Treasury の要件
Treasury には、Stripe Payments で要求される追加のコンプライアンス要件があります。これらの要件は、プラットフォームと、プラットフォームを使用する売り手とサービスプロバイダーに作成された連結アカウントの両方に適用されます。アカウント登録をスムーズに進めるために、これらのガイドラインに従い、要件を満たすビジネスにのみ Treasury ベースの金融サービスを提供してください。
対応可能な国
Stripe Treasury のご利用は、アメリカを拠点とするプラットフォームおよび連結アカウントに限定されています。
ビジネスのユースケースのみ
Stripe Treasury は現在、ビジネスユースケースを扱うプラットフォームでのみ利用できます。Stripe は、金融アカウントを消費者には提供しておらず、消費者向けには Treasury を提供していません。
連結アカウントのタイプ
Treasury は、Stripe がホストするダッシュボードを使用せず、プラットフォームが要件の収集と損失に対する責任を負う連結アカウント (Custom 連結アカウントとも呼ばれる) のみをサポートします。Treasury と連携可能な連結アカウントの作成方法についてご確認ください。
連結アカウントを使用しているユーザーは、API の最小バージョンの管理、ユーザーへの利用規約の案内、ユーザーからの情報リクエストの処理、ユーザーサポートの提供を行う責任があります。Custom アカウントで発生した損失はプラットフォームが最終的に責任を負うことになるため、ユーザーの不正利用を調査する責任もあります。不正利用の詳細については、Treasury 不正利用対策ガイドをお読みください。
対象となる居住国
Stripe Treasury は現在、アメリカのビジネスのみをサポートしていますが、対象のビジネスのオーナーおよび権限を持っている人は 150 以上の国に居住することができます。ただし、一部の居住国では、プラットフォームにアカウント登録する前にさらに詳細な審査が必要になる場合があります。
Stripe では、Stripe がリスクが高いと判断するキューバ、イラン、北朝鮮、クリミア地域、シリアなどの管轄区域と直接的または非直接的な関連を持つ商品やサービスの取引、関与、販売のために Treasury を使用することは禁じられています。
標準審査の対象となる居住国
以下のいずれかの国に主たる住所を持つビジネスオーナー、会社代表者、および権限を持っている人が対象となり、通常は拡張レビューを必要としません。
- オーストラリア
- オーストリア
- ベルギー
- バミューダ諸島
- カナダ
- チリ
- チェコ共和国
- デンマーク
- ドイツ
- フィンランド
- フランス
- ジブラルタル
- ギリシャ
- グアム
- 香港
- アイスランド
- アイルランド
- マン島
- イタリア
- 日本
- ジャージー島
- 韓国
- ルクセンブルク
- オランダ
- ニュージーランド
- ノルウェー
- ポーランド
- ポルトガル
- プエルトリコ
- シンガポール
- スロバキア
- スロベニア
- 南アフリカ
- スペイン
- スウェーデン
- スイス
- 台湾
- イギリス
- アメリカ
- イギリス領ヴァージン諸島
- 米領ヴァージン諸島
拡張審査の対象となる居住国
以下のいずれかの国に主たる住所を持つビジネスオーナー、会社代表者、および権限を持っている人が対象になりますが、拡張レビューが必要になります。
- アルバニア
- アルジェリア
- アンドラ
- アンゴラ
- アンティグア・バーブーダ
- アルゼンチン
- アルメニア
- バハマ
- バーレーン
- バングラデシュ
- バルバドス
- ベリーズ
- ベナン
- ブータン
- ボリビア
- ボツワナ
- ブラジル
- ブルネイ
- ブルガリア
- ブルキナファソ
- カンボジア
- カメルーン
- カーボベルデ
- ケイマン諸島
- 中国
- コロンビア
- コモロ
- コスタリカ
- クロアチア
- キプロス
- ジブチ
- ドミニカ
- ドミニカ共和国
- 東ティモール
- エクアドル
- エジプト
- エルサルバドル
