Onboarding-Lösungen für Custom-Konten
Wählen Sie die Onboarding-Methode für Custom-Konten, die zu Ihrem Unternehmen passt.
Stripe bietet mehrere Möglichkeiten für das Onboarding von verbundenen Custom-Konten. Sie entscheiden sich einfach für das Onboarding, das am besten zu Ihrem Unternehmen passt.
Notiz
Wir empfehlen die Verwendung der von Stripe gehosteten Onboarding-Komponenten oder der eingebetteten Onboarding-Komponenten. Beide werden automatisch aktualisiert, um sich ändernde Anforderungen zu berücksichtigen, wenn sie auf ein verbundenes Konto angewendet werden. Bei eingebetteten Komponenten können Sie diese an Ihr Branding anpassen und steuern, welche Richtlinien und Bedingungen angezeigt werden.
Methode | Vorteile | Nachteile |
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Von Stripe gehostetes Onboarding |
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Eingebettetes Onboarding |
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API-basiertes Onboarding |
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Von Stripe gehostetes Onboarding
Mit dem von Stripe gehosteten Onboarding leiten Sie Ihre Nutzer/innen zu Stripe weiter, wo diese das Onboarding in einer Umgebung mit Co-Branding abschließen können. Erstellen Sie einen Konto-Link und leiten Sie Ihre Nutzer/innen zum gehosteten Onboarding weiter. Über die return_url kann Stripe Ihre Nutzer/innen zu Ihrer Anwendung zurücksenden und das Onboarding für das verbundene Konto fortsetzen.
Um von Stripe gehostetes Onboarding zu integrieren, befolgen Sie unseren Leitfaden für von Stripe gehostetes Onboarding.
Eingebettetes Onboarding
Die Nutzeroberfläche des eingebetteten Onboardings hat nur wenig Stripe-Branding und kann perfekt an Ihre Marke angepasst werden. Nutzer/innen der verbundenen Konten interagieren mit der eingebetteten Komponente, ohne Ihre Anwendung verlassen zu müssen. Beim eingebetteten Onboarding wird die Accounts API verwendet, um Anforderungen zu ermitteln und ein Onboarding-Formular mit zuverlässiger Datenvalidierung zu generieren, das für alle von Stripe unterstützten Länder lokalisiert ist. Darüber hinaus übernimmt das eingebettete Onboarding Folgendes:
- Unternehmenstypen
- Konfigurationen der Unternehmensvertreter/innen
- Verifizierungsdokument wird hochgeladen
- Verifizierungs- und Statusangaben ermitteln
- Internationale Bankkonten
- Fehlerstatus
Sie können das eingebettete Onboarding mit wenigen Codezeilen integrieren, während Sie beim API-basierten Onboarding eine nutzerdefinierte Logik erstellen müssen. Um das eingebettete Onboarding zu integrieren, folgen Sie unserem Leitfaden für eingebettete Komponenten und integrieren Sie die eingebettete Konto-Onboarding-Komponente.
API-gestütztes Onboarding
Beim API-gestützten Onboarding werden alle Aspekte der Onboarding-Benutzeroberfläche Ihrer Website so erweitert, dass die entsprechenden Stripe-APIs aufgerufen werden. Ihre Integration muss alle Onboarding-Anforderungen von Stripe erfüllen.
Anforderungen festlegen
Die folgenden Faktoren wirken sich auf die Onboarding-Anforderungen für Ihre verbundenen Konten aus:
- Das Ursprungsland der verbundenen Konten
- Art des Rahmenvertrags, der für die verbundenen Konten gilt
- Für die verbundenen Konten angeforderte Funktionen
- Der business_type (zum Beispiel Einzelperson oder Unternehmen) und die company.structure (zum Beispiel
public_
odercorporation private_
)partnership
Verwenden Sie das interaktive Formular, um festzustellen, wie sich das Ändern dieser Faktoren auf die Anforderungen auswirkt.
Anforderungsformular
Überprüfen Sie alle Anforderungen für Ihre ausgewählten Kombinationen. Achten Sie besonders auf die Spalte Anforderung. In dieser Spalte sind spezifische Parameter für das Konto aufgeführt, die Sie für das Onboarding mit den angeforderten Funktionen erfassen müssen. Einige Parameter sind nur bei bestimmten Schwellenwerten erforderlich, wie in der Spalte Vorher erforderlich angegeben.
Live-Zahlungen abwickeln und Auszahlungen empfangen
In den VAE müssen Unternehmensdokumente wie der Gewerbeschein und ein Nachweis über ein Bankkonto sowie entsprechende Identitätsnachweise verifiziert werden, bevor ein verbundenes Konto mit der Abwicklung von Live-Zahlungen und dem Erhalt von Auszahlungen beginnen kann. Für alle Unternehmen außer Einzelunternehmen und Unternehmen innerhalb einer Freizone muss außerdem die Gründungsurkunde verifiziert werden.
Identitätsnachweise hochladen
Für Unternehmensvertreter/innen, wirtschaftliche Eigentümer/innen und Geschäftsführer/innen benötigen wir zur Verifizierung folgende Identitätsnachweise:
- Reisepass: alle Personen
- Emirates ID: VAE-Staatsangehörige und Personen mit Wohnsitz in den VAE
- Aufenthaltsvisum: Für Nicht-Staatsangehörige mit Wohnsitz in den VAE
Die Emirates ID kann im Parameter verification.document angegeben werden. Reisepässe und Aufenthaltsvisa sollten separat im Parameter documents angegeben werden.
Abgelaufene Verifizierungsdokumente aktualisieren
Neben dem wesentlichen Identitätsnachweis für Unternehmensvertreter/innen, wirtschaftliche Eigentümer/innen und Geschäftsführer/innen muss Stripe in den VAE aktuelle Informationen zum Gewerbeschein eines Unternehmens erfassen. Bei dem wesentlichen Identitätsnachweis handelt es sich bei VAE-Staatsangehörigen und Personen mit Wohnsitz in den VAE um eine Emirates ID und bei anderen Personen um einen Reisepass. Unternehmen haben nach Ablauf eines dieser Dokumente 28 Tage Zeit, eine aktualisierte Version vorzulegen. Abgelaufene Dokumente werden unter Anforderungen für Unternehmen oder Anforderungen für Einzelpersonen angezeigt und zwei Wochen vor der Deaktivierung von Funktionen als „Momentan fällig“ gekennzeichnet.
Letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen
Stripe ist verpflichtet, alle wirtschaftlichen Eigentümer/innen eines Unternehmens zu verifizieren. Dies sind die Personen, die zu 25 % oder mehr am Hauptunternehmen beteiligt sind. Wenn eine Holdinggesellschaft mindestens 25 % der Anteile am Unternehmen hält, muss sowohl die Gründungsurkunde dieser Holdinggesellschaft als auch die der Muttergesellschaft hochgeladen werden. In diesen Dokumenten müssen die Personen genannt werden, bei denen relationship.owner auf „true“ festgelegt ist.
Weitere Informationen zu Unternehmensvertreter/innen
Dieses verbundene Konto muss von einer als Unternehmensvertreter/in bezeichneten Person aktiviert werden, die die wesentliche Verantwortung für die Kontrolle, Verwaltung oder Leitung der Organisation trägt und von der Organisation die Befugnis erhalten hat, den Bedingungen von Stripe zuzustimmen. Der/die Vertreter/in muss entweder ein/e Eigentümer/in oder eine Führungskraft sein. Diese können Sie festlegen, indem Sie relationship.owner auf true
oder relationship.executive auf true
setzen. Für ein Einzelunternehmen oder ein Unternehmen in einer Freizone muss das Konto von dem/der Eigentümer/in des Unternehmens aktiviert werden.
Informationen zur Umsatzsteuer
Stripe erhebt auf Stripe-Gebühren für Kundinnen und Kunden in den VAE keine VAE-Umsatzsteuer, wenn eine gültige UAE-USt.-ID vorgelegt wurde. Durch den Erhalt einer monatlichen Rechnung von Stripe entsteht für Sie unter Umständen eine Verpflichtung zur Umsatzsteuermeldung in den VAE. Stripe erhebt auf Stripe-Gebühren für Kundinnen und Kunden in den VAE Umsatzsteuer in Höhe von 5 %, wenn keine gültige UAE-USt.-ID vorgelegt wurde.
Vollmacht
Wenn die Firmenvertretung nicht auf der Handelslizenz des Unternehmens oder im Gesellschaftsvertrag aufgeführt ist, müssen Sie eine Vollmacht hochladen, die zeigt, dass die Firmenvertretung befugt ist, im Namen des Unternehmens zu handeln oder ein notariell beglaubigtes Autorisierungsschreiben.
Unterstützte Unternehmensstrukturen
In den VAE wird nur der Unternehmenstyp company
unterstützt, und es werden folgende Unternehmensstrukturen akzeptiert:
sole_
establishment free_
zone_ establishment llc
free_
zone_ llc
Weitere Informationen zu Verantwortlichen
Wenn Stripe eine Vertreterin/einen Vertreter nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments zur Verfügung stellen. Diese Informationen können mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back erfasst werden.
Weitere Informationen zum/zur Inhaber/in
Wenn Stripe eine Inhaberin/einen Inhaber nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments zur Verfügung stellen. Diese Informationen können mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back erfasst werden.
Weitere Informationen zur Einzelperson
Wenn Stripe die Einzelperson nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments zur Verfügung stellen. Dies kann mithilfe der Argumente individual.verification.document.front und individual.verification.document.back erfasst werden.
Weitere Informationen zu Bankkonten
Wir überprüfen, ob der/die rechtliche Inhaber/in des Auszahlungsbankkontos mit dem/der des Stripe-Kontos übereinstimmt.
