Abläufe für Onboarding und Anforderungsaktualisierung auf von Stripe gehostetes oder eingebettetes Onboarding umstellen

Um einen API-basierten Onboarding-Ablauf für Ihre verbundenen Konten beizubehalten, müssen Sie Ihre Integration aktualisieren, wenn sich Anforderungen ändern oder wenn Sie Konten in einem neuen Land onboarden möchten. Stripe empfiehlt, diesen Aufwand zu umgehen, indem Sie Ihren Ablauf auf von Stripe gehostetes oder eingebettetes Onboarding umstellen. Beide Arten können automatisch feststellen, welche Anforderungen erfasst werden sollen, und beide sind für alle von Stripe unterstützten Länder lokal angepasst.

• Von Stripe gehostetes Onboarding: Diese Methode erfordert den geringsten technischen Aufwand. Sie ermöglicht jedoch nur sehr geringfügige Anpassungen und kann Kontonutzer/innen nicht daran hindern, von Ihnen vorab ausgefüllte Informationen zu ändern.
• Eingebettetes Onboarding: Diese Methode erfordert mehr Entwicklungsaufwand, gibt Ihnen aber die Möglichkeit, eine stärker individualisierte Onboarding-Oberfläche zu erstellen. Sie können Kontonutzer/innen daran hindern, von Ihnen vorab ausgefüllte Informationen zu ändern.
• Kombinierte Onboarding-Arten: Diese Methode ist abhängig von Ihrer Integration mit unterschiedlich hohem technischen Aufwand verbunden. So erfasst Ihr API-basierter Ablauf beispielsweise bestimmte Anforderungen, eingebettete Komponenten übernehmen alle anderen Anforderungen und Sie stellen ein von Stripe gehostetes Formular für Kontonutzer/innen bereit, um Kontoinformationen freiwillig zu aktualisieren.

Weitere Informationen zu den Unterschieden zwischen verschiedenen Onboarding-Arten finden Sie unter Onboarding-Konfiguration auswählen.

Von Stripe gehostetes Onboarding

Um das von Stripe gehostete Onboarding zu verwenden, stellen Sie jedem verbundenen Konto einen einmaligen, kontospezifischen Konto-Link zur Verfügung, der ein Formular zum Erfassen von Informationen öffnet. Sie können einen Konto-Link generieren, um nur ausstehende Anforderungen einzuziehen oder Nutzerinnen und Nutzern zu erlauben, alle zugänglichen Kontoinformationen zu aktualisieren.

Die Migration des Onboardings Ihres verbundenen Kontos zur Verwendung des von Stripe gehosteten Onboardings umfasst folgende Schritte:

1. Öffnen Sie in Ihrem Plattform-Dashboard Ihre Schnittstelleneinstellungen für das Connect Onboarding und klicken Sie auf Anpassen, um das Branding Ihres Onboarding-Formulars zu festzulegen.
2. Wählen Sie die Registerkarte Onboarding-Erfahrung aus, geben Sie dann Ihren Unternehmensnamen ein und wählen Sie ein Symbol, ein Logo und Farben aus. Alternativ können Sie Plattform-Branding kopieren auswählen, um die Markeneinstellungen Ihrer Plattform auf das Formular anzuwenden.
3. Wenn Ihre Anwendung Nutzer/innen verbundener Konten an Ihren individuellen Onboarding-Ablauf weiterleitet, aktualisieren Sie sie so, dass sie stattdessen einen Konto-Link generiert und sie dorthin weiterleitet. Wenn Sie einen Konto-Link generieren, können Sie zum Beispiel folgende Optionen konfigurieren:
   • Die URL, zu der Kontonutzer/innen am Ende des Onboarding-Ablaufs weitergeleitet werden sollen
   • Die URL, an die Kontonutzer/innen weitergeleitet werden sollen, wenn der Konto-Link abgelaufen oder ungültig ist
   • Ob irgendwann fällige Anforderungen eingezogen werden sollen
   • Ob zukünftige Anforderungen erfasst werden sollen
4. Ersetzen Sie sowohl den anfänglichen Onboarding-Ablauf als auch jeden Ablauf, der aktualisierte Anforderungen erfasst.
5. Verwerfen Sie die API-basierten Abläufe, die Sie nicht mehr benötigen.

Jedes Mal, wenn Nutzer/innen eines Kontos auf das von Stripe gehostete Onboarding zugreifen, werden die aktuellen Anforderungen angezeigt. Sie müssen Ihre Konto-Links nicht aktualisieren, wenn sich die Anforderungen ändern.

Detaillierte Anweisungen, auch zur Konfiguration von Konto-Links, finden Sie in der Dokumentation zum von Stripe gehosteten Onboarding.

