Überprüfungstools

Während die programmgesteuerten Systeme von Stripe betrügerische Verifizierungen erkennen, können Sie manuelle Überprüfungen durchführen, um einen zusätzlichen Schutz vor Betrug zu bieten.

In folgenden Fällen können Sie Verifizierungen überprüfen:

• Ihre Kundin/Ihr Kunde reicht ein Dokument aus einem unerwarteten Land ein
• Ihr/e Kund/in kontaktiert Sie wegen eines möglichen Fehlers bei der Verifizierung.
• Ihre geschäftlichen Anforderungen weichen von den Standard-Risikoschwellenwerten von Stripe Identity ab.

Manuelle Prüfungen und Erkenntnisse in Stripe Identity ermöglichen es Ihnen, ungewöhnliche Verifizierungen zu untersuchen und den Verifizierungsstatus zu aktualisieren.

Verifizierungen überprüfen

Es gibt zwei Möglichkeiten, Verifizierungen zu überprüfen. In der Listenansicht können Sie eine Liste von Verifizierungen durchsuchen, ohne Details zu einer Verifizierung anzuzeigen, während die detaillierte Ansicht mehr Kontext bietet.

Listenansicht

Die Listenansicht enthält Informationen, mit denen Sie sich schnell einen Überblick über den Status jeder einzelnen Verifizierung verschaffen können. Sie enthält Informationen zum allgemeinen Verifizierungsstatus, zum Land des Dokuments, zum extrahierten Namen und zum individuellen Verifizierungsprüfungsstatus.

Verifizierungslistenansicht

Detailansicht

Um weitere Informationen zu einer Verifizierung anzuzeigen, bevor Sie eine Entscheidung treffen. Wählen Sie die Verifizierung in der Listenansicht aus, um zu einer detaillierten Ansicht zu navigieren. In dieser Ansicht können Sie die einzelnen Bilder überprüfen, die zusammen mit den verfügbaren Erkenntnissen erfasst wurden.

Aktionen

Nachdem Sie eine Verifizierung überprüft haben, führen Sie eine der folgenden Aktionen aus:

• Status überschreiben: Setzen Sie den Verifizierungsstatus manuell außer Kraft, je nach Ihrer Entscheidung, ob die Kundin/der Kunde verifiziert wird oder nicht. Stripe sendet ein Webhook-Ereignis mit dem neuen Status.
• Zur Blockliste hinzufügen: Fügen Sie das Dokument zu einer Blockliste hinzu, um zukünftige Verifizierungen, die mit demselben Dokument abgeschlossen werden, programmgestützt zu blockieren.

Biometrische Duplikate

Bei der Durchführung neuer Verifizierungsversuche überprüft Stripe Ihre abgeschlossenen Verifizierungen anhand biometrischer Daten (z. B. basierend auf einem Selfie) auf doppelte Identitäten, um sicherzustellen, dass jede Identität eindeutig ist.

Wenn wir ein doppeltes Selfie entdecken, teilen wir eine Liste der Verifizierungssitzungen mit, in denen das Duplikat erkannt wurde und wie oft es in jeder Sitzung gefunden wurde.

Blockliste

Die Blockliste verhindert, dass Einzelpersonen Verifizierungen mithilfe von Daten durchführen, nachdem Sie sie zur Blockliste hinzugefügt haben. Alle zukünftigen Verifizierungen, die mit diesen Daten abgewickelt werden, werden programmgestützt als ‘unverified‘ gekennzeichnet.

Wir unterstützen das Hinzufügen von Blocklisteneinträgen der folgenden Typen:

• Dokument: stimmt mit der Kombination aus Typ, Nummer und Land des Dokuments überein.
• Selfie: stimmt mit der Gesichtszuordnung der Selfie-Aufnahme überein, die während der Verifizierung hochgeladen wurde.

Wenn Sie glauben, dass das Ergebnis der Blockliste Fehler enthält, können Sie die automatische Entscheidung von Stripe manuell aufheben, indem Sie den Status überschreiben.

Einen Eintrag hinzufügen

Suchen Sie im Identity Dashboard die VerificationSession mit den Daten, die Sie zur Blockliste hinzufügen möchten. Navigieren Sie zum Überlaufmenü () oben rechts und wählen Sie dann Zur Liste hinzufügen aus.

Einen Eintrag deaktivieren

Auf der Detailseite der Blocklisteneinträge können Sie oben rechts auf Deaktivieren klicken. Nachdem Sie Ihre Entscheidung in einem Modal bestätigt haben, wird der Eintrag deaktiviert und für zukünftige Überprüfungen mit übereinstimmenden Daten wird die Verifizierung nicht länger programmgestützt aufgehoben.

Wenn Sie einen Blocklisteneintrag erneut aktivieren möchten, gehen Sie zur VerificationSession, die diesen ursprünglich erstellt hat, und erstellen einen neuen Eintrag mit denselben Daten.

Einen Eintrag löschen

Wenn Sie eine VerificationSession schwärzen, werden standardmäßig auch die zugehörigen Listeneinträge gelöscht.

Wenn Sie einen einzelnen Listeneintrag löschen möchten, können Sie oben rechts auf der Detailseite des Blocklisteneintrags auf Löschen klicken. Nachdem Sie Ihre Entscheidung in einem Modal bestätigt haben, wird der Eintrag dauerhaft deaktiviert und die zugrunde liegenden Daten werden geschwärzt.

Identitätsberichte

In diesem Bericht können Sie die Nutzung und Verifizierungsraten im Laufe der Zeit sehen, einschließlich des Fortschritts der Nutzer/innen in den verschiedenen Phasen des Verifizierungstrichters. Diese Daten stammen aus Ihren Live-Verifizierungssitzungen und enthalten keine Sitzungen im Test-Modus.

