Fügt spezifische Beschreibungen für Risikoanforderungen hinzu, die bei der rechtlichen Prüfung sowie der PEP- und Sanktionsprüfung geprüft werden.Wichtige Änderungen

Das ändert sich

Fügt zwei neue Anforderungen, Lösungspfade und einen neuen Fehlercode für Risikoanforderungen bezüglich Legal Holds, PEP-Überprüfungen und Sanktionsüberprüfungen hinzu. Diese wurden bisher kategorisiert alsother_supportability_inquiry- oderother_compliance_inquiry-Anforderungen.Anforderungen an die Risikoüberprüfung folgen dem<id>.<requirement_description>.<resolution_path>-Format.

Dieses Update fügt Folgendes hinzu:

• Fehlercode external_hold zum Array requirements.errors in der Accounts API hinzu.
• Lösungsweg notice für die Risikoverifizierungsanforderungen.

Mit dieser Aktualisierung werden auch die folgenden neuen Beschreibungen zu den Risikoprüfungsanforderungen hinzugefügt:

• legal_hold: Gelder müssen aus rechtlichen Gründen zurückgehalten werden. Die Erfüllung dieser Anforderung kann das Abführen der Gelder an eine Drittpartei beinhalten.
• pep_review: Wir müssen überprüfen, dass das Unternehmen nicht mit einer Person von Interesse oder einer politisch exponierten Person in Verbindung steht.
• sanctions_review: Wir müssen überprüfen, dass das Unternehmen nicht mit einer sanktionierten Person oder einem sanktionierten Zuständigkeitsbereich in Verbindung steht.

Anforderungen mit einer Beschreibung von sanctions_review oder pep_review werden inpending_verification angezeigt, um darauf hinzuweisen, dass die Anforderung noch von Stripe geprüft werden muss und zu ihrem Abschluss keine Maßnahme seitens jeglicher Nutzer/innen erfordert.

Warum ist dies eine wichtige Änderung?

Diese Änderung führt dazu, dass vorhandene Integrationen, die nicht aktualisiert werden, um diese neuen Anforderungen explizit zu erfüllen, nicht mehr funktionieren. Sanktionen, PEP-Überprüfungen und Legal Holds wurden bisher durch die weniger spezifischeother_supportability_inquiry Anforderungsbeschreibung erfasst.

Das folgende Beispiel zeigt eine gekürzte Antwort der v1/accounts-API für ein Konto, bei dem Auszahlungen aufgrund eines rechtlichen Einbehalts deaktiviert sind.

{
  "id": "acct_123",
  // ...
  "requirements": {
    "alternatives": [],
    "current_deadline": null,
    "currently_due": [
      "interv_def789.legal_hold.notice"
    ],
    "disabled_reason": "requirements.past_due",
    "errors": [{
      "requirement": "interv_def456.legal_hold.notice",
      "code": "external_request",
      "reason": "There is an active levy on this account. Ask the account to have the government agency, Llama Revenue Services, send a signed release to llg-notices@stripe.com."
    }],
    "eventually_due": [
      "interv_def789.legal_hold.notice"
    ],
    "past_due": [
      "interv_def789.legal_hold.notice"
    ],
    "pending_verification": []
  },
  "payouts_enabled": false,
  // ...
}

Dieses Beispiel zeigt eine abgeschnittene Antwort aus der Accounts v1 API für ein Konto, bei dem Auszahlungen sowohl aufgrund einer ausstehenden Sanktion als auch einer ausstehenden PEP-Überprüfung deaktiviert sind.

{
  "id": "acct_456",
  // ...
  "requirements": {
    "alternatives": [],
    "current_deadline": null,
    "currently_due": [],
    "disabled_reason": "requirements.pending_verification",
    "errors": [],
    "eventually_due": [],
    "past_due": [],
    "pending_verification": [
      "interv_def123.sanctions_review.support",
      "interv_def456.pep_review.support",
    ]
  },
  "payouts_enabled": false,
  // ...
}

Auswirkungen

Sie erhalten ein besseres Verständnis für die Einschränkungen der Funktionen, die durch Sanktionsüberprüfungen, PEP-Überprüfungen und „Legal Holds“ (Anweisung an betroffene Personen oder Unternehmen, alle potenziell relevanten Informationen und Daten für einen laufenden oder drohenden Rechtsstreit aufzubewahren, also eine Sicherungsanordnung) verursacht werden, und ob Maßnahmen von Ihnen erforderlich sind, um die Anforderung abzuschließen.

Änderungen

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