Fonctionnement du rapprochementBêta
Comment Stripe vous aide à rapprocher l’activité de votre compte Stripe avec vos données de transaction et votre relevé bancaire.
Stripe utilise les trois jeux de données suivants au cours du processus de rapprochement. Pour faire correspondre les enregistrements entre deux jeux de données, Stripe s’appuie sur une clé de référence partagée présente dans les deux jeux de données.
- Vos données de transaction : votre enregistrement interne des paiements, comme les commandes ou les dossiers de vente qui reflètent le montant brut de chaque transaction enregistrée dans votre système. Il peut s’agir de votre système interne de gestion des commandes ou de la liste des factures stockées dans votre système ERP, par exemple, qui contient des informations sur toutes les attentes en matière de créances. Stripe utilise ces données pour estimer le montant brut attendu pour chaque transaction et pour créer les attentes de paiement. Par exemple, les commandes livrées avec succès créent des attentes de paiement. Vous pouvez utiliser le Dashboard Stripe pour importer manuellement ces données à l’aide de fichiers CSV.
- Transaction Stripe : données produites par Stripe pour confirmer le mouvement de fonds. Cela inclut tous les paiements, remboursements ou virements traités par Stripe. Ces données sont récupérées dans l’espace de travail de rapprochement toutes les 12 heures.
- Relevé bancaire : relevés de compte bancaire qui confirment le mouvement de fonds réclamé par Stripe sur votre compte bancaire. Chaque jour, Stripe récupère ces données directement sur votre compte bancaire via Financial Connections. Associez votre compte bancaire via Financial Connections si vous ne l’avez pas encore fait.
Le rapprochement Stripe vous permet de configurer trois types de rapprochements à l’aide des jeux de données ci-dessus :
Rapprochement bancaire
Le rapprochement bancaire vous permet de rapprocher les virements payés par Stripe avec les espèces déposées sur votre compte bancaire. Pour ce faire, Stripe doit avoir accès à votre relevé bancaire. Stripe peut récupérer votre relevé bancaire directement depuis votre compte bancaire via Stripe Financial Connections. Vous devez associer votre compte bancaire via Financial Connections et autoriser le rapprochement à accéder à ces informations. Vous pouvez effectuer cette étape pendant le processus d’inscription au rapprochement bancaire.
Une fois que vous autorisé l’accès à votre relevé bancaire, Stripe rapproche automatiquement les virements Stripe avec le versement correspondant sur votre compte bancaire afin de déterminer le montant reçu et tout solde impayé. Vous pouvez accéder aux détails de chaque virement Stripe, au versement bancaire et aux états de rapprochement correspondants.
Rapprochement des transactions
Le rapprochement des transactions vous permet de rapprocher les transactions Stripe avec vos enregistrements internes au niveau de chaque transaction. Il vous permet de suivre et de vérifier que vos enregistrements internes et vos transactions Stripe correspondent, d’identifier régulièrement les écarts entre les deux et de prendre des mesures correctives.
Vous pouvez ingérer et associer les données de transaction de vos enregistrements internes à Stripe et automatiser le rapprochement entre les deux jeux de données. Stripe utilise des clés de référence communes présentes dans les deux jeux de données pour se connecter et rapprocher les données. Ces références peuvent être des références générées par Stripe, comme charge_id
, ou vos propres références que vous transmettez à Stripe sous forme de métadonnées.
Combinaison du rapprochement des transactions et du rapprochement bancaire
Vous pouvez associer le rapprochement des transactions avec le rapprochement bancaire pour suivre le cycle de vie complet d’une transaction, de son origine (dans vos dossiers internes) aux transactions Stripe en passant par votre relevé bancaire. Les données de transaction sont rapprochées de manière individuelle avec les transactions Stripe et les virements Stripe sont rapprochés avec vos relevés bancaires. À l’aide des données rapprochées, vous pouvez vérifier si :
- Une transaction que vous avez initiée a été correctement traitée par Stripe.
- Le virement pour la même transaction a été reçu sur votre compte bancaire.
En configurant ce triple rapprochement entre vos données de transaction, vos transactions Stripe et vos relevés bancaires, vous pouvez suivre avec précision les informations sur tous les systèmes et les valider avant de mettre à jour vos registres comptables.