Fügt der Accounts API Unterstützung für Ausnahmen aufgrund von Eigentumsrechten hinzu

Das ändert sich

Fügt den Parameter ownership_exemption_reason dem Feld Firma der Ressource Konten hinzu.

Letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen sind Personen, die direkt oder indirekt einen wesentlichen Anteil an Ihrem Unternehmen besitzen und/oder wesentliche Kontrolle über Ihr Unternehmen ausüben. Diese Personen werden in der Regel als Eigentümer/innen, Geschäftsführer/innen oder leitdende Angestellte für ein Stripe-Konto dargestellt.

Um die Know Your Customer(KYC)-Anforderungen zu erfüllen, kann Stripe die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen für ein Unternehmen erfassen, abgleichen und verifiieren. Einige Unternehmen sind möglicherweise für eine Ausnahme vom Standardverfahren zur Erfassung und Überprüfung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen berechtigt. Wenn Unternehmen die Voraussetzungen für eine Ausnahme erfüllen, können sie einen Grund für die Grund für die Ausnahme der Eigentümerschaft übermitteln, der die Anforderungen an die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen und die Verifzierungen aus ihrem Konto klärt.

Nachdem Sie einen Grund für die Ausnahme der Eigentümerschaft übermittelt haben, verifiziert Stripe den Ausnahmegrund anstelle der Verifizierung der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen des Kontos. Stripe kann sich entweder an das Konto oder an die Plattform wenden, um zusätzliche Unterlagen für diese Verifizierung anzufordern.

Stripe unterstützt derzeit zwei Gründe für die Ausnahme der Eigentümerschaft:

• qualified_entity_exceeds_ownership_threshold: Ein berechtigtes Unternehmen oder eine Gruppe berechtigter Unternehmen besitzt einen erheblichen Anteil an den Geschäften des Kontos.
• qualifies_as_financial_institution: Das Konto zählt als Finanzinstitut.

curl https://api.stripe.com/v1/accounts/
{{CONNECTED_ACCOUNT_ID}}
/ \
  -u "
sk_test_BQokikJOvBiI2HlWgH4olfQ2
:" \
  -d "company[ownership_exemption_reason]"=qualified_entity_exceeds_ownership_threshold

Der Grund für die Ausnahme der Eigentümerschaft wird nicht in allen Ländern unterstützt. Konten, die dieses Verfahren verwenden können, erhalten die ownership_exemption_reason-Anforderung in ihrem Anforderungsfeld. Wenn die Verifizierung des Grunds für die Ausnahme der Eigentümerschaft fehlschlägt, erhält das Konto den verification_rejected_ownership_exemption_reason Fehlercode für die Anforderung und muss das Standardverfahren zur Verifizierung des letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümers/der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümerin abschließen.

Wenn die Angabe eines Grunds für die Ausnahme der Eigentümerschaft unterstützt wird, werden länderspezifische Richtlinien mit unterstützten Gründen und deren Definitionen angezeigt.

In Singapur beispielsweise sind berechtigte Einrichtungen als Behörden, öffentliche Unternehmen und Finanzinstitute definiert. Die Eigentumsschwelle ist mit 75 % definiert.

Damit ein Konto in Singapur erklären kann, dass ein berechtigtes Unternehmen die Eigentumsschwelle überschreitet, müssen eine oder mehrere staatliche Stellen, öffentliche Unternehmen oder Finanzinstitute mindestens 75 % der Anteile am Unternehmen des Kontos besitzen.

Ergebnis

Im Feld „Grund für die Ausnahme der Eigentümerschaft“ können Sie angeben, dass Ihr verbundenes Konto für eine Ausnahme vom Standardverfahren zur Überprüfung der wirtschaftlichen Eigentümerschaft berechtigt ist. Dadurch entfallen Anforderungen und Überprüfungen für die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer/innen und stattdessen wird eine Verifizierung basierend auf dem Grund der Ausnahme von der Eigentümerschaft ausgelöst.

Änderungen

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