# Erforderliche Verifizierungsinformationen Identifizieren Sie aktuelle und zukünftige Informationsanforderungen, die verbundene Konten basierend auf ihrem Geschäft, ihrem Standort und den angeforderten Funktionen bereitstellen müssen. #### Live-Zahlungen abwickeln und Auszahlungen empfangen In den VAE müssen Unternehmensdokumente wie der [Gewerbeschein](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-company_license) und ein [Nachweis über ein Bankkonto](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-bank_account_ownership_verification) sowie entsprechende Identitätsnachweise verifiziert werden, bevor ein verbundenes Konto mit der Abwicklung von Live-Zahlungen und dem Erhalt von *Auszahlungen* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit) beginnen kann. Für alle Unternehmen außer Einzelunternehmen und Unternehmen innerhalb einer Freizone muss außerdem die [Gründungsurkunde](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-company_memorandum_of_association) verifiziert werden. #### Identitätsnachweise hochladen Für Unternehmensvertreter/innen, wirtschaftliche Eigentümer/innen und Geschäftsführer/innen benötigen wir zur Verifizierung folgende Identitätsnachweise: - Reisepass: alle Personen - Emirates ID: VAE-Staatsangehörige und Personen mit Wohnsitz in den VAE - Aufenthaltsvisum: Für Nicht-Staatsangehörige mit Wohnsitz in den VAE Die Emirates ID kann im Parameter [verification.document](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-verification-document) angegeben werden. Reisepässe und Aufenthaltsvisa sollten separat im Parameter [documents](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-documents) angegeben werden. #### Abgelaufene Verifizierungsdokumente aktualisieren In den VAE ist Stripe verpflichtet, die [Handelslizenz](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-documents-company_license) eines Unternehmens zusätzlich zum primären Ausweisdokument der Vertreterin/des Vertreters des Unternehmens, der wirtschaftlichen Eigentümer/innen und der Führungskräfte auf dem neuesten Stand zu halten. Das primäre Ausweisdokument ist entweder die Emirates-ID für Staatsangehörige und Einwohner/innen der VAE, andernfalls ist es der [Reisepass](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-documents-passport) einer Einzelperson. Unternehmen haben nach Ablauf dieser Dokumente bis zu 28 Tage Zeit, eine aktualisierte Version vorzulegen. Abgelaufene Dokumente werden unter den [Anforderungen des Unternehmens](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-currently_due) oder [Einzelpersonen](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-requirements-currently_due) angezeigt und zwei Wochen lang als derzeit fällig gekennzeichnet, bevor die Funktionen deaktiviert werden. #### Letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen Stripe ist verpflichtet, alle [wirtschaftlichen Eigentümer/innen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) eines Unternehmens zu verifizieren. Dies sind die Personen, die zu 25 % oder mehr am Hauptunternehmen beteiligt sind. Wenn eine [Holdinggesellschaft](https://support.stripe.com/questions/beneficial-ownership-by-a-trust-holding-company-or-other-legal-entity) mindestens 25 % der Anteile am Unternehmen hält, muss sowohl die Gründungsurkunde dieser Holdinggesellschaft als auch die der Muttergesellschaft hochgeladen werden. In diesen Dokumenten müssen die Personen genannt werden, bei denen [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) auf „true“ festgelegt ist. #### Weitere Informationen zu Unternehmensvertreter/innen Dieses verbundene Konto muss von einer als Unternehmensvertreter/in bezeichneten Person aktiviert werden, die die wesentliche Verantwortung für die Kontrolle, Verwaltung oder Leitung der Organisation trägt und von der Organisation die Befugnis erhalten hat, den Bedingungen von Stripe zuzustimmen. Der/die Vertreter/in muss entweder [ein/e Eigentümer/in oder eine Führungskraft](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) sein. Diese können Sie festlegen, indem Sie [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) auf `true` oder [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) auf `true` setzen. Für ein Einzelunternehmen oder ein Unternehmen in einer Freizone muss das Konto von dem/der Eigentümer/in des Unternehmens aktiviert werden. #### Informationen zur Umsatzsteuer Stripe erhebt auf Stripe-Gebühren für Kundinnen und Kunden in den VAE keine VAE-Umsatzsteuer, wenn eine gültige UAE-USt.-ID vorgelegt wurde. Durch den Erhalt einer monatlichen *Rechnung* (Invoices are statements of amounts owed by a customer. They track the status of payments from draft through paid or otherwise finalized. Subscriptions automatically generate invoices, or you can manually create a one-off invoice) von Stripe entsteht für Sie unter Umständen eine Verpflichtung zur Umsatzsteuer-Veranlagung in den VAE. Stripe erhebt auf Stripe-Gebühren für Kundinnen und Kunden in den VAE Umsatzsteuer in Höhe von 5 %, wenn keine gültige UAE-USt.-ID vorgelegt wurde. #### Vollmacht Wenn die Firmenvertretung nicht auf der Handelslizenz des Unternehmens oder im Gesellschaftsvertrag aufgeführt ist, müssen Sie eine [Vollmacht](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-documents-company_authorization) hochladen, die zeigt, dass die Firmenvertretung befugt ist, im Namen des Unternehmens zu handeln oder ein notariell beglaubigtes Autorisierungsschreiben. #### Unterstützte Unternehmensstrukturen In den VAE wird nur der Unternehmenstyp `company` unterstützt, und es werden folgende [Unternehmensstrukturen](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) akzeptiert: - `sole_establishment` - `free_zone_establishment` - `llc` - `free_zone_llc` #### Weitere Informationen zu Verantwortlichen Wenn Stripe eine Vertreterin/einen Vertreter nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) zur Verfügung stellen. Diese Informationen können mit den Argumenten [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) erfasst werden. #### Weitere Informationen zum/zur Inhaber/in Wenn Stripe eine Inhaberin/einen Inhaber nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) zur Verfügung stellen. Diese Informationen können mit den Argumenten [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) erfasst werden. #### Weitere Informationen zur Einzelperson Wenn Stripe die Einzelperson nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) zur Verfügung stellen. Dies kann mithilfe der Argumente [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) und [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back) erfasst werden. #### Weitere Informationen zu Bankkonten Wir überprüfen, ob der/die rechtliche Inhaber/in des Auszahlungsbankkontos [mit dem/der des Stripe-Kontos übereinstimmt](https://support.stripe.com/questions/bank-account-ownership-verification). Wenn Stripe den Inhaber/die Inhaberin des Bankkontos nicht verifizieren kann, wird der Status des ExternalAccount in `verification_failed` geändert. Sie benötigen einen Scan eines stornierten Schecks oder Kontoauszugs, um die rechtmäßige Inhaberschaft des Bankkontos nachzuweisen. Erfassen Sie diese Informationen mit dem Argument [documents.bank_account_ownership_verification.files](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-external_account-documents-bank_account_ownership_verification). #### Ausweisdokument für den/die Vertreter/in bereitstellen Sie müssen einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) für die Vertreterin/den Vertreter bereitstellen. Erfassen Sie diesen Scan mit den Argumenten [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back). Identitätsnachweisdokumente müssen in Japan ausgestellt werden und den Aufenthaltsstatus des Vertreters/der Vertreterin enthalten. #### Ausweisdokument für die Person bereitstellen Sie müssen einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) für eine Person erfassen. Erfassen Sie diesen Scan mit den Argumenten [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) und [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back). Identitätsnachweisdokumente müssen in Japan ausgestellt werden und den Aufenthaltsstatus der Person enthalten. #### Besondere Überlegungen Die Erfassung von Informationen für japanische Konten ist insofern besonders, als für eine Reihe von Parametern sowohl *Kana*- als auch *Kanji*-Sprachvarianten erforderlich sind: - `first_name_kana` - `first_name_kanji` - `last_name_kana` - `last_name_kanji` - `name_kana` - `name_kanji` - `address_kana` - `address_kanji` Sie müssen Informationen für diese Parameter anstelle ihrer Gegenstücke (d. h. anstelle von `first_name`, `last_name` usw.) übermitteln. Die Angabe zweier Argumente, die dieselbe Onboarding-Anforderung darstellen, mag kontraintuitiv erscheinen, doch Stripe kann ein japanisches Konto erst verifizieren, wenn wir Informationen für beide Sprachvarianten erhalten haben. Diese Variationen können aus Hiragana-, Katakana- oder lateinischen Zeichen in voller oder halber Breite bestehen, wobei Kanji-spezifische API-Parameter auch Kanji-Zeichen zulassen. #### Japanische Adressen Sowohl Kana- als auch Kanji-Sprachvarianten gelten auch für japanische Adressanforderungen. `postal_code` ist immer erforderlich, wenn eine japanische Adresse in einer der beiden Sprachvarianten angegeben wird. Stripe validiert übermittelte Adressen, und für eine gültige `postal_code` versuchen wir, automatisch Attribute für übereinstimmende `state`, `city` und `town` *sowohl* für `address_kana` als auch für `address_kanji` auszufüllen. Anfragen mit Adressdetails, die nicht mit der angegebenen `postal_code` kompatibel sind, schlagen fehl. `line2` sollte zusätzlich zur Zimmernummer den Gebäudenamen enthalten, falls zutreffend. Dieses Attribut kann weggelassen werden, wenn die Adresse keine Gebäudeinformationen enthält. Hier ist eine Beispieldarstellung einer japanischen Adresse mit Erläuterungen dazu, wie jeder Teil dem entsprechenden Stripe API-Attribut zugeordnet ist: ```json // 〒150-0001 東京都渋谷区神宮前1-5-8 神宮前タワービルディング22F { "country": "JP", "legal_entity": { "address_kana": { "country": "JP", // 2-letter country code "postal_code": "1500001", // Zip/Postal Code "state": "ﾄｳｷﾖｳﾄ", // Prefecture "city": "ｼﾌﾞﾔ", // City/Ward "town": "ｼﾞﾝｸﾞｳﾏｴ 1-", // Town/cho-me "line1": "5-8", // Block/Building number "line2": "ｼﾞﾝｸﾞｳﾏｴﾀﾜｰﾋﾞﾙﾃﾞｨﾝｸﾞ22F" // Building details (optional) }, "address_kanji": { "country": "JP", // 2-letter country code "postal_code": "１５００００１", // Zip/Postal Code "state": "東京都", // Prefecture "city": "渋谷区", // City/Ward "town": "神宮前　１丁目", // Town/cho-me (no kanji numerals) "line1": "５－８", // Block/Building number "line2": "神宮前タワービルディング22F" // Building details (optional) } } } ``` #### Zahlungsbeschreibungen in der Abrechnung Mit Zahlungsbeschreibungen werden Abbuchungen oder Zahlungen beschrieben. Sie enthalten Informationen, die Banken und Kartennetzwerke benötigen, damit Kund/innen ihre Kontoauszüge besser nachvollziehen können. Wir empfehlen, die [statischen](https://docs.stripe.com/get-started/account/statement-descriptors.md#static) Komponenten der Zahlungsbeschreibungen in der Abrechnung in allen drei unterstützten Schriften (Kanji, Kana und lateinische Zeichen) für japanische verbundene Konten festzulegen. | | PARAMETER | | --------------------------------------------------------- | -------------------------------------------------------- | | Zahlungsbeschreibung laut Abrechnung | settings.payments.statement_descriptor | | Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung (Kanji) | settings.payments.statement_descriptor_kanji | | Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung (Kana) | settings.payments.statement_descriptor_kana | | Präfix der Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung | settings.card_payments.statement_descriptor_prefix | | Präfix der Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung (Kanji) | settings.card_payments.statement_descriptor_prefix_kanji | | Präfix der Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung (Kana) | settings.card_payments.statement_descriptor_prefix_kana | Diese Felder können Sie mit der [API](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-settings-payments-statement_descriptor) festlegen. ```curl curl https://api.stripe.com/v1/accounts \ -u "<>:" \ -d type=custom \ -d country=JP \ -d business_type=company \ -d "capabilities[card_payments][requested]=true" \ -d "capabilities[transfers][requested]=true" \ -d "settings[payments][statement_descriptor]=example descriptor" \ -d "settings[payments][statement_descriptor_kanji]=漢字明細" \ -d "settings[payments][statement_descriptor_kana]=カナメイサイ" ``` Weitere Informationen finden Sie unter [Japanische Zahlungsbeschreibungen in der Abrechnung](https://docs.stripe.com/get-started/account/statement-descriptors.md#set-japanese-statement-descriptors). #### Weitere Informationen zum Konto Wenn Stripe die Geschäftseinheit nicht verifizieren kann, diese nicht über eine `company.tax_id` verfügt oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie ein Dokument zum Nachweis der juristischen Person erfassen, um *Auszahlungen* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit) zu ermöglichen. Erfassen Sie es mit den Argumenten [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) und [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back). #### Unternehmen mit der Funktion card_payments `company` bezieht sich auf folgende Entitäten: - Sociedad Anónima (S.A.) - Sociedad de Responsabilidad Limitada (S. de R.L.) - Sociedad Anónima Promotora de Inversión (S.A.P.I.) - Sociedad por Acciones Simplificada (S.A.S.) #### Weitere Informationen zur Einzelperson Wenn die Einzelperson nicht verifiziert werden kann, über keine `individual.id_number` verfügt oder es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) zur Verfügung stellen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Sie können diese Informationen mit den Argumenten [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) und [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back) erfassen. #### Weitere Informationen zu Verantwortlichen Eine als Verantwortliche/r bekannte Person muss dieses verbundene Konto aktivieren. Der/die Verantwortliche muss autorisiert und rechtlich befugt sein, Dokumente zu unterzeichnen und das Unternehmen gemäß den relevanten Unternehmensdokumenten zu vertreten, und er/sie muss bevollmächtigt sein, den Bedingungen von Stripe zuzustimmen. Wenn Stripe den/die Verantwortliche/n nicht verifizieren kann, diese/dieser nicht über eine [representative.id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) verfügt oder es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Argumenten [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back). #### Weitere Informationen zu Inhabern/Inhaberinnen Sie müssen Informationen über alle [Inhaber/innen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) mit mehr als 25 % der Unternehmensanteile erfassen. Wenn Sie die Erfassung der erforderlichen Informationen der Inhaber/innen abgeschlossen haben, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) auf `true` setzen. Wenn Stripe eine/n Inhaber/in nicht verifizieren kann, eine/ Inhaber/in keine [owners.id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) hat oder es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Argumenten [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back). Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person mit den Argumenten [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) und [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) erfassen. #### Weitere Informationen zum Konto Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie ein [Dokument zum Nachweis der juristischen Person](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um *Auszahlungen* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit) zu ermöglichen. Erfassen Sie es mit den Argumenten [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) und [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back). #### Weitere Informationen zur Einzelperson Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents), ein Adressdokument oder beides erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann der Fall sein, wenn Stripe die Einzelperson nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Erfassen Sie die ID-Informationen mit den Argumenten [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) und [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back). #### Weitere Informationen zu Verantwortlichen Eine als Verantwortliche/r bezeichnete Person muss dieses verbundene Konto aktivieren. Diese Person muss ein/e [wirtschaftliche/r Eigentümer/in](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) sein, der/die für das Unternehmen zeichnungsberechtigt ist. Geben Sie diese Beziehung zu Stripe an, indem Sie [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) auf `true` setzen oder [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) auf `true` setzen, wenn der/die Verantwortliche 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt. Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen, Dies kann der Fall sein, wenn Stripe die Verantwortliche/den Verantwortlichen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Erfassen Sie die ID-Informationen mit den Argumenten [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back). Optional können Sie die Eigentumsinformationen des/der Verantwortlichen mit den Argumenten [relationship.representative](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-representative) und [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) erfassen. #### Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen Bei Unternehmen (ausgenommen Personengesellschaften) müssen Sie Informationen zu allen [Direktorinnen und Direktoren](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Dabei handelt es sich um die Mitglieder des Verwaltungsrats des Unternehmens. Wenn Sie alle erforderlichen Informationen von allen Direktorinnen und Direktoren gesammelt haben oder Ihr Unternehmen keine Direktorinnen und Direktoren hat, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie [company.directors_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-directors_provided) auf `true` setzen. Wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Argumenten [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back). #### Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern und Eigentümerinnen (für Eigentümer/innen und Führungskräfte) Sie müssen Informationen über alle [wirtschaftlich berechtigten Eigentümer/innen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Wirtschaftlich berechtigte Eigentümer/innen sind Personen, die erhebliche Managementkontrolle über das Unternehmen ausüben (Führungskräfte) oder die 25 % oder mehr des Unternehmens besitzen (Eigentümer). Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen wirtschaftlichen Eigentümern/wirtschaftlichen Eigentümerinnen erfasst haben, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) und [company.executives_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-executives_provided) auf `true` setzen. Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen, Dies kann der Fall sein, wenn Stripe eine/n wirtschaftliche/n Eigentümer/in nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Erfassen Sie die ID-Informationen mit den Argumenten [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back). Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person, die 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt, mit den Argumenten [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) und [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) erfassen. #### Weitere Informationen zum Konto Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie ein [Dokument zum Nachweis der juristischen Person](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um *Auszahlungen* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit) zu ermöglichen. Erfassen Sie es mit: - [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-response-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-front) - [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-response-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-back) #### Weitere Informationen zur Einzelperson Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe die Einzelperson nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Erfassen Sie ID-Informationen mit: - [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-front) - [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-back) #### Weitere Informationen zu Verantwortlichen Eine als *Verantwortliche/r* bezeichnete Person muss dieses verbundene Konto aktivieren. Diese Person muss ein/e [wirtschaftliche/r Eigentümer/in](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) sein, der/die für das Unternehmen zeichnungsberechtigt ist. Geben Sie diese Beziehung zu Stripe an, indem Sie [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-executive) auf „true“ setzen oder indem Sie [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) auf „true“ setzen, wenn der/die Verantwortliche 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt. Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe den/die Vertreter/in nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Erfassen Sie ID-Informationen mit: - [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-primary_verification-front_back-front) - [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-primary_verification-front_back-back) Optional können Sie die Angaben zur Inhaberschaft des/der Verantwortlichen über [relationship.representative](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-representative) und [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) erfassen. #### Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen Bei Unternehmen (ausgenommen Personengesellschaften) müssen Sie Informationen zu allen [Vorstandsmitgliedern](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Vorstandsmitglieder sind Mitglieder des Verwaltungsrats des Unternehmens. Wenn Sie alle erforderlichen Informationen von allen Vorstandsmitgliedern gesammelt haben oder Ihr Unternehmen keine Vorstandsmitglieder hat, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie [identity.attestations.persons_provided.directors](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-attestations-persons_provided-directors) auf true setzen. Wenn es mögliche Bedenken bezüglich [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie einen Scan von einem [Ausweisdokument](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Sammeln Sie ID-Informationen mit dem [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) und [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back)-Parameter. #### Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern und Eigentümerinnen (für Eigentümer/innen und Führungskräfte) Sie müssen Informationen über alle [wirtschaftlich berechtigten Eigentümer/innen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Wirtschaftlich berechtigte Eigentümer/innen sind Personen, die erhebliche Managementkontrolle über das Unternehmen ausüben (Führungskräfte) oder die 25 % oder mehr des Unternehmens besitzen (Eigentümer/innen). Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen wirtschaftlichen Eigentümerinnen und Eigentümern gesammelt haben, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie beide der folgenden Werte von true setzen. - [identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners) - [identity.attestations.persons_provided.executives](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-executives) Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan von einem [Ausweisdokument](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Das kann passieren, wenn Stripe keine/n wirtschaftliche/n Eigentümer/in verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken zu [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Sammeln Sie ID-Informationen mit dem [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) und [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back)-Parameter. Optional können Sie über [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) und [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) Eigentumsinformationen zu jeder Person erfassen, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzt. #### Weitere Informationen zum Konto Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken hinsichtlich [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie ein [Dokument zum Nachweis](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=entity#acceptable-verification-documents) erfassen, um *Auszahlungen* zu aktivieren. Erfassen Sie es mit den Parametern [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-front) und [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-back). #### Weitere Informationen zu Verantwortlichen Sollte Stripe die Vertreterin oder den Vertreter nicht verifizieren können, muss diese bzw. dieser einen Nachweis dafür erbringen, dass sie bzw. er eine lebende Person ist. Dazu muss sie/er ein Selfie aufnehmen und ein [behördlich ausgestelltes Ausweisdokument](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=identity#acceptable-verification-documents) über [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) hochladen. Ihre Plattform muss mit [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) integriert sein, um diese Anforderung zu erfüllen. Alternativ können Sie einen Scan eines behördlich ausgestellten Ausweisdokuments und einen Scan eines Adressdokuments bereitstellen. Um ein behördlich ausgestelltes Ausweisdokument zu erfassen, verwenden Sie die Parameter [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) und [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back). Um ein Adressdokument zu erfassen, verwenden Sie die Parameter [documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-front) und [documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-back). #### Weitere Informationen zur Einzelperson Einzelpersonen, die Stripe nicht verifizieren kann, müssen nachweisen, dass sie eine lebende Person sind, d. h. ein Selfie machen und ein [behördlich ausgestelltes Ausweisdokument](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=identity#acceptable-verification-documents) mit [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) hochladen. Ihre Plattform muss mit [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) integriert werden, damit diese Einzelpersonen diese Anforderung erfüllen können. Alternativ kann Ihre Plattform Scans der Ausweis- und Adressdokumente einer Einzelperson erfassen und bei Stripe [hochladen](https://docs.stripe.com/api/files/create.md). Reichen Sie nach dem Hochladen das Ausweisdokument der Einzelperson mit den Parametern [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-front) und [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-back) ein. Um ein Adressdokument zu erfassen, verwenden Sie die Parameter [identity.individual.documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-secondary_verification-front_back-front) und [identity.individual.documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-secondary_verification-front_back-back). #### Weitere Informationen zu Inhabern/Inhaberinnen Sie müssen Informationen über alle [Inhaber/innen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Inhaber/innen sind alle Einzelpersonen, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzen. Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen Inhaberinnen und Inhabern erfasst haben, setzen Sie [identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners) auf true. Dadurch wird Stripe darüber informiert, dass Sie diese Anforderung erfüllt haben. Optional können Sie mit [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) und [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) Eigentumsinformationen zu jeder Person erfassen, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzt. #### Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen Sie müssen Informationen über alle [Vorstandsmitglieder](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Wir überprüfen die von Ihnen angegebenen Informationen zum [Vorstandsmitglied](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) anhand des Registers. Dies führt zu einem der folgenden Ergebnisse: - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding des Kontos wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. - Das Unternehmen wird im Register gefunden, aber die Informationen des Vorstands stimmen nicht überein. Sie müssen ein [Dokument über die Registrierung](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=relationship#acceptable-verification-documents) mit dem Parameter [identity.business_details.documents.proof_of_registrierung.files](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-proof_of_registration-files) hochladen. Legen Sie den `purpose`-Parameter der `File` auf `account_requirement` fest. #### Curl ```bash curl https://files.stripe.com/v1/files \ -u <>: \ -H "Stripe-Account: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \ -F "purpose"="account_requirement" \ -F "file"="@/path/to/a/file" ``` Mit dieser Anfrage wird die Datei hochgeladen und ein Token zurückgegeben: ```json { "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb", "created": 1403047735, "size": 4908 } ``` Sie können dann den Wert `id` des Tokens verwenden, um die Datei zur Identitätsprüfung an ein verbundenes Konto anzufügen. ```curl curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \ -H "Authorization: Bearer <>" \ -H "Stripe-Version: preview" \ --json '{ "include": [ "identity" ], "identity": { "business_details": { "documents": { "proof_of_registration": { "files": [ "file_5dtoJkOhAxrMWb" ] } } } } }' ``` #### Weitere Informationen zum Registrierungsstatus Wenn Stripe den Status der Registrierung der Wohltätigkeitsorganisation nicht verifizieren kann, müssen Sie ein [Dokument zum Nachweis](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=entity#acceptable-verification-documents) einziehen, um zu aktivieren. Laden Sie es mit dem Parameter [identity.business_details.documents.company_registration_verification.files](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-company_registration_verification-files) hoch. #### Onboarding einer Regierungsstelle Regierungsstellen folgen einem speziellen Prozess für Onboarding und Verifizierung, der sich von der standardmäßigen Unternehmensverifizierung unterscheidet. Weitere Informationen zu den Berechtigungskriterien und der erforderlichen Dokumentation sowie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Onboarding finden Sie unter [Anforderungen zur geschäftichen Verifizierung von Regierungsstellen](https://support.stripe.com/questions/business-verification-requirements-for-government-entities). ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Nachdem Sie Angaben zum/zur wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (National Registry of Businesses, NRB) überprüft. Abhängig vom Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich: - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet. - Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden. Es muss eine Bescheinigung vorgelegt werden, aus der hervorgeht, dass das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister registriert ist und dass die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen. Wenn das Unternehmen nicht im nationalen Unternehmensregister (NRB) gefunden wird, stellen Sie die Bescheinigung bereit, indem Sie im `account` im Hash [identity.attestations.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md?lang=curl#v2_update_accounts-identity-attestations-ownership_declaration) `date`, `ip_address` und `user_agent` festlegen. ```curl curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \ -H "Authorization: Bearer <>" \ -H "Stripe-Version: preview" \ --json '{ "include": [ "identity" ], "identity": { "attestations": { "ownership_declaration": { "date": "2022-09-18T13:22:18.123Z", "ip": "8.8.8.8", "user_agent": "Mozilla/5.0" } } } }' ``` ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Diese Anforderung entfällt. Führen Sie stattdessen die [Beziehungsverifizierung für UBOs (letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen) und Vorstandsmitglieder](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification) durch. ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Nachdem Sie Angaben zum/zur wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (National Registry of Businesses, NRB) überprüft. Abhängig vom Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich: - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet. - Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden. Es muss eine Bescheinigung vorgelegt werden, aus der hervorgeht, dass das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister registriert ist und dass die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen. Wenn das Unternehmen nicht im nationalen Unternehmensregister (NRB) gefunden wird, stellen Sie die Bescheinigung bereit, indem Sie im `account` im Hash [identity.attestations.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md?lang=curl#v2_update_accounts-identity-attestations-ownership_declaration) `date`, `ip_address` und `user_agent` festlegen. ```curl curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \ -H "Authorization: Bearer <>" \ -H "Stripe-Version: preview" \ --json '{ "include": [ "identity" ], "identity": { "attestations": { "ownership_declaration": { "date": "2022-09-18T13:22:18.123Z", "ip": "8.8.8.8", "user_agent": "Mozilla/5.0" } } } }' ``` ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Diese Anforderung entfällt. Führen Sie stattdessen die [Beziehungsverifizierung für UBOs (letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen) und Vorstandsmitglieder](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification) durch. #### KYC-Verifizierung Aufgrund europäischer Vorschriften ist Stripe verpflichtet, die Identität bestimmter Personen, die mit verbundenen Konten verknüpft sind, zu verifizieren. Die folgenden Einrichtungen müssen überprüfbare KYC-Informationen bereitstellen: - Juristische Person (für natürliche Personen und Einzelunternehmer); - Juristische Person (für natürliche Personen und Einzelunternehmer); - Kontovertreter/in - [UBOs (Ultimate Beneficial Owners, wirtschaftliche Eigentümer/innen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) (für Konten, die nach dem Stripe-Risikomodell als hoch riskant eingestuft werden) - Kontovertreter/in Erfahren Sie mehr über die [Identitätsprüfung für verbundene Konten](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure). Stripe verifiziert zunächst die Identität anhand der im Konto verfügbaren Informationen: `first_name` (Vorname), `last_name` (Nachname), `dob` (Geburtsdatum) und `address` (Adresse). In einigen Ländern ist auch das Feld `nationality` (Staatsangehörigkeit) erforderlich. Die `id_number` steht als optionales Feld für die Verifizierung zur Verfügung. Wenn die Verifizierung fehlschlägt oder wenn Bedenken hinsichtlich Sanktionen bestehen, werden die folgenden zusätzlichen Pflichtfelder für das Konto angezeigt: | Feld | Nutzung | | ---------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | `documents.primary_verification` | Ein Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#acceptable-verification-documents) (Vorder- und Rückseite). Erfahren Sie, wie Sie [zusätzliche Dokumente hochladen](https://support.stripe.com/questions/documents-for-identity-and-home-address-verification). | | `documents.secondary_verification` | Ein Scan eines [Adressdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#acceptable-verification-documents) (Vorder- und Rückseite). Erfahren Sie, wie Sie [zusätzliche Dokumente hochladen](https://support.stripe.com/questions/documents-for-identity-and-home-address-verification). | | `id_number` | Ein verbundenes Konto kann neben dem Namen, dem Geburtsdatum, der Adresse und der Staatsangehörigkeit auch die nationale Ausweisnummer der Vertreterin/des Vertreters angeben. Eine Liste der [unterstützten nationalen Ausweisnummern](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#national-id-verification) finden Sie hier. Wenn die Staatsangehörigkeit der Person berechtigt ist, enthält `alternatives.alternative_fields_due` ihre/seine `id_number`. | Weitere Informationen finden Sie unter den [Compliance-Anforderungen für Europa](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#know-your-customer-kyc-verification). Weitere Informationen zum Hochladen von offiziellen Dokumenten finden Sie unter [Zusätzliche Informationen zum Konto](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-the-account). Weitere Informationen zum Hochladen von offiziellen Dokumenten finden Sie unter [Zusätzliche Informationen zur Person](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-the-individual). #### Weitere Informationen zum Konto Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken hinsichtlich [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie ein [Dokument zum Nachweis](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um *Auszahlungen* zu aktivieren. Erfassen Sie es mit den Parametern [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-front) und [identity.business_details.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification-front_back-back). #### Weitere Informationen zur Einzelperson Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents), eines Adressdokuments oder beides erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben der Einzelperson nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern. Sammeln Sie ID-Informationen mit den Parametern [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-front) und [identity.individual.documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification-front_back-back) und Adresseninformationen unter Verwendung der Parameter [identity.individual.documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-secondary_verification-front_back-front) und [identity.individual.documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-secondary_verification-front_back-back). #### Weitere Informationen zu Verantwortlichen Eine als verantwortlich bezeichnete Person muss dieses verbundene Konto aktivieren. Diese verantwortliche Person muss ein/e [wirtschaftliche/r Eigentümer/in](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) sein, der/die für das Unternehmen zeichnungsberechtigt ist. Sie können Stripe diese Beziehung anzeigen, indem Sie [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-executive) auf „true“ setzen oder indem Sie [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) auf „true“ setzen, wenn die verantwortliche Person 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt. Möglicherweise müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) und eines [Adressdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben des/der Veranwortlichen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern. Darüber hinaus müssen Sie für Personengesellschaften einen Wert für [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) angeben. Sie können ID-Informationen mit den Parametern [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-primary_verification-front_back-front) und [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-primary_verification-front_back-back) erfassen. #### Beziehungsüberprüfung für UBOs und Geschäftsführer/innen Die europäischen Vorschriften verlangen die Überprüfung des Verhältnisses der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen (UBOs) und Vorstände zur juristischen Person. Stripe versucht, das Verhältnis jeder Person mithilfe von Drittquellen zu überprüfen. Schlägt die automatische Überprüfung fehl, kann das Konto ein [offizielles Dokument](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) hochladen oder eine digitale Bescheinigung unterzeichnen. ##### Wer muss verifiziert werden **UBOs:** Überprüfen Sie die Beziehung der [wirtschaftlichen Eigentümer/innen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) – Einzelpersonen, die (direkt oder indirekt) mehr als 25 % der juristischen Person besitzen oder kontrollieren. Geben Sie `first_name`, `last_name`, `Geburtsdatum`, `Adresse` und `E-Mail` der einzelnen UBOs an. **Geschäftsführende:** Bestätigen Sie das Verhältnis der [Geschäftsführenden](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) oder leitenden Personen, die für die Führung des Unternehmens verantwortlich sind (zum Beispiel CEO, COO, geschäftsführender Vorstand). Geben Sie `first_name` (Vorname), `last_name` (Nachname), `dob` (Geburtsdatum), `adrress` (Adresse), `email` (E-Mail) und `title` (Titel) der einzelnen Geschäftsführenden an. Sie müssen nicht mehr als 5 Personen angeben, auch wenn die Zahl der entsprechenden Personen höher ist. **UBOs oder Geschäftsführende:** Bestätigen Sie die Beziehung von [UBOs](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) – Einzelpersonen, die mehr als 25 % der juristischen Person besitzen oder kontrollieren (direkt oder indirekt). Wenn keine UBOs existieren, bestätigen Sie stattdessen die [Geschäftsführenden](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Geben Sie `first_name` (Vorname), `last_name` (Nachname), `dob` (Geburtsdatum), `adress` (Adresse) und `email` (E-Mail) der Person an. Geben Sie für Geschäftsführende auch einen `title` (Titel) an. Sie müssen nicht mehr als 5 Personen angeben, auch wenn die Zahl der entsprechenden Personen höher ist. Wenn keine UBOs vorhanden sind, müssen Sie dennoch die von den Inhaber/innen angegebene Anforderung erfüllen, bevor die Verifizierung des Vorstands gilt: Setzen Sie [identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners) auf „true“, um zu bestätigen, dass alle Inhaber/innen angegeben wurden (einschließlich im Fall von null Inhaber/innen). ##### Wenn die automatische Verifizierung fehlschlägt Sollte Stripe die bereitgestellten Informationen nicht überprüfen können oder sollten Bedenken hinsichtlich Sanktionen bestehen, müssen Sie möglicherweise zusätzliche