Rapprochement bancaire

Le rapport de rapprochement bancaire vous permet de rapprocher les virements générés par Stripe et vos mouvements bancaires, de façon à suivre les fonds de votre entreprise lorsqu’ils sont transférés de Stripe vers votre compte bancaire.

Le rapport de rapprochement bancaire vous permet de :

• Consulter le récapitulatif mensuel des activités de votre compte Stripe et comprendre leur impact sur vos virements et votre solde bancaire.
• Suivre le montant des recettes Stripe sur votre compte bancaire.
• Suivre en un seul endroit tous les virements Stripe et leur état de rapprochement avec les versements bancaires.
• Vous assurer de disposer des données requises pour clôturer vos registres comptables avec précision.

Le rapprochement bancaire n’est actuellement disponible que pour les utilisateurs disposant d’un compte Stripe direct aux États-Unis et qui utilisent une fréquence de virements automatisée. Cette fonctionnalité n’est pas encore accessible pour :

• les Comptes Stripe Connect
• les utilisateurs basés en dehors des États-Unis
• les virements manuels ou instantanés

Fonctionnement du rapprochement bancaire

Le rapprochement bancaire vous aide à rapprocher les virements Stripe et les versements sur votre compte bancaire. Vous pouvez ainsi suivre les fonds reçus de Stripe et lier vos revenus à vos fonds en banque. Afin d’activer le rapprochement, associez votre compte bancaire à Stripe et approuvez l’accès pour le rapprochement.

Une fois que vous avez autorisé l’accès à votre relevé bancaire, Stripe rapproche automatiquement les virements Stripe avec le versement correspondant sur votre compte bancaire afin de déterminer le montant reçu et tout solde impayé. Vous pouvez alors accéder aux détails de chaque virement Stripe, au versement bancaire et aux états de rapprochement correspondants sur le Dashboard. Les récapitulatifs sont préparés selon le fuseau horaire de votre compte Stripe et le fuseau horaire UTC.

Associer votre compte bancaire

Si vous avez déjà associé un compte bancaire sur Stripe, vous pouvez sauter cette étape. Pour associer votre compte bancaire (ou associer à nouveau un compte inactif) :

1. Cliquez sur Associer un compte bancaire dans la page de rapprochement bancaire.
2. Consultez et acceptez la Politique de confidentialité de Stripe, les Conditions d’utilisation du compte associé et les coordonnées du compte bancaire sur lequel vos virements Stripe sont effectués.
3. Sélectionnez votre banque dans la liste des établissements financiers les plus fréquemment choisis, ou recherchez-la.
4. Connectez-vous à votre portail bancaire et sélectionnez le compte vers lequel vos virements Stripe sont envoyés.

Après quelques minutes, un lien affiche une page de confirmation.

Résumé

Le récapitulatif du Dashboard offre une vue d’ensemble de l’activité affectant votre solde Stripe et les virements correspondants sur votre compte bancaire. Il fournit le détail de votre activité par catégories de transactions, en faisant le lien avec les virements de Stripe et les fonds reçus sur votre compte bancaire. Ce récapitulatif vous aide à prendre connaissance des paiements Stripe et des liquidités correspondantes rapprochées de votre compte bancaire chaque mois. Il vous permet également d’établir une ventilation de la conversion de vos revenus en trésorerie, nécessaire à votre processus de clôture mensuelle.

L’exemple suivant montre 8 jours d’activité pour un compte Stripe avec des virements automatiques quotidiens et un délai de virement de 2 jours ouvrables. Le compte a accepté un paiement d’une valeur de 10 USD le 28 janvier et les fonds ont été disponibles le 30 janvier, déclenchant le premier virement sur le compte bancaire.

Par souci de simplicité, nous supposons que les transactions de l’exemple ne comportent pas de frais ni d’autres débits.

Compte tenu de l’activité du compte ci-dessus, le récapitulatif du rapprochement bancaire au 4 février présente les données suivantes :

L’exemple de rapprochement montre que des transactions d’un montant total de 160 USD et 270 USD ont été traitées en janvier et février respectivement.

En janvier :

• Stripe a versé la totalité des 160 USD.
• Votre banque a traité 40 USD dans le mois de transaction (janvier)
• Votre banque a traité 120 USD au cours des mois suivants (février).

En février :

• Stripe a versé 160 USD sur un total de transactions de 270 USD.
• Le virement de 110 USD en date du 3 février est à l’état Pending au 4 février en raison du délai de virement de 2 jours.
• Votre banque a traité 60 USD du montant total viré dans le mois de transaction (février)
• Votre banque n’a pas traité le virement de 100 USD transféré le dimanche 4 février, qui est à l’état Unreconciled.

Trésorerie réalisée en banque

La section Montant en espèces reçu sur votre compte bancaire affiche le montant total reçu de Stripe sur votre compte bancaire au cours d’un mois calendaire. Cela vous permet de suivre chaque mois vos flux de trésorerie entrants provenant de Stripe. Nous enregistrons ces informations à partir de votre relevé bancaire que vous pouvez utiliser pour mettre à jour vos comptes de liquidités pendant le processus de clôture du mois.

En reprenant l’exemple d’activité de compte précédent, la section montant en espèces reçu sur votre compte bancaire présente les données suivantes :

Le montant total rapproché avec la banque (220 USD) est égal à la somme des montants reçus sur votre compte bancaire au cours des 2 mois. De plus, la somme du montant rapproché au cours des mois suivants à partir de janvier et du montant rapproché au cours du même mois à partir de février (120 USD + 60 USD = 180 USD) est égale au montant total en espèces généré sur Stripe en février (180 USD).

Payouts

La section Virements liste tous les virements effectués par Stripe, les versements bancaires ainsi que les états de rapprochement et de virement correspondants. Vous pouvez filtrer et afficher ces données en fonction de la date de virement, de la méthode de virement, de l’état du virement et de l’état du rapprochement.

Dans l’exemple d’activité du compte, les virements présentent les données suivantes :

Rapport sur les virements

Comment utilisons-nous vos données ?

Le rapport de rapprochement bancaire utilise vos transactions Stripe et vos comptes Financial Connections pour vous fournir des services de rapprochement bancaire. Vous pouvez contrôler quels produits Stripe reçoivent et utilisent les données de vos comptes financiers à partir de la page Paramètres des comptes externes Link.