- エストニア
- エスワティニ
- エチオピア
- フィジー
- ガボン
- ジョージア
- ガーナ
- グレナダ
- グアテマラ
- ガーンジー
- ガイアナ
- ホンジュラス
- ハンガリー
- インド
- インドネシア
- イスラエル
- ジャマイカ
- ヨルダン
- カザフスタン
- ケニア
- キリバス
- クウェート
- キルギスタン
- ラオス
- ラトビア
- レソト
- リヒテンシュタイン
- リトアニア
- マカオ
- 北マケドニア共和国
- マダガスカル
- マラウイ
- モルディブ
- マルタ
- マーシャル諸島
- モーリシャス
- メキシコ
- ミクロネシア
- モルドバ
- モナコ
- モンゴル
- モンテネグロ
- モロッコ
- モザンビーク
- ナミビア
- ネパール
- ニカラグア
- オマーン
- パラオ
- パナマ
- パプアニューギニア
- パラグアイ
- ペルー
- フィリピン
- カタール
- コンゴ共和国
- ルーマニア
- ルワンダ
- サモア
- サンマリノ
- サウジアラビア
- セネガル
- セルビア
- セーシェル
- ソロモン諸島
- スリランカ
- セントルシア
- セントビンセント及びグレナディーン諸島
- スリナム
- タジキスタン
- タンザニア
- タイ
- ガンビア
- トーゴ
- トンガ
- チュニジア
- トルコ
- ツバル
- ウルグアイ
- ベトナム
- ザンビア
禁止/制限付き業種
以下のカテゴリーの業種および業務慣行は、Stripe Treasury の使用が制限または禁止されます。金融ネットワークの規則または金融サービスプロバイダーの要件により、Stripe がサービスを提供できるかどうかが決定される場合があります。場合によっては、該当するいずれかのカテゴリーのビジネスでも、Stripe から明示的な承認を得た後で Treasury を使用できる場合があります。
警告
違法な商品やサービスを提供するビジネスが Stripe Treasury のご利用対象になることはありません。
Stripe Payments で、さらには Treasury で制限されるビジネスの詳細については、禁止/制限付き業種をご覧ください。
禁止業種
以下のカテゴリーの業種および業務慣行は禁止対象として分類されているため、Treasury の利用対象になりません。
- アダルト業界、エスコート、またはデートサービス
- 武器取引: 小売または製造
- カジノまたは賭博
- 仮想通貨
- マリファナ、たばこ、違法ドラッグなどの商品およびサービス
- 金融サービスおよび両替
- 不正または人を欺くような、略奪的行為。マルチ商法とねずみ講を含む
- 給料日ローンおよび短期債務プログラム
- 株式プロモーション
- タトゥーおよびマッサージパーラー
- 廃棄物または危険物の管理
制限付きの業種
以下の業種カテゴリーおよび業務慣行は制限対象として分類されているため、拡張審査を受ける必要があります。
以下の例を含む規制対象業種:
- 仮想通貨、非代替性トークン (NFT)、およびマイニングサービス
- 投資および仲介サービス
- 保険サービス
- 債権回収、債務救済、信用回復機関
- 保釈金立替
- 融資およびキャッシングサービス
- 学生ローンの提供企業
- 未登録の慈善団体
以下の例を含む財務リスクが高い可能性があるビジネス:
- 美術品商、骨董品商、オークションハウス
- 物品の輸出入、貨物輸送
- ジュエリー、宝石、貴金属: ディーラーまたは卸売り
- スキルと運が左右するゲーム。宝くじ、ファンタジースポーツ、賞金総取りのくじなど
- 直接販売ビジネス。テレマーケティング、「テレビ通販番組」、訪問販売など
- 通信または監視装置のプロバイダー
- タレントおよびモデル事務所
- 車両販売
- リサイクルショップおよび質屋
- 保証および永久保証
- 旅行代理店。ツアーオペレーター、ホテル予約サービス、リゾート推進事業など
- 医薬品、ビタミン剤、およびサプリメントの販売
政府の重要な公人
Stripe は、ユーザーの申込書を調べて、政府の重要な公人 (PEP) であるかどうかを判断します。PEP はすべて、拡張審査の対象になります。