Wenn Stripe den/die Inhaber/in des Bankkontos nicht verifizieren kann, wird der Status des ExternalAccount in verification_
geändert. Sie benötigen einen Scan eines stornierten Schecks oder Kontoauszugs, um die rechtmäßige Inhaberschaft des Bankkontos nachzuweisen. Erfassen Sie diese Informationen mit dem Argument documents.bank_account_ownership_verification.files.
Ausweisdokument für den/die Vertreter/in bereitstellen
Sie müssen einen Scan eines Ausweisdokuments für die Vertreterin/den Vertreter bereitstellen. Erfassen Sie diesen Scan mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back.
Identitätsnachweisdokumente müssen in Japan ausgestellt werden und den Aufenthaltsstatus des Vertreters/der Vertreterin enthalten.
Ausweisdokument für die Person bereitstellen
Sie müssen einen Scan eines Ausweisdokuments für eine Person erfassen. Erfassen Sie diesen Scan mit den Argumenten individual.verification.document.front und individual.verification.document.back.
Identitätsnachweisdokumente müssen in Japan ausgestellt werden und den Aufenthaltsstatus der Person enthalten.
Besondere Überlegungen
Die Erfassung von Informationen für japanische Konten ist insofern besonders, als für eine Reihe von Parametern sowohl Kana- als auch Kanji-Sprachvarianten erforderlich sind:
first_
name_ kana first_
name_ kanji last_
name_ kana last_
name_ kanji name_
kana name_
kanji address_
kana address_
kanji
Sie müssen Informationen für diese Parameter anstelle ihrer Gegenstücke (d. h. anstelle von first_
, last_
usw.) übermitteln. Die Angabe zweier Argumente, die dieselbe Onboarding-Anforderung darstellen, mag kontraintuitiv erscheinen, doch Stripe kann ein japanisches Konto erst verifizieren, wenn wir Informationen für beide Sprachvarianten erhalten haben. Diese Variationen können aus Hiragana-, Katakana- oder lateinischen Zeichen in voller oder halber Breite bestehen, wobei Kanji-spezifische API-Parameter auch Kanji-Zeichen zulassen.
Japanische Adressen
Sowohl Kana- als auch Kanji-Sprachvarianten gelten auch für japanische Adressanforderungen.
postal_
ist immer erforderlich, wenn eine japanische Adresse in einer der beiden Sprachvarianten angegeben wird. Stripe validiert übermittelte Adressen, und für eine gültige postal_
versuchen wir, automatisch Attribute für übereinstimmende state
, city
und town
sowohl für address_
als auch für address_
auszufüllen.
Anfragen mit Adressdetails, die nicht mit der angegebenen postal_
kompatibel sind, schlagen fehl.
line2
sollte zusätzlich zur Zimmernummer den Gebäudenamen enthalten, falls zutreffend. Dieses Attribut kann weggelassen werden, wenn die Adresse keine Gebäudeinformationen enthält.
Hier ist eine Beispieldarstellung einer japanischen Adresse mit Erläuterungen dazu, wie jeder Teil dem entsprechenden Stripe API-Attribut zugeordnet ist:
// 〒150-0001 東京都渋谷区神宮前1-5-8 神宮前タワービルディング22F { "country": "JP", "legal_entity": { "address_kana": { "country": "JP", // 2-letter country code "postal_code": "1500001", // Zip/Postal Code "state": "トウキヨウト", // Prefecture "city": "シブヤ", // City/Ward "town": "ジングウマエ 1-", // Town/cho-me "line1": "5-8", // Block/Building number "line2": "ジングウマエタワービルディング22F", // Building details (optional) }, "address_kanji": { "country": "JP", // 2-letter country code "postal_code": "1500001", // Zip/Postal Code "state": "東京都", // Prefecture "city": "渋谷区", // City/Ward "town": "神宮前 1丁目", // Town/cho-me (no kanji numerals) "line1": "5-8", // Block/Building number "line2": "神宮前タワービルディング22F", // Building details (optional) } } }
Zahlungsbeschreibungen in der Abrechnung
Mit Zahlungsbeschreibungen werden Abbuchungen oder Zahlungen beschrieben. Sie enthalten Informationen, die Banken und Kartennetzwerke benötigen, damit Kund/innen ihre Kontoauszüge besser nachvollziehen können.
Wir empfehlen, die statischen Komponenten der Zahlungsbeschreibungen in der Abrechnung in allen drei unterstützten Schriften (Kanji, Kana und lateinische Zeichen) für japanische verbundene Konten festzulegen.
PARAMETER | |
---|---|
Zahlungsbeschreibung laut Abrechnung | settings.payments.statement_descriptor |
Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung (Kanji) | settings.payments.statement_descriptor_kanji |
Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung (Kana) | settings.payments.statement_descriptor_kana |
Präfix der Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung | settings.card_payments.statement_descriptor_prefix |
Präfix der Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung (Kanji) | settings.card_payments.statement_descriptor_prefix_kanji |
Präfix der Zahlungsbeschreibung in der Abrechnung (Kana) | settings.card_payments.statement_descriptor_prefix_kana |
Diese Felder können Sie mit der API festlegen.
Weitere Informationen finden Sie unter Japanische Zahlungsbeschreibungen in der Abrechnung.
Weitere Informationen zum Konto
Wenn Stripe die Geschäftseinheit nicht verifizieren kann, diese nicht über eine company.
verfügt oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie ein Dokument zum Nachweis der juristischen Person erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie es mit den Argumenten company.verification.document.front und company.verification.document.back.
Unternehmen mit der Funktion card_payments
company
bezieht sich auf folgende Entitäten:
- Sociedad Anónima (S.A.)
- Sociedad de Responsabilidad Limitada (S. de R.L.)
- Sociedad Anónima Promotora de Inversión (S.A.P.I.)
- Sociedad por Acciones Simplificada (S.A.S.)
Weitere Informationen zur Einzelperson
Wenn die Einzelperson nicht verifiziert werden kann, über keine individual.
verfügt oder es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments zur Verfügung stellen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Sie können diese Informationen mit den Argumenten individual.verification.document.front und individual.verification.document.back erfassen.
Weitere Informationen zu Verantwortlichen
Eine als Verantwortliche/r bekannte Person muss dieses verbundene Konto aktivieren. Der/die Verantwortliche muss autorisiert und rechtlich befugt sein, Dokumente zu unterzeichnen und das Unternehmen gemäß den relevanten Unternehmensdokumenten zu vertreten, und er/sie muss bevollmächtigt sein, den Bedingungen von Stripe zuzustimmen.
Wenn Stripe den/die Verantwortliche/n nicht verifizieren kann, diese/dieser nicht über eine representative.id_number verfügt oder es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back.
Weitere Informationen zu Inhabern/Inhaberinnen
Sie müssen IInformationen über alle Inhaber/innen, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzen, erfassen. Wenn Sie die Erfassung der erforderlichen Angaben zu dem/der Inhaber/in abgeschlossen haben, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie [companyowners_provided auf true
festlegen.
Wenn Stripe eine/n Inhaber/in nicht verifizieren kann, eine/ Inhaber/in keine owners.id_number hat oder es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back.
Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person mit den Argumenten relationship.owner und relationship.percent_ownership erfassen.
Weitere Informationen zum Konto
Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie ein Dokument zum Nachweis der juristischen Person erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie es mit den Argumenten company.verification.document.front und company.verification.document.back.
Weitere Informationen zur Einzelperson
Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines Ausweisdokuments, ein Adressdokument oder beides erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann der Fall sein, wenn Stripe die Einzelperson nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Erfassen Sie die ID-Informationen mit den Argumenten individual.verification.document.front und individual.verification.document.back.
Weitere Informationen zu Verantwortlichen
Eine als Verantwortliche/r bezeichnete Person muss dieses verbundene Konto aktivieren. Diese Person muss ein/e wirtschaftliche/r Eigentümer/in sein, der/die für das Unternehmen zeichnungsberechtigt ist. Geben Sie diese Beziehung zu Stripe an, indem Sie relationship.executive auf true
setzen oder relationship.owner auf true
setzen, wenn der/die Verantwortliche 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt.
Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen, Dies kann der Fall sein, wenn Stripe die Verantwortliche/den Verantwortlichen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Erfassen Sie die ID-Informationen mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back.
Optional können Sie die Eigentumsinformationen des/der Verantwortlichen mit den Argumenten relationship.representative und relationship.percent_ownership erfassen.
Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen
Bei Unternehmen (ausgenommen Personengesellschaften) müssen Sie Informationen zu allen Direktorinnen und Direktoren erfassen. Dabei handelt es sich um die Mitglieder des Verwaltungsrats des Unternehmens. Wenn Sie alle erforderlichen Informationen von allen Direktorinnen und Direktoren gesammelt haben oder Ihr Unternehmen keine Direktorinnen und Direktoren hat, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie company.directors_provided auf true
setzen.
Wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back.
Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern und Eigentümerinnen (für Eigentümer/innen und Führungskräfte)
Sie müssen Informationen zu allen wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen erfassen. Wirtschaftliche Eigentümer/innen sind Personen, die maßgeblich mit der Unternehmensleitung betraut sind (Führungskräfte) oder die 25 % oder mehr des Unternehmens besitzen (Eigentümer/innen). Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen erfasst haben, müssen Sie Stripe benachrichtigen, indem Sie company.owners_provided und company.executives_provided auf true
festlegen.
Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen, Dies kann der Fall sein, wenn Stripe eine/n wirtschaftliche/n Eigentümer/in nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Erfassen Sie die ID-Informationen mit den Argumenten verification.document.front und verification.document.back.
Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person, die 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt, mit den Argumenten relationship.owner und relationship.percent_ownership erfassen.
Weitere Informationen zum Konto
Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie ein Dokument zum Nachweis der juristischen Person erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie es mit:
Weitere Informationen zur Einzelperson
Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe die Einzelperson nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt.
