So funktioniert der AbgleichBeta
Erfahren Sie, wie Stripe Ihnen hilft, die Aktivitäten auf Ihrem Stripe-Konto mit Ihren Transaktionsdaten und Kontoauszügen abzugleichen.
Stripe verwendet die folgenden drei Datensätze für den Abgleichsprozess. Um Datensätze zwischen zwei Datensätzen abzugleichen, verlässt sich Stripe auf einen gemeinsamen Referenzschlüssel, der in beiden Datensätzen vorhanden ist.
- Ihre Transaktionsdaten: Ihre internen Datensätze für Zahlungen, wie Bestellungen oder Verkaufsdatensätze, die den Bruttobetrag für jede Transaktion wiedergeben, die in Ihrem System gespeichert ist. Dies kann zum Beispiel Ihr internes Auftragsverwaltungssystem sein oder die in Ihrem ERP hinterlegte Rechnungsliste, die Informationen über alle Forderungserwartungen enthält. Stripe verwendet diese Daten, um den erwarteten Bruttobetrag für jede Transaktion zu schätzen und Zahlungserwartungen zu erstellen. Erfolgreich ausgelieferte Bestellungen erzeugen zum Beispiel Zahlungserwartungen. Über das Stripe-Dashboard können Sie diese Daten manuell über CSV-Dateien importieren.
- Stripe-Transaktion: Daten, die von Stripe als Bestätigung der Geldbewegung erzeugt werden. Dazu gehören alle Zahlungen, Rückerstattungen oder Auszahlungen, die von Stripe verarbeitet werden. Diese Daten werden alle 12 Stunden in den Ableichsarbeitsbereich abgerufen.
- Kontoauszug: Kontoauszüge, die die von Stripe angegebenen Geldbewegungen auf Ihrem Bankkonto bestätigen. Stripe ruft diese Daten täglich direkt von Ihrem Bankkonto über Financial Connections ab. Verknüpfen Sie Ihr Bankkonto über Financial Connections, falls Sie dies noch nicht getan haben.
Mit dem Stripe-Abgleich können Sie drei Arten von Abgleichen unter Verwendung der vorstehenden Datensätze einrichten:
Bankauszahlungsabgleich
Mit dem Bankabgleich können Sie die von Stripe getätigten Auszahlungen mit dem auf Ihr Bankkonto eingezahlten Geld abgleichen. Dazu benötigt Stripe Zugriff auf Ihren Kontoauszug. Stripe kann Ihren Kontoauszug über Stripe Financial Connections direkt von Ihrem Bankkonto abrufen. Sie müssen Ihr Bankkonto über Financial Connections verknüpfen und Zugriff auf den Abgleich gewähren, um diese Informationen zu verwenden. Sie können diesen Schritt während des Anmeldevorgangs für den Bankabgleich durchführen.
Nachdem Sie Zugriff auf Ihren Kontoauszug gewährt haben, gleicht Stripe die Stripe-Auszahlungen automatisch mit der entsprechenden Einzahlung auf Ihrem Bankkonto ab, um den erhaltenen Betrag und etwaige ausstehende Beträge zu ermitteln. Sie können auf die Details jeder Stripe-Auszahlung, der Bankeinzahlung und der entsprechenden Abgleichsstatus zugreifen.
Transaktionsabgleich
Mit dem Transaktionsabgleich können Sie Stripe-Transaktionen mit Ihren internen Aufzeichnungen auf individueller Transaktionsebene abgleichen. So können Sie sicherstellen, dass Ihre internen Aufzeichnungen mit den Stripe-Transaktionen übereinstimmen. So können Sie regelmäßig etwaige Lücken erkennen und entsprechende Maßnahmen ergreifen.
Sie können Transaktionsdaten aus Ihren internen Datensätzen aufnehmen und Stripe und den Abgleich zwischen den beiden Datensätzen automatisieren. Stripe verwendet gemeinsame Referenzschlüssel, die in beiden Datensätzen vorhanden sind, um die Daten zu verbinden und abzugleichen. Bei diesen Verweisen kann es sich um von Stripe generierte Verweise wie charge_id
handeln, oder um Ihre eigenen Verweise, die Sie in Form von Metadaten an Stripe übergeben.
Kombination aus Transaktions- und Bankabgleich
Sie können eine Kombination aus Transaktions- und Bankabgleich verwenden, um den gesamten Ablauf einer Transaktion von ihrem Ursprung (innerhalb Ihrer internen Aufzeichnungen) über Stripe-Transaktionen bis hin zu Ihrem Kontoauszug zu verfolgen. Die Transaktionsdaten werden eins zu eins mit den Stripe-Transaktionen abgeglichen und die Auszahlungen von Stripe werden mit Ihren Kontoauszügen abgeglichen. Anhand der abgeglichenen Daten können Sie Folgendes überprüfen:
- Eine Transaktion, die Sie initiiert haben, wurde von Stripe korrekt verarbeitet.
- Ob die Auszahlung für dieselbe Transaktion auf Ihrem Bankkonto eingegangen ist.
Durch die Einrichtung dieses Drei-Wege-Abgleichs zwischen Ihren Transaktionsdaten, Stripe-Transaktionen und Ihren Kontoauszügen können Sie Informationen systemübergreifend genau verfolgen und vor der Aktualisierung Ihrer Bücher überprüfen.