# オンラインビジネスのために請求書を送信して決済を回収する

銀行振込による決済を希望する顧客に請求書を送信します。

このガイドでは、SaaS スタートアップが、大企業の顧客に請求書を送信する請求プロセスを設定して成長につなげる方法について説明します。例として、このガイドでは、最初の大手エンタープライズクライアントに署名した架空の B2B SaaS スタートアップの一員である状況を想定します。ここでは、手動プロセスを最小限に抑え、決済遅延を減らす請求書システムの実装を検討します。

このガイドでは、[Stripe がホスト](https://docs.stripe.com/billing/quickstart.md)する決済導入でサブスクリプションを受け付けますが、請求書を作成して顧客に送信するために Stripe 導入は必要ありません。Stripe ダッシュボードを使用して、顧客に送信する請求書を作成、プレビュー、テストできます。

## Stripe アカウントを作成する

Stripe を導入する前に、Stripe アカウントを作成する必要があります。

1. メールアドレス、氏名、国を入力し、パスワードを作成して[アカウントを作成](https://dashboard.stripe.com/register)します。
1. ビジネスプロフィールを入力します。
1. ダッシュボードで**メールアドレスを確認**をクリックします。Stripe から、アカウントに登録されているメールアドレス宛に確認メールが送信されます。
1. メールアドレスを確認

## テスト請求書の作成とレビュー

価格を設定してテスト製品のテスト請求書を作成します。本番環境へ移行する前に、ダッシュボードの[サンドボックス](https://docs.stripe.com/sandboxes.md)でテスト請求書とテスト製品を作成します。

1. ダッシュボードの[請求書作成](https://dashboard.stripe.com/test/invoices/create)ページを開きます。

1. テスト顧客を追加

1. 通貨 (**USD** など) を選択します。

1. テスト項目を入力します。

   - 項目:「1 年間のプレミアムアクセス権」と入力します
   - 価格: 「5,000」と入力します
   - Unit: 「1」と入力します

1. 決済回収の選択:

   - **決済リクエスト** を選択します
   - **30 日後に期限** を選択します

1. (任意) メモの追加や請求書 PDF ページサイズの変更などの追加フィールドを使用して請求書をカスタマイズします。

1. 右側に顧客に表示される請求書 PDF、メール、決済ページをプレビューできます。

1. 請求書 PDF プレビューで、**ブランディング** をクリックします。[ブランディング設定](https://dashboard.stripe.com/settings/branding)ページの **請求書** タブが開きます。

1. Stripe がホストする決済画面 (モバイルおよびウェブサイトビュー) または PDF を通じて顧客に表示される請求書を選択します。

1. ブランドアイコンとロゴをアップロードします。ブランドカラーをカスタマイズすることもできます。

1. 右側の変更をプレビューし、**変更を保存** をクリックします。

1. **レビュー請求書** をクリックします。

1. 独自のメールを追加して、テスト請求書を表示します。受取人を追加したり、オンライン請求書の[決済ページ](https://docs.stripe.com/invoicing/hosted-invoice-page.md)へのリンクを含めたり、送信日をスケジュールしたりすることもできます。

1. **確定して送信する** をクリックします。

1. メールのテスト請求書の完了と正確性をレビューします。

## カスタマーポータルを設定する

ウェブサイトに追加したり顧客に共有するリンクを有効にすることで、顧客が決済の詳細、請求書、サブスクリプションを自身で管理できるようになります。カスタマーポータルの設定は、コードを記述することなく数分で完了します。

1. **カスタマーポータルリンクを有効化する**

   [カスタマーポータルの設定](https://dashboard.stripe.com/settings/billing/portal)ページで、**始める方法**セクションの**リンクを有効化**をクリックします。

1. **ポータルを設定**

   [カスタマーポータルの設定](https://dashboard.stripe.com/settings/billing/portal)ページに移動し、設定オプションを選択します。[設定オプション](https://docs.stripe.com/customer-management/configure-portal.md)の詳細をご確認ください。

1. **ポータルのログインリンクを共有する**

   有効化したリンクをサイトに追加するか、顧客に直接送信します。顧客はメールアドレスとワンタイムパスコードを使用して、ポータルにログインできます。

   Accounts v2 API の [contact_email](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md##v2_account_object-contact_email) または Customers v1 API の [email](https://docs.stripe.com/api/customers/object.md#customer_object-email) を使用して、顧客がメールアドレスを設定していることを確認します。複数の顧客が同じメールアドレスを持っている場合、Stripe は、そのメールアドレスとアクティブなサブスクリプションの両方を持つ、最近作成された顧客を選択します。

   セキュリティ上の理由により:

   - 顧客はこのリンクからメールアドレスを更新することはできません。
   - 顧客がログイン Link をクリックした後で、ワンタイムパスコードを受け取っていない場合は、そのメールアドレスが既存の顧客のメールアドレスを一致することを確認します。確認するには、[ダッシュボード](https://dashboard.stripe.com/)の検索バーにメールアドレスを入力します。

ポータルをカスタマイズする方法については、[ノーコードカスタマーポータルを有効にする](https://docs.stripe.com/customer-management/activate-no-code-customer-portal.md)を参照してください。

## 送信済み請求書を更新する

顧客からのリクエストに対応する状況を再現するために、送信済みのテスト請求書を変更します。たとえば、顧客から請求書に発注書（PO）番号を追加してほしいという依頼メールが送られてきた場合を想定します。

