Nachweis der wirtschaftlichen Eigentümerschaft wird als Dokumenttyp hinzugefügt

Das ändert sich

Sie können jetzt den Dokumenttyp proof_of_ultimate_beneficial_ownership für die Accounts API verwenden, um Dokumente hochzuladen, in denen die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen (Ultimate Beneficial Owners, UBOs) eines Unternehmens angegeben sind. Dies ist hilfreich bei der Erfüllung der Know Your Customer (KYC)-Anforderungen.

Letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen sind Personen, die direkt oder indirekt einen wesentlichen Anteil an Ihrem Unternehmen besitzen oder wesentliche Kontrolle über Ihr Unternehmen ausüben. Diese Personen werden in der Regel als Eigentümer/innen, Geschäftsführer/innen oder leitende Angestellte für ein Stripe-Konto dargestellt.

Um die Anforderungen an letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen (UBO – Ultimate Beneficial Owner) zu erfüllen, muss Stripe alle Eigentümer/innen, die einen erheblichen Anteil an oder eine wesentliche Kontrolle über das Unternehmen haben (für die meisten Unternehmen bedeutet dies, dass sie 25 % oder mehr des Unternehmens besitzen), identifizieren, erfassen und verifizieren. Wenn sich Unternehmen im Besitz anderer Unternehmen befinden (Holdinggesellschaften), die über einen erheblichen Anteil verfügen, muss Stripe alle wesentlichen Eigentümer/innen jeder Holdinggesellschaft identifizieren, erfassen und verifizieren.

Der Dokumenttyp für den Nachweis über die letztendliche wirtschaftliche Eigentümerschaft wird nicht von allen Ländern unterstützt. Konten, die diesen Dokumenttyp verwenden können, erhalten die proof_of_ultimate_beneficial_ownership-Anforderung in ihrem Anforderungsfeld. Wenn das Konto die Bereitstellung eines Dokuments für die letztendliche wirtschaftliche Eigentümerschaft unterstützt, können Sie die Beziehung validieren, indem Sie ein Dokument aus der Liste Akzeptierte Verifizierungsdokumente nach Land auswählen.

Nachdem Sie eine Datei hochgeladen haben, können Sie sie einem Konto zuordnen:

curl https://api.stripe.com/v1/accounts/
{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}} \
  -u "
sk_test_BQokikJOvBiI2HlWgH4olfQ2
:" \
  -d "documents[proof_of_ultimate_beneficial_ownership][files][]"=file_5dtoJkOhAxrMWb

Ergebnis

Wenn Ihr Unternehmen eine komplexe Eigentumsstruktur hat oder ausländische Holdinggesellschaften daran beteiligt sind, erfassen die vorhandenen KYC-Felder die UBO-Erklärung Ihres Unternehmens möglicherweise nicht ausreichend. Das Dokument proof_of_ultimate_beneficial_ownership bietet Flexibilität durch Bereitstellung einer alternativen Methode zur Erfüllung der KYC-Anforderungen.

Für einige Konten gilt im Rahmen der anstehenden Aktualisierungen der Anforderungen möglicherweise eine neue Anforderung zum Nachweis der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerschaft.

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