Um auf Identitätsberichte aus Ihrem Stripe-Dashboard zuzugreifen, navigieren Sie zur Registerkarte Mehr > Berichte und wählen Sie Identität. Erstellen Sie einen Bericht, indem Sie einen Datumsbereich auswählen. Sie können frühestens den Zeitpunkt wählen, zu dem Sie mit der Nutzung von Identity begonnen haben.

Über die Daten

Stripe berechnet die Berichtsmetriken für VerificationSessions auf verschiedene Weise:

• Erstellte Verifizierungen: Die Gesamtzahl der erstellten Verifizierungen, einschließlich derer, die abgebrochen, geschwärzt oder anderweitig nicht abgeschlossen wurden.
• Verifizierungen gestartet: Die Anzahl der Verifizierungen, die ein/e Nutzer/in besucht und dann den Verifizierungsvorgang gestartet hat.
• Verifizierung übermittelt: Die Anzahl der Verifizierungen, die von einem/einer Nutzer/in abgeschlossen und übermittelt wurden. Jede eingereichte Verifizierung wird Ihnen in Rechnung gestellt, unabhängig vom Ergebnis.
• Verifizierungen erfolgreich: Die Anzahl der Verifizierungen, die nach der Übermittlung erfolgreich verifiziert wurden.
• Abschlussquote: Die Rate, mit der begonnene Verifizierungen von einem/einer Nutzer/in abgeschlossen und übermittelt wurden. Stripe teilt die Anzahl der eingereichten Verifizierungen durch die Anzahl der gestarteten Verifizierungen.
• Verifizierungsquote: Die Quote, mit der eingereichte Verifizierungen erfolgreich verifiziert wurden. Stripe teilt die Anzahl der verifizierten Verifizierungen durch die Anzahl der eingereichten Verifizierungen.

Verifizierungssitzungen können mehrere Versuche beinhalten (falls der/die Nutzer/in nach einem ersten Versuch nicht verifiziert ist). Bei jedem Versuch wird ein neuer VerificationReport generiert, und Stripe berechnet eine Reihe von Verifizierungsberichtsmetriken:

• Erstellte Verifizierungsberichte: Die Anzahl der abgeschlossenen und übermittelten Verifizierungsversuche.
• Verifizierungsberichte erfolgreich: Die Anzahl der Verifizierungsversuche, die nach der Übermittlung erfolgreich verifiziert wurden.

Best Practices

Nutzen Sie die folgenden Best Practices, um Überprüfungen optimal zu nutzen und effizient durchzuführen:

• Konzentrieren Sie sich auf Verifizierungen, bei denen menschliches Urteilsvermögen oder manuelle Überprüfungen wertvolle Erkenntnisse liefern, um festzustellen, ob die Identität der Kundin/des Kunden verifiziert ist.

  Unsere Systeme können bei den meisten Verifizierungssitzungen Feststellungen zur Identitätsprüfung treffen, in einigen Fällen kann jedoch die Genauigkeit durch menschliche Entscheidungen verbessert werden.

• Nutzen Sie Einblicke und den Kontext Ihres Unternehmens, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.

  Verwenden Sie die Daten im Abschnitt Erkenntnisse, um nachzuvollziehen, wie Stripe die Entscheidung bezüglich des Dokuments oder Gesichtsbilds getroffen hat. Die Kombination der Einblicke, Kenntnisse über Ihr Unternehmen und menschliches Urteilsvermögen können Ihnen dabei helfen, eine fundierte Entscheidung darüber zu treffen, wann Sie den von Identity angegebenen Risikosignalen vertrauen oder diese ignorieren können.

• Wenden Sie an, was Prüfer/innen lernen, um Strategien zur Betrugsprävention zu entwickeln.

  Während die Prüfer/innen Ihre Verifizierungen durchgehen, entwickeln sie ein Gespür für die Betrugsprävention, das Sie in Updates für Ihre Integration mit Identity umsetzen können.

• Personalisieren Sie den Prozess, indem Sie zum Zeitpunkt der Überprüfung spezifische Daten für Ihr Unternehmen angeben.

  Geben Sie alle zusätzlichen Kundeninformationen als Metadaten weiter, sodass zum Zeitpunkt der Überprüfung alle relevanten Informationen im Dashboard vorhanden sind.

• Vermeiden Sie zusätzliche Wartezeiten für Ihre Kundinnen und Kunden.

  Eine Überprüfung impliziert eine gewisse Zeitspanne zwischen dem Abschluss der Verifizierung und der Aktivierung der Funktionen in Ihrem Unternehmen für den Kunden/die Kundin. Falls Ihr Unternehmen von einer solchen Verzögerung betroffen ist (wenn beispielsweise Identity Teil eines langwierigen Überprüfungsprozesses ist), ändert sich das Kundenerlebnis nicht, wenn Sie sich die Zeit nehmen, eine Verifizierung zu überprüfen. Wenn Sie keine integrierte Verzögerung haben, könnte das Hinzufügen eines Überprüfungsprozesses die Wartezeit für die Kundinnen und Kunden erhöhen. Berücksichtigen Sie die Auswirkungen auf die Kundinnen und Kunden, bevor Sie einen Überprüfungsprozess implementieren. Erstellen Sie beispielsweise Workflows für den Umgang mit Situationen, in denen sich der Verifizierungsstatus für einen Kunden/eine Kundin ändert, nachdem er/sie bereits verifiziert wurde.

• Implementieren Sie Kunden-Support-Workflows.

  Bereiten Sie sich auf die Bearbeitung von Kundenanfragen bezüglich ihres Verifizierungsstatus vor und bieten Sie eine nicht-biometrische Methode zur Identitätsverifizierung an, wenn sie dies wünschen.