit Erläuterungen dazu, wie jeder Teil dem entsprechenden Stripe API-Attribut zugeordnet ist:

// 〒150-0001 東京都渋谷区神宮前1-5-8 神宮前タワービルディング22F
{
  "country": "JP",
  "legal_entity": {
    "address_kana": {
      "country": "JP", // 2-letter country code
      "postal_code": "1500001", // Zip/Postal Code
      "state": "ﾄｳｷﾖｳﾄ", // Prefecture
      "city": "ｼﾌﾞﾔ", // City/Ward
      "town": "ｼﾞﾝｸﾞｳﾏｴ 1-", // Town/cho-me
      "line1": "5-8", // Block/Building number
      "line2": "ｼﾞﾝｸﾞｳﾏｴﾀﾜｰﾋﾞﾙﾃﾞｨﾝｸﾞ22F", // Building details (optional)
    },
    "address_kanji": {
      "country": "JP", // 2-letter country code
      "postal_code": "１５００００１", // Zip/Postal Code
      "state": "東京都", // Prefecture
      "city": "渋谷区", // City/Ward
      "town": "神宮前　１丁目", // Town/cho-me (no kanji numerals)
      "line1": "５－８", // Block/Building number
      "line2": "神宮前タワービルディング22F", // Building details (optional)
    }
  }
}

Zahlungsbeschreibungen in der Abrechnung

Mit Zahlungsbeschreibungen werden Abbuchungen oder Zahlungen beschrieben. Sie enthalten Informationen, die Banken und Kartennetzwerke benötigen, damit Kund/innen ihre Kontoauszüge besser nachvollziehen können.

Wir empfehlen, die statischen Komponenten der Zahlungsbeschreibungen in der Abrechnung in allen drei unterstützten Schriften (Kanji, Kana und lateinische Zeichen) für japanische verbundene Konten festzulegen.

	PARAMETER
Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung	settings.payments.statement_descriptor
Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung (Kanji)	settings.payments.statement_descriptor_kanji
Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung (Kana)	settings.payments.statement_descriptor_kana
Präfix der Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung	settings.card_payments.statement_descriptor_prefix
Präfix der Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung (Kanji)	settings.card_payments.statement_descriptor_prefix_kanji
Präfix der Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung (Kana)	settings.card_payments.statement_descriptor_prefix_kana

Diese Felder können Sie mit der API festlegen.

Weitere Informationen finden Sie unter Japanische Zahlungsbeschreibungen in der Abrechnung.

Verifizierung der alleinigen wirtschaftlichen Eigentümerschaft

Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich.
Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet.
Das Unternehmen kann im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) nicht gefunden werden. Eine Bescheinigung bestehend aus einer IP-Adresse, dem Datum und einer/m Nutzervertreter/in der Person, die die Daten einreicht, muss vorgelegt werden. Die Person bescheinigt, dass das Unternehmen im Register registriert wurde und die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen.

Weitere Informationen zum Konto

Wenn Stripe die Geschäftseinheit nicht verifizieren kann, diese nicht über eine company.tax_id verfügt oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie ein Dokument zum Nachweis der juristischen Person erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie es mit den Argumenten company.verification.document.front und company.verification.document.back.

Unternehmen mit der Funktion card_payments

company bezieht sich auf folgende Entitäten:

Sociedad Anónima (S.A.)
Sociedad de Responsabilidad Limitada (S. de R.L.)
Sociedad Anónima Promotora de Inversión (S.A.P.I.)
Sociedad por Acciones Simplificada (S.A.S.)

Weitere Informationen zur Einzelperson

Wenn die Einzelperson nicht verifiziert werden kann, über keine individual.id_number verfügt oder es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments zur Verfügung stellen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Sie können diese Informationen mit den Argumenten individual.verification.document.front und individual.verification.document.back erfassen.