Eingebettetes Onboarding

Eingebettetes Onboarding erfordert mehr Entwicklungsaufwand als von Stripe gehostetes Onboarding, ermöglicht aber deutlich mehr Anpassungen. Zum Beispiel gibt es Ihnen folgende Möglichkeiten:

• Vollständige Kontrolle über das Design der Seiten, in die Sie Komponenten einbetten
• Nur eine bestimmte Liste von Anforderungen erfassen
• Eine bestimmte Liste von Anforderungen von der Erfassung ausschließen
• Automatische Benachrichtigung verbundener Konten über ausstehende Anforderungen

Sie können die folgenden in Connect eingebetteten Komponenten verwenden, um das Onboarding verbundener Konten durchzuführen und Anforderungen zu er erfassen:

• Konto-Onboarding: Gibt Kontonutzerinnen und Nutzern die Möglichkeit, nur Angaben zu noch ausstehende Anforderungen zu machen. Es enthält immer aktuell fällige Anforderungen und Sie können es so konfigurieren, dass es auch irgendwann fällige oder zukünftige Anforderungen einschließt.
• Kontoverwaltung: Gibt Kontonutzerinnen und -nutzern die Möglichkeit, verschiedene Arten von Kontoinformationen zu aktualisieren. Dazu zählen auch, aber nicht ausschließlich, ausstehende Anforderungen. Ein verbundenes Konto kann diese Komponente jedoch nicht verwenden, um auf Risikoüberprüfungen zu reagieren.
• Benachrichtigungsbanner: Ermöglicht Kontonutzer/innen, nur Angaben zu ausstehende Anforderungen zu machen. Das erste Onboarding des verbundenen Kontos muss bereits abgeschlossen sein, daher können Sie diese Komponente nur für aktualisierte Anforderungen oder Risikoüberprüfungen verwenden. Sie rendert nur, wenn für das verbundene Konto ausstehende Anforderungen bestehen, und Sie können sie nicht so konfigurieren, dass bestimmte Anforderungen eingeschlossen oder ausgeschlossen werden.

Verwenden Sie für das anfängliche Onboarding verbundener Konten die Konto-Onboarding-Komponente.

Vollständige Migration mit einfacher Erfassung

Um Ihren gesamten Onboarding-Ablauf zur Verwendung von eingebettetem Onboarding zu migrieren, ohne die Fähigkeit der Kontonutzer/innen einzuschränken, vorab ausgefüllte Informationen zu ändern, müssen Sie folgende Schritte durchführen:

1. Entwerfen Sie die Seite, die die eingebettete Komponente enthalten soll. Sie können eine Seite aus Ihrem bestehenden Onboarding-Ablauf als Ausgangspunkt verwenden.
2. Passen Sie das Erscheinungsbild der eingebetteten Komponente an.
3. Wenn Ihre Anwendung Nutzer/innen verbundener Konten zum erstmaligen Onboarding an Ihren individuellen Ablauf weiterleitet, aktualisieren Sie sie so, dass sie stattdessen eine Kontositzung erstellt und eine Verbindung zur Komponente Konto-Onboarding herstellt. Wenn Sie eine Kontositzung erstellen, können Sie zum Beispiel folgende Optionen konfigurieren:
   • Ob irgendwann fällige Anforderungen eingezogen werden sollen
   • Ob zukünftige Anforderungen erfasst werden sollen
   • Ob individuelle Allgemeine Geschäftsbedingungen oder eine individuelle Datenschutzerklärung verlinkt werden sollen.
   • Ob Informationen zu externen Konten erfasst werden sollen.
4. Ersetzen Sie jeden Ablauf in Ihrer Anwendung, der aktualisierte Anforderungen erfasst, durch eine der relevanten eingebetteten Komponenten. Die Verwendung der Kontoverwaltungs- oder Benachrichtigungsbanner-Komponente ähnelt der Verwendung der Konto-Onboarding-Komponente.
5. Verwerfen Sie die API-basierten Abläufe, die Sie nicht mehr benötigen.

Bei jedem Rendern einer Komponente werden aktuelle Anforderungen angezeigt. Sie müssen Komponenten nicht aktualisieren, wenn sich Anforderungen ändern.

Detaillierte Anweisungen, auch zum Konfigurieren von Kontositzungen, finden Sie in der Dokumentation zum eingebetteten Onboarding.

