Ajoute des descriptions spécifiques pour les exigences en matière de risques lors des vérifications juridiques, PEP et sanctions.Modifications majeures

Nouveautés

Ajoute deux nouvelles exigences, des voies de résolution et un nouveau code d’erreur pour les exigences en matière de risques liés aux retenues juridiques, aux examens de la PPE et aux examens des sanctions. Ces exigences étaient auparavant classées dans les catégories other_supportability_inquiry ou other_compliance_inquiry. Les exigences de vérification des risques suivent le format <id>.<requirement_description>.<resolution_path>

Cette mise à jour ajoute le :

• Le code d’erreur external_hold vers le tableau requirements.errors de l’API Accounts.
• notice chemin de résolution vers les exigences de vérification de risque.

Cette mise à jour ajoute également les nouvelles descriptions suivantes aux exigences en matière de vérification des risques :

• legal_hold : Nous devons bloquer des fonds pour des raisons juridiques. La réalisation de cette exigence peut impliquer de verser des fonds à un tiers.
• pep_review : Nous devons vérifier que l’entreprise n’est pas en relation avec une personne d’intérêt ou une personne politiquement exposée.
• sanctions_review - Nous devons vérifier que l’entreprise n’est pas impliquée avec une personne ou une juridiction sanctionnée.

Les exigences avec une description telle que sanctions_review ou pep_review apparaissent dans pending_verification pour indiquer qu’elles sont en attente de vérification par Stripe et qu’aucune action de la part de l’utilisateur n’est nécessaire pour y remédier.

Pourquoi s’agit-il d’une modification majeure ?

Cette modification interrompra les intégrations existantes qui ne sont pas mises à jour pour prendre en compte ces nouvelles exigences. Les exigences en matière de sanctions, de vérification PEP et de blocage juridique étaient auparavant représentées par la description moins spécifique other_supportability_inquiry.

L’exemple suivant montre une réponse tronquée de l’API v1/accounts pour un compte dont les virements sont désactivés en raison d’une retenue juridique.

{
  "id": "acct_123",
  // ...
  "requirements": {
    "alternatives": [],
    "current_deadline": null,
    "currently_due": [
      "interv_def789.legal_hold.notice"
    ],
    "disabled_reason": "requirements.past_due",
    "errors": [{
      "requirement": "interv_def456.legal_hold.notice",
      "code": "external_request",
      "reason": "There is an active levy on this account. Ask the account to have the government agency, Llama Revenue Services, send a signed release to llg-notices@stripe.com."
    }],
    "eventually_due": [
      "interv_def789.legal_hold.notice"
    ],
    "past_due": [
      "interv_def789.legal_hold.notice"
    ],
    "pending_verification": []
  },
  "payouts_enabled": false,
  // ...
}

Cet exemple montre une réponse tronquée de l’API Accounts v1 pour un compte dont les virements sont désactivés en raison de sanctions en attente et d’une vérification PEP en cours.

{
  "id": "acct_456",
  // ...
  "requirements": {
    "alternatives": [],
    "current_deadline": null,
    "currently_due": [],
    "disabled_reason": "requirements.pending_verification",
    "errors": [],
    "eventually_due": [],
    "past_due": [],
    "pending_verification": [
      "interv_def123.sanctions_review.support",
      "interv_def456.pep_review.support",
    ]
  },
  "payouts_enabled": false,
  // ...
}

Impact

Vous comprendrez mieux les limitations de capacité causées par les examens des sanctions, les examens des PEP et les conservations juridiques, et saurez si vous devez prendre des mesures pour répondre à ces exigences.

Modifications

Mise à niveau