Erfassen Sie ID-Informationen mit:
Weitere Informationen zu Verantwortlichen
Eine als Verantwortliche/r bezeichnete Person muss dieses verbundene Konto aktivieren. Diese Person muss ein/e wirtschaftliche/r Eigentümer/in sein, der/die für das Unternehmen zeichnungsberechtigt ist. Geben Sie diese Beziehung bei Stripe an, indem Sie relationship.executive auf „true“ setzen oder relationship.owner auf „true“ setzen, wenn der/die Verantwortliche 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt.
Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe den/die Vertreter/in nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Parametern verification.document.front und verification.document.back.
Optional können Sie die Eigentumsinformationen des/der Verantwortlichen mit relationship.representative und relationship.percent_ownership erfassen.
Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen
Bei Unternehmen (ausgenommen Personengesellschaften) müssen Sie Informationen zu allen Direktorinnen und Direktoren erfassen. Dabei handelt es sich um die Mitglieder des Verwaltungsrats des Unternehmens. Wenn Sie alle erforderlichen Informationen von allen Direktorinnen und Direktoren gesammelt haben oder Ihr Unternehmen keine Direktorinnen und Direktoren hat, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie company.directors_provided auf true setzen.
Wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Parametern verification.document.front und verification.document.back.
Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern und Eigentümerinnen (für Eigentümer/innen und Führungskräfte)
Sie müssen Informationen zu allen wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen erfassen. Wirtschaftliche Eigentümer/innen sind Personen, die maßgeblich mit der Unternehmensleitung betraut sind (Führungskräfte) oder die 25 % oder mehr des Unternehmens besitzen (Eigentümer/innen). Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen erfasst haben, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie sowohl company.owners_provided als auch company.executives_provided auf „true“ festlegen.
Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe eine/n wirtschaftliche/n Eigentümer/in nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Erfassen Sie Identitätsinformationen mit den Parametern verification.document.front und verification.document.back.
Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzt, mit relationship.owner und relationship.percent_ownership erfassen.
Weitere Informationen zum Konto
Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie ein Dokument zum Nachweis der juristischen Person erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie dies mit den Argumenten company.verification.document.front und company.verification.document.back.
Weitere Informationen zu Verantwortlichen
Wenn Stripe die Verantwortliche/den Verantwortlichen nicht verifizieren kann, müssen diese nachweisen, dass sie eine lebende Person sind, d. h. ein Selfie machen und ein Ausweisdokument mit Stripe Identity hochladen. Ihre Plattform muss mit Connect Onboarding vernetzt werden, um diese Anforderung zu erfüllen.
Alternativ können Sie einen Scan eines Ausweisdokuments und einen Scan eines Adressdokuments bereitstellen. Um ein Ausweisdokument zu erfassen, verwenden Sie die Parameter verification.document.front und verification.document.back. Um ein Adressdokument zu erfassen, verwenden Sie die Parameter verification.additional_document.front und verification.additional_document.back. Sie können nicht dasselbe Dokument zur Identitäts- und Adressprüfung vorlegen.
Weitere Informationen zur Einzelperson
Personen, die Stripe nicht verifizieren kann, müssen nachweisen, dass sie eine lebende Person sind, d. h. ein Selfie machen und ein Ausweisdokument mit Stripe Identity hochladen. Ihre Plattform muss mit Connect Onboarding integriert werden, damit diese Personen diese Anforderung erfüllen können.
Alternativ kann Ihre Plattform Scans der Ausweis- und Adressdokumente einer Person erfassen und diese bei Stripe hochladen. Übermitteln Sie nach dem Upload das Ausweisdokument der Person mit den Feldern individual.verification.document.front und individual.verification.document.back und das Adressdokument mit den Feldern individual.verification.additional_document.front und individual.verification.additional_document.back. Sie können nicht dasselbe Dokument zur Identitäts- und Adressprüfung vorlegen.
Weitere Informationen zu Inhabern/Inhaberinnen
Sie müssen Informationen zu allen Inhabern/Inhaberinnen erfassen. Inhaber/innen sind alle Personen, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzen. Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen Inhabern/Inhaberinnen erfasst haben, setzen Sie company.owners_provided auf „true“. Dadurch erfährt Stripe, dass Sie diese Anforderung erfüllt haben.
Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzt, mit relationship.owner und relationship.percent_ownership erfassen.
Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen
Sie müssen Informationen über alle Vorstandsmitglieder erfassen. Wir überprüfen die von Ihnen angegebenen Informationen zum Vorstandsmitglied anhand des Registers. Dies führt zu einem der folgenden Ergebnisse:
- Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding des Kontos wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich.
- Das Unternehmen wird im Register gefunden, aber die Angaben zum Geschäftsführer/zur Geschäftsführerin stimmen nicht überein. Sie müssen ein Dokument zum Nachweis der Registrierung mit dem Parameter documents.proof_of_registration.files hochladen. Legen Sie den Parameter
purpose
derFile
aufaccount_
fest.requirement
Mit dieser Anfrage wird die Datei hochgeladen und ein Token zurückgegeben:
{ "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb", "created": 1403047735, "size": 4908 }
Sie können dann den Wert id
des Tokens verwenden, um die Datei zur Identitätsprüfung an ein verbundenes Konto anzufügen.
Weitere Informationen zum Registrierungsstatus
Wenn Stripe den Registrierungsstatus der gemeinnützigen Einrichtung nicht verifizieren kann, müssen Sie ein Dokument zum Nachweis der juristischen Person erfassen, um Auszahlungen zu aktivieren. Laden Sie es mit dem Parameter documents.company_registration_verification.files hoch.
Verifizierung der alleinigen wirtschaftlichen Eigentümerschaft
Nachdem Sie Angaben zu Ihrem/Ihrer wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (NRB) überprüft. Je nach Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich:
- Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich.
- Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet.
- Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden. Es muss eine Bescheinigung vorgelegt werden, aus der hervorgeht, dass das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister registriert ist und dass die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen.
Wird das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden, legen Sie die entsprechende Bescheinigung vor, indem Sie date
, ip_
und user_
im Hash company.ownership_declaration des Account
festlegen.
Verifizierung der alleinigen wirtschaftlichen Eigentümerschaft
Nachdem Sie Angaben zu Ihrem/Ihrer wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (NRB) überprüft. Je nach Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich:
- Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich.
- Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet.
- Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden. Es muss eine Bescheinigung vorgelegt werden, aus der hervorgeht, dass das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister registriert ist und dass die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen.
Wird das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden, legen Sie die entsprechende Bescheinigung vor, indem Sie date
, ip_
und user_
im Hash company.ownership_declaration des Account
festlegen.
Weitere Informationen zum Konto
Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt, müssen Sie ein Dokument zum Nachweis der juristischen Person erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Erfassen Sie es mit den Parametern company.verification.document.front und company.verification.document.back.
Weitere Informationen zur Einzelperson
Je nach Situation müssen Sie möglicherweise einen Scan eines Ausweisdokuments, eines Adressdokuments oder beides erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben der Einzelperson nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern.
Erfassen Sie ID-Informationen mit den Parametern individual.verification.document.front und individual.verification.document.back und Adressinformationen mit den Parametern verification.additional_document.front und verification.additional_document.back parameters.
Weitere Informationen zu Verantwortlichen
Eine als Verantwortliche/r bezeichnete Person muss dieses verbundene Konto aktivieren. Der/die Vertreter/in muss ein/e wirtschaftliche/r Eigentümer/in sein, der/die für das Unternehmen zeichnungsberechtigt ist. Geben Sie diese Beziehung bei Stripe an, indem Sie relationship.executive auf „true“ setzen oder relationship.owner auf „true“ setzen, wenn der/die Verantwortliche 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt.
Möglicherweise müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments und eines Adressdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben des/der Veranwortlichen nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern.
Außerdem müssen Sie für Partnerschaften den Wert relationship.percent_ownership angeben.
Sie können ID-Informationen mit den Parametern verification.document.front und verification.document.back erfassen.
Weitere Informationen zu Geschäftsführern/Geschäftsführerinnen
Bei Unternehmen, ausgenommen Personengesellschaften, müssen Sie Informationen zu allen Direktorinnen und Direktoren erfassen. Dabei handelt es sich um die Mitglieder des Verwaltungsrats des Unternehmens. Wenn Sie alle erforderlichen Informationen von allen Direktorinnen und Direktoren gesammelt haben oder Ihr Unternehmen keine Direktorinnen und Direktoren hat, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie company.directors_provided auf true setzen.
Möglicherweise müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments und eines Adressdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben des Geschäftsführers/der Geschäftsführerin nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern.
Sie können ID-Informationen mit den Parametern verification.document.front und verification.document.back erfassen. Adressinformationen können mit den Parametern verification.additional_document.front und verification.additional_document.back erfasst werden.
Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern und Eigentümerinnen (für Eigentümer/innen und Führungskräfte)
Sie müssen Informationen zu allen wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen erfassen. Wirtschaftliche Eigentümer/innen sind Personen, die maßgeblich mit der Unternehmensleitung betraut sind (Führungskräfte) oder die 25 % oder mehr des Unternehmens besitzen (Eigentümer/innen). Wenn Sie die erforderlichen Informationen von allen wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen erfasst haben, müssen Sie Stripe informieren, indem Sie sowohl company.owners_provided als auch company.executives_provided auf „true“ festlegen.
Möglicherweise müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments und eines Adressdokuments erfassen, um Auszahlungen zu ermöglichen. Dies kann geschehen, wenn Stripe Angaben des wirtschaftlichen Eigentümers/der wirtschaftlichen Eigentümerin nicht verifizieren kann oder wenn es mögliche Bedenken wegen Sanktionen gibt. Je nach verschiedenen kalkulierten Risikofaktoren kann Stripe in einigen Fällen möglicherweise eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden und später nur ein Verifizierungsdokument anfordern.