Teilweise oder vollständige Migration mit individuellem Einzug

Sie können Ihre Onboarding- und Sanierungsabläufe teilweise migrieren oder eine individuelle Erfassung von Anforderungen implementieren, indem Sie die Komponenten Konto-Onboarding und Kontoverwaltung so konfigurieren, dass nur bestimmte Informationen erfasst werden. Ein Beispiel:

• Nur eine bestimmte Liste von Anforderungen erfassen: Verwenden Sie eingebettete Komponenten mit der Erfassungsoption nur, um nur bestimmte komplexe oder detaillierte Anforderungen zu erfassen. Erfassen Sie alle anderen Anforderungen mit Ihrem bestehenden API Onboarding-Ablauf. Wenn Sie beispielsweise mit dem Onboarding von Konten in einer Region mit Dokumentationsanforderungen für eindeutige Gültigkeitsnachweise beginnen, können Sie eine eingebettete Komponente hinzufügen, um nur diese Anforderungen zu erfassen.
• Alle Anforderungen mit Ausnahme einer bestimmten Liste erfassen: Füllen Sie beim Erstellen eines Kontos bestimmte Informationen vorab aus und verwenden Sie eingebettete Komponenten mit der Option Erfassung ausschließen, damit Kontonutzer/innen diese Informationen nicht ändern können.
• Erfassung externer Konten zurückstellen: Stellen Sie die Erfassung externer Konten bis nach der ersten Transaktion eines verbundenen Kontos zurück, indem Sie beim ersten Onboarding die Erfassung externer Konten deaktivieren. Legen Sie nach der ersten Transaktion eines Kontos die Onboarding-Komponente mit aktivierter Erfassung externer Konten vor und verwenden Sie die Erfassungsoption nur, um nur das externe Konto zu erfassen.

Die Migration Ihres Onboarding Ablaufs zur Verwendung von eingebettetem Onboarding mit individueller Anforderungserfassung umfasst folgende Schritte:

1. Entwerfen Sie die Seite, die die eingebettete Komponente enthalten soll. Sie können Ihre bestehende Onboarding-Seite als Ausgangspunkt verwenden.
2. Passen Sie das Erscheinungsbild der eingebetteten Komponente an.
3. Wenn Ihre Anwendung Nutzer/innen verbundener Konten zum erstmaligen Onboarding an Ihren individuellen Ablauf weiterleitet, aktualisieren Sie sie so, dass sie stattdessen eine Kontositzung erstellt und eine Verbindung zur Komponente Konto-Onboarding herstellt. Wenn Sie eine Kontositzung erstellen, können Sie zum Beispiel folgende Optionen konfigurieren:
   • Ob nur eine bestimmte Liste von Anforderungen erfasst werden soll
   • Ob eine bestimmte Liste von Komponenten unabhängig von ihrem Status von der Erfassung ausgeschlossen werden soll
   • Ob irgendwann fällige Anforderungen eingezogen werden sollen
   • Ob zukünftige Anforderungen erfasst werden sollen
   • Ob individuelle Allgemeine Geschäftsbedingungen oder eine individuelle Datenschutzerklärung verlinkt werden sollen
   • Ob Informationen zu externen Konten erfasst werden sollen
4. Ersetzen Sie jeden Ablauf in Ihrer Anwendung, der aktualisierte Anforderungen erfasst, durch eine der relevanten eingebetteten Komponenten. Die Verwendung der Komponente Kontoverwaltung oder Benachrichtigungsbanner ähnelt der Verwendung der Komponente Konto-Onboarding. Sie können jedoch nicht steuern, welche Anforderungen das Benachrichtigungsbanner einzieht. Wenn sich Anforderungen ändern, müssen Sie die zu erfassenden aktualisierten Informationen nicht genau angeben. Sie müssen Ihren verbundenen Konten nur eine der Komponenten vorlegen.
5. Verwerfen Sie die API-basierten Abläufe, die Sie nicht mehr benötigen.

Bei jedem Rendern einer Komponente werden aktuelle Anforderungen angezeigt. Sie müssen Komponenten nicht aktualisieren, wenn sich Anforderungen ändern.

Detaillierte Anweisungen auch zum Konfigurieren von Kontositzungen und zum Einschränken der Erfassung von Anforderungen finden Sie in der Dokumentation zum eingebetteten Onboarding.

Kombinierte Onboarding-Arten

Um eine Kombination von Onboarding-Arten zu implementieren, befolgen Sie die Anweisungen zum von Stripe gehosteten Onboarding und zum teilweise eingebetteten Onboarding für die Anforderungen, die Sie mit der jeweiligen Onboarding-Art handhaben möchten. Aktualisieren Sie dann Ihren API-basierten Ablauf so, dass er nur die Anforderungen handhabt, die Sie nicht migrieren. Denken Sie daran, dass Sie von Stripe gehostetes Onboarding nur so konfigurieren können, dass es die Bearbeitung aller Anforderungen oder nur ausstehender Anforderungen ermöglicht. Für alle anderen Konfigurationen müssen Sie eingebettetes oder API-basiertes Onboarding verwenden.