Rapprochement bancaire
Le rapport de rapprochement bancaire vous permet de rapprocher les virements générés par Stripe et les liquidités sur votre compte bancaire, de façon à suivre les fonds de votre entreprise lorsqu’ils sont transférés de Stripe vers votre compte bancaire.
Le rapport de rapprochement bancaire vous permet de :
- Comprendre le récapitulatif mensuel des activités de votre compte Stripe et son impact sur les virements et les fonds en banque.
- Suivre le montant en espèces généré depuis Stripe sur votre compte bancaire.
- Suivre en un seul endroit tous les virements Stripe et leur état de rapprochement avec les versements bancaires.
- Vous assurer de disposer des données requises pour clôturer vos registres comptables avec précision.
Note
Le rapprochement bancaire n’est actuellement disponible que pour les utilisateurs disposant d’un compte Stripe direct aux États-Unis et pour lesquels la fréquence des virements est automatisée. Cette fonctionnalité n’est pas encore accessible pour les comptes Stripe Connect ou les utilisateurs établis en dehors des États-Unis.
Vous souhaitez utiliser la fonctionnalité de rapprochement bancaire ?
Note
Les fonctionnalités de rapprochement de Stripe ne se substituent pas aux services ni aux conseils d’un professionnel.
Fonctionnement du rapprochement bancaire
Le rapprochement bancaire vous aide à rapprocher les virements Stripe et les dépôts sur votre compte bancaire, afin que vous puissiez garder une trace de tous les fonds reçus de Stripe et lier vos revenus à vos fonds en banque. Afin d’activer le rapprochement, associez votre compte bancaire sur Stripe et approuvez l’accès pour le rapprochement.
Une fois que vous avez autorisé l’accès à votre relevé bancaire, Stripe rapproche automatiquement les virements Stripe avec le versement correspondant sur votre compte bancaire afin de déterminer le montant reçu et tout solde impayé. Vous pouvez alors accéder aux détails de chaque virement Stripe, au versement bancaire et aux états de rapprochement correspondants sur le Dashboard. Les récapitulatifs sont préparés selon le fuseau horaire UTC.
Associez votre compte bancaire
Pour associer votre compte bancaire, suivez ces étapes :
- Initiez le processus : cliquez sur le bouton Associez votre compte bancaire sur la page de rapprochement bancaire.
- Donnez votre consentement : consultez la politique de confidentialité de Stripe, les conditions d’utilisation du compte associé et les informations du compte bancaire sur lequel vos virements Stripe sont effectués.
- Sélectionnez votre banque : sélectionnez votre banque dans la liste des banques les plus fréquemment choisies proposées dans la liste ou en la recherchant.
- ** Authentifiez l’accès** : connectez-vous à votre portail bancaire.
- Sélectionnez le compte : sélectionnez le compte sur lequel vos virements Stripe sont déposés.
- Confirmation : un message de confirmation s’affiche lorsque l’association a réussi. Cette opération peut prendre quelques minutes.
Ce processus n’est pas obligatoire si vous avez déjà associé un compte bancaire sur Stripe. Si votre lien bancaire est inactif, vous devrez refaire l’association et authentifier l’accès à nouveau.
Récapitulatif
Le récapitulatif du Dashboard offre une vue d’ensemble de l’activité affectant votre solde Stripe et les virements correspondants sur votre compte bancaire. Il fournit le détail de votre activité par catégories de rapports, en faisant le lien avec les virements de Stripe et les fonds reçus sur votre compte bancaire. Ce récapitulatif vous aide à prendre connaissance des paiements Stripe et des liquidités correspondantes rapprochées de votre compte bancaire chaque mois. Il vous permet également d’établir une ventilation de la conversion de vos revenus en trésorerie, nécessaire à votre processus de clôture mensuelle.
Note
L’activité disponible dans le récapitulatif du rapprochement bancaire correspond au rapport Évolution du solde selon l’activité. Cela inclut toutes les activités qui affectent votre solde, notamment les paiements, remboursements, litiges ou autres ajustements, ainsi que les frais au cours d’un mois.
Prenons l’exemple suivant de 8 jours d’activité d’un compte Stripe qui bénéficie des virements automatiques quotidiens et dont le délai de virement est de 2 jours ouvrables. Le compte a accepté un paiement d’une valeur de 10,00 USD le 28 janvier. Le délai de virement étant de 2 jours ouvrables, ces fonds ont été disponibles le 30 janvier et le premier virement a été traité sur le compte bancaire. Par souci de simplicité, supposons qu’il n’y a pas de frais ou d’autres débits sur ces transactions.