Sie können ID-Informationen mit den Parametern verification.document.front und verification.document.back erfassen. Adressinformationen können mit den Parametern verification.additional_document.front und verification.additional_document.back erfasst werden.
Optional können Sie die Eigentumsinformationen für jede Person, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzt, mit relationship.owner und relationship.percent_ownership erfassen.
Außerdem müssen Sie bei Partnerschaften den Wert relationship.percent_ownership für alle dem Konto hinzugefügten Inhaber/innen angeben.
Verifizierung der alleinigen wirtschaftlichen Eigentümerschaft
Nachdem Sie Angaben zu Ihrem/Ihrer wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (NRB) überprüft. Je nach Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich:
- Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich.
- Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet.
- Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden. Es muss eine Bescheinigung vorgelegt werden, aus der hervorgeht, dass das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister registriert ist und dass die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen.
Wird das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden, legen Sie die entsprechende Bescheinigung vor, indem Sie date
, ip_
und user_
im Hash company.ownership_declaration des Account
festlegen.
Verifizierung der alleinigen wirtschaftlichen Eigentümerschaft
Nachdem Sie Angaben zu dem/der wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (NRB) überprüft. Je nach Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich:
- Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) gefunden, und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt, und es sind keine weiteren Schritte erforderlich.
- Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) gefunden, und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt, und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Register gesendet.
- Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) nicht gefunden. Ein Nachweis des Registrierungsdokuments (Bildschirmfoto der Registrierung oder Kopie der Bestätigungs-E-Mail) muss hochgeladen werden.
Registrierungsnachweis hochladen Custom accounts
Wird das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister (NRB = National Registry of Businesses) nicht gefunden, muss ein Bildschirmfoto der Daten zur wirtschaftlichen Eigentümerschaft aus dem Register unter Verwendung des Parameters documents.proof_of_registration.files hochgeladen werden. Legen Sie den Parameter purpose
der File
auf account_
fest:
Mit dieser Anfrage wird die Datei hochgeladen und ein Token zurückgegeben:
{ "id": "file_5dtoJkOhAxrMWb", "created": 1403047735, "size": 4908 }
Sie können dann den Wert id
des Tokens verwenden, um die Datei zur Identitätsprüfung an ein verbundenes Konto anzufügen.
Verifizierung der alleinigen wirtschaftlichen Eigentümerschaft
Nachdem Sie Angaben zu Ihrem/Ihrer wirtschaftlichen Eigentümer/in eingereicht haben, werden diese anhand des nationalen Handelsregisters (NRB) überprüft. Je nach Ergebnis dieser Überprüfung sind drei Resultate möglich:
- Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich.
- Das Unternehmen wird im Register gefunden und die Daten stimmen nicht überein. Das Onboarding für das Konto wird vollständig durchgeführt und es sind keine weiteren Schritte erforderlich. Es wird ein Unstimmigkeitsbericht an das Handelsregister gesendet.
- Das Unternehmen wird im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden. Es muss eine Bescheinigung vorgelegt werden, aus der hervorgeht, dass das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister registriert ist und dass die Stripe bereitgestellten Daten mit diesen übereinstimmen.
Wird das Unternehmen im nationalen Unternehmensregister nicht gefunden, legen Sie die entsprechende Bescheinigung vor, indem Sie date
, ip_
und user_
im Hash company.ownership_declaration des Account
festlegen.
Verifizierung der Unternehmensvertretung
Stripe verlangt von Kontovertretern/Kontovertreterinnen eine erweiterte Identitäts- und Adressprüfung.
Verbesserte Identitätsprüfung
Singapur verlangt die Verwendung von Singpass MyInfo für die erweiterte Identitätsprüfung von Vertretern/Vertreterinnen für alle Unternehmenstypen. Wenn Nutzer/innen keinen Zugriff auf MyInfo haben, müssen sie ihre Identität mit Stripe Identity verifizieren.
Für den erfolgreichen Abschluss der erweiterten Identitätsprüfung mit SingPass MyInfo oder Stripe Identity ist eine Integration mit Connect Onboarding oder Embedded Onboarding erforderlich. Wenn Sie die Stripe-API für das Onboarding von verbundenen Konten verwenden, müssen Sie Ihre Formulare aktualisieren, um die neuen erforderlichen Verifizierungsinformationen von Ihren Nutzern/Nutzerinnen einzuholen, und sie im letzten Schritt an Connect Onboarding weiterleiten, um bei Bedarf die erweiterte Identitätsprüfung durchzuführen.
Verifizierung der Adresse
Für alle Unternehmen ist die Verifizierung der Adresse des Unternehmensvertreters/der Unternehmensvertreterin erforderlich. Wenn Stripe die Adresse nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Adressnachweis einholen.
Nachweis der Verifizierung von Befugnissen
Stripe muss überprüfen, ob der/die Kontovertreter/in über ausreichende Befugnisse verfügt, um ein Konto im Namen der juristischen Person zu eröffnen.
Wenn wir dies nicht programmgesteuert überprüfen können, gibt Stripe den Fehlercode verification_failed_representative_authority zurück. Ersetzen Sie den/die Vertreter/in nach Möglichkeit durch eine Person mit ausreichenden Befugnissen.
Falls erforderlich, können Sie eine/n Unternehmensvertreter/in ohne überprüfbare Befugnis zulassen, indem Sie ihn/sie von einer bevollmächtigten Person schriftlich bevollmächtigen lassen:
- Fügen Sie die Person mit der Befügnis als
Person
mit der Beziehung zu der autorisierenden Person hinzu. Sie müssen den Vornamen, den Nachnamen und ein Ausweisdokument der Person vorlegen. - Lassen Sie die zuständige Person ein Ermächtigungsschreiben unterzeichnen, das es dem/der Unternehmensvertreter/in gestattet, das Konto zu verwalten. Er/sie muss das Schreiben mit dieser Vorlage erstellen.
- Geben Sie das unterzeichnete Schreiben als documents.company_authorization der
Person
an, die die Unternehmensvertretung darstellt.
Darüber hinaus kann die Anforderung des Autorisierungsbriefs dokumentbezogene Fehler wie verification_
oder verification_
anzeigen. Stellen Sie sicher, dass Sie mit Dokumentverifizierungsfehlern und den Fehlercodes „Neue Verifizierungsfehler“ umgehen können.
Nachweis der Verifizierung von Befugnissen
Stripe muss überprüfen, ob der/die Kontovertreter/in über ausreichende Befugnisse verfügt, um ein Konto im Namen der juristischen Person zu eröffnen.
Wenn wir dies nicht programmgesteuert überprüfen können, gibt Stripe den Fehlercode verification_failed_representative_authority zurück. Ersetzen Sie den/die Vertreter/in nach Möglichkeit durch eine Person mit ausreichenden Befugnissen.
Falls erforderlich, können Sie eine/n Unternehmensvertreter/in ohne überprüfbare Befugnis zulassen, indem Sie ihn/sie von einer bevollmächtigten Person schriftlich bevollmächtigen lassen:
- Fügen Sie die Person mit der Befügnis als
Person
mit der Beziehung zu der autorisierenden Person hinzu. Sie müssen den Vornamen, den Nachnamen und ein Ausweisdokument der Person vorlegen. - Lassen Sie die zuständige Person ein Ermächtigungsschreiben unterzeichnen, das es dem/der Unternehmensvertreter/in gestattet, das Konto zu verwalten. Er/sie muss das Schreiben mit dieser Vorlage erstellen.
- Geben Sie das unterzeichnete Schreiben als documents.company_authorization der
Person
an, die die Unternehmensvertretung darstellt.
Darüber hinaus kann die Anforderung des Autorisierungsbriefs dokumentbezogene Fehler wie verification_
oder verification_
anzeigen. Stellen Sie sicher, dass Sie mit Dokumentverifizierungsfehlern und den Fehlercodes „Neue Verifizierungsfehler“ umgehen können.
Verifizierung juristischer Personen
Stripe verlangt die Verifizierung des Unternehmensnamens, der UEN und des Typs der juristischen Person. Wenn wir nicht überprüfen können, ob das Unternehmen existiert, müssen Sie ein Unternehmensdokument einholen.
Stripe muss auch prüfen, ob der Unternehmenstyp und die Unternehmensstruktur mit den Unterlagen der lokalen Behörden übereinstimmen. Wenn der Unternehmenstyp oder die Unternehmensstruktur nicht übereinstimmen, wird ein verification_
-Fehler generiert. Sie müssen den Unternehmenstyp oder die Unternehmensstruktur aktualisieren oder ein Unternehmensdokument vorlegen, um die juristische Person zu verifizieren.
Die UEN-Informationen können mit den auf https://data.gov.sg unter den Bedingungen der Singapore Open Data License Version 1.0 zur Verfügung gestellten Daten überprüft werden.
Verifizierung juristischer Personen
Stripe verlangt die Verifizierung des Unternehmensnamens, der UEN und des Typs der juristischen Person. Wenn wir nicht überprüfen können, ob das Unternehmen existiert, müssen Sie ein Unternehmensdokument einholen.
Stripe muss auch prüfen, ob der Unternehmenstyp und die Unternehmensstruktur mit den Unterlagen der lokalen Behörden übereinstimmen. Wenn der Unternehmenstyp oder die Unternehmensstruktur nicht übereinstimmen, wird ein verification_
-Fehler generiert. Sie müssen den Unternehmenstyp oder die Unternehmensstruktur aktualisieren oder ein Unternehmensdokument vorlegen, um die juristische Person zu verifizieren.
Die UEN-Informationen können mit den auf https://data.gov.sg unter den Bedingungen der Singapore Open Data License Version 1.0 zur Verfügung gestellten Daten überprüft werden.
Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft
Die Anforderungen für die Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft hängen vom Unternehmenstyp des Nutzers/der Nutzerin ab.