Informationen bereitstellen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Bei den zusätzlichen Unterlagen kann es sich entweder um eine digitale Bescheinigung oder um ein hochgeladenes offizielles Dokument handeln: **Digitale Bescheinigung:** Verwenden Sie bitte die folgenden Dokumentvorlagen: - [Vorlage für die digitale Bescheinigung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerin oder des Eigentümers](https://docs.stripecdn.com/6e82842bfc01bd0b1c46d77f7d46b69673a9ca965ed2ad9ef53139f98abdbbaf.pdf) – mit `documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership` einreichen - [Vorlage für digitale Bescheinigungen des Vorstands](https://docs.stripecdn.com/715ffef45157ff700bc368a4011659ee23bc8ba3c68746c5c15948a6eee1591f.pdf) – mit `documents.proof_of_registration` einreichen Bei der Übermittlung einer Bescheinigung müssen Sie auch den Parameter `signer.person` angeben, der die autorisierte Person angibt, die das Dokument unterzeichnet hat. Bei dem Unterzeichner muss es sich um eine bestehende Person handeln, die mit dem Konto verknüpft ist (z. B. Kontovertreter/in, Inhaber/in eines Unternehmens oder Vorstand). Die vollständigen Details zur API-Implementierung (einschließlich Integration der digitalen Bescheinigung, Validierung der Unterzeichner/innen und Fehlerbehandlung) finden Sie unter [Verifizierung der Beziehung für UBOs und Vorstände](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#ubo-director-verification). **Zusätzliche Dokumente hochladen**: - **Vorstände:** [Weitere Informationen zu Vorständen](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-directors) anzeigen - **UBOs:** [Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern/innen](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-beneficial-owners-for-both-executives-and-owners) anzeigen - **Vorstände:** [Weitere Informationen zu Vorständen](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-directors) anzeigen - **UBOs:** [Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern/innen](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-beneficial-owners-for-both-executives-and-owners) anzeigen #### Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen Bei Unternehmen (ausgenommen Personengesellschaften) müssen Sie Informationen zu allen [Geschäftsführenden](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Geschäftsführende sind Mitglieder des Verwaltungsrats des Unternehmens. Falls Sie mehr als 5 Geschäftsführende haben, müssen Sie nur zu 5 Personen Angaben machen. Wenn Sie alle erforderlichen Informationen von allen Geschäftsführenden erfasst haben oder Ihr Unternehmen keine Geschäftsführenden hat, müssen Sie Stripe darüber informieren, indem Sie [identity.attestations.persons_provided.directors](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-attestations-persons_provided-directors) auf „true“ setzen. Möglicherweise müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) und eines [Adressdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben des Geschäftsführers/der Geschäftsführerin nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern. Erfassen Sie ID-Informationen mit den Parametern [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) und [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back) und Adresseninformationen mit den Parametern [documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-front) und [documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-back). #### Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern und Eigentümerinnen (für Eigentümer/innen und Führungskräfte) Sie müssen Informationen über alle [wirtschaftlichen Eigentümer/rinnen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Wirtschaftliche Eigentümer/innen sind Personen, die erheblich am Management des Unternehmens beteiligt sind (Führungskräfte) oder die mindestens 25 % des Unternehmens besitzen (Eigentümer/innen). Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen wirtschaftlichen Eigentümerinnen und Eigentümern erfasst haben, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie die Werte von [identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners) und [identity.attestations.persons_provided.executives](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-executives) auf „true“ setzen. Möglicherweise müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) und eines [Adressdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben des wirtschaftlichen Eigentümers/der wirtschaftlichen Eigentümerin nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern. Erfassen Sie ID-Informationen mit den Parametern [documents.primary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-front) und [documents.primary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification-front_back-back) und Adresseninformationen mit den Parametern [documents.secondary_verification.front_back.front](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-front) und [documents.secondary_verification.front_back.back](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-secondary_verification-front_back-back). Optional können Sie mit [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) und [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) Eigentumsinformationen zu jeder Person erfassen, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzt. Außerdem müssen Sie bei Personengesellschaften einen Wert für [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-percent_ownership) für alle dem Konto hinzugefügten Eigentümer/innen angeben. #### Onboarding einer Regierungsstelle Regierungsstellen folgen einem speziellen Prozess für Onboarding und Verifizierung, der sich von der standardmäßigen Unternehmensverifizierung unterscheidet. Weitere Informationen zu den Berechtigungskriterien und der erforderlichen Dokumentation sowie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Onboarding finden Sie unter [Anforderungen zur geschäftichen Verifizierung von Regierungsstellen](https://support.stripe.com/questions/business-verification-requirements-for-government-entities). ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Nachdem Sie Angaben zum/zur wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (National Registry of Businesses, NRB) überprüft. Abhängig vom Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich: - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet. - Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden. Es muss eine Bescheinigung vorgelegt werden, aus der hervorgeht, dass das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister registriert ist und dass die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen. Wenn das Unternehmen nicht im nationalen Unternehmensregister (NRB) gefunden wird, stellen Sie die Bescheinigung bereit, indem Sie im `account` im Hash [identity.attestations.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md?lang=curl#v2_update_accounts-identity-attestations-ownership_declaration) `date`, `ip_address` und `user_agent` festlegen. ```curl curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \ -H "Authorization: Bearer <>" \ -H "Stripe-Version: preview" \ --json '{ "include": [ "identity" ], "identity": { "attestations": { "ownership_declaration": { "date": "2022-09-18T13:22:18.123Z", "ip": "8.8.8.8", "user_agent": "Mozilla/5.0" } } } }' ``` ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Diese Anforderung entfällt. Führen Sie stattdessen die [Beziehungsverifizierung für UBOs (letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen) und Vorstandsmitglieder](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification) durch. ### Verifizierung der alleinigen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Nachdem Sie Angaben zum/zur wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (National Registry of Businesses, NRB) überprüft. Abhängig vom Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich: - Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) gefunden, und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt, und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. - Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) gefunden, und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt, und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Register gesendet. - Das Unternehmen wird im NRB nicht gefunden. Ein Registrierungsnachweis (Screenshot der Registrierung oder eine Kopie der Bestätigungs-E-Mail) muss hochgeladen werden. ### Registrierungsnachweis hochladen (Custom accounts) Falls das Unternehmen im NRB nicht gefunden wird, muss ein Screenshot der Angaben zum/zur wirtschaftlichen Eigentümer/in aus dem NRB hochgeladen werden. Dabei ist der Parameter [identity.business_details.documents.proof_of_registrierung.files](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-proof_of_registration-files) zu verwenden. Legen Sie den `purpose`-Parameter der `File` auf `account_requirement` fest. #### Curl ```bash curl https://files.stripe.com/v1/files \ -u <>: \ -H "Stripe-Account: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \ -F "purpose"="account_requirement" \ -F "file"="@/path/to/a/file" ``` Mit dieser Anfrage wird die Datei hochgeladen und ein Token zurückgegeben: ```json { "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb", "created": 1403047735, "size": 4908 } ``` Sie können dann den Wert `id` des Tokens verwenden, um die Datei zur Identitätsprüfung an ein verbundenes Konto anzufügen. ```curl curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \ -H "Authorization: Bearer <>" \ -H "Stripe-Version: preview" \ --json '{ "include": [ "identity" ], "identity": { "business_details": { "documents": { "proof_of_registration": { "files": [ "file_5dtoJkOhAxrMWb" ] } } } } }' ``` ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Nachdem Sie Angaben zum/zur wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (National Registry of Businesses, NRB) überprüft. Abhängig vom Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich: - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet. - Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden. Es muss eine Bescheinigung vorgelegt werden, aus der hervorgeht, dass das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister registriert ist und dass die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen. Wenn das Unternehmen nicht im nationalen Unternehmensregister (NRB) gefunden wird, stellen Sie die Bescheinigung bereit, indem Sie im `account` im Hash [identity.attestations.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md?lang=curl#v2_update_accounts-identity-attestations-ownership_declaration) `date`, `ip_address` und `user_agent` festlegen. ```curl curl -X POST https://api.stripe.com/v2/core/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \ -H "Authorization: Bearer <>" \ -H "Stripe-Version: preview" \ --json '{ "include": [ "identity" ], "identity": { "attestations": { "ownership_declaration": { "date": "2022-09-18T13:22:18.123Z", "ip": "8.8.8.8", "user_agent": "Mozilla/5.0" } } } }' ``` ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Diese Anforderung entfällt. Führen Sie stattdessen die [Beziehungsverifizierung für UBOs (letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen) und Vorstandsmitglieder](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification) durch. #### Verifizierung der Unternehmensvertretung Stripe verlangt von Kontovertretern/Kontovertreterinnen eine erweiterte Identitäts- und Adressprüfung. ##### Verbesserte Identitätsprüfung Singapur verlangt die Verwendung von [Singpass MyInfo](https://www.singpass.gov.sg/main/individuals/) für die erweiterte Identitätsprüfung von Vertretern/Vertreterinnen für alle Unternehmenstypen. Wenn Nutzer/innen keinen Zugriff auf MyInfo haben, müssen sie ihre Identität mit [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) verifizieren. Für den erfolgreichen Abschluss der erweiterten Identitätsprüfung mit SingPass MyInfo oder Stripe Identity ist eine Integration mit Connect Onboarding oder Embedded Onboarding erforderlich. Wenn Sie die Stripe-API für das Onboarding von verbundenen Konten verwenden, müssen Sie Ihre Formulare aktualisieren, um die neuen erforderlichen Verifizierungsinformationen von Ihren Nutzern/Nutzerinnen einzuholen, und sie im letzten Schritt an Connect Onboarding weiterleiten, um bei Bedarf die erweiterte Identitätsprüfung durchzuführen. ##### Verifizierung der Adresse Für alle Unternehmen ist die Verifizierung der Adresse des Unternehmensvertreters/der Unternehmensvertreterin erforderlich. Wenn Stripe die Adresse nicht verifizieren kann, müssen Sie einen [Adressnachweis](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=address) einholen. #### Nachweis der Verifizierung von Befugnissen Stripe muss überprüfen, ob der/die [Kontovertreter/in](https://support.stripe.com/questions/representative-authority-verification) über ausreichende Befugnisse verfügt, um ein Konto im Namen der juristischen Person zu eröffnen. Wenn wir dies nicht programmgesteuert verifizieren können, gibt Stripe den Fehlercode [verification_failed_representative_authority](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-requirements-entries-errors) zurück. Wenn möglich, ändern Sie den/die Vertreter/in in eine Person mit ausreichender Autorität. Falls erforderlich, können Sie eine/n Unternehmensvertreter/in ohne überprüfbare Befugnis zulassen, indem Sie ihn/sie von einer bevollmächtigten Person schriftlich bevollmächtigen lassen: 1. Fügen Sie die befugte Person als `Person` mit der [Autorisierungsbeziehung](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-authorizer) hinzu Sie müssen ihren Vornamen, ihren Nachnamen und ihr Ausweisdokument angeben. 1. Lassen Sie die zuständige Person ein Ermächtigungsschreiben unterzeichnen, das es dem/der Unternehmensvertreter/in gestattet, das Konto zu verwalten. Er/sie muss das Schreiben mit [dieser Vorlage](https://b.stripecdn.com/content/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf) erstellen. 1. Geben Sie das unterzeichnete Schreiben als [documents.company_authorization](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-company_authorization) für die `Person` an, die als Unternehmensvertreter/in fungiert. Darüber hinaus kann die Anforderung des Autorisierungsbriefs dokumentbezogene Fehler wie `verification_document_name_mismatch` oder `verification_document_type_not_supported` anzeigen. Stellen Sie sicher, dass Sie mit [Dokumentverifizierungsfehlern](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#handle-document-verification-problems) und den [Fehlercodes „Neue Verifizierungsfehler“](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#new-verification-error-codes) umgehen können. #### Nachweis der Verifizierung von Befugnissen Stripe muss überprüfen, ob der/die [Kontovertreter/in](https://support.stripe.com/questions/representative-authority-verification) über ausreichende Befugnisse verfügt, um ein Konto im Namen der juristischen Person zu eröffnen. Wenn wir dies nicht programmgesteuert verifizieren können, gibt Stripe den Fehlercode [verification_failed_representative_authority](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-requirements-entries-errors) zurück. Wenn möglich, ändern Sie den/die Vertreter/in in eine Person mit ausreichender Autorität. Falls erforderlich, können Sie eine/n Unternehmensvertreter/in ohne überprüfbare Befugnis zulassen, indem Sie ihn/sie von einer bevollmächtigten Person schriftlich bevollmächtigen lassen: 1. Fügen Sie die befugte Person als `Person` mit der [Autorisierungsbeziehung](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-authorizer) hinzu Sie müssen ihren Vornamen, ihren Nachnamen und ihr Ausweisdokument angeben. 1. Lassen Sie die zuständige Person ein Ermächtigungsschreiben unterzeichnen, das es dem/der Unternehmensvertreter/in gestattet, das Konto zu verwalten. Er/sie muss das Schreiben mit [dieser Vorlage](https://b.stripecdn.com/content/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf) erstellen. 1. Geben Sie das unterzeichnete Schreiben als [documents.company_authorization](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-documents-company_authorization) für die `Person` an, die als Unternehmensvertreter/in fungiert. Darüber hinaus kann die Anforderung des Autorisierungsbriefs dokumentbezogene Fehler wie `verification_document_name_mismatch` oder `verification_document_type_not_supported` anzeigen. Stellen Sie sicher, dass Sie mit [Dokumentverifizierungsfehlern](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#handle-document-verification-problems) und den [Fehlercodes „Neue Verifizierungsfehler“](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#new-verification-error-codes) umgehen können. #### Verifizierung juristischer Personen Stripe verlangt die Verifizierung des Unternehmensnamens, der UEN und des Typs der juristischen Person. Wenn wir nicht überprüfen können, ob das Unternehmen existiert, müssen Sie ein Unternehmensdokument einholen. Stripe muss auch überprüfen, ob Unternehmenstyp und Unternehmensstruktur mit den Aufzeichnungen der lokalen Behörden übereinstimmen. Wenn eine Nichtübereinstimmung in [identity.entity_type](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-entity_type) oder [identity.Unternehmen_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-business_details-structure) auftritt, wird ein Fehler generiert, und Sie müssen die Informationen aktualisieren oder ein Unternehmensdokument vorlegen, um die juristische Person zu verifizieren. Die UEN-Informationen können mit den auf https://data.gov.sg unter den Bedingungen der [Singapore Open Data License Version 1.0](https://data.gov.sg/open-data-licence) zur Verfügung gestellten Daten überprüft werden. #### Verifizierung juristischer Personen Stripe verlangt die Verifizierung des Unternehmensnamens, der UEN und des Typs der juristischen Person. Wenn wir nicht überprüfen können, ob das Unternehmen existiert, müssen Sie ein Unternehmensdokument einholen. Stripe muss auch überprüfen, ob Unternehmenstyp und Unternehmensstruktur mit den Aufzeichnungen der lokalen Behörden übereinstimmen. Wenn eine Nichtübereinstimmung in [identity.entity_type](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-entity_type) oder [identity.Unternehmen_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-business_details-structure) auftritt, wird ein Fehler generiert, und Sie müssen die Informationen aktualisieren oder ein Unternehmensdokument vorlegen, um die juristische Person zu verifizieren. Die UEN-Informationen können mit den auf https://data.gov.sg unter den Bedingungen der [Singapore Open Data License Version 1.0](https://data.gov.sg/open-data-licence) zur Verfügung gestellten Daten überprüft werden. #### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Die Anforderungen für die Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft hängen vom Unternehmenstyp des Nutzers/der Nutzerin ab. ##### Private Unternehmen Stripe definiert jede Einzelperson mit mindestens 25 % Eigentum als letztendliche/n wirtschaftliche/n Eigentümer/in (UBO) und versucht sie zu identifizieren. Wir empfehlen die Verwendung von [von Stripe gehostetem](https://docs.stripe.com/connect/hosted-onboarding.md) oder [eingebettetem Onboarding](https://docs.stripe.com/connect/embedded-onboarding.md), damit Ihre Nutzer/innen die Eigentümer/innen in der Vorschau anzeigen und bestätigen können. Alternativ können Sie alle UBOs erfassen und dem Konto als `Personen` mit der [Beziehung Eigentümer/in](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) hinzufügen. Wenn Stripe diese Personen nicht ermitteln kann, muss ein Unternehmen ein [Dokument zum Nachweis der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) einreichen, um seine Eigentumsstruktur zu bestätigen. Dies muss Eigentumsnachweise für alle Holdinggesellschaften umfassen, die 25 % oder mehr Anteile an dem verbundenen Konto besitzen. Beim von Stripe gehosteten oder eingebetteten Onboarding wird automatisch versucht, diese Dokumente zu erfassen, oder Sie können sie über die Accounts API erfassen und übermitteln. Sie müssen alle wirtschaftlich Berechtigten des Kontos hinzufügen, die auf dem Nachweis des letztendlichen wirtschaftlichen Eigentums aufgeführt sind. > Verbundene Konten können eine einzige Bescheinigung [letztendlich wirtschaftliche Berechtigung](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) als Alternative zu einem Dokument für das Unternehmen und einem weiteren für jedes Holdingunternehmen mit signifikanten Beteiligungen einreichen. as an alternative to one document for the business and another for each holding company with significant ownership. > > Wenn keine der Eigentümer/innen 25 % oder mehr des Unternehmens besitzen, gelten alle Vorstandsmitglieder, die in behördlichen Aufzeichnungen aufgeführt sind (und für eine Vorschau bei von Stripe gehostetem oder eingebettetem Onboarding verfügbar sind), als UBOs und Sie müssen sie dem Konto hinzufügen. ##### Partnerschaften Personengesellschaften müssen die Beziehung zwischen dem Unternehmen und allen Gesellschafterinnen und Gesellschaftern, Managerinnen und Managern und jeder anderen Einzelperson mit mindestens 25 % Eigentum verifizieren. Sie müssen alle diese Personen als `Personen` mit der [Beziehung Eigentümer/in](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) zum Konto hinzufügen. ##### Ausnahmen In bestimmten Fällen muss ein Unternehmen möglicherweise seine Inhaberschaft nicht erklären. Um für eine Ausnahme infrage zu kommen, müssen Sie im Feld [identity.attestations.persons_provided.ownership_exception_reason](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-attestations-persons_provided-ownership_exemption_reason) einen legitimen Grund angeben. Zu den triftigen Gründen für eine Ausnahme gehören: - `qualified_entity_exceeds_ownership_threshold`: Wenn eine Regierung, ein börsennotiertes Unternehmen oder ein Finanzinstitut mindestens 75 % des Unternehmens besitzt, muss das Unternehmen keine Angaben zu den Eigentumsverhältnissen machen. - `qualifies_as_financial_institution`: Unternehmen, bei denen es sich um Finanzinstitute handelt, die [der Aufsicht der Währungsbehörde von Singapur](https://eservices.mas.gov.sg/fid/institution?sector=Banking&category=Finance%20Company) unterliegen, müssen keine Eigentumsdaten weitergeben. Nach der Einreichung eines Grunds für eine Ausnahme prüfen wir die Angaben zum Unternehmen. Wenn Stripe feststellt, dass das Unternehmen nicht für die Ausnahme infrage kommt, zeigen wir eine Fehlermeldung an und das Konto muss seine Inhaberschaft unter Angabe einer [identity.business_details.documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-identity-business_details-documents-proof_of_ultimate_beneficial_ownership) erklären. ##### Integrationsdetails Sie müssen UBOs und Geschäftsführer/innen zum Konto mit der Position des [Inhabers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-owner) oder [Vorstands](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-director) in der API hinzufügen. Private Unternehmen, Personengesellschaften und gemeinnützige Organisationen benötigen einen Nachweis über die wirtschaftliche Eigentümerschaft. Wenn wir eine/n UBO nicht erfolgreich verifizieren können, müssen Sie ein [Ausweisdokument](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update-person.