Weitere Informationen zu Verantwortlichen

Eine als Verantwortliche/r bekannte Person muss dieses verbundene Konto aktivieren. Der/die Verantwortliche muss autorisiert und rechtlich befugt sein, Dokumente zu unterzeichnen und das Unternehmen gemäß den relevanten Unternehmensdokumenten zu vertreten, und er/sie muss bevollmächtigt sein, den Bedingungen von Stripe zuzustimmen.

Wenn Stripe den/die Verantwortliche/n nicht verifizieren kann, diese/dieser nicht über eine representative.id_number verfügt oder es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back.

Weitere Informationen zu Inhabern/Inhaberinnen

Sie müssen IInformationen über alle Inhaber/innen, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzen, erfassen. Wenn Sie die Erfassung der erforderlichen Angaben zu dem/der Inhaber/in abgeschlossen haben, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie [companyowners_provided auf true festlegen.

Wenn Stripe eine/n Inhaber/in nicht verifizieren kann, eine/ Inhaber/in keine owners.id_number hat oder es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back.

Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person mit den Argumenten relationship.owner und relationship.percent_ownership erfassen.

Weitere Informationen zum Konto

Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie ein Dokument zum Nachweis der juristischen Person erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie dies mit den Argumenten company.verification.document.front und company.verification.document.back.

Weitere Informationen zur Einzelperson

Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines Ausweisdokuments, ein Adressdokument oder beides erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann der Fall sein, wenn Stripe die Einzelperson nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Erfassen Sie die ID-Informationen mit den Argumenten individual.verification.document.front und individual.verification.document.back.

Weitere Informationen zu Verantwortlichen

Optional können Sie die Eigentumsinformationen des/der Verantwortlichen mit den Argumenten relationship.representative und relationship.percent_ownership erfassen.

Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen

Für Unternehmen (mit Ausnahme von Personengesellschaften) müssen Sie Informationen zu allen Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen erfassen. Geschäftsführer/innen sind Mitglieder des Vorstands des Unternehmens. Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen erfasst haben oder wenn das Unternehmen keine Geschäftsführer/innen hat, müssen Sie Stripe benachrichtigen, indem Sie company.directors_provided auf true setzen.

Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern und Eigentümerinnen (für Eigentümer/innen und Führungskräfte)

Sie müssen Informationen zu allen wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen erfassen. Wirtschaftliche Eigentümer/innen sind Personen, die maßgeblich mit der Unternehmensleitung betraut sind (Führungskräfte) oder die 25 % oder mehr des Unternehmens besitzen (Eigentümer/innen). Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen erfasst haben, müssen Sie Stripe benachrichtigen, indem Sie company.owners_provided und company.executives_provided auf true festlegen.

Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person, die 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt, mit den Argumenten relationship.owner und relationship.percent_ownership erfassen.

Weitere Informationen zur Einzelperson

Achtung

Wenn Sie Connect Onboarding nicht integriert haben, können Sie verbundene Konten, für die erweiterte Identitätsprüfung gilt, nicht durch Onboarding einbinden.

Um den Payment Services Act 2019 von Singapur zu erfüllen, müssen Einzelpersonen Ihre Identität entweder über MyInfo oder durch ein Selfie mit ihrem Ausweisdokument über Stripe Identity verifizieren. Darüber hinaus muss Ihre Plattform mit Connect Onboarding integriert werden, um die Anforderung der Identitätsprüfung mit proof_of_liveness zu erfüllen. Wir verifizieren Adressen mit MyInfo oder fordern bei Bedarf Dokumente wie Rechnungen von Versorgungsunternehmen oder Kontoauszüge an.

Weitere Informationen zu Verantwortlichen

Achtung

Wenn Sie Connect Onboarding nicht integriert haben, können Sie verbundene Konten, für die erweiterte Identitätsprüfung gilt, nicht durch Onboarding einbinden.