Private Unternehmen
Stripe definiert jede Person mit einem Anteil von 25 % oder mehr als letztendlich wirtschaftlich Berechtigte/n (UBO) und versucht, alle diese Personen zu identifizieren. Wir empfehlen, von Stripe gehostetes oder Eingebettetes Onboarding zu verwenden, damit Ihre Nutzer/innen die Inhaber/innen in der Vorschau anzeigen und sie bestätigen können. Alternativ können Sie alle UBOs erfassen und dem Konto als Persons
mit der Beziehung zu den Inhabern/Inhaberinnen hinzufügen.
Wenn Stripe diese Personen nicht ermitteln kann, muss ein Unternehmen ein Dokument zum Nachweis der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft einreichen, um seine Eigentumsstruktur zu bestätigen. Dies muss Eigentumsnachweise für alle Holdinggesellschaften umfassen, die 25 % oder mehr Anteile an dem verbundenen Konto besitzen. Beim von Stripe gehosteten oder eingebetteten Onboarding wird automatisch versucht, diese Dokumente zu erfassen, oder Sie können sie über die Accounts API erfassen und übermitteln. Sie müssen alle wirtschaftlich Berechtigten des Kontos hinzufügen, die auf dem Nachweis des letztendlichen wirtschaftlichen Eigentums aufgeführt sind.
Notiz
Verbundene Konten können eine einzige Bescheinigung letztendlich wirtschaftliche Berechtigung als Alternative zu einem Dokument für das Unternehmen und einem weiteren für jedes Holdingunternehmen mit signifikanten Beteiligungen einreichen. as an alternative to one document for the business and another for each holding company with significant ownership.
Wenn keine der Eigentümer/innen 25 % oder mehr des Unternehmens besitzen, gelten alle Vorstandsmitglieder, die in behördlichen Aufzeichnungen aufgeführt sind (und für eine Vorschau bei von Stripe gehostetem oder eingebettetem Onboarding verfügbar sind), als UBOs und Sie müssen sie dem Konto hinzufügen.
Partnerschaften
Personengesellschaften müssen die Beziehung zwischen dem Unternehmen und allen Partnern, Managern und allen anderen Personen, die mindestens 25 % der Anteile besitzen, verifizieren. Sie müssen alle diese Personen dem Konto als Persons
mit der Beziehung zu den Inhabern/Inhaberinnen hinzufügen.
Ausnahmen
Unter bestimmten Umständen muss eine Geschäftseinheit möglicherweise keine Angaben zur Eigentümerschaft machen. Um sich für eine Ausnahme zu qualifizieren, müssen Sie im Feld company.ownership_exemption_reason einen triftigen Grund angeben. Gültige Gründe für eine Ausnahmen sind unter anderem:
qualified_
: Wenn eine Regierung, ein börsennotiertes Unternehmen oder ein Finanzinstitut mindestens 75 % des Unternehmens besitzt, muss das Unternehmen keine Angaben zu den Eigentumsverhältnissen machen.entity_ exceeds_ ownership_ threshold qualifies_
: Unternehmen, bei denen es sich um Finanzinstitute handelt, die der Aufsicht der Währungsbehörde von Singapur unterliegen, müssen keine Eigentumsdaten weitergeben.as_ financial_ institution
Nachdem Sie einen Ausnahmegrund übermittelt haben, prüfen wir die Angaben der Geschäftseinheit. Während dieser Überprüfung wechselt die Anforderung zu requirements.pending_verification. Wenn Stripe feststellt, dass die Geschäftseinheit nicht für die Ausnahme qualifiziert ist, zeigen wir eine Fehlermeldung an und die Anforderung bezüglich der Inhaberschaft bleibt bestehen:
{ "id": "{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}", "requirements": { "past_due": [ "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files", ], "alternatives": [ { "original_fields_due": [ "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files", ], "alternative_fields_due": [ "company.ownership_exemption_reason", ] } ], "errors": [ { "code": "verification_rejected_ownership_exemption_reason", "reason": "The ownership exemption reason was rejected.", "requirement": "company.ownership_exemption_reason" } ], ... }, ... }
Integrationsdetails
Sie müssen dem Konto mit der Position Inhaber/in oder Vorstandsmitglied in der API UBOs und Vorstandsmitglieder hinzufügen. Private Unternehmen, Personengesellschaften und gemeinnützige Organisationen benötigen einen Nachweis der wirtschaftlichen Eigentümerschaft. Wenn wir den/die UBO nicht erfolgreich verifizieren können, müssen Sie ein Ausweisdokument für den/die nicht verifizierte/n UBO erfassen.
Wenn Stripe feststellt, dass für das Konto Eigentümer/innen, Vorstandsmitglieder oder Unterlagen von Holdinggesellschaften fehlen, wird das Feld documents.
in den Anforderungen zurückgegeben. Eine vollständige Liste der akzeptierten Dokumente finden Sie unter Akzeptierte Verifizierungsdokumente.
Darüber hinaus könnten Sie aufgefordert werden, zu bestätigen, dass die Liste der Geschäftsführer/innen aktuell und korrekt ist, indem Sie die folgenden Felder in der API festlegen:
company.
directorship_ declaration. ip company.
directorship_ declaration. date - (Optional)
company.
directorship_ declaration. user_ agent
Wenn eine Diskrepanz in der Liste der Geschäftsführer/innen festgestellt wird, fordert Stripe möglicherweise eine neue Erklärung an, indem die Anforderungen company.
and company.
im Anforderungsfeld zurückgegeben werden.
Sowohl beim von Stripe gehosteten als auch beim eingebetteten Onboarding wird eine Liste der fehlenden Inhaber/innen und Vorstandsmitglieder angezeigt. Diese können Nutzer/innen dann mit einem Klick zu ihrem Konto hinzufügen. Durch das Hinzufügen der vorgeschlagenen Personen wird die UBO-Anforderung für Unternehmen ohne Holdinggesellschaften in ihrer Eigentümerstruktur erfüllt. Bei Unternehmen mit Holdinggesellschaften versucht Stripe, die Inhaber/innen zu verifizieren. Wenn dies nicht möglich ist, fordern wir den/die Kontonutzer/in auf, entweder eine Bescheinigung über die wirtschaftliche Eigentümerschaft oder relevante Dokumente zur Inhaberschaft hochzuladen, um die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen des Kontos zu ermitteln. (Dies gilt auch für andere Unternehmensformen, zum Beispiel gemeinnützige Organisationen.)
Konten mit fehlenden wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen haben den Fehlercode verification_
im Fehler-Hash der Anforderungen. Ebenso haben Konten mit fehlenden Vorstandsmitgliedern den Fehlercode verification_
. Schließlich weisen Konten, für die Stripe zusätzliche Informationen zu ihrer Eigentümerschaft benötigt, den Fehlercode verification_
auf.
{ "id": "{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}", "requirements": { "past_due": [ "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files", ], "errors": [ { "code": "verification_missing_owners", "requirement": "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files", "reason": "..." }, ... ], ... }, ... }
Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft
Bei gemeinnützigen Organisationen gelten alle wichtigen Führungskräfte und Direktoren als letztendlich wirtschaftliche Berechtigte (Ultimate Beneficial Owners). Dies umfasst:
- Präsident/in
- Direktor/in
- CEO
- Schatzmeister
- Sekretär/in oder Generalsekretär/in
- Vorsitzender
- Treuhänder/in
- Neu hinzugefügte Positionen
- Und jede dieser Positionen in einer Assistenten-, Stellvertreter- oder Vizefunktion.
Stripe versucht, alle Vorstandsmitglieder und Führungskräfte von in Singapur registrierten Wohltätigkeitsorganisationen zu ermitteln. Dies können Sie in der Vorschau anzeigen und im von Stripe gehosteten oder eingebetteten Onboarding bestätigen. Alle anderen gemeinnützigen Organisationen müssen einen Nachweis über das letztendliche wirtschaftliche Eigentum vorlegen, und Sie müssen die aufgeführten Personen dem Konto mit der Position des Vorstandsmitglieds in der API hinzufügen.
Details der Integration
Sie müssen alle UBOs von gemeinnützigen Organisationen dem Konto mit der Position des Vorstandsmitglieds in der API hinzufügen. Wenn wir den/die UBO nicht erfolgreich verifizieren können, müssen Sie ein Ausweisdokument für den/die nicht verifizierte/n UBO erfassen.
Wenn Stripe feststellt, dass für das Konto Eigentümer/innen, Vorstandsmitglieder oder Unterlagen von Holdinggesellschaften fehlen, wird das Feld documents.
fällig. Eine vollständige Liste der akzeptierten Dokumente für Singapur finden Sie unter Akzeptierte Verifizierungsdokumente.
Sowohl beim von Stripe gehosteten als auch beim eingebetteten Onboarding wird eine Liste der fehlenden Inhaber/innen und Vorstandsmitglieder angezeigt. Diese können Nutzer/innen dann mit einem Klick zu ihrem Konto hinzufügen. Durch das Hinzufügen der vorgeschlagenen Personen wird die UBO-Anforderung für Unternehmen ohne Holdinggesellschaften in ihrer Eigentümerstruktur erfüllt. Bei Unternehmen mit Holdinggesellschaften versucht Stripe, die Inhaber/innen zu verifizieren. Wenn dies nicht möglich ist, fordern wir den/die Kontonutzer/in auf, entweder eine Bescheinigung über die wirtschaftliche Eigentümerschaft oder relevante Dokumente zur Inhaberschaft hochzuladen, um die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen des Kontos zu ermitteln. (Dies gilt auch für andere Unternehmensformen, zum Beispiel gemeinnützige Organisationen.)
Gemeinnützige Organisationen, bei denen keine wirtschaftlichen Eigentümer/innen vorhanden sind, erhalten den Fehlercode verification_
.
