# Envoyez des factures pour percevoir les paiements d’une activité en ligne. Envoyez des factures aux clients qui souhaitent payer par virement bancaire. Ce guide décrit comment les startups SaaS peuvent évoluer en configurant un processus de facturation pour envoyer des factures aux clients d’entreprise. À titre d’exemple, le guide suppose que vous faites partie d’une startup SaaS B2B fictive qui a signé son premier grand client d’entreprise. Vous souhaitez mettre en place un système de facturation qui minimise les processus manuels et contribue à réduire les retards de paiement. ce guide suppose que vous acceptez des abonnements via une intégration [checkout hébergée par Stripe](https://docs.stripe.com/billing/quickstart.md), mais une intégration Stripe n’est pas nécessaire pour créer et envoyer des factures à vos clients. vous pouvez utiliser le Stripe dashboard pour créer, prévisualiser et tester les factures que vous envoyez à vos clients. ## Créer un compte Stripe Avant d’intégrer Stripe, vous devez créer un compte Stripe. 1. [Créez un compte](https://dashboard.stripe.com/register) en saisissant votre adresse e-mail, votre nom complet, votre pays et en créant un mot de passe. 1. Renseignez le profil de votre entreprise. 1. Dans le Dashboard, cliquez sur **Vérifier votre e-mail**. Stripe envoie un e-mail de vérification à votre adresse e-mail. 1. Vérifiez votre adresse e-mail. ## Créez et vérifiez une facture test. Créez une facture de test pour un produit test avec un prix défini. avant la mise en production, créez des factures et des produits de test dans un [environnement de test](https://docs.stripe.com/sandboxes.md) du Dashboard. 1. Ouvrez la page [Création de factures](https://dashboard.stripe.com/test/invoices/create) dans le Dashboard. 1. Ajoutez un client test. 1. Sélectionnez une devise (par exemple,**USD**). 1. Saisissez un article test : - Article : saisissez « Accès Premium 1 an ». - Prix : entrez  « 5 000 » - Unité : Entrez « 1 » 1. Sélectionnez l’encaissement : - Sélectionnez **Demander un paiement**. - Sélectionnez **Échéance à 30 jours**. 1. (Facultatif) Personnalisez votre facture avec des champs supplémentaires tels que l’ajout d’un mémo ou la modification de la taille de la page PDF de la facture. 1. Prévisualisez le PDF de la facture, l’e-mail et la page de paiement que votre client voit à droite. 1. Sous l’aperçu du PDF de la facture, cliquez sur **image de marque**. L’onglet **Factures** de la page [Branding settings](https://dashboard.stripe.com/settings/branding) s’ouvre. 1. Sélectionnez la facture que votre client voit via la page de paiement hébergée par Stripe (version mobile et web) ou au format PDF. 1. Téléchargez l’icône et le logo de votre marque. Vous pouvez également personnaliser les couleurs de la marque. 1. Prévisualisez les modifications à droite, puis cliquez sur **Enregistrer les modifications**. 1. Cliquez sur **Vérifier la facture**. 1. Ajoutez votre propre adresse e-mail pour voir la facture de test. Vous pouvez également ajouter des destinataires supplémentaires, inclure un lien vers un [Page de paiement de facture hébergée](https://docs.stripe.com/invoicing/hosted-invoice-page.md) ou planifier une date d’envoi. 1. Cliquez sur **Finaliser et envoyer**. 1. Vérifiez l’achèvement et l’exactitude de la facture de test dans votre e-mail. ## Configurer un portail client Activez un lien que vous ajoutez à votre site web ou partagez avec vos clients pour leur permettre de gérer eux-mêmes leurs moyens de paiement, leurs factures et leurs abonnements. Vous pouvez configurer le portail client en quelques minutes, sans écrire de code. 1. **Activer un lien vers le portail client** Sur la page de [configuration du portail client](https://dashboard.stripe.com/settings/billing/portal), cliquez sur **Activer le lien** dans la section **Méthodes pour démarrer**. 1. **Configurer le portail** Accédez à la page de [configuration du portail client](https://dashboard.stripe.com/settings/billing/portal) et sélectionnez vos options de configuration. En savoir plus sur les [options de configuration](https://docs.stripe.com/customer-management/configure-portal.md). 