Der/die gesetzliche Vertreter/in eines Kontos muss ein/e Eigentümer/in der Geschäftseinheit mit einem Anteil von mindestens 25 % sein oder Controller, der als eine Person mit erheblicher Managementverantwortung für die Einheit definiert ist, wie ein/e Geschäftsführer/in oder ein Partner.

Weitere Informationen zu Verantwortlichen

Achtung

Wenn Sie Connect Onboarding nicht integriert haben, können Sie verbundene Konten, für die erweiterte Identitätsprüfung gilt, nicht durch Onboarding einbinden.

Weitere Informationen zu den wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen und Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen

Konten, die Unternehmen gehören, müssen Angaben zu allen wirtschaftlichen Eigentümern/Eingentümerinnen und Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen machen. Wirtschaftliche Eigentümer/Eigentümerinnen sind natürliche Personen, die die letztendliche effektive Kontrolle über das Konto haben:

Unternehmen:
- Alle natürlichen Personen, die (direkt oder indirekt über eine Holdinggesellschaft) mehr als 25 % der Anteile besitzen oder die mehr als 10 % besitzen, wenn niemand mehr als 25 % besitzt
- Alle Geschäftsführer/innen des Unternehmens
Partnerschaften:
- Alle Partner
- Alle Manager/innen

Wenn Stripe die wirtschaftliche Eigentümerin/den wirtschaftlichen Eigentümer nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments zur Verfügung stellen. Ein Ausweisdokument kann mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back erfasst werden.

Weitere Informationen zu den wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen und Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen

Accounts that belong to non-profits must provide information on all their beneficial owners and directors. Beneficial owners are natural persons who hold ultimate effective control over the account. In the case of non-profits, these are the key officers and members of the Governing Board:

President (Assistant or Deputy)
Executive Director (Assistant or Deputy)
CEO (Assistant / Deputy)
Treasurer (Assistant / Deputy)
Secretary / General Secretary (Assistant / Deputy)
Chairman (Assistant / Deputy)
Trustee

Schließung nicht verifizierter Konten

Gemäß dem Payment Services Act in Singapur schließen wir Konten, die seit mehr als 120 Geschäftstagen nicht verifiziert wurden, dauerhaft. Dies sind Konten, deren Abbuchungen oder Auszahlungen bereits ausgesetzt wurden, sodass die Schließung nur inaktive Konten betrifft.

Um Sie bei der Identifizierung betroffener Konten zu unterstützen, laden wir monatliche Berichte mit dem Titel „Liste nicht verifizierter Konten“ in Ihr Dashboard im Abschnitt „Berichte und Dokumente“ hoch. Dort finden Sie die Liste der betroffenen Konten und deren Fristen. Alle Konten, die im letzten Monat geschlossen wurden, werden im Bericht mit dem Titel „Liste der geschlossenen nicht verifizierten Konten“ aufgeführt.

Wir schließen jedes Konto, das nicht fristgerecht verifiziert wurde. Der/die Kontoinhaber/in muss die fehlenden Verifizierungsinformationen vor Ablauf der Frist nachreichen, damit das Konto geöffnet bleibt. Wenn die Informationen nach Ablauf der Frist übermittelt werden, geben wir das verbleibende Guthaben auf das Bankkonto des Kontoinhabers frei, können aber sein/ihr Stripe-Konto nicht reaktivieren.

Stripe sendet E-Mails an Standard- und Express-Konten, die zu lange nicht verifiziert sind, um sie über die bevorstehende Schließung zu informieren und sie daran zu erinnern, ihre Kontodaten zu aktualisieren. Stripe kommuniziert nicht direkt mit verbundenen Custom-Konten. Das bedeutet, dass Sie als Plattform diese Person kontaktieren können, um Kontoschließungen zu vermeiden.

Accounts that are closed under this process have their disabled_reason set to rejected.other.

Verifizierung der einmaligen Objektnummer (UEN)

Die UEN-Informationen können mit den auf https://data.gov.sg unter den Bedingungen der Singapore Open Data License Version 1.0 zur Verfügung gestellten Daten überprüft werden.