{ "id": "{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}", "requirements": { "past_due": [ "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files", ], "errors": [ { "code": "verification_document_directors_mismatch", "requirement": "documents.proof_of_ultimate_beneficial_ownership.files", "reason": "..." }, ... ], ... }, ... }
Schließung nicht verifizierter Konten
Gemäß dem Payment Services Act in Singapur schließen wir Konten, die seit mehr als 120 Geschäftstagen nicht verifiziert wurden, dauerhaft. Dies sind Konten, deren Abbuchungen oder Auszahlungen bereits ausgesetzt wurden, sodass die Schließung nur inaktive Konten betrifft.
Um Sie bei der Ermittlung betroffener Konten zu unterstützen, laden wir monatliche Berichte mit dem Titel „Liste nicht verifizierter Konten“ im Abschnitt Konformität und Dokumente in Ihr Dashboard hoch. Dort finden Sie die Liste der betroffenen Konten und deren Fristen. Alle Konten, die im letzten Monat geschlossen wurden, werden im Bericht mit dem Titel „Liste der geschlossenen nicht verifizierten Konten“ aufgeführt.
Wir schließen jedes Konto, das nicht fristgerecht verifiziert wurde. Der/die Kontoinhaber/in muss die fehlenden Verifizierungsinformationen vor Ablauf der Frist nachreichen, damit das Konto geöffnet bleibt. Wenn die Informationen nach Ablauf der Frist übermittelt werden, geben wir das verbleibende Guthaben auf das Bankkonto des Kontoinhabers frei, können aber sein/ihr Stripe-Konto nicht reaktivieren.
Stripe sendet E-Mails an Standard- und Express-Konten, die zu lange nicht verifiziert sind, um sie über die bevorstehende Schließung zu informieren und sie daran zu erinnern, ihre Kontodaten zu aktualisieren. Stripe kommuniziert nicht direkt mit verbundenen Custom-Konten. Das bedeutet, dass Sie als Plattform diese Person kontaktieren können, um Kontoschließungen zu vermeiden.
Bei Konten, die nach diesem Verfahren geschlossen wurden, wird der disabled_reason auf rejected.
gesetzt.
Zusätzliche Identitätsprüfung
Um die aufsichtsrechtlichen Bestimmungen in Thailand zu erfüllen, benötigen wir für bestimmte verbundene Konten eine zusätzliche Identitätsüberprüfung. Dazu muss ein Selfie aufgenommen und ein Ausweisdokument über Stripe Identity hochgeladen werden. Ihre Plattform muss mit Connect Onboarding vernetzt werden, um diese Anforderung an die Identitätsprüfung zu erfüllen.
Eine zusätzliche Identitätsüberprüfung gilt für die Vertreter/innen und wirtschaftlichen Eigentümer/innen verbundener Konten von Einzelpersonen, Einzelunternehmern und nicht eingetragenen Personengesellschaften.
Achtung
Wenn Sie Connect Onboarding nicht integriert haben, können Sie verbundene Konten, für die zusätzliche Identitätsprüfung gilt, nicht durch Onboarding einbinden.
Anforderung an die registrierte Adresse
Die Anforderung an die registrierte Adresse bezieht sich auf die Haushaltsregisteradresse. Bitte geben Sie eine Adresse gemäß dem ‘Tabien Bann’ oder dem Haushaltsregisterbuch an, auch bekannt als das Blaue Buch für thailändische Staatsangehörige oder das Gelbe Buch für nicht-thailändische Staatsangehörige. Um eine Haushaltsregisteradresse zu erfassen, verwenden Sie den Parameter registered_address der Person
.
Ist der/die Nutzer/in weder thailändische/r Staatsangehörige/r noch in Thailand ansässig, erfassen Sie stattdessen die aktuelle Wohnadresse mit demselben Parameter.
Anforderung an die ID-Nummer
Die Anforderung an die ID-Nummer bezieht sich auf den 13-stelligen Code auf der Vorderseite eines thailändischen Personalausweises, und die Anforderung an die sekundäre ID-Nummer bezieht sich auf den Lasercode auf der Rückseite eines thailändischen Personalausweises. Um eine thailändische Ausweisnummer zu erfassen, verwenden Sie den Parameter id_number der Person
und zur Erfassung eines Lasercodes den Parameter id_number_secondary.
Diese Anforderungen gelten nur für thailändische Staatsangehörige, lassen Sie also die Parameter leer, wenn der/die Nutzer/in kein/e thailändische/r Staatsangehörige/r ist.
Weitere Informationen zur Einzelperson
Wenn Stripe die Einzelperson nicht verifizieren kann oder wenn sie keine thailändische Nationalität hat, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments erfassen. Um ein Ausweisdokument zu erfassen, verwenden Sie die Parameter individual.verification.document.front und individual.verification.document.back des Account
.
Weitere Informationen zu Verantwortlichen
Wenn Stripe den/die Kontovertreter/in nicht verifizieren kann oder wenn er/sie keine thailändische Nationalität hat, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments zur Verfügung stellen. Um ein Ausweisdokument zu erfassen, verwenden Sie die Parameter verification.document.front und verification.document.back der Person
.
Weitere Informationen zu wirtschaftlichen Eigentümern/innen
Konten von Unternehmen und eingetragenen Personengesellschaften müssen Informationen über alle wirtschaftlichen Eigentümer/innen liefern. Als wirtschaftliche/r Eigentümer/in gilt jede natürliche Person, die 25 % oder mehr Anteile an dem Unternehmen besitzt. Gibt es keine solche Person, so gilt jede Person, die eine wesentliche Kontrolle über das Unternehmen ausübt, als wirtschaftliche/r Eigentümer/in. Andernfalls machen Sie bitte Angaben zu jeder Einzelperson, die eine Position in der Geschäftsleitung innehat.
Wenn Stripe die wirtschaftliche Eigentümerin/den wirtschaftlichen Eigentümer nicht verifizieren kann oder wenn sie/er keine thailändische Nationalität hat, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments zur Verfügung stellen. Um ein Ausweisdokument zu erfassen, verwenden Sie die Parameter verification.document.front und verification.document.back der Person
.
Weitere Informationen über das Unternehmen
Wenn Stripe das Unternehmen nicht verifizieren kann, müssen Sie einen Scan eines Unternehmens-Verifizierungsdokuments bereitstellen, das vor weniger als 6 Monaten ausgestellt wurde. Um einen Scan eines Unternehmens-Verifizierungsdokuments zu erfassen, verwenden Sie die Parameter company.verification.document.front und company.verification.document.back des Account
.
Weitere Steuerinformationen
Wenn Stripe die company.
nicht verifizieren können, laden Sie eine Kopie eines IRS Letter 147C-Dokuments oder eines IRS SS-4-Bestätigungsschreibens mit dem Parameter company.verification.document.front hoch. Das Dokument muss die company.
und company.
des verbundenen Kontos enthalten.
Weitere Informationen zum Konto
Die Aktivierung von Kartenzahlungen erfordert eine validierte Stadt, ein Bundesstaat und eine Postleitzahl für company.
. Außerdem ist die company.
(EIN) innerhalb von 30 Tagen oder vor Zahlungen über 1.500 USD erforderlich, je nachdem, was zuerst eintritt. Wenn Stripe die EIN nicht fristgerecht verifizieren kann, deaktivieren wir Kartenzahlungen.
Die Aktivierung von Auszahlungen erfordert innerhalb von 30 Tagen eine validierte vollständige company.
und company.
(EIN). Stripe deaktiviert Auszahlungen, wenn wir die vollständige Adresse oder das company.
nicht vor Ablauf der Frist verifiziert haben.
Weitere Informationen zur Einzelperson
Die Aktivierung von Kartenzahlungen erfordert eine überprüfte Stadt, ein Bundesstaat und eine Postleitzahl für individual.
.
Die Aktivierung von Auszahlungen erfordert eine validierte vollständige individual.
. Stripe deaktiviert Auszahlungen, wenn wir die vollständige Adresse nicht innerhalb von 30 Tagen verifiziert haben.
Wenn die Einzelperson nicht mit ihrem ssn_
verifiziert werden konnte, müssen für die Aktivierung von Kartenzahlungen die vollständige Sozialversicherungsnummer und die Identität der Person verifiziert werden. Laden Sie die vollständige Sozialversicherungsnummer mit dem Parameter individual.id_number hoch.
Weitere Informationen zu Verantwortlichen
Eine Person, die als Verantwortliche/r bezeichnet wird, muss dieses verbundene Konto aktivieren. Der/Die Verantwortliche muss die maßgebliche Verantwortung für die Kontrolle, Verwaltung oder Leitung der Organisation tragen und von der Organisation autorisiert werden, den Bedingungen von Stripe zuzustimmen. Der/Die Vertreter/in muss entweder ein/e Eigentümer/in oder eine Führungskraft sein, die Sie festlegen, indem Sie relationship.owner oder relationship.executive auf „true“ festlegen.
Wenn die erziehungsberechtigte Person nicht mit ssn_
verifiziert werden konnte, müssen für die Aktivierung von Kartenzahlungen die vollständige Sozialversicherungsnummer und die Identität der Vertreterin/des Vertreters verifiziert werden. Laden Sie die vollständige Sozialversicherungsnummer mit dem Parameter person.id_number hoch.
Wenn Stripe die Verantwortliche/den Verantwortlichen nicht verifizieren kann oder wenn die Person keine Sozialversicherungsnummer hat, müssen Sie für die Aktivierung von Kartenzahlungen einen Scan eines Ausweisdokuments bereitstellen. Laden Sie die Vorder- und Rückseite des Dokuments mit den Parametern verification.document.front und verification.document.back hoch.