Date | Transaction | Virement | Reçu sur le compte bancaire |
---|---|---|---|
28 janvier | 10,00 USD | ||
29 janvier | 30,00 USD | ||
30 janvier | 50,00 USD | 10,00 USD | 10,00 USD |
31 janvier | 70,00 USD | 30,00 USD | 30,00 USD |
1er février | 60,00 USD | 50,00 USD | 50,00 USD |
2 février | 100,00 USD | 70,00 USD | 70,00 USD |
3 février | 120,00 USD | 60,00 USD | 60,00 USD |
4 février | 100,00 USD |
Compte tenu de l’activité du compte ci-dessus, le récapitulatif du rapprochement bancaire au 4 février contiendrait les données suivantes :
Janvier | Février | ||
---|---|---|---|
Total à payer | Total | 160,00 USD | 280,00 USD |
En cours | 0 | 120,00 USD | |
Payé | 160,00 USD | 160,00 USD | |
Rapproché avec la banque | Total | 160,00 USD | 60,00 USD |
Le même mois | 40,00 USD | 60,00 USD | |
Les mois suivants | 120,00 USD | 0 | |
Non rapproché | 0 | 100,00 USD |
Le tableau ci-dessus indique que des transactions d’une valeur de 160 USD et 280 USD pouvaient être versées sur votre compte bancaire en janvier et février respectivement. En janvier, la totalité des 160 USD a été versée par Stripe. Sur ce montant, dont la totalité a été rapprochée de votre relevé bancaire, 40 USD ont été reçus sur votre compte bancaire au cours du mois où la transaction a été effectuée (janvier), tandis que les 120 USD restants ont été reçus au cours des mois suivants (plus précisément en février).
En février, sur un total de 280 USD pouvant être virés sur votre compte bancaire, Stripe a versé 160 USD, les 120 USD restants étant toujours en attente et libellés comme étant In transit
. Sur les 160 USD versés, 60 USD ont été rapprochés de votre compte bancaire et ont été reçus au cours du mois de la transaction (février). Les 100 USD restants n’ont pas encore été versés sur votre compte bancaire et sont donc considérés comme étant Unreconciled
.
Flux de trésorerie
La section Montant en espèces généré affiche le montant total reçu de Stripe sur votre compte bancaire au cours d’un mois civil. Cela vous permet de suivre chaque mois vos flux de trésorerie entrants provenant de Stripe. Nous enregistrons ces informations à partir de votre relevé bancaire que vous pouvez utiliser pour mettre à jour vos comptes de liquidités pendant le processus de clôture du mois.
Dans l’exemple d’activité du compte mentionné dans la section ci-dessus, la section du montant en espèces généré contiendrait les données suivantes :
Janvier | Février | |
---|---|---|
Montant total en espèces généré sur Stripe | 40,00 USD | 180,00 USD |
Vous pouvez voir que le montant total rapproché avec la banque (220 USD) est égal à la somme des montants reçus sur votre compte bancaire au cours des 2 mois. De plus, la somme du montant rapproché au cours des mois suivants à partir de janvier et du montant rapproché au cours du même mois à partir de février (120 USD + 60 USD = 180 USD) est égale au montant total en espèces généré sur Stripe en février (180 USD).
Virements
Cette section fournit une liste de tous les virements effectués par Stripe, les versements bancaires ainsi que les états de rapprochement et de virement correspondants. Vous pouvez filtrer et afficher ces données en fonction de la date de virement, de l’état du virement et de l’état du rapprochement.
Dans l’exemple d’activité du compte, les virements présentent la date suivante :
Date du virement | Clé correspondante | État du virement | Montant du virement | Reçu sur le compte bancaire | Date de réception sur le compte bancaire | État du rapprochement |
---|---|---|---|---|---|---|
5 février | ST-1239R12DF | En cours | 120,00 USD | |||
4 février | ST-1334R12DG | Payé | 100,00 USD | Non rapproché | ||
3 février | ST-1436R12DH | Payé | 60,00 USD | 60,00 USD | 3 février | rapprochée |
2 février | ST-1537R12DI | Payé | 70,00 USD | 70,00 USD | 2 février | rapprochée |
1er février | ST-1639R12DJ | Payé | 50,00 USD | 50,00 USD | 1er février | rapprochée |
31 janvier | ST-1738R12DK | Payé | 30,00 USD | 30,00 USD | 31 janvier | rapprochée |
30 janvier | ST-1839R12DL | Payé | 10,00 | 10,00 USD | 30 janvier | rapprochée |
Rapport sur les virements
Nom de colonne | Description |
---|---|
payout_date | Date à laquelle le virement est censé arriver sur le compte. |
matching_key | Clé de référence commune entre les virements Stripe et vos relevés bancaires que nous utilisons pour faire correspondre les enregistrements et effectuer le rapprochement. |
payout_status | État du virement effectué par Stripe. |
payout_amount | Montant net payé par Stripe pour le virement. |
received_in_bank | Montant du virement reçu sur votre compte bancaire. |
bank_receipt_date | Date à laquelle le virement est reçu sur votre compte bancaire. Stripe récupère ces informations à partir de vos versements bancaires. |
reconciliation_status | État de rapprochement du virement. Nous faisons correspondre les virements Stripe avec vos versements bancaires et attribuons à chaque virement l’un des états suivants : Reconciled ou Unreconciled . |
Comment nous utilisons vos données
Le rapport de rapprochement bancaire utilise vos transactions Stripe et vos comptes Financial Connections pour vous fournir des services de rapprochement bancaire. Vous pouvez contrôler quels produits Stripe reçoivent et utilisent les données de vos comptes financiers à partir de la page Paramètres des comptes externes Link.
Note
Les services de rapprochement bancaire sont fournis « en l’état ». Il peut y avoir des retards dans le rendu des données. Il vous appartient de vérifier l’exactitude et l’exhaustivité des données.