Zusätzliche Identitätsprüfung

Um die aufsichtsrechtlichen Bestimmungen in Thailand zu erfüllen, benötigen wir für bestimmte verbundene Konten eine zusätzliche Identitätsüberprüfung. Dazu muss ein Selfie aufgenommen und ein Ausweisdokument über Stripe Identity hochgeladen werden. Ihre Plattform muss mit Connect Onboarding vernetzt werden, um diese Anforderung an die Identitätsprüfung zu erfüllen.

Eine zusätzliche Identitätsüberprüfung gilt für die Vertreter/innen und wirtschaftlichen Eigentümer/innen verbundener Konten von Einzelpersonen, Einzelunternehmern und nicht eingetragenen Personengesellschaften.

Achtung

Wenn Sie Connect Onboarding nicht integriert haben, können Sie verbundene Konten, für die zusätzliche Identitätsprüfung gilt, nicht durch Onboarding einbinden.

Anforderung an die registrierte Adresse

Die Anforderung an die registrierte Adresse bezieht sich auf die Haushaltsregisteradresse. Geben Sie eine Adresse gemäß dem ‘Tabien Bann’ oder dem Haushaltsregisterbuch an, auch bekannt als das Blaue Buch für thailändische Staatsangehörige oder das Gelbe Buch für nicht-thailändische Staatsangehörige. Um eine Haushaltsregisteradresse zu erfassen, verwenden Sie den Parameter registered_address.

Ist der/die Nutzer/in weder thailändische/r Staatsangehörige/r noch in Thailand ansässig, erfassen Sie stattdessen die aktuelle Wohnadresse mit demselben Parameter.

Anforderung an die ID-Nummer

Die Anforderung an die ID-Nummer bezieht sich auf den 13-stelligen Code auf der Vorderseite eines thailändischen Personalausweises, und die Anforderung an die sekundäre ID-Nummer bezieht sich auf den Lasercode auf der Rückseite eines thailändischen Personalausweises. Verwenden Sie zur Erfassung einer thailändischen ID-Nummer den Parameter id_number und zur Erfassung eines Lasercodes den Parameter id_number_secondary.

Diese Anforderungen gelten nur für thailändische Staatsangehörige, lassen Sie also die Parameter leer, wenn der/die Nutzer/in kein/e thailändische/r Staatsangehörige/r ist.

Weitere Informationen zur Einzelperson

Wenn Stripe die Einzelperson nicht verifizieren kann oder wenn sie keine thailändische Nationalität hat, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen. Um ein Ausweisdokument zu erfassen, verwenden Sie die Parameter individual.verification.document.front und individual.verification.document.back.

Weitere Informationen zu Verantwortlichen

Wenn Stripe die Kontovertreterin/den Kontovertreter nicht verifizieren kann oder wenn sie/er keine thailändische Nationalität hat, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments zur Verfügung stellen. Ein Ausweisdokument kann mit den Parametern verification.document.front und verification.document.back erfasst werden.

Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern/innen

Konten von Unternehmen und eingetragenen Personengesellschaften müssen Informationen über alle wirtschaftlichen Eigentümer/innen liefern. Als wirtschaftliche/r Eigentümer/in gilt jede natürliche Person, die 25 % oder mehr Anteile an dem Unternehmen besitzt. Gibt es keine solche Person, so gilt jede Person, die eine wesentliche Kontrolle über das Unternehmen ausübt, als wirtschaftliche/r Eigentümer/in. Andernfalls machen Sie bitte Angaben zu jeder Einzelperson, die eine Position in der Geschäftsleitung innehat.

Wenn Stripe die wirtschaftliche Eigentümerin/den wirtschaftlichen Eigentümer nicht verifizieren kann oder wenn sie/er keine thailändische Nationalität hat, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments zur Verfügung stellen. Ein Ausweisdokument kann mit den Parametern verification.document.front und verification.document.back erfasst werden.