Weitere Informationen für Minderjährige
Wenn der/die Kontovertreter/in minderjährig ist, müssen Sie die erziehungsberechtigte Person des/der Minderjährigen verifizieren. Eine erziehungsberechtigte Person ist ein Person-Objekt für das Konto, bei dem relationship.legal_guardian auf true
gesetzt ist. Darüber hinaus muss die erziehungsberechtigte Person ihre Daten angeben und die allgemeinen Geschäftsbedingungen von Stripe unterzeichnen. Diese speichern wir im Person
-Objekt, das die erziehungsberechtigte Person repräsentiert. Speichern Sie die Zustimmung der erziehungsberechtigten Person zu den allgemeinen Geschäftsbedingungen im Hash additional_tos_acceptances.
Wenn die erziehungsberechtigte Person nicht mit ihrem ssn_
verifiziert werden konnte, müssen ihre vollständige Sozialversicherungsnummer und ihre Identität überprüft werden, um Kartenzahlungen zu ermöglichen. Laden Sie die vollständige Sozialversicherungsnummer mit dem Parameter person.id_number hoch.
Wenn Stripe die erziehungsberechtigte Person nicht verifizieren kann oder wenn die Person keine Sozialversicherungsnummer hat, müssen Sie für die Aktivierung von Kartenzahlungen einen Scan eines Ausweisdokuments bereitstellen. Laden Sie die Vorder- und Rückseite des Dokuments mit den Parametern verification.document.front und verification.document.back hoch.
Weitere Informationen zu Inhabern/Inhaberinnen
Sie müssen Informationen zu allen Inhabern/Inhaberinnen erfassen, die mindestens 25 % des Unternehmens besitzen. Diese werden durch Person-Objekte im Konto dargestellt. Wenn Sie die Erfassung der erforderlichen Angaben zu Inhaber/innen abgeschlossen haben, müssen Sie company.owners_provided auf „true“ setzen.
Wenn das Unternehmen zu 25 % nicht verifizierte Inhaber/innen hat, kann Stripe die Auszahlungen für das verbundene Konto deaktivieren, wenn es Zahlungen in Höhe von 750.000 USD erreicht. Um die Deaktivierung von Auszahlungen zu vermeiden, müssen Sie die folgenden Informationen für alle 25 %-Inhaber/innen erfassen:
Wenn Stripe eine/n Inhaber/in nicht verifizieren kann oder wenn ein/e Inhaber/in keine Sozialversicherungsnummer hat, müssen Sie einen Scan eines Ausweisdokuments für ihn/sie bereitstellen. Laden Sie die Vorder- und Rückseite des Dokuments mit den Parametern verification.document.front und verification.document.back hoch.
Optional können Sie Informationen zum Unternehmensbesitz erfassen, indem Sie relationship.owner auf „true“ und relationship.percent_ownership auf den prozentualen Eigentumsanteil der Person festlegen. Wenn Sie relationship.
nicht angeben, beträgt der Standardwert 25 %.
Unterstützte Unternehmensstrukturen
Optional können Sie Informationen zur rechtlichen Struktur des Unternehmens Ihres verbundenen Kontos mit dem Parameter company.structure angeben.
Stripe unterstützt die folgenden Unternehmensstrukturen für Unternehmen im Privatbesitz:
multi_
member_ llc single_
member_ llc private_
partnership private_
corporation unincorporated_
association
Stripe unterstützt die folgenden Unternehmensstrukturen für börsennotierte Unternehmen. Wenn Sie dem Unternehmen eine dieser Strukturen zuweisen, muss der/die Vertreter/in kein/e Inhaber/in oder Führungskraft sein, und Sie müssen keine Informationen über zusätzliche Inhaber/innen angeben.
public_
corporation public_
partnership
Unterstützte Unternehmensstrukturen
Optional können Sie Informationen zur rechtlichen Struktur des Unternehmens Ihres verbundenen Kontos mit dem Parameter company.structure angeben.
Stripe unterstützt die folgenden Unternehmensstrukturen für staatliche Einrichtungen:
governmental_
unit government_
instrumentality
Wenn es sich bei Ihrem verbundenen Konto um eine steuerbefreite Einrichtung handelt, können Sie company.
auf tax_
setzen.
Unterstützte Unternehmensstrukturen
In seltenen Fällen gibt es Umstände, unter denen ein individual
Unternehmen eher wie eine company
geführt und behandelt wird, z. B. bei einer LLC mit einem einzigen Mitglied. Für diese Konten können Sie optional Informationen zu ihrer rechtlichen Struktur mit dem Parameter company.structure angeben.
Wenn das Unternehmen Ihres verbundenen Kontos nur ein Mitglied oder ein/e Inhaber/in hat und in einem US-Bundesstaat als LLC registriert ist, können Sie die business_
auf company
und die company.
auf single_
setzen. Sie erfassen die gleichen erforderlichen Informationen, außer dass Sie den Hash company und die API Persons anstelle des Hash individual
verwenden. In diesem Fall ordnen Sie die Anforderungen im Hash individual
den entsprechenden Eigenschaften des Kontovertreters/der Kontovertreterin zu. Legen Sie beispielsweise first_
für die Person
des Vertreters/der Vertreterin anstelle von individual.
für das Account
fest.
Wenn Ihr verbundenes Konto über eine geschäftliche Identifikationsnummer verfügt (z. B. eine Steuernummer, die von der persönlichen Steuernummer getrennt ist, oder eine Unternehmensadresse, die sich von der Privatadresse unterscheidet), können Sie die business_
auf company
und die company.
auf sole_
setzen. Sie erfassen die gleichen erforderlichen Informationen, außer dass Sie den Hash company und die API Persons anstelle des Hash individual
verwenden. In diesem Fall ordnen Sie die Anforderungen im Hash individual
den entsprechenden Eigenschaften des Kontovertreters/der Kontovertreterin zu. Legen Sie beispielsweise first_
für die Person
des Vertreters/der Vertreterin anstelle von individual.
für das Account
fest.
Unterstützte Unternehmensstrukturen
Optional können Sie Informationen zur rechtlichen Struktur des Unternehmens Ihres verbundenen Kontos mit dem Parameter company.structure angeben.
Stripe unterstützt die folgenden Unternehmensstrukturen für gemeinnützige Organisationen:
incorporated_
non_ profit unincorporated_
non_ profit
Die US-Regierung gewährt bestimmten staatlichen Einrichtungen, die sie als gemeinnützig betrachtet, den Status der Steuerbefreiung. Wenn es sich bei Ihrem verbundenen Konto um eine steuerbefreite Einrichtung handelt, können Sie die business_
auf government_
und die company.
auf tax_
setzen. Sie müssen dann die entsprechenden Verifizierungsanforderungen erfassen.
Informationen zur Steuerberichterstattung
Standardmäßig werden durch die Anforderungen für transfers
nicht alle Informationen zu den entsprechenden Schwellenwerten erfasst, um das 1099-K- oder 1099-MISC-Formular des IRS einzureichen. Wenn Ihr Unternehmen die 1099-Steuerberichterstattung in den USA erfüllen muss und beabsichtigt, die Einreichung über Stripe vorzunehmen, fordern Sie die entsprechende Funktion zur Steuerberichterstattung an und stellen Sie sicher, dass die erforderlichen Informationen von Ihren Nutzerinnen und Nutzern erfasst werden.
Informationen zum Schwellenwert
Zusätzlich zu den Onboarding-Anforderungen ist es für Auszahlungen erforderlich, dass Sie die company.
(EIN) Ihres verbundenen Kontos angeben, bevor die Zahlungen einen bestimmten Schwellenwert erreichen. Der Schwellenwert liegt entweder bei 10.000 USD oder 3.000 USD, abhängig von Ihrer Branche und der Überprüfung Ihres Plattformprofils durch Stripe. Wenn Stripe die EIN Ihres verbundenen Kontos nicht vor Erreichen des Schwellenwerts verifizieren kann, deaktivieren wir die Auszahlungen.
Informationen zum Schwellenwert
Zusätzlich zu den Onboarding-Anforderungen müssen Sie für Auszahlungen die folgenden Informationen für Ihr verbundenes Konto bereitstellen, bevor die Zahlungen einen bestimmten Schwellenwert erreichen. Der Schwellenwert liegt entweder bei 10.000 USD oder 3.000 USD, abhängig von Ihrer Branche und der Überprüfung Ihres Plattformprofils durch Stripe. Wenn Stripe diese Informationen nicht verifizieren kann, bevor das Konto den Schwellenwert erreicht, deaktivieren wir die Auszahlungen.
individual.
dob. day individual.
dob. month individual.
dob. year individual.
ssn_ last_ 4
Informationen zum Schwellenwert für Zahlungen
Wenn ein verbundenes Konto mit card_
500.000 USD an lebenslangen Zahlungen erreicht, benötigen wir eine vollständige Sozialversicherungsnummer, damit es weiterhin Zahlungen annehmen kann. Wenn die vollständige Sozialversicherungsnummer bereits angegeben wurde, müssen sie nicht erneut angegeben werden.
Bei verbundenen Konten, bei denen business_
auf individual
festgelegt ist und bei denen der/die Inhaber/in nicht minderjährig ist, aktualisieren Sie die individual.id_number des Account
. Bei anderen Konten, bei denen Personen mit relationship.
, relationship.
oder relationship.
auf „true“ gesetzt sind, aktualisieren Sie die entsprechende id_number der Person
.
Support-Telefonnummer
Für Konten ohne Zugriff auf ein von Stripe gehostetes Dashboard und bei denen Stripe für negative Salden verantwortlich ist, ist für die Aktivierung von card_
business_
erforderlich.
Formulare erstellen, um Informationen zu erfassen
Als Best Practice empfiehlt es sich, die erforderlichen Parameter in Ihrem Onboarding-Prozess in logischen Gruppierungen oder Formularen zu organisieren. Sie können eine Zuordnung zwischen den Stripe-Parametern und den logischen Gruppierungen kodieren. Vorgeschlagene logische Gruppierungen für Parameter werden in der ersten Spalte der Beispielanforderungstabelle angezeigt.
