Reporting et rapprochement
Utilisez Stripe pour générer des rapports financiers et effectuer des rapprochements.
Découvrez les différents types de virements, les opérations sur solde et les fonctionnalités avancées de reporting au sein de la plateforme Sigma.
Rapports et virements
Pour simplifier le reporting et le rapprochement, utilisez les virements automatiques, car ils maintiennent le lien entre chaque transaction et le virement dans lequel elle est incluse.
Si vous créez des rapports personnalisés à l’aide des API, utilisez le endpoint balance transaction et le paramètre payout pour dresser la liste de toutes les transactions incluses dans un virement automatique. Une bonne pratique consiste à récupérer les virements automatiquement et de manière asynchrone à la réception de l’événement payout.paid ou payout.reconciliation_completed par votre gestionnaire de webhooks.
Le nombre d’opérations sur solde peut dépasser la limite. Dans ce cas, nous vous recommandons d’utiliser la fonctionnalité d’auto-pagination pour récupérer la liste de toutes les opérations sur solde sans devoir paginer manuellement les résultats et exécuter des requêtes supplémentaires.
Voici un exemple d’appel à l’API de l’historique du solde pour récupérer les transactions d’un virement :
Les virements automatiques prennent en charge Instant Payouts, lequel vous permet de transférer instantanément des fonds vers une carte de débit prise en charge. Vous pouvez demander des Instant Payouts 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, y compris le week-end et les jours fériés, et les fonds apparaissent généralement sur le compte bancaire associé dans les 30 minutes. Consultez la documentation Instant Payouts pour voir si cela est disponible dans votre région.
Virements manuels
Vous pouvez utiliser les virements manuels si vous le souhaitez. Cependant, Stripe ne prend pas en charge le reporting au niveau des transactions pour les fonds qui comprennent vos virements manuels, car vous indiquez le montant que vous voulez recevoir.
Voici un exemple de virement manuel sur votre compte :
curl https://api.stripe.com/v1/payouts \ -u: \ -X "POST" \ -d "amount"=1000 \ -d "currency"="usd"sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc
Rapports financiers
Stripe prend en charge de nombreux rapports prêts à l’emploi pour l’analyse financière :
- Solde : vous pouvez afficher et télécharger les données des opérations sur solde consolidées et par catégories, ce qui vous aide à clôturer vos registres de manière quotidienne, hebdomadaire et mensuelle. Ces rapports vous aident à comprendre les modifications apportées à votre solde Stripe.
- Rapprochement : vous pouvez voir quelles sont les transactions qui ont déjà été payées et celles qui doivent être payées à l’aide du rapport. L’onglet Rapprochement affiche le même type de données que celles dans l’onglet Solde, mais elles sont regroupées de manières différentes pour vous aider à rapprocher les virements.
Tous les rapports sont accessibles dans le Dashboard Stripe, mais également via l’API. Vous pouvez générer et télécharger de façon programmatique tous les rapports Stripe préconfigurés à l’aide de l’API Reporting.
Pour une automatisation complète de ce processus, nous vous recommandons de suivre notre modèle d’intégration en quatre étapes, qui comprend l’écoute des événements qui vous informent de la disponibilité de nouvelles données de rapport ainsi que l’exécution de vos rapports à ce moment-là.
Voici un exemple d’appel à l’API permettant de générer un « Rapport de rapprochement de virement par catégories pour un virement unique » (aussi appelé « Fichier de règlement »). Effectuez cet appel à l’API après avoir reçu une notification indiquant que les nouvelles données sont disponibles :
curl https://api.stripe.com/v1/reporting/report_runs \ -u: \ -X "POST" \ -d "report_type"="payout_reconciliation.by_id.itemized.4" \ -d "parameters[interval_start]"=1577865600 \ -d "parameters[interval_end]"=1580544000sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc
Opérations sur solde
Les opérations sur solde sont au cœur de toutes les activités sur Stripe. Ces objets :
- Représentent tout ce qui a impacté votre solde Stripe (crédits et débits).
- Sont automatiquement créés par Stripe (par exemple, chaque PaymentIntent réussi génère un objet BalanceTransaction distinct, tout comme chaque virement).
- Sont immuables (un remboursement est associé à une nouvelle BalanceTransaction qui rend l’originale caduque).
- Peuvent faire office de grand livre comptable (vous pouvez à tout moment vérifier votre solde en rejouant toutes les BalanceTransactions jusqu’au point désiré).
Les BalanceTransactions (objets txn_) sont également la base de tout notre reporting (dans la plupart des rapports, le point de données du niveau de ligne est un objet txn_).
Reporting avancé avec Sigma
Sigma rend toutes vos données d’entreprise disponibles dans un environnement SQL interactif du Dashboard. Vous pouvez écrire des requêtes qui utilisent son modèle étendu, ce qui vous permet de créer des rapports totalement personnalisés à l’aide des informations sur vos transactions.
Avec Sigma, vous pouvez exporter les données directement vers CSV, et planifier des requêtes pour fournir des résultats par e-mail ou webhook. Vous pouvez générer des ensembles de données pour vos outils d’informatique décisionnelle, rapprocher les données transactionnelles et générer des rapports personnalisés.
Pour activer Sigma, accédez à Paramètres > Sigma à partir du Dashboard. Après l’avoir activé, il faut compter jusqu’à 24 heures pour charger et interroger les données. Sigma utilise le langage SQL ANSI standard et une large gamme de fonctions de reporting. Toute personne sur votre compte ayant l’autorisation de visualiser les rapports peut rédiger et exécuter des requêtes.