Weitere Informationen zum Unternehmen

Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines Unternehmens-Verifizierungsdokuments bereitstellen, das vor weniger als 6 Monaten ausgestellt wurde. Um den Scan des Unternehmens-Verifizierungsdokuments zu erfassen, verwenden Sie die Parameter company.verification.document.front und company.verification.document.back für das Kontoobjekt.

Weitere Steuerinformationen

Wenn Stripe die company.tax_id nicht verifizieren kann, laden Sie eine Kopie eines IRS Letter 147C-Dokuments oder eines IRS SS-4-Bestätigungsschreibens als alternativen Verifizierungsversuch hoch. Diese Informationen können mit dem Argument company.verification.document.front erfasst werden und müssen den company.name und die company.tax_id des verbundenen Kontos enthalten.

Weitere Informationen zum Konto

Um Kartenzahlungen zu ermöglichen, sind eine validerte Stadt, ein Bundesland und eine Postleitzahl für company.address erforderlich. Kartenzahlungen werden deaktiviert, wenn die company.tax_id (EIN) nicht vor 30 Tagen oder vor Erreichen von Zahlungen in Höhe von 1.500 USD verifiziert wurde, je nachdem, was zuerst eintritt.

Um Auszahlungen zu ermöglichen, muss company.address eine validierte vollständige Adresse sein, und die company.tax_id (EIN) muss verifiziert sein. Auszahlungen werden deaktiviert, wenn eine vollständige Adresse nicht validiert wurde oder wenn die company.tax_id nicht innerhalb von 30 Tagen verifiziert wurde.

Weitere Informationen zur Einzelperson

Um Kartenzahlungen zu aktivieren, ist eine überprüfte Stadt, ein Bundesland und eine Postleitzahl für individual.address erforderlich.

Um Auszahlungen zu ermöglichen, muss individual.address eine validierte vollständige Adresse sein. Auszahlungen werden deaktiviert, wenn eine vollständige Adresse nicht innerhalb von 30 Tagen validiert wurde.

Wenn die Einzelperson nicht mit ssn_last_4 verifiziert werden konnte, ist die vollständige Sozialversicherungsnummer erforderlich, und ihre Identität muss verifiziert werden, um Kartenzahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie diese Informationen mit dem Argument individual.id_number.

Weitere Informationen zu Verantwortlichen

Dieses verbundene Konto muss von einer als Verantwortliche/r bezeichneten Person aktiviert werden, die die wesentliche Verantwortung für die Kontrolle, Verwaltung oder Leitung der Organisation trägt und von der Organisation autorisiert wurde, den Bedingungen von Stripe zuzustimmen. Der/die Verantwortliche muss entweder ein/e Eigentümer/in oder eine Führungskraft sein, die Sie festlegen, indem Sie relationship.ownerauf true oder relationship.executive auf true festlegen.

Wenn die erziehungsberechtigte Person nicht mit ssn_last_4 verifiziert werden konnte, ist die vollständige Sozialversicherungsnummer erforderlich, und ihre Identität muss verifiziert werden, um Kartenzahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie diese Informationen mit dem Argument person.id_number.

Wenn Stripe die Verantwortliche/den Verantwortlichen nicht verifizieren kann, oder wenn die Person keine Sozialversicherungsnummer hat, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Kartenzahlungen zu ermöglichen. Diese Informationen können mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back erfasst werden.

Weitere Informationen für Minderjährige

Wenn der/die Kontovertreter/in minderjährig ist, müssen Sie die erziehungsberechtigte Person des/der Minderjährigen verifizieren. Eine erziehungsberechtigte Person ist eine Person für das Konto, bei der relationship.legal_guardian auf true gesetzt ist. Darüber hinaus muss die erziehungsberechtigte Person ihre Daten angeben und die allgemeinen Geschäftsbedingungen von Stripe unterzeichnen. Diese speichern wir im Person-Objekt, wobei relationship.legal_guardian auf true gesetzt ist. Speichern Sie die Zustimmung der erziehungsberechtigten Person zu den allgemeinen Geschäftsbedingungen im Hash additional_tos_acceptances.