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) für den/die nicht verifizierte/n UBO erfassen. Wenn Stripe feststellt, dass Inhaber/innen, Geschäftsführer/innen oder Dokumente von Holdinggesellschaften auf dem Konto fehlen, enthält der Hash der `Anforderungen` einen Eintrag mit der [Beschreibung](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-requirements-entries-description) `identity.business_details.documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership`. Eine vollständige Liste der akzeptierten Dokumente finden Sie unter [Akzeptierte Verifizierungsdokumente](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship). Darüber hinaus könnten Sie aufgefordert werden, zu bestätigen, dass die Liste der Geschäftsführer/innen aktuell und korrekt ist, indem Sie die folgenden Felder in der API festlegen: - `identity.attestations.directorship_declaration.ip` - `identity.attestations.directorship_declaration.date` - (Optional) `identity.attestations.directorship_declaration.user_agent` Wenn eine Diskrepanz in der Liste der Geschäftsführer/innen festgestellt wird, fordert Stripe möglicherweise eine neue Erklärung an, indem eine oder mehrere dieser Eigenschaften als Einträge im `requirements`-Hash zurückgegeben werden. Sowohl beim von Stripe gehosteten als auch beim eingebetteten Onboarding wird eine Liste der fehlenden Inhaber/innen und Geschäftsführer/innen angezeigt. Der/die Kontonutzer/in kann diese durch Anklicken zu seinem/ihrem Konto hinzufügen. Durch das Hinzufügen der vorgeschlagenen Personen wird die UBO-Anforderung für Unternehmen ohne Holdinggesellschaften in ihrer Eigentümerstruktur erfüllt. Bei Unternehmen mit Holdinggesellschaften versucht Stripe, die Inhaber/innen zu verifizieren. Wenn dies nicht möglich ist, fordern wir den/die Kontonutzer/in auf, entweder [eine Bescheinigung über die wirtschaftliche Eigentümerschaft oder relevante Dokumente zur Inhaberschaft](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) hochzuladen, um die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen des Kontos zu ermitteln. (Dies gilt auch für andere Unternehmensformen, zum Beispiel gemeinnützige Organisationen.) Konten mit fehlenden Personen weisen einen oder mehrere der folgenden Fehlercodes im Hash `errors` der Anforderung auf: - Konten mit fehlenden wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen: `verification_missing_owners` - Konten mit fehlenden Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen: `verification_missing_directors` - Konten, für die Stripe zusätzliche Informationen zu ihrer Inhaberschaft benötigt: `verification_requires_additional_proof_of_registration` #### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Bei gemeinnützigen Organisationen gelten alle wichtigen Führungskräfte und Direktoren als letztendlich wirtschaftliche Berechtigte (Ultimate Beneficial Owners). Dies umfasst: - Präsident/in - Direktor/in - CEO - Schatzmeister - Sekretär/in oder Generalsekretär/in - Vorsitzender - Treuhänder/in - Neu hinzugefügte Positionen - Und jede dieser Positionen in einer Assistenten-, Stellvertreter- oder Vizefunktion. Stripe versucht, alle Vorstände und wichtigsten Führungskräfte von Wohltätigkeitsorganisationen zu identifizieren, die in Singapur registriert sind. Das können Sie in einem von Stripe gehosteten oder eingebetteten Onboarding als Vorschau anzeigen und bestätigen. Alle anderen gemeinnützigen Organisationen müssen einen [Nachweis über die letztendliche wirtschaftliche Eigentümerschaft](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) vorlegen und Sie müssen die aufgeführten Personen in der API mit der Position [Vorstand](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-director) zum Konto hinzufügen. ##### Details der Integration Sie müssen alle UBOs gemeinnütziger Organisationen in der API mit der Position [Vorstand](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-relationship-director) zum Konto hinzufügen. Wenn wir eine/n UBO nicht erfolgreich verifizieren können, müssen Sie ein [Ausweisdokument](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update-person.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) für den/die nicht verifizierte/n UBO erfassen. Wenn Stripe feststellt, dass Inhaber/innen, Vorstandsmitglieder oder Dokumente von Holdinggesellschaften auf dem Konto fehlen, enthält sein `requirements`-Hash einen Eintrag mit der [Beschreibung](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md#v2_account_object-requirements-entries-description) `identity.business_details.documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership`. Eine vollständige Liste der akzeptierten Dokumente für Singapur finden Sie unter [Akzeptierte Verifizierungsdokumente](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship). Sowohl beim von Stripe gehosteten als auch beim eingebetteten Onboarding wird eine Liste der fehlenden Inhaber/innen und Geschäftsführer/innen angezeigt. Der/die Kontonutzer/in kann diese durch Anklicken zu seinem/ihrem Konto hinzufügen. Durch das Hinzufügen der vorgeschlagenen Personen wird die UBO-Anforderung für Unternehmen ohne Holdinggesellschaften in ihrer Eigentümerstruktur erfüllt. Bei Unternehmen mit Holdinggesellschaften versucht Stripe, die Inhaber/innen zu verifizieren. Wenn dies nicht möglich ist, fordern wir den/die Kontonutzer/in auf, entweder [eine Bescheinigung über die wirtschaftliche Eigentümerschaft oder relevante Dokumente zur Inhaberschaft](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) hochzuladen, um die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen des Kontos zu ermitteln. (Dies gilt auch für andere Unternehmensformen, zum Beispiel gemeinnützige Organisationen.) Gemeinnützige Organisationen ohne wirtschaftliche Eigentümer/innen haben den Fehlercode `verification_missing_directors`im Hash `errors` der Anforderung. #### Schließung nicht verifizierter Konten Gemäß dem [Payment Services Act in Singapur](https://stripe.com/guides/sg-payment-services-act-2019) schließen wir Konten, die seit mehr als 120 Geschäftstagen nicht verifiziert wurden, dauerhaft. Dies sind Konten, deren Abbuchungen oder Auszahlungen bereits ausgesetzt wurden, sodass die Schließung nur inaktive Konten betrifft. Um Sie bei der Ermittlung betroffener Konten zu unterstützen, laden wir monatliche Berichte mit dem Titel „Liste nicht verifizierter Konten“ im Abschnitt [Konformität und Dokumente](https://dashboard.stripe.com/settings/documents) in Ihr Dashboard hoch. Dort finden Sie die Liste der betroffenen Konten und deren Fristen. Alle Konten, die im letzten Monat geschlossen wurden, werden im Bericht mit dem Titel „Liste der geschlossenen nicht verifizierten Konten“ aufgeführt. Wir schließen jedes Konto, das nicht fristgerecht verifiziert wurde. Der/die Kontoinhaber/in muss die fehlenden Verifizierungsinformationen vor Ablauf der Frist nachreichen, damit das Konto geöffnet bleibt. Wenn die Informationen nach Ablauf der Frist übermittelt werden, geben wir das verbleibende Guthaben auf das Bankkonto des Kontoinhabers frei, können aber sein/ihr Stripe-Konto nicht reaktivieren. Stripe sendet E-Mails an Standard- und Express-Konten, die zu lange nicht verifiziert sind, um sie über die bevorstehende Schließung zu informieren und sie daran zu erinnern, ihre Kontodaten zu aktualisieren. Stripe kommuniziert nicht direkt mit verbundenen Custom-Konten. Das bedeutet, dass Sie als Plattform diese Person kontaktieren können, um Kontoschließungen zu vermeiden. #### Zusätzliche Identitätsprüfung Um die aufsichtsrechtlichen Anforderungen in Thailand zu erfüllen, benötigen wir für bestimmte verbundene Konten eine zusätzliche Identitätsprüfung. Dazu müssen Sie ein Selfie aufnehmen und ein [behördlich ausgestelltes Ausweisdokument](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) über [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) hochladen. Ihre Plattform muss in [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) integriert sein, um diese Anforderungen an die Identitätsprüfung zu erfüllen. Eine zusätzliche Identitätsüberprüfung gilt für die Vertreter/innen und wirtschaftlichen Eigentümer/innen verbundener Konten von Einzelpersonen, Einzelunternehmern und nicht eingetragenen Personengesellschaften. > Wenn Sie [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) nicht integriert haben, können Sie verbundene Konten, für die zusätzliche Identitätsprüfung gilt, nicht durch Onboarding einbinden. #### Anforderung an die registrierte Adresse Die Anforderung an die registrierte Adresse bezieht sich auf die Haushaltsregisteradresse. Geben Sie eine Adresse gemäß dem ‘Tabien Bann’ oder dem Haushaltsregisterbuch an, auch bekannt als das Blaue Buch für thailändische Staatsangehörige oder das Gelbe Buch für nicht-thailändische Staatsangehörige. Um eine Haushaltsregisteradresse zu erfassen, fügen Sie einen Eintrag zum Array [additional_addresses](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-additional_addresses) der `Person` hinzu und setzen Sie dessen `purpose`-Parameter auf `registered`. Ist der/die Nutzer/in weder thailändische/r Staatsangehörige/r noch in Thailand ansässig, erfassen Sie stattdessen die aktuelle Wohnadresse mit demselben Parameter. #### Anforderung an die ID-Nummer Die Anforderung an die ID-Nummer bezieht sich auf den 13-stelligen Code auf der Vorderseite eines thailändischen Ausweises und die Anforderung an die sekundäre ID-Nummer auf den Lasercode auf der Rückseite eines thailändischen Ausweises. Fügen Sie diese beiden Nummern zum Array [id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/object.md#v2_person_object-id_numbers) der `Person` hinzu. Setzen Sie den Parameter `type` für die thailändische ID-Nummer auf `th_pin` und den Parameter `type` für den Lasercode auf `th_lc`. Diese Anforderungen gelten nur für thailändische Staatsangehörige, lassen Sie also die Parameter leer, wenn der/die Nutzer/in kein/e thailändische/r Staatsangehörige/r ist. #### Weitere Informationen zur Einzelperson Sollte Stripe die Einzelperson nicht verifizieren können oder sollte es sich nicht um eine/n thailändische/n Staatsangehörige/n handeln, müssen Sie einen Scan eines [behördlich ausgestellten Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen. Um ein behördlich ausgestelltes Ausweisdokument zu erfassen, fügen Sie bitte die Bilder der Vorder- und Rückseite zum Hash [identity.individual.documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-documents-primary_verification) des `Kontos` hinzu. #### Weitere Informationen zu Verantwortlichen Sollte Stripe den Kontoinhaber oder die Kontoinhaberin nicht verifizieren können oder sollte dieser keine thailändische Staatsangehörigkeit besitzen, ist es erforderlich, einen Scan eines [behördlich ausgestellten Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) vorzulegen. Um ein behördlich ausgestelltes Ausweisdokument zu erfassen, fügen Sie bitte die Bilder der Vorder- und Rückseite zu den Dokumenten der `Person` unter dem Hash [primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) hinzu. #### Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern/innen Konten von Unternehmen und eingetragenen Personengesellschaften müssen Informationen über alle wirtschaftlichen Eigentümer/innen liefern. Als wirtschaftliche/r Eigentümer/in gilt jede natürliche Person, die 25 % oder mehr Anteile an dem Unternehmen besitzt. Gibt es keine solche Person, so gilt jede Person, die eine wesentliche Kontrolle über das Unternehmen ausübt, als wirtschaftliche/r Eigentümer/in. Andernfalls machen Sie Angaben zu jeder Einzelperson, die eine Position in der Geschäftsleitung innehat. Sollte Stripe eine/n wirtschaftliche/n Eigentümer/in nicht verifizieren können oder sollte diese/r keine thailändische Staatsangehörigkeit besitzen, müssen Sie einen Scan eines [behördlich ausgestellten Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) bereitstellen. Um ein behördlich ausgestelltes Ausweisdokument zu erfassen, fügen Sie bitte die Bilder der Vorder- und Rückseite zu den Dokumenten der `Person` unter dem Hash [documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) hinzu. #### Weitere Informationen über das Unternehmen Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines [Dokuments zur Verifizierung des Unternehmens](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) vorlegen, das vor weniger als 6 Monaten ausgestellt wurde. Um das Verifizierungsdokument eines Unternehmens einzuziehen, fügen Sie die Vorder- und Rückseitenbilder zum Hash [identity.business_details.documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-primary_verification) des `Account`s hinzu. #### Weitere Steuerinformationen Wenn Stripe die EIN (Arbeitgeber-Identifikationsnummer) des Unternehmens nicht verifizieren kann, laden Sie eine Kopie [eines 147C-Schreibens oder eines IRS SS-4-Schreibens des IRS ](https://support.stripe.com/questions/using-irs-documentation-as-reference-when-entering-business-name-and-tax-id-number-tin-for-us-based-businesses) mit dem Parameter [identity.business_details.documents.company_tax_id_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-documents-company_tax_id_verification) hoch. Das Dokument muss den Namen des Unternehmens und die EIN des verbundenen Kontos enthalten. #### Weitere Informationen zum Konto Die Aktivierung von Kartenzahlungen erfordert eine validierte Stadt, ein Bundesstaat und eine Postleitzahl für `identity.business_details.address`. Außerdem ist die Angabe der EIN (Employer Identification Number) des Unternehmens innerhalb von 30 Tagen oder vor Zahlungen in Höhe von 1.500 USD erforderlich, je nachdem, was zuerst eintritt. Wenn Stripe die EIN nicht fristgerecht verifizieren kann, deaktivieren wir Kartenzahlungen. Die Aktivierung von *Auszahlungen* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit) erfordert eine validierte vollständige `identity.business_details.address` und eine EIN innerhalb von 30 Tagen. Stripe deaktiviert Auszahlungen, wenn wir die vollständige Adresse oder die EIN nicht vor Fristablauf verifiziert haben. #### Weitere Informationen zur Einzelperson Für die Aktivierung von Kartenzahlungen ist eine überprüfte Stadt, ein Bundesstaat und eine Postleitzahl für `identity.individual.address` erforderlich. Die Aktivierung von Auszahlungen erfordert eine validierte vollständige `identity.individual.address`. Stripe deaktiviert Auszahlungen, wenn wir die vollständige Adresse nicht innerhalb von 30 Tagen verifiziert haben. Wenn die Einzelperson nicht mit ihrer `us_ssn_last_4` verifiziert werden konnte, müssen für die Aktivierung von Kartenzahlungen ihre vollständige Sozialversicherungsnummer und ihre Identität verifiziert werden. Laden Sie ihre vollständige Sozialversicherungsnummer mit dem Parameter [identity.individual.id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-id_numbers) hoch. #### Weitere Informationen zu Verantwortlichen Eine als Vertreter/in bekannte [Person](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/create.md) muss dieses verbundene Konto aktivieren. Der/die Vertreter/in muss eine erhebliche Verantwortung für die Kontrolle, Verwaltung oder Leitung der Organisation haben und von der Organisation autorisiert werden, den Konditionen von Stripe zuzustimmen. Der/die Vertreter/in muss entweder [Inhaber/in oder leitende/r Angestellte/r](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) sein, die Sie angeben, indem Sie entweder [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-owner) oder [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-executive) auf true setzen. Wenn der/die Vertreter/in die Verifizierung mit seinen/ihrer `us_ssn_last_4` nicht besteht, müssen für die Aktivierung von Kartenzahlungen seine/ihre vollständige Sozialversicherungsnummer und seine/ihre Identität verifiziert werden. Laden Sie seine/ihre vollständige Sozialversicherungsnummer mit dem Parameter [id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-id_numbers) hoch. Wenn Stripe die/den Vertreter/in nicht verifizieren kann oder wenn die Person keine Sozialversicherungsnummer hat, müssen Sie für die Aktivierung von Kartenzahlungen einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) bereitstellen. Laden Sie die Vorder- und Rückseite des Dokuments mit dem Parameter [documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) hoch. #### Weitere Informationen für Minderjährige Wenn es sich bei dem/der Konto-Vertreter/in um einen Minderjährigen handelt, müssen Sie den rechtliche Vormund der/des Minderjährigen verifizieren. Ein rechtlicher Vormund ist ein [Personenobjekt](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/create.md) auf dem Konto, für den [relationship.legal_guardian](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-legal_guardian)auf `true` gesetzt ist. Darüber hinaus muss der rechtliche Vormund seine Informationen bereitstellen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen von Stripe unterzeichnen, die wir auf dem Objekt `Person` speichern, das den Vormund darstellt. Speichern Sie die Annahme der Allgemeinen Geschäftsbedingungen des rechtlichen Vormunds im Hash [additional_terms_of_service](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-additional_terms_of_service). Wenn der/die rechtliche Vertreter/in die Verifizierung mit `us_ssn_last_4` nicht besteht, müssen für die Aktivierung von Kartenzahlungen seine/ihre vollständige Sozialversicherungsnummer und seine/ihre Identität verifiziert werden. Laden Sie seine/ihre vollständige Sozialversicherungsnummer mit dem Parameter [id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-id_numbers) hoch. Wenn Stripe die rechtliche Person nicht verifizieren kann oder wenn die Person keine Sozialversicherungsnummer hat, müssen Sie für die Aktivierung von Kartenzahlungen einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) bereitstellen. Laden Sie die Vorder- und Rückseite des Dokuments mit dem Parameter [documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) hoch. #### Weitere Informationen zu Inhabern/Inhaberinnen Sie müssen Informationen über alle [Inhaber/innen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) einziehen, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzen, dargestellt durch [Personen](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons.md)-Objekte auf dem Konto. Wenn Sie das Erfassen der erforderlichen Inhaberdaten abgeschlossen haben, müssen Sie [identity.attestations.persons_provided.owners](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-attestations-persons_provided-owners) auf „true“ setzen. Wenn das Unternehmen zu 25 % nicht verifizierte Inhaber/innen hat, kann Stripe die Auszahlungen für das verbundene Konto deaktivieren, wenn es Zahlungen in Höhe von 750.000 USD erreicht. Um die Deaktivierung von Auszahlungen zu vermeiden, müssen Sie die folgenden Informationen für alle 25 %-Inhaber/innen erfassen: - [Adresse](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-address) - [date_of_birth.day](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-date_of_birth-day) - [date_of_birth.month](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-date_of_birth-month) - [date_of_birth.year](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-date_of_birth-year) - [id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-id_numbers) (`us_ssn_last_4`) - [Telefon](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-phone) Wenn Stripe eine/n Inhaber/in nicht verifizieren kann oder wenn eine/n Inhaber/in keine Sozialversicherungsnummer hat, müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) für sie/ihn bereitstellen. Laden Sie die Vorder- und Rückseite des Dokuments mit dem Parameter [documents.primary_verification](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-documents-primary_verification) hoch. Optional können Sie Informationen zum/zur Inhaber/in des Unternehmens einziehen, indem Sie [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-owner) auf true und [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-relationship-percent_ownership) auf den Prozentsatz des Eigentums der Person festlegen. Wenn Sie `relationship.percent_ownership` nicht angeben, ist dieser standardmäßig auf 25 % festgelegt. #### Unterstützte Unternehmensstrukturen Optional können Sie mit dem Parameter [identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-structure) Angaben zur [rechtlichen Struktur](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) des Unternehmens Ihres verbundenen Kontos machen. Stripe unterstützt die folgenden Unternehmensstrukturen für Unternehmen im Privatbesitz: - `multi_member_llc` - `single_member_llc` - `private_partnership` - `private_corporation` - `unincorporated_association` Stripe unterstützt die folgenden Unternehmensstrukturen für börsennotierte Unternehmen. Wenn Sie dem Unternehmen eine dieser Strukturen zuweisen, muss der/die [Vertreter/in](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#additional-company-card-representative-us) kein/e Inhaber/in oder Führungskraft sein, und Sie müssen keine Informationen über zusätzliche Inhaber/innen angeben. - `public_corporation` - `public_partnership` #### Unterstützte Unternehmensstrukturen Optional können Sie mit dem Parameter [identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-structure) Angaben zur [rechtlichen Struktur](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) des Unternehmens Ihres verbundenen Kontos machen. Stripe unterstützt die folgenden Unternehmensstrukturen für staatliche Einrichtungen: - `governmental_unit` - `government_instrumentality` Wenn es sich bei Ihrem verbundenen Konto um eine steuerbefreite Einrichtung handelt, können Sie `identity.business_details.structure` auf `tax_exempt_government_instrumentality` setzen. #### Unterstützte Unternehmensstrukturen Es ist zwar ungewöhnlich, aber es gibt Umstände, unter denen ein `individual`-Unternehmen eher wie ein `company` tätig ist und behandelt wird, wie z. B. eine LLC mit einem einzigen Gesellschafter. Für diese Konten können Sie optional Informationen über ihre [rechtliche Struktur](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) mit dem Parameter [identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-structure) bereitstellen. Wenn das Unternehmen Ihres verbundenen Kontos nur ein Mitglied oder eine/n Inhaber/in hat und als LLC in einem US-Bundesstaat registriert ist, können Sie den [identity.entity_type](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-entity_type) auf `company` und die `identity.business_details.structure` auf `single_member_llc` festlegen. Sie können die gleichen erforderlichen Informationen einziehen, außer dass Sie den Hash [identity.business_details](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details) und die [Persons v2](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md) API anstelle des Hashs `identity.individual` verwenden. In diesem Fall ordnen Sie Anforderungen im Hash `identity.individual` den entsprechenden Eigenschaften des/der Vertreters/in des Kontos zu. Legen Sie beispielsweise `given_name` für die `Person` des/der Vertreters anstelle von `identity.individual.given_name` für das `Konto` fest. Wenn Ihr verbundenes Konto über eine Unternehmens-Identifikationsnummer verfügt (z. B. eine von der persönlichen ID getrennte Steueridentifikationsnummer oder eine von der Privatadresse abweichende Adresse des Unternehmens), können Sie den `identity.entity_type` auf `company` und die `identity.business_details.structure` auf `sole_proprietorship` festlegen. Sie können die gleichen erforderlichen Informationen einziehen, außer Sie verwenden den Hash [identity.business_details](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details) und die [Persons v2](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md) API anstelle des Hashs `individual`. In diesem Fall ordnen Sie Anforderungen im Hash `individual` den entsprechenden Eigenschaften der/des Vertreters/in des Kontos zu. Legen Sie beispielsweise `given_name` für die `Person` der/des Vertreterin Vertreters anstelle der `identity.individual.given_name` für das `Account` fest. #### Unterstützte Unternehmensstrukturen Optional können Sie mit dem Parameter [identity.business_details.structure](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-structure) Angaben zur [rechtlichen Struktur](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) des Unternehmens Ihres verbundenen Kontos machen. Stripe unterstützt die folgenden Unternehmensstrukturen für gemeinnützige Organisationen: - `incorporated_non_profit` - `unincorporated_non_profit` Die US-Bundesregierung gewährt bestimmten staatlichen Einrichtungen, die als gemeinnützig anerkannt sind, den Status der Steuerbefreiung. Wenn es sich bei Ihrem/r Nutzer/in um eine steuerbefreite Einrichtung handelt, können Sie den [identity.entity_type](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-entity_type) auf `government_entity` und die `identity.business_details.structure` auf `tax_exempt_government_instrumentality` setzen. Erfassen Sie dann die [entsprechenden Verifizierungsanforderungen](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#government-entity-card-us) von ihnen. #### Informationen zur Steuerberichterstattung Trifft nicht auf Accounts v2 zu. #### Informationen zum Schwellenwert Zusätzlich zu den Onboarding-Anforderungen müssen Sie bei Auszahlungen die Arbeitgeber-Identifikationsnummer (EIN) Ihres verbundenen Kontos angeben, bevor die Zahlungen einen bestimmten Schwellenwert erreichen. Der Schwellenwert liegt entweder bei 10.000 USD oder 3.000 USD, je nachdem, welche Branche und abhängig von der Prüfung Ihres Plattformprofil durch Stripe. Geben Sie die EIN mit dem Parameter [identity.business_details.id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-business_details-id_numbers) an. Wenn Stripe die EIN Ihres verbundenen Kontos nicht verifizieren kann, bevor der Schwellenwert erreicht ist, deaktivieren wir Auszahlungen. #### Informationen zum Schwellenwert Zusätzlich zu den Onboarding-Anforderungen müssen Sie für Auszahlungen die folgenden Informationen für Ihr verbundenes Konto bereitstellen, bevor die Zahlungen einen bestimmten Schwellenwert erreichen. Der Schwellenwert liegt entweder bei 10.000 USD oder 3.000 USD, abhängig von Ihrer Branche und der Überprüfung Ihres Plattformprofils durch Stripe. Wenn Stripe diese Informationen nicht verifizieren kann, bevor das Konto den Schwellenwert erreicht, deaktivieren wir die Auszahlungen. - [identity.individual.date_of_birth.day](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-date_of_birth-day) - [identity.individual.date_of_birth.month](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-date_of_birth--month) - [identity.individual.date_of_birth.year](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-date_of_birth-year) - [identity.individual.id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-id_numbers) (`us_ssn_last_4`) #### Informationen zum Schwellenwert für Zahlungen Wenn ein verbundenes Konto mit `card_payments` 500.000 USD an abgewickelten Zahlungen seit Vertragsbeginn erreicht, erfassen wir die letzten vier Ziffern der SSN oder ITIN für Inhaber/innen mit Wohnsitz in den USA und versuchen, programmgesteuert die vollständigen neun Ziffern der SSN für sie zu erhalten. Wenn wir die vollständige Nummer anhand der angegebenen Informationen nicht ermitteln können, muss der/die Nutzer/in die vollständigen neun Ziffern angeben. Wenn die vollständige Nummer bereits angegeben wurde, wird sie nicht erneut benötigt. Bei verbundenen Konten, bei denen `identity.entity_type` auf `individual` festgelegt ist und bei denen der/die Inhaber/in nicht minderjährig ist, fügen Sie die Sozialversicherungsnummer als Typ `us_ssn` mit dem Parameter [identity.individual.id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-identity-individual-id_numbers) von `Account` hinzu. Bei anderen Konten, bei denen Personen mit `relationship.legal_guardian`, `relationship.representative` oder `relationship.owner` auf „true“ festgelegt sind, fügen Sie die Sozialversicherungsnummer als Typ `us_ssn` mit dem Parameter [id_numbers](https://docs.stripe.com/api/v2/core/persons/update.md#v2_update_persons-id_numbers) der entsprechenden `Person` hinzu. #### Support-Telefonnummer Für Konten ohne Zugriff auf ein von Stripe gehostetes Dashboard und bei denen Stripe für negative Salden verantwortlich ist, ist für die Aktivierung von `card_payments` [configuration.merchant.support.phone](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/update.md#v2_update_accounts-configuration-merchant-support-phone) erforderlich. #### Weitere Informationen zum Konto Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie ein [Dokument zum Nachweis der juristischen Person](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um *Auszahlungen* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit) zu ermöglichen. Erfassen Sie es mit: - [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) - [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back) #### Weitere Informationen zur Einzelperson Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe die Einzelperson nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Erfassen Sie ID-Informationen mit: - [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) - [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back) #### Weitere Informationen zu Verantwortlichen Eine als Verantwortliche/r bezeichnete Person muss dieses verbundene Konto aktivieren. Diese Person muss ein/e [wirtschaftliche/r Eigentümer/in](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) sein, der/die für das Unternehmen zeichnungsberechtigt ist. Geben Sie diese Beziehung bei Stripe an, indem Sie [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) auf „true“ setzen oder [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) auf „true“ setzen, wenn der/die Verantwortliche 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt. Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe den/die Vertreter/in nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Parametern [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back). Optional können Sie die Eigentumsinformationen des/der Verantwortlichen mit [relationship.representative](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-representative) und [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) erfassen. #### Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen Bei Unternehmen, ausgenommen Personengesellschaften, müssen Sie Informationen zu allen [Vorstandsmitgliedern](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Vorstandsmitgliedern sind die Mitglieder des Verwaltungsrats des Unternehmens. Wenn Sie alle erforderlichen Informationen von allen Vorstandsmitgliedern gesammelt haben oder Ihr Unternehmen keine Vorstandsmitgliedern hat, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie [company.directors_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-directors_provided) auf true setzen. Wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Parametern [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back). #### Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern und Eigentümerinnen (für Eigentümer/innen und Führungskräfte) Sie müssen Informationen über alle [wirtschaftlich berechtigten Eigentümer/innen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Wirtschaftlich berechtigte Eigentümer/innen sind Personen, die erhebliche Managementkontrolle über das Unternehmen ausüben (Führungskräfte) oder die mindestens 25 % des Unternehmens besitzen (Eigentümer/innen). Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen wirtschaftlichen Eigentümerinnen und Eigentümern erfasst haben, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) und [company.executives_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-executives_provided) auf true setzen. Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe eine/n wirtschaftliche/n Eigentümer/in nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Parametern [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back). Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzt, mit [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) und [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) erfassen. #### Weitere Informationen zum Konto Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie ein [Dokument zum Nachweis der juristischen Person](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=entity#acceptable-verification-documents) erfassen, um *Auszahlungen* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit) zu ermöglichen. Erfassen Sie dies mit den Argumenten [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) und [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back). #### Weitere Informationen zu Verantwortlichen Sollte Stripe die Vertreterin oder den Vertreter nicht verifizieren können, muss diese bzw. dieser einen Nachweis dafür erbringen, dass sie bzw. er eine lebende Person ist. Dazu muss sie/er ein Selfie aufnehmen und ein [behördlich ausgestelltes Ausweisdokument](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=identity#acceptable-verification-documents) über [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) hochladen. Ihre Plattform muss mit [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) integriert sein, um diese Anforderung zu erfüllen. Alternativ können Sie einen Scan eines behördlich ausgestellten Ausweisdokuments und einen Scan eines Adressdokuments bereitstellen. Um ein behördlich ausgestelltes Ausweisdokument zu erfassen, verwenden Sie die Parameter [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back). Um ein Adressdokument zu erfassen, verwenden Sie die Parameter [verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-front) und [verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-back). Sie können nicht dasselbe Dokument sowohl für die Identitäts- als auch für die Adressverifizierung verwenden. #### Weitere Informationen zur Einzelperson Einzelpersonen, die Stripe nicht verifizieren kann, müssen nachweisen, dass sie eine lebende Person sind, d. h. ein Selfie machen und ein [behördlich ausgestelltes Ausweisdokument](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=identity#acceptable-verification-documents) mit [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) hochladen. Ihre Plattform muss mit [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) integriert werden, damit diese Einzelpersonen diese Anforderung erfüllen können. Alternativ kann Ihre Plattform Scans der Ausweis- und Adressdokumente einer Person erfassen und diese bei Stripe [hochladen](https://docs.stripe.com/api/files/create.md). Übermitteln Sie nach dem Upload das Ausweisdokument der Person mit den Feldern [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-individual-verification-document-front) und [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-individual-verification-document-back) und das Adressdokument mit den Feldern [individual.verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-individual-verification-additional_document-front) und [individual.verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-individual-verification-additional_document-back). Sie können nicht dasselbe Dokument zur Identitäts- und Adressprüfung vorlegen. #### Weitere Informationen zu Inhabern/Inhaberinnen Sie müssen Informationen über alle [Inhaber/innen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Inhaber/innen sind alle Einzelpersonen, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzen. Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen Inhaberinnen und Inhabern erfasst haben, setzen Sie [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) auf true. Dadurch wird Stripe darüber informiert, dass Sie diese Anforderung erfüllt haben. Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzt, mit [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) und [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) erfassen. #### Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen Sie müssen Informationen über alle [Vorstandsmitglieder](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Wir überprüfen die von Ihnen angegebenen Informationen zum [Vorstandsmitglied](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) anhand des Registers. Dies führt zu einem der folgenden Ergebnisse: - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding des Kontos wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. - Das Unternehmen wird im Register gefunden, aber die Angaben zum Geschäftsführer/zur Geschäftsführerin stimmen nicht überein. Sie müssen ein [Dokument zum Nachweis der Registrierung](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=relationship#acceptable-verification-documents) mit dem Parameter [documents.proof_of_registration.files](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-proof_of_registration-files) hochladen. Legen Sie den Parameter `purpose` der `File` auf `account_requirement` fest. #### Curl ```bash curl https://files.stripe.com/v1/files \ -u <>: \ -H "Stripe-Account: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \ -F "purpose"="account_requirement" \ -F "file"="@/path/to/a/file" ``` Mit dieser Anfrage wird die Datei hochgeladen und ein Token zurückgegeben: ```json { "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb", "created": 1403047735, "size": 4908 } ``` Sie können dann den Wert `id` des Tokens verwenden, um die Datei zur Identitätsprüfung an ein verbundenes Konto anzufügen. ```curl curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \ -u "<>:" \ -d "documents[proof_of_registration][files][]=file_5dtoJkOhAxrMWb" ``` #### Weitere Informationen zum Registrierungsstatus Wenn Stripe den Registrierungsstatus der gemeinnützigen Einrichtung nicht verifizieren kann, müssen Sie ein [Dokument zum Nachweis der juristischen Person](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?country=CA&document-type=entity#acceptable-verification-documents) erfassen, um *Auszahlungen* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit) zu aktivieren. Laden Sie es mit dem Parameter [documents.company_registration_verification.files](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-documents-company_registration_verification-files) hoch. #### Onboarding einer Regierungsstelle Regierungsstellen folgen einem speziellen Prozess für Onboarding und Verifizierung, der sich von der standardmäßigen Unternehmensverifizierung unterscheidet. Weitere Informationen zu den Berechtigungskriterien und der erforderlichen Dokumentation sowie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Onboarding finden Sie unter [Anforderungen zur geschäftichen Verifizierung von Regierungsstellen](https://support.stripe.com/questions/business-verification-requirements-for-government-entities). ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Nachdem Sie Angaben zum/zur wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (National Registry of Businesses, NRB) überprüft. Abhängig vom Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich: - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet. - Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden. Es muss eine Bescheinigung vorgelegt werden, aus der hervorgeht, dass das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister registriert ist und dass die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen. Wird das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden, legen Sie die entsprechende Bescheinigung vor, indem Sie `date`, `ip_address` und `user_agent` im Hash [company.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-ownership_declaration) des `Account` festlegen. ```curl curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \ -u "<>:" \ -d "company[ownership_declaration][date]=1609798905" \ -d "company[ownership_declaration][ip]=8.8.8.8" \ --data-urlencode "company[ownership_declaration][user_agent]=Mozilla/5.0" ``` ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Diese Anforderung entfällt. Führen Sie stattdessen die [Beziehungsverifizierung für UBOs (letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen) und Vorstandsmitglieder](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification) durch. ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Nachdem Sie Angaben zum/zur wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (National Registry of Businesses, NRB) überprüft. Abhängig vom Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich: - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet. - Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden. Es muss eine Bescheinigung vorgelegt werden, aus der hervorgeht, dass das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister registriert ist und dass die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen. Wird das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden, legen Sie die entsprechende Bescheinigung vor, indem Sie `date`, `ip_address` und `user_agent` im Hash [company.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-ownership_declaration) des `Account` festlegen. ```curl curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \ -u "<>:" \ -d "company[ownership_declaration][date]=1609798905" \ -d "company[ownership_declaration][ip]=8.8.8.8" \ --data-urlencode "company[ownership_declaration][user_agent]=Mozilla/5.0" ``` ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Diese Anforderung entfällt. Führen Sie stattdessen die [Beziehungsverifizierung für UBOs (letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen) und Vorstandsmitglieder](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification) durch. #### KYC-Verifizierung Aufgrund europäischer Vorschriften ist Stripe verpflichtet, die Identität bestimmter Personen, die mit verbundenen Konten verknüpft sind, zu verifizieren. Die folgenden Einrichtungen müssen überprüfbare KYC-Informationen bereitstellen: - Juristische Person (für natürliche Personen und Einzelunternehmer); - Juristische Person (für natürliche Personen und Einzelunternehmer); - Kontovertreter/in - [UBOs (Ultimate Beneficial Owners, wirtschaftliche Eigentümer/innen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) (für Konten, die nach dem Stripe-Risikomodell als hoch riskant eingestuft werden) - Kontovertreter/in Erfahren Sie mehr über die [Identitätsprüfung für verbundene Konten](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure). Stripe verifiziert zunächst die Identität anhand der im Konto verfügbaren Informationen: `first_name` (Vorname), `last_name` (Nachname), `dob` (Geburtsdatum) und `address` (Adresse). In einigen Ländern ist auch das Feld `nationality` (Staatsangehörigkeit) erforderlich. Die `id_number` steht als optionales Feld für die Verifizierung zur Verfügung. Wenn die Verifizierung fehlschlägt oder wenn Bedenken hinsichtlich Sanktionen bestehen, werden die folgenden zusätzlichen Pflichtfelder für das Konto angezeigt: | Feld | Nutzung | | ---------------------------------- | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | `verification.document` | Ein Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#acceptable-verification-documents) (Vorder- und Rückseite). Erfahren Sie, wie Sie [zusätzliche Dokumente hochladen](https://support.stripe.com/questions/documents-for-identity-and-home-address-verification). | | `verification.additional_document` | Ein Scan eines [Adressdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#acceptable-verification-documents) (Vorder- und Rückseite). Erfahren Sie, wie Sie [zusätzliche Dokumente hochladen](https://support.stripe.com/questions/documents-for-identity-and-home-address-verification). | | `id_number` | Wenn die Staatsangehörigkeit der Person die Anforderungen erfüllt, enthält `alternatives.alternative_fields_due` ihre `id_number`. Ein verbundenes Konto kann neben dem Namen, dem Geburtsdatum, der Adresse und der Staatsangehörigkeit auch die nationale Ausweisnummer der Vertreterin/des Vertreters angeben. Eine Liste der [unterstützten nationalen Ausweisnummern](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#national-id-verification) und Umsetzungsrichtlinien finden Sie hier. | | `proof_of_liveness` | Wenn die Erstverifizierung fehlschlägt, können Sie `proof_of_liveness` als alternativen Verifizierungspfad verwenden. Erfüllen Sie diese Anforderung mit [von Stripe gehostetem Onboarding](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1&liveness=hosted), [eingebettetem Onboarding](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1&liveness=embedded) oder der [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1&liveness=identity)-API. Vollständige Details zur Implementierung finden Sie unter [Umgang mit Gültigkeitsanforderungen](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1#handle-liveness-requirements). | Weitere Informationen finden Sie unter den [Compliance-Anforderungen für Europa](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#know-your-customer-kyc-verification). Weitere Informationen zum Hochladen von offiziellen Dokumenten finden Sie unter [Zusätzliche Informationen zum Konto](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-the-account). Weitere Informationen zum Hochladen von offiziellen Dokumenten finden Sie unter [Zusätzliche Informationen zur Person](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-the-individual). #### Stripe Identity (Empfohlen) Mit [Stripe Identity](https://stripe.com/identity) können Sie verbundene Konten verifizieren, bei denen die automatische KYC-Verifizierung fehlschlägt. Stripe Identity erfasst ein Selfie und ein [Ausweisdokument](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents), um die Anforderung `proof_of_liveness` für das `Person`-Objekt zu erfüllen. Um die Stripe Identity-API direkt zu verwenden, [erstellen Sie einen VerificationSession](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md?accounts-namespace=v1&liveness=identity#handle-liveness-requirements)-Parameter, um die Verifizierungsdaten mit der Person zu verknüpfen. Der Verifizierungsabschluss aktualisiert das Konto automatisch. #### Weitere Informationen zum Konto Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt, müssen Sie ein [Dokument zum Nachweis der juristischen Person](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um *Auszahlungen* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit) zu ermöglichen. Erfassen Sie es mit den Parametern [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-company-verification-document-front) und [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-company-verification-document-back). #### Weitere Informationen zur Einzelperson Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents), eines Adressdokuments oder beides erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben der Einzelperson nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern. Erfassen Sie ID-Informationen mit den Parametern [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) und [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back) und Adressinformationen mit den Parametern [verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-front) und [verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-back) parameters. #### Weitere Informationen zu Verantwortlichen Eine als verantwortlich bezeichnete Person muss dieses verbundene Konto aktivieren. Diese verantwortliche Person muss ein/e [wirtschaftliche/r Eigentümer/in](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) sein, der/die für das Unternehmen zeichnungsberechtigt ist. Sie können Stripe diese Beziehung anzeigen, indem Sie [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) auf „true“ setzen oder indem Sie [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) auf „true“ setzen, wenn die verantwortliche Person 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt. Möglicherweise müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) und eines [Adressdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben des/der Veranwortlichen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern. Außerdem müssen Sie für Partnerschaften den Wert [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) angeben. Sie können ID-Informationen mit den Parametern [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) erfassen. #### Beziehungsüberprüfung für UBOs und Geschäftsführer/innen Die europäischen Vorschriften verlangen die Überprüfung des Verhältnisses der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen (UBOs) und Vorstände zur juristischen Person. Stripe versucht, das Verhältnis jeder Person mithilfe von Drittquellen zu überprüfen. Schlägt die automatische Überprüfung fehl, kann das Konto ein [offizielles Dokument](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) hochladen oder eine digitale Bescheinigung unterzeichnen. ##### Wer muss verifiziert werden **UBOs:** Überprüfen Sie die Beziehung der [wirtschaftlichen Eigentümer/innen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) – Einzelpersonen, die (direkt oder indirekt) mehr als 25 % der juristischen Person besitzen oder kontrollieren. Geben Sie `first_name`, `last_name`, `Geburtsdatum`, `Adresse` und `E-Mail` der einzelnen UBOs an. **Geschäftsführende:** Bestätigen Sie das Verhältnis der [Geschäftsführenden](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) oder leitenden Personen, die für die Führung des Unternehmens verantwortlich sind (zum Beispiel CEO, COO, geschäftsführender Vorstand). Geben Sie `first_name` (Vorname), `last_name` (Nachname), `dob` (Geburtsdatum), `adrress` (Adresse), `email` (E-Mail) und `title` (Titel) der einzelnen Geschäftsführenden an. Sie müssen nicht mehr als 5 Personen angeben, auch wenn die Zahl der entsprechenden Personen höher ist. **UBOs oder Geschäftsführende:** Bestätigen Sie die Beziehung von [UBOs](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) – Einzelpersonen, die mehr als 25 % der juristischen Person besitzen oder kontrollieren (direkt oder indirekt). Wenn keine UBOs existieren, bestätigen Sie stattdessen die [Geschäftsführenden](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions). Geben Sie `first_name` (Vorname), `last_name` (Nachname), `dob` (Geburtsdatum), `adress` (Adresse) und `email` (E-Mail) der Person an. Geben Sie für Geschäftsführende auch einen `title` (Titel) an. Sie müssen nicht mehr als 5 Personen angeben, auch wenn die Zahl der entsprechenden Personen höher ist. Wenn keine UBOs vorhanden sind, müssen Sie dennoch die von den Inhaber/innen angegebene Anforderung erfüllen, bevor die Verifizierung des Vorstands gilt: Setzen Sie [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) auf „true“, um zu bestätigen, dass alle Inhaber/innen angegeben wurden (einschließlich des Falls von null Inhaber/innen). ##### Wenn die automatische Verifizierung fehlschlägt Sollte Stripe die bereitgestellten Informationen nicht überprüfen können oder sollten Bedenken hinsichtlich Sanktionen bestehen, müssen Sie möglicherweise zusätzliche Informationen bereitstellen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Bei den zusätzlichen Unterlagen kann es sich entweder um eine digitale Bescheinigung oder um ein hochgeladenes offizielles Dokument handeln: **Digitale Bescheinigung:** Verwenden Sie bitte die folgenden Dokumentvorlagen: - [Vorlage für die digitale Bescheinigung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerin oder des Eigentümers](https://docs.stripecdn.com/6e82842bfc01bd0b1c46d77f7d46b69673a9ca965ed2ad9ef53139f98abdbbaf.pdf) – mit `documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership` einreichen - [Vorlage für digitale Bescheinigungen des Vorstands](https://docs.stripecdn.com/715ffef45157ff700bc368a4011659ee23bc8ba3c68746c5c15948a6eee1591f.pdf) – mit `documents.proof_of_registration` einreichen Bei der Übermittlung einer Bescheinigung müssen Sie auch den Parameter `signer.person` angeben, der die autorisierte Person angibt, die das Dokument unterzeichnet hat. Bei dem Unterzeichner muss es sich um eine bestehende Person handeln, die mit dem Konto verknüpft ist (z. B. Kontovertreter/in, Inhaber/in eines Unternehmens oder Vorstand). Die vollständigen Details zur API-Implementierung (einschließlich Integration der digitalen Bescheinigung, Validierung der Unterzeichner/innen und Fehlerbehandlung) finden Sie unter [Verifizierung der Beziehung für UBOs und Vorstände](https://docs.stripe.com/connect/upcoming-requirements-updates.md#ubo-director-verification). **Zusätzliche Dokumente hochladen**: - **Vorstände:** [Weitere Informationen zu Vorständen](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-directors) anzeigen - **UBOs:** [Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern/innen](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-beneficial-owners-for-both-executives-and-owners) anzeigen - **Vorstände:** [Weitere Informationen zu Vorständen](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-directors) anzeigen - **UBOs:** [Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern/innen](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--additional-information-on-beneficial-owners-for-both-executives-and-owners) anzeigen #### Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen Bei Unternehmen, ausgenommen Personengesellschaften, müssen Sie Informationen zu allen [Geschäftsführenden](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Geschäftsführende sind die Mitglieder des Verwaltungsrats des Unternehmens. Wenn Sie mehr als 5 Geschäftsführende haben, müssen Sie nur zu 5 Personen Angaben machen. Wenn Sie alle erforderlichen Informationen von allen Geschäftsführenden erfasst haben oder Ihr Unternehmen keine Geschäftsführenden hat, müssen Sie Stripe darüber informieren, indem Sie [company.directors_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-directors_provided) auf „true“ setzen. Möglicherweise müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) und eines [Adressdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben des Geschäftsführers/der Geschäftsführerin nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern. Sie können ID-Informationen mit den Parametern [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) erfassen. Adressinformationen können mit den Parametern [verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-front) und [verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-back) erfasst werden. #### Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern und Eigentümerinnen (für Eigentümer/innen und Führungskräfte) Sie müssen Informationen über alle [wirtschaftlichen Eigentümer/innen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen. Wirtschaftliche Eigentümer/innen sind Personen, die erheblich am Management des Unternehmens beteiligt sind (Führungskräfte) oder die mindestens 25 % des Unternehmens besitzen (Eigentümer/innen). Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen wirtschaftlichen Eigentümerinnen und Eigentümern erfasst haben, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-owners_provided) und [company.executives_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-executives_provided) auf „true“ setzen. Möglicherweise müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) und eines [Adressdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben des wirtschaftlichen Eigentümers/der wirtschaftlichen Eigentümerin nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen [Sanktionen](https://docs.stripe.com/connect/risk-management/best-practices.md#sanctions-concerns) gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern. Sie können ID-Informationen mit den Parametern [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) erfassen. Adressinformationen können mit den Parametern [verification.additional_document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-front) und [verification.additional_document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-additional_document-back) erfasst werden. Optional können Sie mit [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) und [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) Eigentumsinformationen zu jeder Person erfassen, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzt. Außerdem müssen Sie bei Partnerschaften den Wert [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) für alle dem Konto hinzugefügten Inhaber/innen angeben. #### Onboarding einer Regierungsstelle Regierungsstellen folgen einem speziellen Prozess für Onboarding und Verifizierung, der sich von der standardmäßigen Unternehmensverifizierung unterscheidet. Weitere Informationen zu den Berechtigungskriterien und der erforderlichen Dokumentation sowie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Onboarding finden Sie unter [Anforderungen zur geschäftichen Verifizierung von Regierungsstellen](https://support.stripe.com/questions/business-verification-requirements-for-government-entities). ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Nachdem Sie Angaben zum/zur wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (National Registry of Businesses, NRB) überprüft. Abhängig vom Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich: - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet. - Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden. Es muss eine Bescheinigung vorgelegt werden, aus der hervorgeht, dass das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister registriert ist und dass die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen. Wird das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden, legen Sie die entsprechende Bescheinigung vor, indem Sie `date`, `ip_address` und `user_agent` im Hash [company.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-ownership_declaration) des `Account` festlegen. ```curl curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \ -u "<>:" \ -d "company[ownership_declaration][date]=1609798905" \ -d "company[ownership_declaration][ip]=8.8.8.8" \ --data-urlencode "company[ownership_declaration][user_agent]=Mozilla/5.0" ``` ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Diese Anforderung entfällt. Führen Sie stattdessen die [Beziehungsverifizierung für UBOs (letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen) und Vorstandsmitglieder](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification) durch. ### Verifizierung der alleinigen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Nachdem Sie Angaben zum/zur wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (National Registry of Businesses, NRB) überprüft. Abhängig vom Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich: - Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) gefunden, und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt, und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. - Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) gefunden, und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt, und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Register gesendet. - Das Unternehmen wird im NRB nicht gefunden. Ein Registrierungsnachweis (Screenshot der Registrierung oder eine Kopie der Bestätigungs-E-Mail) muss hochgeladen werden. ### Registrierungsnachweis hochladen (Custom accounts) Falls das Unternehmen im NRB nicht gefunden wird, muss ein Screenshot der Angaben zum/zur wirtschaftlichen Eigentümer/in aus dem NRB hochgeladen werden. Dabei ist der Parameter [documents.proof_of_registration.files](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-documents-proof_of_registration-files) zu verwenden. Legen Sie den `purpose`-Parameter der `File` auf `account_requirement` fest. #### Curl ```bash curl https://files.stripe.com/v1/files \ -u <>: \ -H "Stripe-Account: {{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}}" \ -F "purpose"="account_requirement" \ -F "file"="@/path/to/a/file" ``` Mit dieser Anfrage wird die Datei hochgeladen und ein Token zurückgegeben: ```json { "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb", "created": 1403047735, "size": 4908 } ``` Sie können dann den Wert `id` des Tokens verwenden, um die Datei zur Identitätsprüfung an ein verbundenes Konto anzufügen. ```curl curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \ -u "<>:" \ -d "documents[proof_of_registration][files][]=file_5dtoJkOhAxrMWb" ``` ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Nachdem Sie Angaben zum/zur wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (National Registry of Businesses, NRB) überprüft. Abhängig vom Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich: - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. - Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet. - Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden. Es muss eine Bescheinigung vorgelegt werden, aus der hervorgeht, dass das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister registriert ist und dass die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen. Wird das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden, legen Sie die entsprechende Bescheinigung vor, indem Sie `date`, `ip_address` und `user_agent` im Hash [company.ownership_declaration](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-ownership_declaration) des `Account` festlegen. ```curl curl https://api.stripe.com/v1/accounts/{{CONNECTED_STRIPE_ACCOUNT_ID}} \ -u "<>:" \ -d "company[ownership_declaration][date]=1609798905" \ -d "company[ownership_declaration][ip]=8.8.8.8" \ --data-urlencode "company[ownership_declaration][user_agent]=Mozilla/5.0" ``` ### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Diese Anforderung entfällt. Führen Sie stattdessen die [Beziehungsverifizierung für UBOs (letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen) und Vorstandsmitglieder](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#EU--relationship-verification) durch. #### Verifizierung der Unternehmensvertretung Stripe verlangt von Kontovertretern/Kontovertreterinnen eine erweiterte Identitäts- und Adressprüfung. ##### Verbesserte Identitätsprüfung Singapur verlangt die Verwendung von [Singpass MyInfo](https://www.singpass.gov.sg/main/individuals/) für die erweiterte Identitätsprüfung von Vertretern/Vertreterinnen für alle Unternehmenstypen. Wenn Nutzer/innen keinen Zugriff auf MyInfo haben, müssen sie ihre Identität mit [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) verifizieren. Für den erfolgreichen Abschluss der erweiterten Identitätsprüfung mit SingPass MyInfo oder Stripe Identity ist eine Integration mit Connect Onboarding oder Embedded Onboarding erforderlich. Wenn Sie die Stripe-API für das Onboarding von verbundenen Konten verwenden, müssen Sie Ihre Formulare aktualisieren, um die neuen erforderlichen Verifizierungsinformationen von Ihren Nutzern/Nutzerinnen einzuholen, und sie im letzten Schritt an Connect Onboarding weiterleiten, um bei Bedarf die erweiterte Identitätsprüfung durchzuführen. ##### Verifizierung der Adresse Für alle Unternehmen ist die Verifizierung der Adresse des Unternehmensvertreters/der Unternehmensvertreterin erforderlich. Wenn Stripe die Adresse nicht verifizieren kann, müssen Sie einen [Adressnachweis](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=address) einholen. #### Nachweis der Verifizierung von Befugnissen Stripe muss überprüfen, ob der/die [Kontovertreter/in](https://support.stripe.com/questions/representative-authority-verification) über ausreichende Befugnisse verfügt, um ein Konto im Namen der juristischen Person zu eröffnen. Wenn wir dies nicht programmgesteuert überprüfen können, gibt Stripe den Fehlercode [verification_failed_representative_authority](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-errors-code) zurück. Ersetzen Sie den/die Vertreter/in nach Möglichkeit durch eine Person mit ausreichenden Befugnissen. Falls erforderlich, können Sie eine/n Unternehmensvertreter/in ohne überprüfbare Befugnis zulassen, indem Sie ihn/sie von einer bevollmächtigten Person schriftlich bevollmächtigen lassen: 1. Fügen Sie die Person mit der Befügnis als `Person` mit der [Beziehung zu der autorisierenden Person](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-relationship-authorizer) hinzu. Sie müssen den Vornamen, den Nachnamen und ein Ausweisdokument der Person vorlegen. 