1. **Partager le lien de connexion au portail** Ajoutez le lien que vous avez activé à votre site ou envoyez-le directement à vos clients. Ils peuvent se connecter au portail à l’aide de leur adresse e-mail et d’un code d’accès à usage unique. Assurez-vous que l’adresse e-mail de vos clients est définie à l’aide de [contact_email](https://docs.stripe.com/api/v2/core/accounts/object.md##v2_account_object-contact_email) avec l’API Accounts v2 ou de [email](https://docs.stripe.com/api/customers/object.md#customer_object-email) avec l’API Customers v1. Si plusieurs clients ont la même adresse e-mail, Stripe sélectionne le client créé le plus récemment qui possède à la fois cette adresse e-mail et un abonnement actif. Pour des raisons de sécurité : - Les clients ne peuvent pas modifier leur adresse e-mail via ce lien. - Si un client ne reçoit pas de code à usage unique après avoir cliqué sur le lien de connexion, assurez-vous que son adresse e-mail correspond à celle d’un client existant. Pour vérifier, saisissez l’adresse e-mail dans la barre de recherche de votre [Dashboard](https://dashboard.stripe.com/). Pour savoir comment personnaliser le portail, consultez [Activer le portail client no-code](https://docs.stripe.com/customer-management/activate-no-code-customer-portal.md). ## Mettre à jour une facture envoyée Modifiez la facture test envoyée pour simuler une réponse à une demande client. Par exemple, votre client vous envoie un e-mail vous demandant d’ajouter un numéro de commande (PO) à la facture. 1. Ouvrez la page [factures](https://dashboard.stripe.com/invoices) dans le Dashboard. 1. Cliquez sur la facture concernée. 1. Sur la page des détails de la facture, cliquez sur **Modifier la facture**. 1. Sous **Options supplémentaires**, sélectionnez **Champs personnalisés**. - Nom du champ : entrez « Numéro de bon de commande ». - Valeur du champ : saisissez un numéro test « 12345 ». 1. Prévisualisez les modifications, puis cliquez sur **Vérifier la facture**. 1. Sélectionnez **Notifier le client que cette facture a été mise à jour**. 1. Cliquez sur **Finaliser et envoyer**. ## Configurer les paramètres d’encaissement Découvrez comment ajouter des moyens de paiement, envoyer des rappels et activer les relances automatiques pour les paiements par prélèvement bancaire. ### Ajouter des moyens de paiement dans le dashboard, sur la page [moyens de paiement](https://dashboard.stripe.com/settings/payment_methods), activez les moyens de paiement que vous souhaitez accepter de vos clients. par défaut, Stripe checkout et payment element utilisent des [moyens de paiement dynamiques](https://docs.stripe.com/payments/payment-methods/dynamic-payment-methods.md). cela signifie que Stripe gère la logique d’affichage dynamique des moyens de paiement les plus pertinents et éligibles pour chaque client afin d’optimiser la conversion. Stripe n’affiche aux clients que les moyens de paiement auxquels ils sont éligibles, selon des facteurs tels que [soutien produit](https://docs.stripe.com/invoicing/payment-methods.md) et la [emplacement](https://docs.stripe.com/payments/payment-methods/payment-method-support.md#country-currency-support) du client. ### Envoyez des rappels. Envoyez des rappels à un client si une facture ponctuelle n’a pas été payée. 1. Accédez aux [Paramètres de facturation](https://dashboard.stripe.com/settings/billing/invoices/general), et sous **Fonctionnalités de facturation avancées**, sélectionnez **Envoyer des rappels**. 1. Sélectionnez le moment où envoyer le rappel (par exemple, 7 jours après la date d’échéance). 