Wenn Stripe die erziehungsberechtigte Person nicht verifizieren kann, oder wenn die Person keine Sozialversicherungsnummer hat, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Kartenzahlungen zu ermöglichen. Diese Informationen können mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back erfasst werden.

Weitere Informationen zu Inhabern/Inhaberinnen

Informationen zu allen Inhaber/innen, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzen, müssen erfasst werden. Wenn Sie die Erfassung der erforderlichen Informationen zu Inhaber/innen abgeschlossen haben, müssen Sie dies nachweisen, indem Sie company.owners_provided auf true festlegen. Dadurch wird Stripe darüber informiert, dass Sie diese Anforderung erfüllt haben.

If there are any unverified owners in the company, payouts on the connected account can become disabled at 750,000 USD in charges unless the following information is collected:

owners.dob.day
owners.dob.month
owners.dob.year
owners.address
owners.id_number
owners.phone

If Stripe is unable to verify an owner or if an owner lives outside of the US and doesn’t have an SSN, you need to collect a scan of an ID document. This information can be collected with the verification.document.front and verification.document.back arguments.

Optional können Sie Informationen zum Unternehmensbesitz erfassen. Dies kann mit den Attributen relationship.owner und relationship.percent_ownership erfolgen. Setzen Sie relationship.owner auf true und relationship.percent_ownership auf den prozentualen Eigentumsanteil des/der Nutzers/in. Wenn relationship.percent_ownership nicht angegeben ist, ist der Standardwert 25 %.

Unterstützte Unternehmensstrukturen

Optional können Sie Informationen zur rechtlichen Struktur des Unternehmens Ihrer Nutzer/innen mit dem Argument company.structure erfassen. Weitere Informationen finden Sie unter Unternehmensstruktur.

Nachfolgend sind die unterstützten Unternehmensstrukturen für Unternehmen im Privatbesitz aufgeführt:

multi_member_llc
single_member_llc
private_partnership
private_corporation
unincorporated_association

Nachfolgend sind die unterstützten Unternehmensstrukturen für börsennotierte Unternehmen aufgeführt. Wenn Sie das Unternehmen mit einer dieser Strukturen weitergehend klassifizieren, muss der/die Vertreter/in kein/e Inhaber/in und keine Führungskraft sein, und Sie müssen keine Informationen über zusätzliche Inhaber/innen angeben.

public_corporation
public_partnership

Unterstützte Unternehmensstrukturen

Optional können Sie Informationen zur rechtlichen Struktur des Unternehmens Ihrer Nutzer/innen erfassen. Dies kann mit dem Argument company.structure erfolgen. Weitere Informationen finden Sie unter Unternehmensstruktur.

Nachfolgend sind die unterstützten Unternehmensstrukturen für Regierungsstellen aufgeführt:

governmental_unit
government_instrumentality

Wenn es sich bei Ihrem/r Nutzer/in um eine steuerbefreite Einrichtung handelt, können Sie company.structure auf tax_exempt_government_instrumentality setzen.

Unterstützte Unternehmensstrukturen

Es ist zwar nicht üblich, es gibt jedoch Umstände, in denen ein individual Unternehmen eher wie eine company agiert und behandelt wird, z. B. bei einer LLC mit einem einzigen Mitglied. Für diese Nutzer/innen können Sie optional Informationen zu ihrer Rechtsstruktur mit dem Argument company.structure erfassen.