1. Lassen Sie die zuständige Person ein Ermächtigungsschreiben unterzeichnen, das es dem/der Unternehmensvertreter/in gestattet, das Konto zu verwalten. Er/sie muss das Schreiben mit [dieser Vorlage](https://b.stripecdn.com/content/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf) erstellen. 1. Geben Sie das unterzeichnete Schreiben als [documents.company_authorization](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-documents-company_authorization) der `Person` an, die die Unternehmensvertretung darstellt. Darüber hinaus kann die Anforderung des Autorisierungsbriefs dokumentbezogene Fehler wie `verification_document_name_mismatch` oder `verification_document_type_not_supported` anzeigen. Stellen Sie sicher, dass Sie mit [Dokumentverifizierungsfehlern](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#handle-document-verification-problems) und den [Fehlercodes „Neue Verifizierungsfehler“](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#new-verification-error-codes) umgehen können. #### Nachweis der Verifizierung von Befugnissen Stripe muss überprüfen, ob der/die [Kontovertreter/in](https://support.stripe.com/questions/representative-authority-verification) über ausreichende Befugnisse verfügt, um ein Konto im Namen der juristischen Person zu eröffnen. Wenn wir dies nicht programmgesteuert überprüfen können, gibt Stripe den Fehlercode [verification_failed_representative_authority](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-errors-code) zurück. Ersetzen Sie den/die Vertreter/in nach Möglichkeit durch eine Person mit ausreichenden Befugnissen. Falls erforderlich, können Sie eine/n Unternehmensvertreter/in ohne überprüfbare Befugnis zulassen, indem Sie ihn/sie von einer bevollmächtigten Person schriftlich bevollmächtigen lassen: 1. Fügen Sie die Person mit der Befügnis als `Person` mit der [Beziehung zu der autorisierenden Person](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-relationship-authorizer) hinzu. Sie müssen den Vornamen, den Nachnamen und ein Ausweisdokument der Person vorlegen. 1. Lassen Sie die zuständige Person ein Ermächtigungsschreiben unterzeichnen, das es dem/der Unternehmensvertreter/in gestattet, das Konto zu verwalten. Er/sie muss das Schreiben mit [dieser Vorlage](https://b.stripecdn.com/content/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf) erstellen. 1. Geben Sie das unterzeichnete Schreiben als [documents.company_authorization](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-documents-company_authorization) der `Person` an, die die Unternehmensvertretung darstellt. Darüber hinaus kann die Anforderung des Autorisierungsbriefs dokumentbezogene Fehler wie `verification_document_name_mismatch` oder `verification_document_type_not_supported` anzeigen. Stellen Sie sicher, dass Sie mit [Dokumentverifizierungsfehlern](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#handle-document-verification-problems) und den [Fehlercodes „Neue Verifizierungsfehler“](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#new-verification-error-codes) umgehen können. #### Verifizierung juristischer Personen Stripe verlangt die Verifizierung des Unternehmensnamens, der UEN und des Typs der juristischen Person. Wenn wir nicht überprüfen können, ob das Unternehmen existiert, müssen Sie ein Unternehmensdokument einholen. Stripe muss auch prüfen, ob der Unternehmenstyp und die Unternehmensstruktur mit den Unterlagen der lokalen Behörden übereinstimmen. Wenn der [Unternehmenstyp](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-business_type) oder die [Unternehmensstruktur](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-structure) nicht übereinstimmen, wird ein `verification_legal_entity_structure_mismatch`-Fehler generiert. Sie müssen den Unternehmenstyp oder die Unternehmensstruktur aktualisieren oder ein Unternehmensdokument vorlegen, um die juristische Person zu verifizieren. Die UEN-Informationen können mit den auf https://data.gov.sg unter den Bedingungen der [Singapore Open Data License Version 1.0](https://data.gov.sg/open-data-licence) zur Verfügung gestellten Daten überprüft werden. #### Verifizierung juristischer Personen Stripe verlangt die Verifizierung des Unternehmensnamens, der UEN und des Typs der juristischen Person. Wenn wir nicht überprüfen können, ob das Unternehmen existiert, müssen Sie ein Unternehmensdokument einholen. Stripe muss auch prüfen, ob der Unternehmenstyp und die Unternehmensstruktur mit den Unterlagen der lokalen Behörden übereinstimmen. Wenn der [Unternehmenstyp](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-business_type) oder die [Unternehmensstruktur](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-structure) nicht übereinstimmen, wird ein `verification_legal_entity_structure_mismatch`-Fehler generiert. Sie müssen den Unternehmenstyp oder die Unternehmensstruktur aktualisieren oder ein Unternehmensdokument vorlegen, um die juristische Person zu verifizieren. Die UEN-Informationen können mit den auf https://data.gov.sg unter den Bedingungen der [Singapore Open Data License Version 1.0](https://data.gov.sg/open-data-licence) zur Verfügung gestellten Daten überprüft werden. #### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Die Anforderungen für die Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft hängen vom Unternehmenstyp des Nutzers/der Nutzerin ab. ##### Private Unternehmen Stripe definiert jede Person mit einem Anteil von 25 % oder mehr als letztendlich wirtschaftlich Berechtigte/n (UBO) und versucht, alle diese Personen zu identifizieren. Wir empfehlen, [von Stripe gehostetes](https://docs.stripe.com/connect/hosted-onboarding.md) oder [Eingebettetes Onboarding](https://docs.stripe.com/connect/embedded-onboarding.md) zu verwenden, damit Ihre Nutzer/innen die Inhaber/innen in der Vorschau anzeigen und sie bestätigen können. Alternativ können Sie alle UBOs erfassen und dem Konto als `Persons` mit der [Beziehung zu den Inhabern/Inhaberinnen](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-relationship-owner) hinzufügen. Wenn Stripe diese Personen nicht ermitteln kann, muss ein Unternehmen ein [Dokument zum Nachweis der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) einreichen, um seine Eigentumsstruktur zu bestätigen. Dies muss Eigentumsnachweise für alle Holdinggesellschaften umfassen, die 25 % oder mehr Anteile an dem verbundenen Konto besitzen. Beim von Stripe gehosteten oder eingebetteten Onboarding wird automatisch versucht, diese Dokumente zu erfassen, oder Sie können sie über die Accounts API erfassen und übermitteln. Sie müssen alle wirtschaftlich Berechtigten des Kontos hinzufügen, die auf dem Nachweis des letztendlichen wirtschaftlichen Eigentums aufgeführt sind. > Verbundene Konten können eine einzige Bescheinigung [letztendlich wirtschaftliche Berechtigung](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) als Alternative zu einem Dokument für das Unternehmen und einem weiteren für jedes Holdingunternehmen mit signifikanten Beteiligungen einreichen. as an alternative to one document for the business and another for each holding company with significant ownership. > > Wenn keine der Eigentümer/innen 25 % oder mehr des Unternehmens besitzen, gelten alle Vorstandsmitglieder, die in behördlichen Aufzeichnungen aufgeführt sind (und für eine Vorschau bei von Stripe gehostetem oder eingebettetem Onboarding verfügbar sind), als UBOs und Sie müssen sie dem Konto hinzufügen. ##### Partnerschaften Personengesellschaften müssen die Beziehung zwischen dem Unternehmen und allen Partnern, Managern und allen anderen Personen, die mindestens 25 % der Anteile besitzen, verifizieren. Sie müssen alle diese Personen dem Konto als `Persons` mit der [Beziehung zu den Inhabern/Inhaberinnen](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) hinzufügen. ##### Ausnahmen Unter bestimmten Umständen muss eine Geschäftseinheit möglicherweise keine Angaben zur Eigentümerschaft machen. Um sich für eine Ausnahme zu qualifizieren, müssen Sie im Feld [company.ownership_exemption_reason](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-company-ownership_exemption_reason) einen triftigen Grund angeben. Gültige Gründe für eine Ausnahmen sind unter anderem: - `qualified_entity_exceeds_ownership_threshold`: Wenn eine Regierung, ein börsennotiertes Unternehmen oder ein Finanzinstitut mindestens 75 % des Unternehmens besitzt, muss das Unternehmen keine Angaben zu den Eigentumsverhältnissen machen. - `qualifies_as_financial_institution`: Unternehmen, bei denen es sich um Finanzinstitute handelt, die [der Aufsicht der Währungsbehörde von Singapur](https://eservices.mas.gov.sg/fid/institution?sector=Banking&category=Finance%20Company) unterliegen, müssen keine Eigentumsdaten weitergeben. Nachdem Sie einen Ausnahmegrund übermittelt haben, prüfen wir die Angaben der Geschäftseinheit. Während dieser Überprüfung wechselt die Anforderung zu [requirements.pending_verification](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-pending_verification). Wenn Stripe feststellt, dass die Geschäftseinheit nicht für die Ausnahme qualifiziert ist, zeigen wir eine Fehlermeldung an und die Anforderung bezüglich der Inhaberschaft bleibt bestehen: ``` { "id": ""{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}"", "requirements": { "past_due": [ "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files", ], "alternatives": [ { "original_fields_due": [ "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files", ], "alternative_fields_due": [ "company.ownership_exemption_reason", ] } ], "errors": [ { "code": "verification_rejected_ownership_exemption_reason", "reason": "The ownership exemption reason was rejected.", "requirement": "company.ownership_exemption_reason" } ], ... }, ... } ``` ##### Integrationsdetails Sie müssen dem Konto mit der Position [Inhaber/in](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) oder [Vorstandsmitglied](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director) in der API UBOs und Vorstandsmitglieder hinzufügen. Private Unternehmen, Personengesellschaften und gemeinnützige Organisationen benötigen einen Nachweis der wirtschaftlichen Eigentümerschaft. Wenn wir den/die UBO nicht erfolgreich verifizieren können, müssen Sie ein [Ausweisdokument](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-verification-document) für den/die nicht verifizierte/n UBO erfassen. Wenn Stripe feststellt, dass für das Konto Eigentümer/innen, Vorstandsmitglieder oder Unterlagen von Holdinggesellschaften fehlen, wird das Feld `documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files` in den [Anforderungen](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements) zurückgegeben. Eine vollständige Liste der akzeptierten Dokumente finden Sie unter [Akzeptierte Verifizierungsdokumente](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship). Darüber hinaus könnten Sie aufgefordert werden, zu bestätigen, dass die Liste der Geschäftsführer/innen aktuell und korrekt ist, indem Sie die folgenden Felder in der API festlegen: - `company.directorship_declaration.ip` - `company.directorship_declaration.date` - (Optional) `company.directorship_declaration.user_agent` Wenn eine Diskrepanz in der Liste der Geschäftsführer/innen festgestellt wird, fordert Stripe möglicherweise eine neue Erklärung an, indem die Anforderungen `company.directorship_declaration.ip` and `company.directorship_declaration.date` im Anforderungsfeld zurückgegeben werden. Sowohl beim von Stripe gehosteten als auch beim eingebetteten Onboarding wird eine Liste der fehlenden [Inhaber/innen](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) und [Vorstandsmitglieder](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director) angezeigt. Diese können Nutzer/innen dann mit einem Klick zu ihrem Konto hinzufügen. Durch das Hinzufügen der vorgeschlagenen Personen wird die UBO-Anforderung für Unternehmen ohne Holdinggesellschaften in ihrer Eigentümerstruktur erfüllt. Bei Unternehmen mit Holdinggesellschaften versucht Stripe, die Inhaber/innen zu verifizieren. Wenn dies nicht möglich ist, fordern wir den/die Kontonutzer/in auf, entweder [eine Bescheinigung über die wirtschaftliche Eigentümerschaft oder relevante Dokumente zur Inhaberschaft](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) hochzuladen, um die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen des Kontos zu ermitteln. (Dies gilt auch für andere Unternehmensformen, zum Beispiel gemeinnützige Organisationen.) Konten mit fehlenden wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen haben den Fehlercode `verification_missing_owners` im Fehler-Hash der [Anforderungen](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-errors). Ebenso haben Konten mit fehlenden Vorstandsmitgliedern den Fehlercode `verification_document_directors_mismatch`. Schließlich weisen Konten, für die Stripe zusätzliche Informationen zu ihrer Eigentümerschaft benötigt, den Fehlercode `verification_requires_additional_proof_of_registration` auf. ``` { "id": ""{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}"", "requirements": { "past_due": [ "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files", ], "errors": [ { "code": "verification_missing_owners", "requirement": "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files", "reason": "..." }, ... ], ... }, ... } ``` #### Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft Bei gemeinnützigen Organisationen gelten alle wichtigen Führungskräfte und Direktoren als letztendlich wirtschaftliche Berechtigte (Ultimate Beneficial Owners). Dies umfasst: - Präsident/in - Direktor/in - CEO - Schatzmeister - Sekretär/in oder Generalsekretär/in - Vorsitzender - Treuhänder/in - Neu hinzugefügte Positionen - Und jede dieser Positionen in einer Assistenten-, Stellvertreter- oder Vizefunktion. Stripe versucht, alle Vorstandsmitglieder und Führungskräfte von in Singapur registrierten Wohltätigkeitsorganisationen zu ermitteln. Dies können Sie in der Vorschau anzeigen und im von Stripe gehosteten oder eingebetteten Onboarding bestätigen. Alle anderen gemeinnützigen Organisationen müssen einen [Nachweis über das letztendliche wirtschaftliche Eigentum](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) vorlegen, und Sie müssen die aufgeführten Personen dem Konto mit der Position des [Vorstandsmitglieds](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director) in der API hinzufügen. ##### Details der Integration Sie müssen alle UBOs von gemeinnützigen Organisationen dem Konto mit der Position des [Vorstandsmitglieds](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director) in der API hinzufügen. Wenn wir den/die UBO nicht erfolgreich verifizieren können, müssen Sie ein [Ausweisdokument](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-verification-document) für den/die nicht verifizierte/n UBO erfassen. Wenn Stripe feststellt, dass für das Konto Eigentümer/innen, Vorstandsmitglieder oder Unterlagen von Holdinggesellschaften fehlen, wird das Feld `documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files` [fällig](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements). Eine vollständige Liste der akzeptierten Dokumente für Singapur finden Sie unter [Akzeptierte Verifizierungsdokumente](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship). Sowohl beim von Stripe gehosteten als auch beim eingebetteten Onboarding wird eine Liste der fehlenden [Inhaber/innen](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) und [Vorstandsmitglieder](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-director) angezeigt. Diese können Nutzer/innen dann mit einem Klick zu ihrem Konto hinzufügen. Durch das Hinzufügen der vorgeschlagenen Personen wird die UBO-Anforderung für Unternehmen ohne Holdinggesellschaften in ihrer Eigentümerstruktur erfüllt. Bei Unternehmen mit Holdinggesellschaften versucht Stripe, die Inhaber/innen zu verifizieren. Wenn dies nicht möglich ist, fordern wir den/die Kontonutzer/in auf, entweder [eine Bescheinigung über die wirtschaftliche Eigentümerschaft oder relevante Dokumente zur Inhaberschaft](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents.md?country=SG&document-type=relationship) hochzuladen, um die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen des Kontos zu ermitteln. (Dies gilt auch für andere Unternehmensformen, zum Beispiel gemeinnützige Organisationen.) Gemeinnützige Organisationen, bei denen keine wirtschaftlichen Eigentümer/innen vorhanden sind, erhalten den Fehlercode `verification_document_directors_mismatch`. ``` { "id": ""{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}"", "requirements": { "past_due": [ "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files", ], "errors": [ { "code": "verification_document_directors_mismatch", "requirement": "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files", "reason": "..." }, ... ], ... }, ... } ``` #### Schließung nicht verifizierter Konten Gemäß dem [Payment Services Act in Singapur](https://stripe.com/guides/sg-payment-services-act-2019) schließen wir Konten, die seit mehr als 120 Geschäftstagen nicht verifiziert wurden, dauerhaft. Dies sind Konten, deren Abbuchungen oder Auszahlungen bereits ausgesetzt wurden, sodass die Schließung nur inaktive Konten betrifft. Um Sie bei der Ermittlung betroffener Konten zu unterstützen, laden wir monatliche Berichte mit dem Titel „Liste nicht verifizierter Konten“ im Abschnitt [Konformität und Dokumente](https://dashboard.stripe.com/settings/documents) in Ihr Dashboard hoch. Dort finden Sie die Liste der betroffenen Konten und deren Fristen. Alle Konten, die im letzten Monat geschlossen wurden, werden im Bericht mit dem Titel „Liste der geschlossenen nicht verifizierten Konten“ aufgeführt. Wir schließen jedes Konto, das nicht fristgerecht verifiziert wurde. Der/die Kontoinhaber/in muss die fehlenden Verifizierungsinformationen vor Ablauf der Frist nachreichen, damit das Konto geöffnet bleibt. Wenn die Informationen nach Ablauf der Frist übermittelt werden, geben wir das verbleibende Guthaben auf das Bankkonto des Kontoinhabers frei, können aber sein/ihr Stripe-Konto nicht reaktivieren. Stripe sendet E-Mails an Standard- und Express-Konten, die zu lange nicht