1. ダッシュボードの[請求書](https://dashboard.stripe.com/invoices)ページを開きます。

1. 該当する請求書をクリックします。

1. 請求書の詳細ページで、**請求書の編集** をクリックします。

1. **Additional options** (その他のオプション) で、**Custom fields** (カスタムフィールド) を選択します。

   - フィールド名: 「PO 番号」を入力します。
   - フィールド値: テスト番号「12345」を入力します。

1. 変更をプレビューし、**請求書レビュー** をクリックします。

1. **この請求書が更新されたことを顧客に通知** を選択します。

1. **確定して送信する** をクリックします。

## 決済回収設定の構成

決済手段の追加、リマインダーの送信、口座振替決済の再試行を有効にする方法をご紹介します。

### 決済手段を追加する

ダッシュボードの[決済手段](https://dashboard.stripe.com/settings/payment_methods)ページで、顧客から受け付ける決済手段を有効にします。デフォルトでは、Stripe Checkout と Payment Element は[動的な決済手段](https://docs.stripe.com/payments/payment-methods/dynamic-payment-methods.md)を使用します。

これは、Stripe は各顧客に最も関連性の高い決済手段を動的に表示して購入完了率を最大化するロジックを処理することを意味します。Stripe は、[商品サポート](https://docs.stripe.com/invoicing/payment-methods.md)や顧客の[店舗](https://docs.stripe.com/payments/payment-methods/payment-method-support.md#country-currency-support)などの要因に基づいて、顧客が利用できる決済手段のみを表示します。

### リマインダーを送信

1 回限りの請求書が支払われなかった場合に顧客にリマインダーを送信します。

1. [Invoicing 設定](https://dashboard.stripe.com/settings/billing/invoices/general)に移動し、**アドバンス Invoicing 機能**で**リマインダーを送信**を選択します。
1. リマインドメールを送信するタイミングを選択する (期日の 7 日後など)
1. **保存** をクリックします。

### 口座振替の再試行を有効にする

残高不足が原因で失敗した Direct Debit（口座振替）決済について、Stripe が自動的に再試行するように設定できます。デフォルトでは、ACH Direct Debit を除き、Stripe は失敗した Direct Debit 決済を自動的に再試行しません。他の Direct Debit 決済手段で自動再試行を有効にする方法については、[支払いの再試行を自動化する](https://docs.stripe.com/billing/revenue-recovery/smart-retries.md#direct-debit-retries)をご覧ください。

1. [Invoicing 設定](https://dashboard.stripe.com/settings/billing/invoices/general)に移動し、**アドバンス Invoicing 機能**で **ACH ダイレクトデビットの再試行を有効にする** を選択します。
1. **保存** をクリックします。

### アメリカの顧客が決済をスケジュールできるようにする (US only)

顧客が[オンライン請求書ページ](https://docs.stripe.com/invoicing/hosted-invoice-page.md)から、将来の日付での支払いをスケジュールできます。顧客が支払いをスケジュールすると、その請求書は[請求書](https://dashboard.stripe.com/test/invoices)ページの**スケジュール済み**に表示されます。請求書の横には、スケジュール状態を示すバッジも表示され、バッジにカーソルを合わせると、支払い予定日と配信予定日が確認できます。

ダッシュボードで、未払いの請求書を含むすべての請求書に対してスケジュール済みの決済を有効にするには、以下のようにします。

1. [Invoicing 設定](https://dashboard.stripe.com/settings/billing/invoices/general)に移動し、**標準のお支払い条件**の横にある**お客様が支払いのスケジュールを設定できるようにする**を選択します。
1. **保存** をクリックします。

## 請求書を監視する

ダッシュボードの[請求書](https://dashboard.stripe.com/invoices)ページで請求書を監視して、以下を行います。

- 請求書のステータス (open、paid、past due など) を追跡する
- 請求書をフィルタリングする
- 請求書を CSV ファイルとしてエクスポート
- 特定の請求書をクリックして詳細情報を表示する
- PDF のダウンロード、請求書の複製、顧客詳細の表示などの操作を実行できます

より包括的な監視のために、[売掛金年齢表](https://docs.stripe.com/revenue-recognition/reports/accounts-receivable-aging.md)を使用して、年齢でグループ化した未払いの請求書をトラックします。

## 本番環境へ移行

1. ダッシュボードで、[アカウント設定](https://dashboard.stripe.com/account/onboarding)を開きます。
1. 事業形態、税務情報、ビジネス情報、個人確認情報、顧客向け情報 (明細書表記など) を入力します。
1. 銀行口座の詳細を追加して、入金先を確認します。
1. アカウントを保護するための二段階認証を設定します。
1. オプションで、税金の自動回収や収入ベースの気候変動対策への寄付を追加できます。
1. 入力した情報をレビューし、**同意して送信する** をクリックします。
1. プロファイルを有効にすると、Stripe はサンドボックス環境から本番環境に更新します。

[Stripe アカウントの設定](https://docs.stripe.com/get-started/account/set-up.md)について詳しくはこちらをご覧ください。

## 次のステップ

導入を設定したら、次の機能を実装することを推奨します。

- [請求書の部分的な決済](https://docs.stripe.com/invoicing/partial-payments.md)を受け付けます。請求書が大きい場合は、複数の少額の決済を受け付けることができます。
- [自動回収を有効](https://docs.stripe.com/invoicing/automatic-collection.md)にします。Stripe の売上回収機能を 1 回限りの請求書に使用して、失敗した可能性のある決済を収集します。
- [自動請求を有効](https://docs.stripe.com/invoicing/automatic-charging.md)にします。顧客が決済手段を保存している場合、Stripe は自動的に請求書の決済を試行できます。