Wenn das Unternehmen Ihres Nutzers/Ihrer Nutzerin nur ein Mitglied oder eine/n Inhaber/in hat und in einem US-Bundesstaat als LLC registriert ist, können Sie den business_type auf company und die company.structure auf single_member_llc setzen. Sie erfassen die gleichen erforderlichen Informationen, außer dass Sie den Hash company und die Persons API anstelle des Hash individual verwenden. Jede Anforderung im Hash individual müssen Sie dem/der Kontovertreter/in zuordnen, z. B. indem Sie representative.first_name anstelle von individual.first_name festlegen.

Wenn Ihr/e Nutzer/in eine geschäftliche Identifikationsnummer erhalten hat (zum Beispiel eine Steuernummer, die von seiner/ihrer persönlichen Steuernummer getrennt ist, oder eine Geschäftsadresse, die sich von der Privatadresse unterscheidet), können Sie den business_type auf company und die company.structure auf sole_proprietorship setzen. Sie erfassen die gleichen erforderlichen Informationen, außer dass Sie den Hash company und die Persons API anstelle des Hash individual verwenden, da dieser sich auf die natürliche Person bezieht. Jede Anforderung im Hash individual müssen Sie dem/der Kontovertreter/in zuordnen, z. B. indem Sie representative.first_name anstelle von individual.first_name festlegen.

Unterstützte Unternehmensstrukturen

Nachfolgend sind die unterstützten Unternehmensstrukturen für gemeinnützige Organisationen aufgeführt:

incorporated_non_profit
unincorporated_non_profit

Die US-Bundesregierung gewährt bestimmten staatlichen Einrichtungen, die als gemeinnützig anerkannt sind, den Status der Steuerbefreiung. Wenn es sich bei Ihrem/r Nutzer/in um eine steuerbefreite Einrichtung handelt, können Sie den business_type auf government_entity und die company.structure auf tax_exempt_government_instrumentality setzen. Erfassen Sie dann die entsprechenden Verifizierungsanforderungen von ihnen.

Informationen zur Steuerberichterstattung

Standardmäßig werden durch die Anforderungen für transfers nicht alle Informationen zu den entsprechenden Schwellenwerten erfasst, um das IRS-Formular 1099-K oder das Formular 1099-MISC einzureichen. Wenn Ihr Unternehmen das 1099-Formular gemäß US-Bundesvorschrift einreichen muss und beabsichtigt, die Einreichung über Stripe vorzunehmen, fordern Sie die entsprechende Funktion zur Steuerberichterstattung an und stellen Sie sicher, dass die erforderlichen Informationen von Ihren Nutzer/innen erfasst werden.

Informationen zum Schwellenwert

Zusätzlich zu den Onboarding-Anforderungen gibt es einen zweiten Schwellenwert, damit Auszahlungen aktiviert bleiben. Dieser ist von Ihrer Branche und der Überprüfung Ihres Plattformprofils durch Stripe abhängig. Die company.tax_id (EIN) muss bei einigen Plattformen verifiziert werden, bevor Zahlungen in Höhe von 10.000 USD getätigt werden können. Bei anderen Plattformen liegt dieser Schwellenwert bei 3.000 USD.

Informationen zum Schwellenwert

individual.dob.day
individual.dob.month
individual.dob.year
individual.ssn_last_4

Informationen zum Schwellenwert für Zahlungen

Wenn auf einem Konto mit card_payments Lifetime-Zahlungen in Höhe von 500.000 USD erreicht werden, benötigen wir eine vollständige id_number (IdNr), damit diese weiterhin Zahlungen akzeptieren können. Wurde die vollständige Nummer bereits angegeben, muss dies nicht nochmals erfolgen.

Bei Konten, bei denen business_type auf individual festgelegt ist und bei denen der/die Inhaber/in nicht minderjährig ist, aktualisieren Sie die individual.id_number des Kontos. Bei anderen Konten mit Personen mit relationship.legal_guardian, relationship.representative oder relationship.owner aktualisieren Sie die geeignete id_number der Person.