verifiziert sind, um sie über die bevorstehende Schließung zu informieren und sie daran zu erinnern, ihre Kontodaten zu aktualisieren. Stripe kommuniziert nicht direkt mit verbundenen Custom-Konten. Das bedeutet, dass Sie als Plattform diese Person kontaktieren können, um Kontoschließungen zu vermeiden. Bei Konten, die nach diesem Verfahren geschlossen wurden, wird der [disabled_reason](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-requirements-disabled_reason) auf `rejected.other` gesetzt. #### Zusätzliche Identitätsprüfung Um die aufsichtsrechtlichen Anforderungen in Thailand zu erfüllen, benötigen wir für bestimmte verbundene Konten eine zusätzliche Identitätsprüfung. Dazu müssen Sie ein Selfie aufnehmen und ein [behördlich ausgestelltes Ausweisdokument](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) über [Stripe Identity](https://docs.stripe.com/identity.md) hochladen. Ihre Plattform muss in [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) integriert sein, um diese Anforderungen an die Identitätsprüfung zu erfüllen. Eine zusätzliche Identitätsüberprüfung gilt für die Vertreter/innen und wirtschaftlichen Eigentümer/innen verbundener Konten von Einzelpersonen, Einzelunternehmern und nicht eingetragenen Personengesellschaften. > Wenn Sie [Connect Onboarding](https://stripe.com/connect/onboarding) nicht integriert haben, können Sie verbundene Konten, für die zusätzliche Identitätsprüfung gilt, nicht durch Onboarding einbinden. #### Anforderung an die registrierte Adresse Die Anforderung an die registrierte Adresse bezieht sich auf die Haushaltsregisteradresse. Geben Sie eine Adresse gemäß dem ‘Tabien Bann’ oder dem Haushaltsregisterbuch an, auch bekannt als das Blaue Buch für thailändische Staatsangehörige oder das Gelbe Buch für nicht-thailändische Staatsangehörige. Um eine Haushaltsregisteradresse zu erfassen, verwenden Sie den Parameter[registered_address](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-registered_address) der `Person`. Ist der/die Nutzer/in weder thailändische/r Staatsangehörige/r noch in Thailand ansässig, erfassen Sie stattdessen die aktuelle Wohnadresse mit demselben Parameter. #### Anforderung an die ID-Nummer Die Anforderung an die ID-Nummer bezieht sich auf den 13-stelligen Code auf der Vorderseite eines thailändischen Personalausweises, und die Anforderung an die sekundäre ID-Nummer bezieht sich auf den Lasercode auf der Rückseite eines thailändischen Personalausweises. Um eine thailändische Ausweisnummer zu erfassen, verwenden Sie den Parameter [id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-id_number) der `Person` und zur Erfassung eines Lasercodes den Parameter [id_number_secondary](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-id_number_secondary). Diese Anforderungen gelten nur für thailändische Staatsangehörige, lassen Sie also die Parameter leer, wenn der/die Nutzer/in kein/e thailändische/r Staatsangehörige/r ist. #### Weitere Informationen zur Einzelperson Sollte Stripe die Einzelperson nicht verifizieren können oder sollte es sich nicht um eine/n thailändische/n Staatsangehörige/n handeln, müssen Sie einen Scan eines [behördlich ausgestellten Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) einholen. Um ein behördlich ausgestelltes Ausweisdokument einzuholen, verwenden Sie die Parameter [individual.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-front) und [individual.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-verification-document-back) des `Account`. #### Weitere Informationen zu Verantwortlichen Sollte Stripe die Kontoinhaberin oder den Kontoinhaber nicht verifizieren können oder sollte diese/r keine thailändische Staatsangehörigkeit besitzen, ist es erforderlich, einen Scan eines [behördlich ausgestellten Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) vorzulegen. Um ein behördlich ausgestelltes Ausweisdokument zu erfassen, verwenden Sie bitte die Parameter [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) der `Person`. #### Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern/innen Konten von Unternehmen und eingetragenen Personengesellschaften müssen Informationen über alle wirtschaftlichen Eigentümer/innen liefern. Als wirtschaftliche/r Eigentümer/in gilt jede natürliche Person, die 25 % oder mehr Anteile an dem Unternehmen besitzt. Gibt es keine solche Person, so gilt jede Person, die eine wesentliche Kontrolle über das Unternehmen ausübt, als wirtschaftliche/r Eigentümer/in. Andernfalls machen Sie Angaben zu jeder Einzelperson, die eine Position in der Geschäftsleitung innehat. Sollte Stripe eine/n wirtschaftliche/n Eigentümer/in nicht verifizieren können oder sollte diese/r keine thailändische Staatsangehörigkeit besitzen, ist es erforderlich, einen Scan eines [behördlich ausgestellten Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) vorzulegen. Um ein behördlich ausgestelltes Ausweisdokument zu erfassen, verwenden Sie bitte die Parameter [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) der `Person`. #### Weitere Informationen über das Unternehmen Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines [Unternehmens-Verifizierungsdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) bereitstellen, das vor weniger als 6 Monaten ausgestellt wurde. Um einen Scan eines Unternehmens-Verifizierungsdokuments zu erfassen, verwenden Sie die Parameter [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) und [company.verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-back) des `Account`. #### Weitere Steuerinformationen Wenn Stripe die `company.tax_id` nicht verifizieren können, laden Sie eine Kopie [eines IRS Letter 147C-Dokuments oder eines IRS SS-4-Bestätigungsschreibens](https://support.stripe.com/questions/using-irs-documentation-as-reference-when-entering-business-name-and-tax-id-number-tin-for-us-based-businesses) mit dem Parameter [company.verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company-verification-document-front) hoch. Das Dokument muss die `company.name` und `company.tax_id` des verbundenen Kontos enthalten. #### Weitere Informationen zum Konto Die Aktivierung von Kartenzahlungen erfordert eine validierte Stadt, ein Bundesstaat und eine Postleitzahl für `company.address`. Außerdem ist die `company.tax_id` (EIN) innerhalb von 30 Tagen oder vor Zahlungen über 1.500 USD erforderlich, je nachdem, was zuerst eintritt. Wenn Stripe die EIN nicht fristgerecht verifizieren kann, deaktivieren wir Kartenzahlungen. Die Aktivierung von *Auszahlungen* (A payout is the transfer of funds to an external account, usually a bank account, in the form of a deposit) erfordert innerhalb von 30 Tagen eine validierte vollständige `company.address` und `company.tax_id` (EIN). Stripe deaktiviert Auszahlungen, wenn wir die vollständige Adresse oder das `company.tax_id` nicht vor Ablauf der Frist verifiziert haben. #### Weitere Informationen zur Einzelperson Die Aktivierung von Kartenzahlungen erfordert eine überprüfte Stadt, ein Bundesstaat und eine Postleitzahl für `individual.address`. Die Aktivierung von Auszahlungen erfordert eine validierte vollständige `individual.address`. Stripe deaktiviert Auszahlungen, wenn wir die vollständige Adresse nicht innerhalb von 30 Tagen verifiziert haben. Wenn die Einzelperson nicht mit ihrem `ssn_last_4` verifiziert werden konnte, müssen für die Aktivierung von Kartenzahlungen die vollständige Sozialversicherungsnummer und die Identität der Person verifiziert werden. Laden Sie die vollständige Sozialversicherungsnummer mit dem Parameter [individual.id_number](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-id_number) hoch. #### Weitere Informationen zu Verantwortlichen Eine [Person](https://docs.stripe.com/api/persons.md), die als Verantwortliche/r bezeichnet wird, muss dieses verbundene Konto aktivieren. Der/Die Verantwortliche muss die maßgebliche Verantwortung für die Kontrolle, Verwaltung oder Leitung der Organisation tragen und von der Organisation autorisiert werden, den Bedingungen von Stripe zuzustimmen. Der/Die Vertreter/in muss entweder [ein/e Eigentümer/in oder eine Führungskraft](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) sein, die Sie festlegen, indem Sie [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) oder [relationship.executive](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-executive) auf „true“ festlegen. Wenn die erziehungsberechtigte Person nicht mit `ssn_last_4` verifiziert werden konnte, müssen für die Aktivierung von Kartenzahlungen die vollständige Sozialversicherungsnummer und die Identität der Vertreterin/des Vertreters verifiziert werden. Laden Sie die vollständige Sozialversicherungsnummer mit dem Parameter [person.id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) hoch. Wenn Stripe die Verantwortliche/den Verantwortlichen nicht verifizieren kann oder wenn die Person keine Sozialversicherungsnummer hat, müssen Sie für die Aktivierung von Kartenzahlungen einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) bereitstellen. Laden Sie die Vorder- und Rückseite des Dokuments mit den Parametern [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) hoch. #### Weitere Informationen für Minderjährige Wenn der/die Kontovertreter/in minderjährig ist, müssen Sie die erziehungsberechtigte Person des/der Minderjährigen verifizieren. Eine erziehungsberechtigte Person ist ein [Person](https://docs.stripe.com/api/persons.md)-Objekt für das Konto, bei dem [relationship.legal_guardian](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-relationship-legal_guardian) auf `true` gesetzt ist. Darüber hinaus muss die erziehungsberechtigte Person ihre Daten angeben und die allgemeinen Geschäftsbedingungen von Stripe unterzeichnen. Diese speichern wir im `Person`-Objekt, das die erziehungsberechtigte Person repräsentiert. Speichern Sie die Zustimmung der erziehungsberechtigten Person zu den allgemeinen Geschäftsbedingungen im Hash [additional_tos_acceptances](https://docs.stripe.com/api/persons/create.md#create_person-additional_tos_acceptances). Wenn die erziehungsberechtigte Person nicht mit ihrem `ssn_last_4` verifiziert werden konnte, müssen ihre vollständige Sozialversicherungsnummer und ihre Identität überprüft werden, um Kartenzahlungen zu ermöglichen. Laden Sie die vollständige Sozialversicherungsnummer mit dem Parameter [person.id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) hoch. Wenn Stripe die erziehungsberechtigte Person nicht verifizieren kann oder wenn die Person keine Sozialversicherungsnummer hat, müssen Sie für die Aktivierung von Kartenzahlungen einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) bereitstellen. Laden Sie die Vorder- und Rückseite des Dokuments mit den Parametern [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) hoch. #### Weitere Informationen zu Inhabern/Inhaberinnen Sie müssen Informationen zu allen [Inhabern/Inhaberinnen](https://support.stripe.com/questions/beneficial-owner-and-director-definitions) erfassen, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzen. Diese werden durch [Person](https://docs.stripe.com/api/persons.md)-Objekte im Konto dargestellt. Wenn Sie die Erfassung der erforderlichen Angaben zu Inhaber/innen abgeschlossen haben, müssen Sie [company.owners_provided](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-company-owners_provided) auf „true“ setzen. Wenn das Unternehmen zu 25 % nicht verifizierte Inhaber/innen hat, kann Stripe die Auszahlungen für das verbundene Konto deaktivieren, wenn es Zahlungen in Höhe von 750.000 USD erreicht. Um die Deaktivierung von Auszahlungen zu vermeiden, müssen Sie die folgenden Informationen für alle 25 %-Inhaber/innen erfassen: - [address](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-address) - [dob.day](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-dob-day) - [dob.month](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-dob-month) - [dob.year](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-dob-year) - [id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) - [phone](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-phone) Wenn Stripe eine/n Inhaber/in nicht verifizieren kann oder wenn ein/e Inhaber/in keine Sozialversicherungsnummer hat, müssen Sie einen Scan eines [Ausweisdokuments](https://docs.stripe.com/connect/handling-api-verification.md#acceptable-verification-documents) für ihn/sie bereitstellen. Laden Sie die Vorder- und Rückseite des Dokuments mit den Parametern [verification.document.front](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-front) und [verification.document.back](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-verification-document-back) hoch. Optional können Sie Informationen zum Unternehmensbesitz erfassen, indem Sie [relationship.owner](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-owner) auf „true“ und [relationship.percent_ownership](https://docs.stripe.com/api/persons/object.md#person_object-relationship-percent_ownership) auf den prozentualen Eigentumsanteil der Person festlegen. Wenn Sie `relationship.percent_ownership` nicht angeben, beträgt der Standardwert 25 %. #### Unterstützte Unternehmensstrukturen Optional können Sie Informationen zur [rechtlichen Struktur](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) des Unternehmens Ihres verbundenen Kontos mit dem Parameter [company.structure](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-company-structure) angeben. Stripe unterstützt die folgenden Unternehmensstrukturen für Unternehmen im Privatbesitz: - `multi_member_llc` - `single_member_llc` - `private_partnership` - `private_corporation` - `unincorporated_association` Stripe unterstützt die folgenden Unternehmensstrukturen für börsennotierte Unternehmen. Wenn Sie dem Unternehmen eine dieser Strukturen zuweisen, muss der/die [Vertreter/in](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#additional-company-card-representative-us) kein/e Inhaber/in oder Führungskraft sein, und Sie müssen keine Informationen über zusätzliche Inhaber/innen angeben. - `public_corporation` - `public_partnership` #### Unterstützte Unternehmensstrukturen Optional können Sie Informationen zur [rechtlichen Struktur](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) des Unternehmens Ihres verbundenen Kontos mit dem Parameter [company.structure](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-company-structure) angeben. Stripe unterstützt die folgenden Unternehmensstrukturen für staatliche Einrichtungen: - `governmental_unit` - `government_instrumentality` Wenn es sich bei Ihrem verbundenen Konto um eine steuerbefreite Einrichtung handelt, können Sie `company.structure` auf `tax_exempt_government_instrumentality` setzen. #### Unterstützte Unternehmensstrukturen In seltenen Fällen gibt es Umstände, unter denen ein `individual` Unternehmen eher wie eine `company` geführt und behandelt wird, z. B. bei einer LLC mit einem einzigen Mitglied. Für diese Konten können Sie optional Informationen zu ihrer [rechtlichen Struktur](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) mit dem Parameter [company.structure](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-company-structure) angeben. Wenn das Unternehmen Ihres verbundenen Kontos nur ein Mitglied oder ein/e Inhaber/in hat und in einem US-Bundesstaat als LLC registriert ist, können Sie die `business_type` auf `company` und die `company.structure` auf `single_member_llc` setzen. Sie erfassen die gleichen erforderlichen Informationen, außer dass Sie den Hash [company](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company) und die API [Persons](https://docs.stripe.com/api/persons.md) anstelle des Hash `individual` verwenden. In diesem Fall ordnen Sie die Anforderungen im Hash `individual` den entsprechenden Eigenschaften des Kontovertreters/der Kontovertreterin zu. Legen Sie beispielsweise `first_name` für die `Person` des Vertreters/der Vertreterin anstelle von `individual.first_name` für das `Account` fest. Wenn Ihr verbundenes Konto über eine geschäftliche Identifikationsnummer verfügt (z. B. eine Steuernummer, die von der persönlichen Steuernummer getrennt ist, oder eine Unternehmensadresse, die sich von der Privatadresse unterscheidet), können Sie die `business_type` auf `company` und die `company.structure` auf `sole_proprietorship` setzen. Sie erfassen die gleichen erforderlichen Informationen, außer dass Sie den Hash [company](https://docs.stripe.com/api/accounts/object.md#account_object-company) und die API [Persons](https://docs.stripe.com/api/persons.md) anstelle des Hash `individual` verwenden. In diesem Fall ordnen Sie die Anforderungen im Hash `individual` den entsprechenden Eigenschaften des Kontovertreters/der Kontovertreterin zu. Legen Sie beispielsweise `first_name` für die `Person` des Vertreters/der Vertreterin anstelle von `individual.first_name` für das `Account` fest. #### Unterstützte Unternehmensstrukturen Optional können Sie Informationen zur [rechtlichen Struktur](https://docs.stripe.com/connect/identity-verification.md#business-structure) des Unternehmens Ihres verbundenen Kontos mit dem Parameter [company.structure](https://docs.stripe.com/api/accounts/create.md#create_account-company-structure) angeben. Stripe unterstützt die folgenden Unternehmensstrukturen für gemeinnützige Organisationen: - `incorporated_non_profit` - `unincorporated_non_profit` Die US-Regierung gewährt bestimmten staatlichen Einrichtungen, die sie als gemeinnützig betrachtet, den Status der Steuerbefreiung. Wenn es sich bei Ihrem verbundenen Konto um eine steuerbefreite Einrichtung handelt, können Sie die `business_type` auf `government_entity` und die `company.structure` auf `tax_exempt_government_instrumentality` setzen. Sie müssen dann die [entsprechenden Verifizierungsanforderungen](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information.md#government-entity-card-us) erfassen. #### Informationen zur Steuerberichterstattung Standardmäßig werden durch die Anforderungen für `Transfers` nicht alle Informationen zu den entsprechenden Schwellenwerten erfasst, um das IRS-Formular 1099-K oder das Formular 1099-MISC einzureichen. Wenn Ihr Unternehmen das 1099-Formular gemäß US-Bundesvorschrift einreichen muss und beabsichtigt, die Einreichung über Stripe vorzunehmen, fordern Sie die [entsprechende Funktion zur Steuerberichterstattung](https://docs.stripe.com/connect/account-capabilities.md?accounts-namespace=v1#tax-reporting) an und stellen Sie sicher, dass die [erforderlichen Informationen](https://docs.stripe.com/connect/required-verification-information-taxes.md) von Ihren Nutzerinnen und Nutzern erfasst werden. #### Informationen zum Schwellenwert Zusätzlich zu den Onboarding-Anforderungen ist es für Auszahlungen erforderlich, dass Sie die `company.tax_id` (EIN) Ihres verbundenen Kontos angeben, bevor die Zahlungen einen bestimmten Schwellenwert erreichen. Der Schwellenwert liegt entweder bei 10.000 USD oder 3.000 USD, abhängig von Ihrer Branche und der Überprüfung Ihres Plattformprofils durch Stripe. Wenn Stripe die EIN Ihres verbundenen Kontos nicht vor Erreichen des Schwellenwerts verifizieren kann, deaktivieren wir die Auszahlungen. #### Informationen zum Schwellenwert Zusätzlich zu den Onboarding-Anforderungen müssen Sie für Auszahlungen die folgenden Informationen für Ihr verbundenes Konto bereitstellen, bevor die Zahlungen einen bestimmten Schwellenwert erreichen. Der Schwellenwert liegt entweder bei 10.000 USD oder 3.000 USD, abhängig von Ihrer Branche und der Überprüfung Ihres Plattformprofils durch Stripe. Wenn Stripe diese Informationen nicht verifizieren kann, bevor das Konto den Schwellenwert erreicht, deaktivieren wir die Auszahlungen. - `individual.dob.day` - `individual.dob.month` - `individual.dob.year` - `individual.ssn_last_4` #### Informationen zum Schwellenwert für Zahlungen Wenn ein verbundenes Konto mit `card_payments` 500.000 USD an abgewickelten Zahlungen seit Vertragsbeginn erreicht, erfassen wir die letzten vier Ziffern der SSN oder ITIN für Inhaber/innen mit Wohnsitz in den USA und versuchen, programmgesteuert die vollständigen neun Ziffern der SSN für sie zu erhalten. Wenn wir die vollständige Nummer anhand der angegebenen Informationen nicht ermitteln können, muss der/die Nutzer/in die vollständigen neun Ziffern angeben. Wenn die vollständige Nummer bereits angegeben wurde, wird sie nicht erneut benötigt. Bei verbundenen Konten, bei denen `business_type` auf `individual` festgelegt ist und bei denen der/die Inhaber/in nicht minderjährig ist, aktualisieren Sie die [individual.id_number](https://docs.stripe.com/api/accounts/update.md#update_account-individual-id_number) des `Account`. Bei anderen Konten, bei denen Personen mit `relationship.legal_guardian`, `relationship.representative` oder `relationship.owner` auf „true“ gesetzt sind, aktualisieren Sie die entsprechende [id_number](https://docs.stripe.com/api/persons/update.md#update_person-id_number) der `Person`. #### Support-Telefonnummer Für Konten ohne Zugriff auf ein von Stripe gehostetes Dashboard und bei denen Stripe für negative Salden verantwortlich ist, ist für die Aktivierung von `card_payments` `business_profile.support_phone` erforderlich.