Nachdem Sie die erforderlichen Parameter in Ihrer Anwendung kodiert haben, generieren Sie Nutzeroberflächen für die Parameter, die diesen Anforderungen entsprechen. Entwickeln Sie für jeden Parameter eine Nutzeroberfläche, die Folgendes enthält:
- Parameterbezeichnung, lokalisiert für jedes unterstützte Land und jede unterstützte Sprache
- Parameterbeschreibung, lokalisiert für jedes unterstützte Land und jede unterstützte Sprache
- Parametereingabefelder mit Datenvalidierungslogik und Hochladen von Dokumenten (sofern erforderlich)
Wenn Sie Ihre Anwendungslogik entwickeln, sollten Sie auch mögliche zukünftige Parameter im Hinterkopf behalten. Es kann zum Beispiel sein, dass Stripe im Laufe der Zeit neue Parameter, neue Verifizierungen oder neue Schwellenwerte einführt, die Sie in Ihr eigenes Onboarding integrieren müssen.
Wenn Sie einen der Faktoren ändern, der die Anforderungen für Ihre verbundenen Konten bestimmt, müssen Sie auch Ihre Zahlungsformulare anpassen. Land und Art des Rahmenvertrags sind unveränderlich, wohingegen Funktionen und Unternehmenstyp geändert werden können.
- Um ein unveränderliches Feld wie das Land oder die Art der Rahmenvereinbarung zu ändern, erstellen Sie ein neues verbundenes Konto mit den neuen Werten. Dadurch entstehen neue Anforderungen, die Sie in Ihre Zahlungsabläufe integrieren müssen.
- Um ein veränderbares Feld, wie z. B. die Funktionen oder den Unternehmenstyp zu ändern, aktualisieren Sie das verbundene Konto. Dadurch entstehen neue Anforderungen, die Sie in Ihre Zahlungsabläufe integrieren müssen.
Allgemeine Geschäftsbedingungen von Stripe beifügen
Ihre verbundenen Konten müssen die allgemeinen Geschäftsbedingungen von Stripe akzeptieren, bevor die Konten aktiviert werden können. Sie können die allgemeinen Geschäftsbedingungen von Stripe in Ihre eigenen Bedingungen integrieren.
Verbundenes Konto erstellen
Verwenden Sie die API zum Erstellen von Konten, um ein verbundenes Konto mit Land, Vereinbarung über die Art der Dienstleistung, den gewünschten Funktionen, dem Unternehmenstyp und allen anderen Informationen zu erstellen, die Ihren Anforderungen entsprechen. Sie müssen mindestens die Parameter capabilities
und type
angeben. Wenn Sie keine anderen Parameter angeben, werden ihnen die folgenden Standardwerte zugewiesen:
- Der Typ des Rahmenvertrags (
tos_
) ist standardmäßig aufacceptance. service_ agreement full
festgelegt. - Das Land für
country
ist standardmäßig das gleiche wie das Ihrer Plattform.
Mit dem folgenden Codebeispiel wird ein verbundenes Custom-Konto mit card_
und transfers
im Rahmen eines umfassenden Rahmenvertrags für eine Einzelperson erstellt.
Notiz
Dieses Beispiel enthält nur einige der Felder, die Sie beim Erstellen eines Kontos festlegen können. Eine vollständige Liste der Felder, die Sie festlegen können, z. B. address
und website_
, finden Sie in der Dokumentation für die API zum Erstellen von Konten.
Führen Sie Ihr Konto durch den Onboarding-Ablauf
Sie können verbundene Konten auf zwei Arten aktivieren:
- Inkrementelle Onboarding-Strategie: Erforderliche Informationen im Voraus einholen und den Rest später einholen
- Onboarding-Strategie im Voraus: Informationen im Voraus einholen
Beim inkrementellen Onboarding läuft das anfängliche Onboarding selbst schneller ab, zu einem späteren Zeitpunkt sind jedoch zusätzliche Informationen erforderlich. Wenn Sie sich für das Onboarding im Voraus entscheiden, kommt es während des gesamten Lebenszyklus des Kontos kaum zu Unterbrechungen, das Antragsverfahren ist jedoch umfangreicher. Sie können selbst entscheiden, welche Strategie besser zu Ihren Anwendungsszenarien passt.
Um Ihre Onboarding-Strategie umzusetzen, prüfen Sie den Anforderungs-Hash des von Ihnen erstellten verbundenen Kontos. Der Anforderungs-Hash enthält eine vollständige Liste der Parameter, die Sie erfassen müssen, um das verbundene Konto zu aktivieren.
- Wenn Sie sich für die inkrementelle Onboarding-Strategie entscheiden, prüfen Sie das Feld
currently_
im Anforderungs-Hash und erstellen ein Onboarding, das nur die aufgeführten Parameter erfasst.due - Wenn Sie sich für die Onboarding-Strategie im Voraus entscheiden, prüfen Sie das Feld
eventually_
im Anforderungs-Hash und erstellen ein Onboarding, das alle aufgeführten Parameter erfasst.due
{ ... "requirements": { "alternatives": [], "current_deadline": null, "currently_due": [ "business_profile.product_description", "business_profile.support_phone", "business_profile.url", "external_account", "tos_acceptance.date", "tos_acceptance.ip" ], "disabled_reason": "requirements.past_due", "errors": [], "eventually_due": [ "business_profile.product_description", "business_profile.support_phone", "business_profile.url", "external_account", "tos_acceptance.date", "tos_acceptance.ip" ], "past_due": [], "pending_verification": [] }, ... }
Verbundenes Konto aktualisieren
Aktualisieren Sie neue Informationen des verbundenen Account-Objekts, während dieses Ihr Onboarding durchläuft. Führen Sie einen Kontoaktualisierungs-Aufruf durch und ermitteln Sie das verbundene Konto anhand des zuvor gespeicherten id
-Wertes.
Stripe validiert jede Aktualisierung eines verbundenen Kontos. Aktualisieren Sie das Konto bei jedem Onboarding-Schritt, damit Stripe die Informationen überprüfen kann, sobald sie hinzugefügt werden. Ihre Nutzer/innen können währenddessen mit dem Onboarding fortfahren. Nachdem Stripe die Annahme unserer allgemeinen Geschäftsbedingungen bestätigt hat, lösen alle Änderungen am verbundenen Konto eine erneute Verifizierung aus. Wenn Sie beispielsweise den Namen oder die ID-Nummer des verbundenen Kontos ändern, führt Stripe die Verifizierungen erneut durch.
Beim Aktualisieren eines verbundenen Kontos müssen Sie alle Verifizierungsfehler oder HTTP-Fehlercodes, die von der Accounts API zurückgegeben werden, handhaben.
Verifizierungsabwicklung
Nachdem die Daten des verbundenen Kontos übermittelt wurden, verifiziert Stripe diese. Dieser Vorgang kann je nach Art der Verifizierung Minuten oder Stunden dauern. Während der Ausführung dieses Vorgangs befinden sich die angeforderten Funktionen im status
pending
.
Status prüfen
Sie können den Status der Funktionen Ihres verbundenen Kontos wie folgt abrufen:
- Der Funktions-Hash des Account-Objekts wird auf die relevante Funktion hin geprüft.
- Funktionen werden direkt von der Capabilities API angefordert und der Status der relevanten Funktion wird überprüft.
- Ereignisse des Typs
account.
werden in Ihrem Webhook-Endpoint überwacht und der Hashupdated capabilities
wird auf die entsprechende Funktion überprüft.
Nachdem die Verifizierungen abgeschlossen sind, wird eine Funktion active
und steht dem verbundenen Konto zur Verfügung. Kontoverifizierungen werden kontinuierlich durchgeführt, und wenn eine zukünftige Verifizierung fehlschlägt, kann eine Funktion aus dem Status active
heraus wechseln. Überwachen Sie account.
-Ereignisse, um Änderungen am Funktionsstatus zu erkennen.
Bestätigen Sie, dass Ihre Connect-Integration konform und betriebsbereit ist, indem Sie überprüfen, ob charges_
und payouts_
für das Konto beide „true“ sind. Sie können die API verwenden oder Ereignisse des Typs account.
überwachen. Details zu anderen relevanten Feldern finden Sie im Hash Anforderungen des Kontos. Sie können die Integration nicht anhand eines einzelnen Werts bestätigen, da die Status je nach Anwendung und verwandten Richtlinien variieren können.
- charges_enabled bestätigt, dass Ihr vollständiger Zahlungspfad, einschließlich Zahlung und Überweisung, korrekt funktioniert, und prüft, ob die Funktionen
card_
oderpayments transfers
aktiv sind. - payouts_enabled gibt Auskunft darüber, ob Ihr verbundenes Konto Auszahlungen an ein externes Konto vornehmen kann. Je nach Ihren Risikorichtlinien können Sie zulassen, dass Ihr verbundenes Konto Transaktionen ausführt, auch wenn es noch keine Auszahlungen aktiviert hat. Sie müssen die Auszahlungen jedoch zu einem späteren Zeitpunkt aktivieren, um Gelder an Ihre verbundenen Konten auszahlen.
Sie können die folgende Logik als Ausgangspunkt für die Definition einer Statusübersicht verwenden, die Ihrem verbundenen Konto angezeigt wird.
Umgang mit Verifizierungsfehlern
Gehen Sie je nach Onboarding-Prozess unterschiedlich mit fehlgeschlagenen Verifizierungen um.
Notiz
Sie können die API nicht verwenden, um auf Stripe-Risikoprüfungen zu antworten. Sie können Ihre verbundenen Konten aktivieren, damit diese über eingebettete Komponenten, von Stripe gehostetes Onboarding oder Sanierungslinks reagieren können. Außerdem können Sie im Auftrag Ihrer verbundenen Konten über das Dashboard auf Risikoprüfungen antworten.
Siehe auch
Weitere Infos zur Arbeit mit Custom-Konten.