1. Cliquez sur **Enregistrer**. ### Activer les relances par prélèvement automatique Vous pouvez activer les nouvelles tentatives de paiement par prélèvement automatique (direct debit) pour que Stripe relance automatiquement les paiements échoués en raison de fonds insuffisants. Par défaut, Stripe ne relance pas automatiquement les paiements échoués par prélèvement automatique, sauf pour l’ACH Direct Debit, qui est généralement disponible. Pour activer les relances automatiques pour d’autres moyens de paiement par prélèvement automatique, consultez [Automatiser les relances de paiement](https://docs.stripe.com/billing/revenue-recovery/smart-retries.md#direct-debit-retries). 1. Accédez aux [Paramètres de facturation](https://dashboard.stripe.com/settings/billing/invoices/general) et, sous **Fonctionnalités avancées de facturation**, sélectionnez **Activer les nouvelles tentatives ACH Direct Debit**. 1. Cliquez sur **Enregistrer**. ### Activer la planification de paiements pour les clients (US only) Vos clients peuvent planifier leurs paiements à une date ultérieure via la page [Hosted Invoice](https://docs.stripe.com/invoicing/hosted-invoice-page.md). Si votre client planifie son paiement, la facture s’affiche sur la page [Factures](https://dashboard.stripe.com/test/invoices) du Dashboard sous **Planifiées**. Une pastille s’affiche également à côté de la facture pour indiquer son statut planifié. En survolant la pastille, vous verrez la date planifiée et la date de traitement estimée. Pour activer les paiements planifiés pour toutes les factures dans le Dashboard, y compris celles en attente : 1. Accédez aux [Paramètres de facturation](https://dashboard.stripe.com/settings/billing/invoices/general) et, à côté de **Conditions de paiement par défaut**, sélectionnez **Autoriser le client à planifier un paiement**. 1. Cliquez sur **Enregistrer**. ## Suivre vos factures surveillez vos factures sur la page [factures](https://dashboard.stripe.com/invoices) du Dashboard pour : - Suivre l’état de la facture (en cours, payée, en retard, etc.) - Filtrer les factures - Exporter les factures sous forme de fichiers CSV - Affichez les informations détaillées en cliquant sur une facture spécifique. - Effectuer des actions telles que le téléchargement de fichiers PDF, la duplication de factures ou l’affichage des détails du client Pour une surveillance plus complète, utilisez l’outil [Rapport chronologique des comptes clients](https://docs.stripe.com/revenue-recognition/reports/accounts-receivable-aging.md) pour suivre les factures impayées regroupées par tranches d’âge. ## Passer en mode production 1. Dans le Dashboard, ouvrez vos [paramètres du compte](https://dashboard.stripe.com/account/onboarding). 1. Saisissez le type d’entreprise, les informations fiscales, les détails de l’entreprise, les informations personnelles de vérification et les informations visibles par les clients (par exemple, un intitulé sur le relevé bancaire). 1. Ajoutez des coordonnées bancaires pour confirmer la destination de votre argent. 1. Configurez l’authentification à deux étapes pour sécuriser votre compte. 1. Vous pouvez également activer la collecte automatique des taxes ou les dons climatiques basés sur les revenus. 1. Vérifiez les informations saisies, puis cliquez sur **Accepter et envoyer**. 1. Après l’activation de votre profil, Stripe met à jour votre statut, passant du mode test au mode actif. En savoir plus sur la [configuration de votre compte Stripe](https://docs.stripe.com/get-started/account/set-up.md) ## Prochaines étapes Après avoir configuré votre intégration, nous vous recommandons d’implémenter les fonctionnalités suivantes : - [Accepter les paiements partiels pour les factures](https://docs.stripe.com/invoicing/partial-payments.md). Pour les factures d’un montant élevé, vous pouvez accepter plusieurs paiements partiels. - [activer la collecte automatique](https://docs.stripe.com/invoicing/automatic-collection.md). utilisez les fonctionnalités de récupération des revenus de Stripe pour les factures ponctuelles afin de collecter les paiements qui auraient pu échouer. - [activer l’encaissement automatique](https://docs.stripe.com/invoicing/automatic-charging.md). Stripe peut tenter automatiquement de payer une facture si le client a enregistré un moyen de paiement.